合规案防考试题库解析.docx
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合规案防考试题库解析
2015年6月合规案防考试题库(150题)
一、单选题
(在以下各题所给出的选项中,只有1个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内。
)
1.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)规定,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类,其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的,为第
(A)类案件。
A.一 B.二 C.三 D.四
2.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)规定,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类,其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的,为第(B)类案件。
A.一 B.二 C.三 D.四
3.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)规定,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类,其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的,为第(C)类案件。
A.一 B.二 C.三 D.四
4.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号)规定,受到记过处分的,应同时扣减(C)个月的绩效收入。
A.一 B.二 C.三 D.六
5.案件风险信息报送流程规定:
案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后(D)小时以内。
A.36 B.48 C.72 D.24
6.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是:
(B)
A.《商业银行操作风险管理指引》
B.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》
C.《商业银行资本充足率管理办法》
D.《巴塞尔新资本协议》
7.防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的?
(D)
A.要不断完善稽核体制,充实稽核力量,加强对稽核队伍的培训,提高政治业务素质
B.业务主管部门和稽核部门应对业务单位,特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查,建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度
C.总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价,要强调有效性、严肃性和独立性。
D.以上全是
8.防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的?
(D)
A.建立相应的行为失范监察制度。
稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度,要明确具体操作程序和规定
B.发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的,要即行调离原岗位,并对其进行审计
C.要及时、深入了解情况,对行为失范的员工要及时进行教育,情节严重的,要依法依规严肃处理
D.以上全是
9.防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的?
(D)
A.对举报查实的案件,举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的,要予以重奖
B.对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的,要有特别的激励机制和规定
C.违法、违规、违纪的管理人员,一经查实,一律调离原工作单位,并严肃处理
D.以上全是
10.操作风险防范“十三条”中,“KYB”原则的中文含义是:
(C)
A.了解你的业务 B.了解你的客户业务单据
C.了解你的客户业务 D.了解你的客户
11.案防责任体系主要包括(D)方面。
A.落实案防“三个第一责任人”
B.落实各业务条线案防责任制
C.落实岗位案防承诺和岗位互控责任制
D.以上全是
12.法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是(B)。
A.主任(行长) B.理(董)事长
C.监事长 D.分管负责人
13.依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》(鄂农信发[2013]24号),市州行社辖内发生同质同类案件,县级及以下行社年度内发生案件(B)次以上的,应从重追究相关员工责任。
A.1 B.2 C.3 D.4
14.依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》(鄂农信发[2013]24号),涉案金额在(B)(含)以下案件,由本级行社成立案件专案组查处。
A.10万元 B.20万元 C.30万元 D.50万元
15.依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》(鄂农信发[2013]24号),发生涉案金额在(C)以上的案件,由省联社成立专案组直接查处。
A.60万元 B.80万元 C.100万元 D.150万元
16.依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》(鄂农信发[2013]24号),案件责任人如果对责任追究不服,可在收到书面处分、处理或处罚决定后的(D)个工作日内,向作出处理决定的行社提出书面申诉。
A.15 B.20 C.25 D.30
17.《湖北省农村信用社案件责任追究办法》(鄂农信发[2013]24号)规定,发生案件(风险事件)的行社,要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定,并在决定后(D)内,将案件(风险事件)查处情况和责任追究情况依规上报。
A.1个月内 B.2个月内
C.3个月内 D.10个工作日内
18.《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》(鄂农信办字[2012]138号)规定,各市州行社(B)必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。
A.每半年 B.每月 C.每季度 D.每年
19.基层行社(支行和信用社)案件防控的第一责任人是(B)。
A.县(市)行社行长(主任)
B.基层行社行长(主任)
C.县(市)行社分管风险的副行长(副主任)
D.县(市)行社分管稽核监察工作的副行长(副主任)
20.银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑。
该款刑法规定的罪名是:
(C)
A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪
21.国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员,在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,构成什么犯罪:
(C)
A.公司、企业人员受贿罪 B.业务侵占罪
C.受贿罪 D.贪污罪
22.信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定,向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元,造成银行1800万元的损失无法追回。
构成何种犯罪?
(B)
A.职务侵占 B.违法发放贷款
C.违法向关系人发放贷款 D.玩忽职守
23.对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持(D)天标准不降低。
A.1 B.30 C.60 D.90
24.会计机构、会计人员的基本职责是进行(A),实行会计监督。
A.会计核算 B.会计记账
C.会计检查 D.会计处理
25.《会计法》规定(C)不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。
A.记账人员 B.会计主管
C.出纳人员 D.会计复核员
26.银行业从业人员应认真执行上级指令。
执行中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即向(A)报告。
A.上级或越级 B.所在机构的监督管理部门
C.国家司法机关 D.以上皆正确
27.银行案件风险属于(C)范畴,是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A.市场风险 B.流动性风险
C.操作风险 D.信用风险
28.内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是(A)。
A.监督评价与纠正 B.风险识别与评估
C.内部控制措施 D.内部控制环境
29.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循(A)的原则?
A.公平竞争,恪守“客户自愿”
B.诚实守信,认真负责
C.诚实守信,如实告知
D.客户自愿,如实告知
30.根据《商业银行操作风险管理指引》,操作风险包含下列哪种风险?
(C)
A.市场风险 B.策略风险
C.法律风险 D.声誉风险
31.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定:
对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应(B)。
A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款
32.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。
在这种情况下,(D)。
A.张某本着诚实信用的原则,有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认
C.如果李某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
33.《商业银行内部控制指引》规定,内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现(B)的要求。
A.业务优先 B.内控优先
C.效益优先 D.客户优先
34.《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》(鄂农信发[2012]8号)规定,省、市、县三级行社考核工作每年开展(B)次。
A.1 B.2 C.3 D.4
35.农村中小金融机构发生案件,要在案发之日起(C)个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定?
A.1 B.2 C.3 D.4
36.《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》(鄂农信发[2011]36号)规定:
监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查,每月不得少于(D)次?
A.1 B.2 C.3 D.4
37.《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》(鄂农信党发[2011]8号)规定,实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线?
(C)
A.办公室 B.人事教育
C.稽核监察 D.风险管理
38.《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》(鄂农信党发[2011]8号)规定,稽核监察部门应把(A)决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。
A.三重一大 B.阳光信贷
C.招标采购 D.风险资产经营
39.《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》(鄂农信党发[2011]8号)规定,标的额在(D)人民币以上的重大招标采购项目,应成立监督小组,对招标采购活动实行全过程监督。
A.50万元 B.100万元 C.150万元 D.200万元
40.对员工行为排查中,不属于不良行为的是哪些?
(A)
A.业务不精
B.参与经商活动或与他人合伙办企业
C.大额购买彩票或炒股、炒汇
D.季度内发生两次以上业务差错
41.《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》(银监发[2009]38号)对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。
其中哪些情况不能从重追究相关人员责任?
(B)
A.机构屡屡发生同质同类案件
B.对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索及时报告、制止、整改、纠正和处理的
C.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的
D.发生案件后,不采取积极措施挽回影响和损失,或隐瞒事实真相,隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的
42.《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》(鄂银监办发[2012]311号)规定,(C)以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件,属严重影响金融秩序和社会稳定事件。
A.50人 B.100人 C.150人 D.200人
43.根据《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》(鄂银监办发[2012]311号)精神,下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是(B)。
A.发生重大突发事件后,事发机构应及时开展应急处置,并在1小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告
B.发生重大突发事件后,事发机构应及时开展应急处置,并在2小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告
C.发生重大突发事件后,事发机构应及时开展应急处置,并在3小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告
D.发生重大突发事件后,事发机构应及时开展应急处置,并在4小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告
44.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定,县(市)行社本级机关每月排查一次,对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查,每季对信用社的检查面不低于(C)。
A.10% B.20% C.30% D.40%
45.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定,市州行社对本级机关每月排查一次,对辖内县(市)行社排查情况要定期进行跟踪检查,每半年对县(市)行社的检查面不低于(B)。
A.20% B.30% C.40% D.50%
46.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定,县(市)行社按(B)汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况,提出处理意见,抓好整改落实工作。
A.月 B.季 C.半年 D.年
47.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定,市州行社每(C)汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况,并抓好督导落实工作。
A.月 B.季 C.半年 D.年
48.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号)规定,受到停职、解聘职务的员工,(C)内不得在全省各级行社担任与原职务相当或高于原职务的职务,并取消当年评选先进资格。
A.半年 B.一年 C.二年 D.三年
49.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号)规定,批评教育包括(D)
A.责令限期整改、书面检查
B.责令限期整改、书面检查、警告
C.责令限期整改、书面检查、诫勉谈话
D.责令限期整改、书面检查、诫勉谈话、通报批评
50.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),下列哪种情形,可免于处理?
(A)
A.在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的
B.无有效证据证明,对授意、指使、强令、胁迫其违规未抵制实施违规行为的
C.未受到暴力胁迫时的失当行为
D.非不可抗力造成损失、毁损的
51.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),下列哪种情形,应当给予从重或加重处理?
(B)
A.主动承认错误,积极配合调查和处理的
B.同时违反多项规定的。
C.首次违规的且情节较轻的
D.在共同违规行为中起次要作用的。
52.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),下列哪种情形,可以给予从轻或减轻处理?
(C)
A.违规行为情节严重,造成不良后果的
B.故意违规,造成经济损失和恶劣影响的
C.主动检举揭发违规行为,经调查属实的
D.未采取补救措施,导致风险加大,损害后果严重的
53.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),受到降级职或撤职处分的,应从(B)开始执行调整后的工资标准。
A.当月 B.次月 C.半年后 D.次年
54.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),受到警告处分的,应扣减(B)月的绩效收入。
A.半个月 B.一个月 C.二个月 D.三个月
55.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),受到通报批评的,应扣减(A)的绩效收入。
A.半个月 B.一个月 C.二个月 D.三个月
56.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),受到留用察看处分的,在察看期间按照(D)标准发放。
A.档案工资 B.扣除绩效工资后的收入
C.原待遇减半 D.当地政府规定的最低生活保障金
57.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),绩效收入的扣减标准为违规责任人(B)的月平均数。
A.全年绩效收入总额 B.上年度全年绩效收入总额
C.本年度全年绩效收入总额 D.本年度收入总额
58.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),集体违规违纪、弄虚作假的,参加决策的(A)为直接责任人。
A.主要负责人 B.其他负责人
C.表决同意的人员 D.所有人员
59.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号)规定,对违规人员给予开除处分的,经本级行社违规行为责任认定小组认定,并召开(A)讨论通过,经本级行社工会审核,报行社党委批准决定后,由稽核监察部门执行。
A.职工代表大会 B.职工大会
C.理事会 D.董事会
60.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号)规定,因违规行为受到处理的员工,对处理决定不服的,可在收到处理决定之日起(C)内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。
A.10个工作日 B.20个工作日
C.30个工作日 D.60个工作日
二、多选题(在以下各题所给出的选项中,至少有2个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内。
)
1.全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指:
(ACD)
A.董(理)事长 B.行社机关稽核科长
C.监事长 D.行社机关分管业务条线领导人员
2.对违规责任人的处理方式包括:
(ABD)
A.纪律处分 B.批评教育 C.罚款 D.其他处理
3.下列属于纪律处分的有:
(ABD)
A.开除 B.留用察看 C.通报批评 D.记过
4.下列属于批评教育的有:
(CD)
A.解聘职务 B.待岗 C.限期责令整改 D.诫勉谈话
5.银行业案件风险信息是指已被发现,可能演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。
下列属于案件风险信息的有:
(ABC)
A.员工非正常原因失踪
B.员工被拘禁或被双规
C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
D.员工参与赌博
6.案件风险一旦发生或知悉,有关行社要按“三控两查”的处置模式,及时高效的开展风险处置工作。
“三控”是指(BCD)
A.控制单位负责人 B.控制舆情
C.控制人员 D.控制损失
7.下列哪些情况属于银行业重大突发事件:
(ACD)
A.聚众冲击、围攻银行业金融机构
B.内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗
C.盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料,可能造成经济秩序混乱
D.高级管理人员被绑架或被限制人身自由,叛逃、失踪或非正常死亡
8.下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是:
(ABC)
A.加强基层行的合规监督 B.坚持相关的行务管理公开制度
C.加强对账外经营的监控 D.加强对中介机构的管理
9.下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是:
(ABD)
A.业务卡证章管理与行政章管理联动
B.重要岗位强制休假与岗位审计联动
C.定期内部对账与经常性外部对账联动
D.查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动
10.下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是:
(ACD)
A.指纹录入 B.监控检查 C.空白凭证 D.金库尾箱
11.银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头,下列属于“四个挂钩”的是:
(ABCD)
A.准入挂钩 B.资本挂钩
C.薪酬挂钩 D.信息披露挂钩
12.对未能有效开展案件防控工作的责任人,应当给予纪律处分,包括警告、记过、记大过、降级和(BC)等。
A.赔偿 B.撤职 C.开除 D.移送
13.以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求?
(ABC)
A.按照号码顺序使用,不得跳号
B.不得带出营业柜台签发
C.严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用
D.上级不足时可越级领用
14.员工行为动态排查中,要重点掌握的员工行为包括:
(ABD)
A.经商 B.赌博 C.超前消费 D.无故不到岗
15.银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持(AB)原则。
A.及时 B.真实 C.高效 D.简洁
16.案件确认的标准包括(ABCD)
A.公安、司法机关立案侦查
B.银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案
C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
17.根据《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》(银监办发[2009]148号)规定,下列做法正确的是?
(ABD)
A.银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理
B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任
C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D.银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任
18.下列哪几项属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?
(BCD)
A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度,并确保这一安排纳入人事管理制度
C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开
19.防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设是如何规定的?
(ABC)
A.对无章可循或已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的制度,上级行应进行专门研究,及时制订修改
B.对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题,总行要认真研究,及时解决,不得延误
C.对有章不循的,要将责任人调离原岗位,并严肃处理
D.以上都不正确
20.防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的?
(ABCD)
A.制定相应制度明确总行及各级分支机构的责任
B.各级管理人员要认真履责,敢抓敢管,以身作则
C.对出现大案、要案,或措施不得力的,要从严追究高管人员和直接责任人责任,并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任
D.对反复发生大案要案,问题长期得不到有效解决的要上升到追究法律责任
21.防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制
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