上半年黑龙江基金从业资格最小方差法等考试题.docx
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上半年黑龙江基金从业资格最小方差法等考试题
2017年上半年黑龙江基金从业资格:
最小方差法等考试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题,每小题2分,60分。
)
1、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。
A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券
2、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。
A.对基金业实行严格监管B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击C.强制性信息披露D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配
3、证券投资基金的市场营销,应从__的角度出发。
A.营销产品B.客户基金投资需求C.投资者关系D.客户服务
4、有限责任公司,经营规模较大的,设立监事会,其成员不得少于____A:
一人B:
三人C:
五人D:
十人
5、为保证本金安全或实现最低回报,保本型基金通常会将大部分资金投资于__。
A.与基金到期日一致的债券B.股票C.衍生工具D.活期存款
6、下列关于非交易过户主要类型的说法,正确的有__。
A.继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承B.捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形C.司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书,将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织D.任何情况下,接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件
7、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票,通常是为了__。
A.抵御通货膨胀风险B.规避系统性风险C.分散非系统性风险D.降低基金管理运作风险
8、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
A.合法性B.公正性C.公平性D.适用性
9、基金管理公司内部控制制度由__组成。
A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册
10、基金本质上反映的则是一种____,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A:
所有权关系B:
债权债务关系C:
信托关系D:
其他关系
11、某投资人投资1万元申购某基金,申购费率1.5%,假设申购当日基金份额净值为1.0500元,则其可得到的申购份额为__份。
A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95
12、债券与股票的相同点包括__。
A.二者都是债权债务关系的凭证B.二者的收益率相互影响C.二者都是筹措资金的手段D.二者都有较高的风险
13、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定,注意事项包括__。
A.有效识别投资者身份B.向投资者提供《投资人权益须知》C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
14、投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素,这些因素属于__。
A.外在因素B.内在因素C.个人自身因素D.环境因素
15、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时,按正常赎回程序执行。
__A.部分延期赎回;全部B.部分延期赎回;部分C.接受全额赎回;全部D.接受全额赎回;部分
16、在我国,__依法对基金信息披露活动进行监督管理。
A.中国证券业协会B.中国基金业协会C.中国银监会及其派出机构D.中国证监会及其派出机构
17、政府债券的最初功能是____A:
弥补财政赤字B:
筹措建设资金C:
便于调控宏观经济D:
便于金融调控
18、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。
A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构
19、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任,这是基于对__的考虑。
A.基金投资的灵活性B.基金资产的安全性C.基金托管人的独立性D.基金资产的分散性
20、以下哪种基金的管理费率最高____A:
证券衍生工具基金B:
股票基金C:
债券基金D:
货币市场基金
21、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。
A.10%B.30%C.50%D.100%
22、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是__的不同。
A.设立条件B.服务方式C.参与方式D.所承担的责任与作用
23、下列有价证券中,属于商品证券的有__。
A.提货单B.商业汇票C.运货单D.仓库栈单
24、基金销售机构从事基金销售活动,不得__。
A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平C.募集期间对认购费用打折D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
25、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。
A.投资组合报告B.年度报告C.季度报告D.临时报告
26、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元,基金份额净值为1200元,则__。
A.ETF的折价率为102.5%B.ETF的溢价率为102.5%C.ETF的折价率为2.5%D.ETF的溢价率为2.5%
27、基金管理公司的主要业务包括__。
A.基金募集与销售B.投资管理与投资咨询服务C.基金运营D.受托资产管理
28、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内,对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
A.2B.3C.5D.7
29、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。
A.合格境内机构投资者资格的申请及审核B.QDII基金产品的申请及核准C.经营外汇业务资格申请,D.基金份额发售
30、下列各项中,不属于封闭式基金交易规则的是__。
A.报价单位为每份基金价格B.基金的交易遵从“价格优先,时间优先”的原则C.买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍D.申报价格最小变动单位为0.01元
二、多项选择题(在每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。
)
31、一般来讲,政府债券与公司债券相比__。
A.公司债券风险大,收益低B.公司债券风险小,收益高C.政府债券风险大,收益高D.政府债券风险小,收益稳定
32、基金管理公司的督察长应由__聘任。
A.基金管理公司董事会B.基金管理公司总经理C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.中国证监会
33、使用现金比例变化法,首先需要确定基金的____A:
投资目标B:
特殊现金比例C:
投资结构D:
正常现金比例
34、货币市场基金最适于__的投资者。
A.追求稳定收入,寻找收益、风险适中投资组合B.有较高风险承受能力,关注资本增值C.偏好风险,追求短期投资获得最高收益D.厌恶风险,对资产流动性和安全性要求较高
35、按__划分,基金可分为公募基金和私募基金。
A.募集方式B.组织形式C.规模大小D.投资方向
36、《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。
A:
证券公司B:
商业银行C:
信托投资公司D:
非基金管理人的其他基金管理公司
37、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书,经____核准后予以公告,同时报中国证监会。
____A:
基金上市的证券交易所B:
基金份额持有人大会C:
中国人民银行D:
证券业协会
38、基金的费用不包括__。
A.管理人报酬B.利息支出C.申购费用D.交易费用
39、下列关于ETF的说法,正确的有__。
A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险D.我国首只ETF采用的是抽样复制
40、____是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流,然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率,即投资组合内部收益率。
A:
加权平均投资组合收益率B:
投资组合内部收益率C:
现实复利收益率D:
到期收益率
41、__可采用不同币种申购基金份额。
A.QDII基金B.境内ETF基金C.一般开放式基金D.一般封闭式基金
42、关于股票价格指数期货,下列论述不正确的是__。
A.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B.股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C.股价指数是以实物结算方式来结束交易的D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是系统性风险的需要而产生的
43、下列选项中,__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。
A.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币B.依其所在国家或者地区的法律设立,合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构,财务稳健,资信良好C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度,其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录,并保持着有效的监管合作关系D.最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
44、国家股的主要资金来源不包括__。
A.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D.具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份
45、__是基金评级的基础。
A.建立评级模型B.计算评级数据C.划分评价等级D.划分基金类别
46、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。
A.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B.建立完善的交易记录制度,保持申请资料原始记录和系统记录一致C.基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D.严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
47、下列各项中,不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有__。
A.规范性B.多样性C.适用性D.灵活性
48、目前,我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。
A.10万份或50万份B.50万份或100万份C.100万份或150万份D.100万份或200万份
49、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。
A.3B.5C.7D.9
50、概括地讲,股票型基金的投资风险包括__。
A.系统性风险B.非系统性风险C.赎回风险D.管理运作风险
51、____是基金的组织者和管理者,在整个基金的运作中起着核心的作用。
A:
基金投资者B:
基金管理人C:
基金托管人D:
监管机构
52、我国基金销售监管的原则有__。
A.依法监管原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则
53、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具,客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具,在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。
这体现了基金市场营销的____A:
服务性B:
专业性C:
持续性D:
适用性
54、采用投资组合保险技术,保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。
A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.保本基金
55、__是现代公司的主要类型。
A.有限责任公司B.两合公司C.无限责任公司D.股份有限公司
56、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息,存续期间没有利息支付的债券为__。
A.浮动利率债券B.息票累积债券C.固定利率债券D.零息债券
57、关于债券发行主体,下列论述不正确的是__。
A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主体是股份公司C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构
58、为了保证基金资产的安全,____规定,基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管,从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。
A:
《中华人民共和国证券投资基金法》B:
《中华人民共和国公司法》C:
《中华人民共和国证券法》D:
《证券投资基金法》
59、开放式基金非交易过户主要包括__等。
A.继承B.司法强制执行C.出售D.赎回
60、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内,向国务院证券监督管理机构提交验资报告,办理基金备案手续,刊登基金成立公告。
A:
5B:
7C:
10D:
20
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