基金资格考试《职业道德与业务规范》经典模拟题.docx
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基金资格考试《职业道德与业务规范》经典模拟题
2020年基金资格考试《职业道德与业务规范》经典模拟题
1.关于私募基金,下列说法中正确的是()。
A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可
B.中国证监会对私募基金实行行政许可
C.私募基金募集完毕,基金管理人应向中国证监会办理备案
D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理
【参考答案】D
【解析】中国证监会2014年8月21日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批,允许各类发行主体在依法合规的基础上,向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。
建立健全私募基金发行监管制度,切实强化事中事后监管,依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。
各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》(试行)的规定,向基金业协会申请登记。
应当通过私募基金登记备案系统,如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。
2.非公开募集基金财产的投资范围包括()。
I.公开发行的股份有限公司股票
II.股指期货
III.港股通股票
A.II、III
B.I、II、III
C.I、III
D.I、II
【参考答案】B
【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,非公开募集基金财产的证券投资,包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额,以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
3.下列不属于风险应对措施的是()。
A.风险评估
B.风险接受
C.风险回避
D.风险共担
【参考答案】A
【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡,采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施,风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。
4.关于基金认购份额的计算,下列正确的是()。
A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值
B.认购费用=认购金额-净认购金额
C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)
D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率
【参考答案】B
【解析】净认购金额=认购金额/(1+认购费率),选项C、D错误。
认购费用=认购金额-净认购金额,选项B正确。
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值,选项A错误。
5.以下不属于基金客户服务原则的是()。
A.专业规范
B.审慎客观
C.有效沟通
D.客户至上
【参考答案】B
【解析】基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
6.以下不属于基金客户服务特点的是()。
A.时效性
B.持续性
C.专业性
D.客观性
【参考答案】D
【解析】基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。
7.申请开立基金销售业务的机构应制定()。
A.基金资产委托管理制度
B.反洗钱内部控制制度
C.资金投资管理规定
D.基金投资风险管理制度
【参考答案】B
【解析】申请开立基金销售业务的机构具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
8.关于基金销售结算资金,下列说法错误的是()。
A.是基金投资人的交易结算资金,不得归入基金销售机构的自有资金
B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金
C.相关机构破产或清算时,基金销售结算资金不属于其破产或清算财产
D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金
【参考答案】D
【解析】基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的,在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。
基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金,涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。
相关机构破产或清算时,基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。
9.开放式基金出现巨额赎回时,基金管理人不应采取的措施是()。
A.立即暂停赎回
B.部分延期赎回
C.接受全额赎回
D.连续2个开放日以上发生巨额赎回,延期支付赎回金额
【参考答案】A
【解析】出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;己经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
10.非交易过户不包括()。
A.捐赠
B.继承
C.司法强制执行
D.转换
【参考答案】D
【解析】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为,主要包括继承、司法强制执行等方式。
11、根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定,以下选项中错误的是()。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会
B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构
D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成
答案:
C
12.关于基金职业道德,以下表述错误的是()。
A.基金职业道德属于道德范畴,并不具有较强的规范性特征,一般不具备完整的规范结构
B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任
答案:
A
13.在基金管理公司的各项内部控制制度中,以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲
答案:
D
14.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记,未经()聘任,任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司
B.基金公司或销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或销售机构
答案:
B
15根据现行法律法规,符合一定要求,可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
Ⅰ.保险经理公司
Ⅱ.保险代理公司
Ⅲ.信托公司
Ⅳ.期货公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案:
D
解析:
基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式:
一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户,二是自行开发建立电子商务平台。
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
16.投资者可通过etf进行套利交易,这主要是由于etf()的特点。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.被动操作指数基金
C.独特的实物申购、赎回机制
D.只能通过交易所进行交易
答案:
A
17.以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。
A.目标设定
B.资产负债
C.内部环境
D.风险应对与评估
答案:
B
18.对于道德与法律的关系,以下表述错误的是()。
A.法律实施主要依靠他律,道德实施主要依靠自律
B.法律与道德的评价标准都是相同的
C.法律的内容比较明确,道德没有特定的表现形式
D.相比法律,道德的调整手段更多,但均不具有强制性
答案:
B
19.关于基金职业道德修养,以下选项错误的是()。
A.正确树立基金职业道德观念
B.侧重内在自我学习,不需要外在教育灌输
C.积极参加基金职业道德实践
D.深刻领会基金职业道德规范
答案:
B
20.关于股票和股票基金,以下描述错误的是()。
A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响,但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.投资者可以评估股票价格被高估或低估,但股票基金份额净值是客观的
答案:
C
21.基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。
A.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报
B.提示投资者注意投资基金的风险
C.征得投资者的同意后推介基金
D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易
答案:
A
22.收取销售服务费的,基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案:
D
解析:
在基金合同、招募说明书中,基金管理人收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
23.在进行基金产品风险评价时,应当依据的因素不包括()。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金托管人的资本金规模
C.基金的历史规模和持仓比例
D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
答案:
B
24.《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定,下列各项中不属于禁止行为()
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
答案:
D
25.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。
I公司重大关联交易
II基金重大关联交易
III公司审计事务
Ⅳ基金审计事务
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III
答案:
A
26.基金监管的首要目标是()。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展
答案:
C
27.基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件,公
布上述文件的时间是()。
A.基金份额发售的三日前
B.基金份额发售的五日前
C.基金份额发售的当日
D.基金份额发售的三个工作日前
答案:
A
28.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务,以下信息属于特别告知的有()。
I可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ可能直接导致超过原始本金损失的事项
III因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由
Ⅳ投资者适当性匹配意见
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案:
D
29.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,以下投资者中与私募基金合格投
资者标准不符的是()。
A.持有250万元金融资产,最近三年个人年均收入35万元的孙某
B.持有150万元金融资产,最近三年个人年均收入60元的张某
C.持有500万元金融资产,最近三年个人年均收入10万元的李某
D.净资产3000万元的某单位
答案:
A
30.关于封闭式基金和开放式基金的投资策略,以下说法错误的是()。
A.开放式基金注重基金流动性
B.开放式基金需要保留一部分现金
C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券
D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券
答案:
C
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