山西省基金从业资格权证试题.docx

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山西省基金从业资格权证试题

山西省2017年基金从业资格：

权证试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的__。

A．真实资本

B．债务资金

C．虚拟资本

D．应付账款

2、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。

A．流动性

B．期限性

C．风险性

D．收益性

3、下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。

A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全

B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．防范、减少基金会计核算中的差错

4、一般来说，基金投资管理工作的起点是__。

A．投资决策委员会决定基金总体投资计划

B．研究部门提供研究报告

C．基金经理制订投资组合具体方案

D．交易部依据基金经理的投资指令执行交易

5、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+4

6、基金托管人一般由____聘请。

A：

基金发起人

B：

基金托管人

C：

基金持有人大会

D：

证券交易所

7、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

A．商业银行

B．保险公司

C．基金超市

D．独立的投资顾问

8、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。

A．基金托管人

B．证券交易所

C．基金份额持有人

D．基金管理人

9、考察基金产品线的内涵角度一般不包括____

A：

产品线的长度

B：

产品线的宽度

C：

产品线的深度

D：

产品线的高度

10、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核

B．对基金销售机构日常经营活动的监管

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售机构基金销售各环节的监管

11、我国基金监管的目标包括__。

A．保护基金投资者的合法利益

B．保证市场的公平、效率和透明

C．防范和降低系统性风险

D．推动基金业的规范发展

12、下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:

30～11:

30、13:

00～15:

00，法定公众节假日除外

B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍

D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

13、金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性

B．杠杆性

C．联动性

D．高风险性

14、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券具有双重选择权的特征

B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

15、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。

A．零息债券

B．浮动利率债券

C．息票累积债券

D．附息债券

16、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

A．配置型基金

B．灵活组合型基金

C．公募基金

D．货币市场基金

17、为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。

根据规定，基金认购费率将统一按____为基础收取。

A：

认购金额

B：

认购份额

C：

认购利息

D：

净认购金额

18、下列选项中，不属于基金运营事务的是__。

A．基金资产核算

B．资金清算

C．信息披露

D．投资咨询

19、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。

A．2；4

B．3；5

C．3；4

D．2；5

20、契约型基金投资者享有基金的__。

A．份额所有权

B．投资决策权

C．资产管理权

D．资产保管权

21、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括__。

A．“确定价”原则

B．“未知价”交易原则

C．“金额申购、份额赎回”原则

D．“份额申购、金额赎回”原则

22、证券市场的产生与发展主要归因于__。

A．信用制度的发展

B．股份制的发展

C．商品经济的发展

D．社会化大生产的发展

23、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__等层次。

A．高风险等级

B．中风险等级

C．低风险等级

D．零风险等级

24、我国目前的基金监管法律法规体系是以__为核心。

A．《证券投资基金法》

B．《证券投资基金运作管理办法》

C．《证券投资基金管理暂行办法》

D．《基金公司管理条例》

25、我国货币市场基金的管理费率为____

A：

0

B：

0.1%

C：

0.2%

D：

0.33%

26、债券与股票的相同点包括__。

A．二者都是债权债务关系的凭证

B．二者的收益率相互影响

C．二者都是筹措资金的手段

D．二者都有较高的风险

27、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。

A．基金日常交易情况、异常交易情况

B．内部监察稽核报告

C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

28、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。

A．2000万元

B．5000万元

C．3亿元

D．5亿元

29、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。

基金产品线的内涵不包括____

A：

产品线的长度

B：

产品线的宽度

C：

产品线的高度

D：

产品线的深度

30、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。

A．贝塔系数

B．信用等级

C．跟踪标的指数

D．跟踪误差

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。

A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略

B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度

C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制

D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势

32、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。

A．对会员单位的自律管理

B．对从业人员的自律管理

C．对机构投资者的自律管理

D．对代办股份转让系统的自律管理

33、下列股票基金的分析指标中，__是最能全面反映基金经营成果的指标。

A．基金分红

B．已实现收益

C．期末基金份额净值

D．基金净值增长率

34、基金管理公司的投资管理部门主要包括__。

A．投资部

B．交易部

C．研究部

D．监察稽核部

35、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。

A．货币供应量宽松

B．公司业绩稳定增长

C．公司股息提高

D．印花税税率提高

36、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩

B．风险

C．久期

D．投资组合

37、以下关于基金信息披露描述中，不正确的是__。

A．基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见

B．存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书

C．基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告

D．基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告

38、下列各项，属于基金营销核心内容的有__。

A．产品

B．价格

C．渠道

D．包销

39、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有__。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系

40、ETF与投资者交换的是__。

A．现金

B．一篮子股票

C．一篮子债券

D．基金份额

41、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。

A．基金分红

B．已实现收益

C．贝塔系数

D．份额净值增长率

42、基金管理公司应当按照____等法律.行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A：

《证券投资基金法》

B：

《中华人民共和国公司法》

C：

《中华人民共和国证券法》

D：

《中华人民共和国刑法》

43、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．过往业绩

B．从业经验

C．投资能力

D．操作风格

44、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，____外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素（如公司所处的政治环境和经济环境）相联系。

A：

再投资风险

B：

流动性风险

C：

外部经营风险

D：

内部经营风险

45、2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过____亿元人民币的大型基金。

A：

10

B：

50

C：

100

D：

500

46、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。

A．3

B．5

C．8

D．10

47、目前，我国开放式基金的营销主要依赖__等代销渠道。

A．银行

B．证券公司

C．专业基金销售公司

D．证券咨询机构

48、试点发展阶段，具有代表性的基金创新品种有__。

A．南方宝元债券基金

B．招商安泰系列基金

C．南方避险增值基金

D．华安现金富利基金

49、证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其__进行证券投资。

A．银行贷款

B．自有资本

C．营运资金

D．受托投资资金

50、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。

A．10元人民币

B．10份基金份额

C．1份基金份额

D．1元人民币

51、金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。

A．未来价格

B．资产价格

C．约定价格

D．市场价格

52、对处于形成期的家庭来说，投资应该以__为主。

A．长期投资的权益投资工具

B．偏进取的平衡资产配置

C．偏保守的平衡资产配置

D．固定收益工具

53、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。

A．直接

B．间接

C．混合

D．分业

54、股票最基本的特征是__。

A．收益性

B．风险性

C．流动性

D．永久性

55、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32

B．40

C．50

D．80

56、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

B．股票一般没有期限性

C．股票可以视为无期证券

D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

57、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A．份额申购

B．金额申购

C．金额赎回

D．份额赎回

58、下列选项中，__不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。

A．长期性

B．全面性

C．针对性

D．一致性

59、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，不正确的是__。

A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回

C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

60、交易型开放式指数基金（ETF）和上市开放式基金（LOF）的区别主要包括__。

A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票

B．只有大投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求

C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金

D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行