北京基金从业资格货币互换步骤模拟试题.docx

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北京基金从业资格货币互换步骤模拟试题

2015年北京基金从业资格：

货币互换的步骤模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。

A．现场检查

B．随机抽查

C．非现场检查

D．重点检查

2、下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。

A．辅助式前台系统

B．自助式前台系统

C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

3、独立董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

4、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了__

A．以备支付基金份额持有人的赎回款项

B．提高基金组合的久期，使之与负债相匹配

C．降低资本利得税和基金托管费等费用

D．提高基金的整体收益水平

5、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的____

A：

政策风险

B：

非系统风险

C：

总风险

D：

系统风险

6、在基金份额发售的____日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A：

1

B：

2

C：

3

D：

4

7、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天

B．10个工作日

C．20天

D．20个工作日

8、基金销售业务信息管理平台主要包括__。

A．前台业务系统

B．后台管理系统

C．监管系统信息报送

D．应用系统的支持系统

9、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．当前价值

B．期望价值

C．价值总和

D．期望价格

10、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。

A．有效识别投资者身份

B．向投资者提供《投资人权益须知》

C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等

D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

11、中国证监会发布的____，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。

A：

《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》

B：

《基金管理公司内部控制指导意见》

C：

《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》

D：

《基金管理公司公平交易制度指导意见》

12、基金季度报告中披露的主要财务指标包括__。

A．本期利润

B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额

C．期末基金资产净值

D．期末基金份额净值

13、__是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例

B．保本期

C．安全垫

D．担保人

14、关于交易型开放式指数基金（ETF）份额的发售，下列说法正确的有__。

A．ETF可采取场内认购和场外认购方式

B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购

D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

15、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。

A．监察稽核控制

B．资金清算流程控制

C．销售决策流程控制

D．基金内部环境控制

16、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

17、截至2007年年底，共有__家基金管理公司获得QDII资格，__只QDII基金进入运作期。

A．5；5

B．5；1

C．12；5

D．12；1

18、____是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。

A：

基金募集与销售

B：

投资管理

C：

基金运营

D：

受托资产管理及投资咨询服务

19、前台业务系统中提供的投资资讯不包括__。

A．基金基础知识

B．基金相关法律法规

C．基金产品信息

D．基金投资人信息

20、____是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。

A：

基金注册登记结构

B：

基金管理公司

C：

基金托管人

D：

监管机构

21、有价证券的特征包括__等方面。

A．流动性

B．收益性

C．风险性

D．期限性

22、认购权证实质上是一种股票的__。

A．短期看涨期权

B．短期看跌期权

C．长期看涨期权

D．长期看跌期权

23、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．100%

24、证券投资的非系统性风险包括__。

A．信用风险

B．经营风险

C．利率风险

D．财务风险

25、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。

A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击

C．强制性信息披露

D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配

26、____是基金运作的最重要的环节

A：

基金营销

B：

基金募集

C：

基金投资运作

D：

基金后台管理

27、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。

A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

B．对证券投资业绩进行预测

C．违规承诺收益或者承担损失

D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

28、证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于____

A：

500

B：

1000

C：

1500

D：

2000

29、下列不属于证券市场显著特征的选项是____

A：

证券市场是价值实现增值的场所

B：

证券市场是价值直接交换的场所

C：

证券市场是财产权利直接交换的场所

D：

证券市场是风险直接交换的场所

30、通常，股票分割会导致股价__。

A．上涨

B．下降

C．不变

D．上下波动

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。

A：

每个交易日的第2天

B：

每周进行交易的当天

C：

每月进行交易的第1天

D：

每3个连续交易日的任一天

32、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A．股票分红

B．现金分红

C．分红再投资转换为基金份额

D．债券利息

33、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。

A．结构化金融衍生产品

B．组合化金融衍生产品

C．证券化金融衍生产品

D．混合化金融衍生产品

34、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。

A．短期债券

B．实物债券

C．凭证式债券

D．记账式债券

35、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。

A．4%

B．5%

C．8%

D．12%

36、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。

A．监管成本和监管效益

B．基金投资人和基金管理人

C．监管力度和监管强度

D．监管投入和市场调节

37、决定股票市场价格的是股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

38、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。

A．现金比例变化法

B．证券比例变化法

C．成功概率法

D．二次项法

39、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当日基金单位净值为1.2500元。

申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：

不足一年申购费率为1.80%，满一年不足两年申购费率为1.60%，满两年不足三年申购费率为1.00%，满三年不足五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为0.00%。

三年零六个月后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金全部赎回（赎回费率为0.50%），则该投资者可以赎回的金额为__元。

A．5975

B．5945

C．5970

D．5940

40、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。

A．公募证券

B．上市证券

C．私募证券

D．非上市证券

41、从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的____

A：

法律凭证

B：

电子凭证

C：

书面凭证

D：

法律条文

42、以__为主要投资对象的基金可以归为债券型基金。

A．政府债

B．公司债

C．企业债

D．一年期内的央行票据

43、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在__等方面获得更专业的服务。

A．基金既往表现业绩评价

B．基金品种的选择

C．投资组合搭配

D．风险收益匹配

44、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。

A．ETF通常采用完全被动式管理方法

B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行

C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

45、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金份额发售机构

D．基金监管机构

46、下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:

30～11:

30、13:

00～15:

00，法定公众节假日除外

B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍

D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

47、以下属于我国证券投资基金交易费的是__。

A．印花税

B．开户费

C．过户费

D．经手费

48、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是____

A：

基金资产估值

B：

资金资产总值

C：

基金资产净值

D：

基金份额净值

49、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．短期性原则

B．全面性原则

C．一致性原则

D．强制性原则

50、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。

A．以股票投资为主的基金

B．以债券投资为主的基金

C．以浮动收益投资为主的基金

D．以固定收益投资为主的基金

51、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为____

A：

收入型基金

B：

平衡型基金

C：

开放式基金

D：

成长型基金

52、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。

A．偿还性

B．流动性

C．安全性

D．收益性

53、国际上，开放式基金的销售主要分为__两种方式。

A．直销和分销

B．承购包销和余额包销

C．直销和包销

D．直销和代销

54、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

A：

封闭式基金

B：

开放式基金

C：

契约型基金

D：

公司型基金

55、__的设立拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

A．南方宝元

B．基金金泰

C．基金开元

D．华安创新

56、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。

A．保本基金

B．ETF

C．伞型基金

D．LOF

57、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由__等构成。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金份额持有人

D．相关中介服务机构

58、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平____

A：

降低

B：

增加

C：

不变

D：

都有可能

59、广义的有价证券包括__。

A．货币证券

B．商品证券

C．合同文本

D．资本证券

60、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。

A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金

B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金

C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金

D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金