江苏省《金融市场基础知识》模拟卷第798套.docx

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江苏省《金融市场基础知识》模拟卷第798套

2020年江苏省《金融市场基础知识》模拟卷

考试须知：

1、考试时间：

180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。

5、答案与解析在最后。

姓名:

___________

考号:

___________

一、单选题（共30题）

1.关于股权类期货，下列说法中正确的有（）。

①股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

②事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割

③所有上市交易的股票均有期货交易

④股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货

A.①②③④

B.①②④

C.①③④

D.②③④

2.当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（）。

1、企业的市场价值小于重置成本

2、企业的市场价值大于重置成本

3、此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票

4、此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票

A.1、2

B.2、3

C.3、4

D.1、3

3.证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括（）。

Ⅰ．协助办理开户手续

Ⅱ．提供期货行情信息、交易设施

Ⅲ．代理期货交易

Ⅳ．中国证监会规定的其他服务

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

4.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（）。

A.主要针对各种耐用消费品的销售融资

B.规定了分期付款的最长期限

C.规定了分期付款第一次付款的最低金额

D.以不动产最为明显

5.1949～1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括（）。

①成立非银行金融机构

②建立统一的人民币制度

③成立新中国的金融机构体系

④建立以中央银行为中心的多金融主体分工协作的金融体系

A.①③

B.①②

C.②③

D.③④

6.股票投资分析的基本分析法，其假设是（）。

①股票的价值决定价格

②股票的价格决定价值

③股票的价格围绕价值波动

④股票的价值围绕价格波动

A.①③

B.②④

C.①④

D.②③

7.在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（）。

①先行性指标

②同步性指标

③滞后性指标

④技术性指标

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

8.2017年8月，原中国银监会发布（），信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。

A.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》

B.《信托登记管理办法》

C.《信用连结票据指引业务指南》

D.《中华人民共和国信托管理办法》

9.我国证券市场监管的目标是（）。

Ⅰ．运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用

Ⅱ．保护投资者利益，保障合法的证券交易活动

Ⅲ．防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

Ⅳ．调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

10.我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。

目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为（）。

①信贷资产证券化

②企业资产证券化

③资产支持票据

④保险资产证券化

A.①③④

B.①②③

C.①②③④

D.②③④

11.在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）。

①基金当事人

②基金服务机构

③基金的监管机构和自律组织

④其他机构

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

12.下面对上市公司再融资描述错误的是（）。

A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为

B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中

C.定向增发不会直接影响公司原股东利益

D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模

13.相比个人投资者，机构投资者具有以下（）特点。

①投资资金规模化

②投资管理专业化

③投资结构组合化

④投资行为规范化

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

14.债券按付息方式分类，可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

15.国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（）。

①直接融资

②间接融资

③银行贷款

④民间融资

A.①②

B.②④

C.③④

D.①④

16.下列做法中，不符合相关规定的是（）。

A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户

B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名

C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户

D.中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户

17.政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（）。

①协调财政资金短期周转，弥补财政赤字

②兴建大型基础设施项目

③实施某项特殊政策

④弥补战争费用

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

18.特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越（）。

A.差

B.好

C.不确定

D.以上说法均不对

19.储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（）。

①申请购买手续不同

②债权记录方式不同

③付息方式不同

④到期兑付方式不同

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

20.中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括（）。

①国务院金融稳定发展委员会

②中国人民银行

③中国银监会

④中国银保监会

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

21.下列关于国际债券的说法，有误的是（）。

A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛

B.国际债券的发行规模一般都比较大

C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险

22.小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（）。

A.提议召开临时会员大会

B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作

C.审定业务细则及其他制度性规定

D.拟订证券交易所年度财务预算、决算方案

23.下列关于金融期权的定义说法正确的有（）。

①期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利

②金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

③期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务

④期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

24.地方债债权确立实行（）方式。

A.中标得券

B.认购得券

C.见款付券

D.见认购单付券

25.以下属于中央银行负债类业务的是（）。

①储备货币

②对其他金融性公司债权

③不计入储备货币的金融公司存款

④政府存款

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

26.首次公开发行股票的简称为（）。

A.PPP

B.OTP

C.IPO

D.CIO

27.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（）。

A.代销方式

B.承销方式

C.包销方式

D.直销方式

28.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的（）等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。

Ⅰ．买卖数量

Ⅱ．出价方式

Ⅲ．证券名称

Ⅳ．价格幅度

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

29.我国的混合资本债券是指（）为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（）年以上、发行之日起（）年内不可赎回的债券。

A.商业银行；15；10

B.证券公司；5；3

C.信托公司；5；3

D.商业银行；10；8

30.管理层是具体负责公司日常经营的核心力量，对管理层的分析包括主要高级管理人员（）等内容，以及管理团队稳定性、合作与分工等情况。

Ⅰ．财产

Ⅱ．经验

Ⅲ．水平

Ⅳ．性格

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

二、多选题（共20题）

三、判断题（共10题）

四、简答题（共2题）

单选题答案：

1：

B2：

B3：

D4：

D5：

C6：

A7：

A

8：

B9：

C10：

C11：

A12：

C13：

D14：

B

15：

A16：

C17：

D18：

B19：

B20：

B21：

D

22：

A23：

A24：

C25：

D26：

C27：

A28：

D

29：

A30：

B

多选题答案：

判断题答案：

简答题答案：

相关解析：

1：

考点：

考查股权类期货相关知识。

为防止操纵市场行为，并不是所有上市交易的股票均有期货交易，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票推出相应的期货合约，并且对投资者的持仓数量进行限制。

2：

考点：

当托宾q的值大于1时，企业的市场价值大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新的投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产出。

3：

证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供下列服务：

（1）协助办理开户手续。

（2）提供期货行情信息、交易设施。

（3）中国证监会规定的其他服务。

另外，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

4：

考点：

消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。

D选项错误。

5：

1949～1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，建立新中国金融体制的两个首要任务是：

建立统一的人民币制度和成立新中国的金融机构体系。

选项①属于1979～1983年建立多元混合型金融体系的内容，选项④属于1984～1993年的金融体系特征。

6：

基本分析法的两个假设为：

股票的价值决定其价格和股票的价格围绕价值波动。

因此，价值成为测量价格合理与否的尺度。

基本分析法体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。

基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。

7：

宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。

经济指标分为三类：

第一，先行性指标。

这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。

第二，同步性指标。

这类指标的变化基本上与总体经济活动的转变同步，如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。

第三，滞后性指标。

这类指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。

经济政策主要包括货币政策、财政政策、信贷政策、债务政策、税收政策、利率与汇率政策、

8：

考点：

2017年8月，原中国银监会发布《信托登记管理办法》，信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。

选项A的发布使相关市场进一步规范化。

9：

我国证券市场监管的目标是：

（1）运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。

（2）保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营。

（3）防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。

（4）根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

10：

考点：

考查我国资产证券化的分类。

目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为：

受央行和原中国银监会监管的信贷资产证券化、银行间市场交易商协会主导的资产支持票据（ABN）、受中国证监会监管的企业资产证券化业务、受原中国保监会监管的保险资产证券化。

11：

在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。

12：

非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。

13：

与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：

（1）投资资金规模化。

机构投资者的资金实力雄厚，与个人投资者相比，无论是自有资金还是外部筹集的资金，机构投资者的资金都达到了一定的规模。

在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，它们在证券市场上的交易活动往往对市场整体的运行态势产生影响。

（2）投资管理专业化。

机构投资者在投资决策与资本运作、信息搜集分析、投资工具研究、资金运用方式、大类资产配置等方面都配备有专门部门，统一由证券投资专业人员进行管理。

因此，一般来说，机构投资者的投资

14：

考点：

考查债券的分类。

按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

15：

考点：

国际经验表明，直接融资和间接融资平衡发展是增强经济金融结构弹性的重要举措。

16：

考点：

投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。

17：

考点：

考查政府和政府机构发行债券的作用。

政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。

18：

特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好。

19：

考点：

储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处。

储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处在于：

申请购买手续不同；债权记录方式不同、付息方式不同、到期兑付方式不同、发行对象不同、承办机构不同。

20：

“一委一行两会”指国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。

不包括中国银监会。

21：

发行国内债券，筹集和还本付息的资金都是本国货币，所以不存在汇率风险。

发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。

22：

证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期三年。

总经理行使下列职权：

（1）执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作；

（2）主持证券交易所的日常工作；

（3）拟订并组织实施证券交易所工作计划；

（4）拟订证券交易所年度财务预算、决算方案；

（5）审定业务细则及其他制度性规定；

（6）审定除取消会员资格以外的其他纪律处分；

（7）审定除应当由理事会审定外的其他财务管理事项；

（8）理事会授予的和证券交易所章程规定的其他职权。

23：

考点：

考查金融期权的相关知识。

期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。

期权交易就是对这种选择权的买卖。

金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。

具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。

期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则

24：

考点：

考查财政部代理地方政府债券发行招标后债权确立。

地方债债权确立实行见款付券方式。

25：

考点：

中央银行负债业务包括储备货币、不计入储备货币的金融公司存款、发行债券、政府存款、国外存款、自有资金和其他负债。

对其他金融性公司债权属于中央银行资产类业务。

26：

考点：

首次公开发行的简称写法。

首次公开发行股票（InitialPublicOffering，简称IPO），是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。

27：

证券承销业务可以采取代销或者包销方式。

前者是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式；后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

28：

证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。

证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致。

29：

考点：

考查混合资本债券的发行主体和期限。

我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

30：

管理层是具体负责公司日常经营的核心力量，对管理层的分析包括主要高级管理人员经验、水平、性格等内容，以及管理团队稳定性、合作与分工等情况。

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