银行锁定函赠送资金文件.docx
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银行锁定函赠送资金文件
“先锁定,后赠送,不还本,不付息”
银行锁定函操作过程
说明:
本融资方案仅适用于100亿元人民币以上的大型项目。
融资要点是投资方首先向项目方投资100%的款项,锁定一年零一天,然后再向项目方投资100%的款项,70-75%的款项分流,30-25%的款项由项目方自由使用。
一年时间里,项目方获得的整个125-130%的款项,不需要还本付息。
投资方对项目的要求比较严格,要求项目方高度的配合。
项目方在中国五大银行二级以上分行开户以后,开户银行也要与项目方高度配合。
完成银行锁定函操作程序。
投资方还要求双方能够对保100万元人民币。
一、企业提供项目资料:
(红色的是要求首先提供的材料)
(1)2008年以后的,有文件号(××【2008】××号)的省发改委关于项目立项的批复、可行性报告的批复;
(2)2008年以后的,有文件号(××【2008】××号)的当地政府或省交通厅项目授权书;
(3)国土资源部门对项目土地的批复;(暂不提供)
(4)环境保护部门对环评报告的批复;(暂不提供)
(5)可行性研究报告全部;
(6)项目公司写给银主的“申贷确认书”;(详见附件1)
(7)项目简介(公司概况、项目概况、总投资×××亿元人民币),项目融资用款计划书;(请参考附件5)
(8)2008年度年检过的营业执照(注册资金在2000万元人民币以上);
(9)企业法人编码证书、证卡;
(10)国、地税颁发的税务登记证;
(11)人民银行开户许可证;
(12)银行贷款卡;
(13)法人代表身份证件,法人主要简历
二、企业还需要补充的材料:
(以下的需要通过电话解释后再办理)
1、企业在中国五大银行(二级以上分行)开户,条件是开户银行能够出具下款要求的“接款确认锁定函”。
存款100万以上。
提供100万以上资金兑帐单,其中100万元是需要对保的。
2、开户银行出具“接款确认锁定函”,银行同意银主条件及操作程序,详见附件2。
3、企业与融资中介公司签订“项目融资合作合同”,详见附件4。
三、操作程序与费用:
1、企业根据要求准备好两套“申贷资料”,及两套可行性研究报告的复印件。
2、通过操作方初审合格后由项目方确认操作程序,交投资方批阅,投资方同意放款后即发出《商务通知函》。
3、企业接到《商务通知函》后,与银主签订项目投资合作合同书(由企业法定代表人带齐所有资料正本向银主提供,银主向企业法人提供相关合法、有效证件及资金依据及复印件)。
双方负责各自的费用。
4、投资方、操作方和项目方一起到项目地进行考察,考察项目的真实性。
双方往返食宿差旅费用自理。
银主提供相关合法、有效证件及资金依据,经接款银行核实无误后,接款银行向银主确认能按双方投资合作合同的规定将第一批资金锁定,将第二批资金分流。
5、双方在项目地银行或公证处办理对保100万元人民币手续。
最后对保文件及对保程序由银主与项目法人根据实际情况讨论协商制定。
(仅供参考的对保文件,参见附件6),对保费用由项目方出。
6、核实无误后,银主按投资合作合同约定把投资总额100%(×××亿元人民币)资金汇款入接款银行申贷企业账户。
接款银行立即将此资金冻结,任何人不得动用或移动,锁定期为一年零一天。
资金到期自动解冻,全部用于企业项目建设,不需还本付息。
接款银行将上述“接款确认锁定函”加盖银行公章后交给银主。
银行汇款手续费由项目方支付。
7、银主在十个工作日内,划拨第二批总额100%(×××亿元人民币)资金进入企业账户,此款项不锁定,不冻结。
即刻分流:
返回银主70-75%(其中包括银主方承诺给操作平台及中介共占15%),剩余30-25%由企业自行支配使用,不需还本付息。
银行汇款手续费由项目方支付。
8、投资合同中规定的相关受益人分流完毕后,宣告合作结束,双方签订的投资合作合同废除。
项目方一年后实际所得资金共有125-130%,而且不需还本付息。
附件:
说明:
以下附件中的70%和30%在2009年6月底将改为75%和25%。
附件1申贷确认书
(用公司抬头公函信纸打印)
申贷确认书
贵银主:
我公司受××授权委托(××函【2008】××号),为××××××××项目融资、建设、经营和管理,根据××省发改委“关于××××××××工程可行性研究报告的批复”(2008年××号),建设项目共需资金×××亿元人民币。
征得××银行××分行同意,以银行锁定函形式和操作程序,为我公司办理资金过款业务。
在贵银主首批资金×××亿元人民币进入我公司账户时,接款银行立即开出壹年零壹天的锁定函,任何人不能使用或移动该资金,也不能用该资金作任何抵押。
该资金到期自动解冻,全部用于我公司项目建设,不需还本付息。
贵银主第二批资金×××亿元人民币进入我公司账户时,根据贵银主与我公司签订的投资合作合同规定,我公司立即返回70%的款项给银主,余下30%的款项留给我公司支配使用,不需还本付息。
我公司同意双方对保一百万元人民币,在项目所在地办理对保手续。
我公司热烈欢迎贵银主到项目所在地考察投资!
企业公司:
(盖章)
企业法人:
(签字)
2009年5月日
附件2接款确认锁定函
(用带银行商标的省分行抬头公函信纸打印)
接款确认锁定函
贵银主:
我行客户××××××有限公司受××授权委托(××函【2008】××号),为××××××××项目融资、建设、经营和管理,根据××省发改委“关于××××××××工程可行性研究报告的批复”(2008年××号),建设项目共需资金×××亿元人民币。
我行同意贵银主首批资金×××亿元人民币进入企业账户时,立即开出壹年零壹天的锁定函。
该资金到期自动解冻,全部归企业用于项目建设,不需还本付息。
第二批资金×××亿元人民币进入企业账户时,根据银主与企业投资合作合同的规定,立即返回70%的款项给银主,余下30%的款项留给企业支配使用,不需还本付息。
我行的银行坐标如下
银行名称:
××银行××分行
银行地址:
银行行号:
行长:
(签字)
营业部主任:
(签字)企业公司:
(盖章)
银行电话:
银行传真:
企业法人:
(签字)
企业银行账号:
企业银行账户名:
2009年月日
附件4项目融资合作合同
(用公司抬头公函信纸打印)
项目融资合作合同
项目方(以下简称甲方):
法人代表:
手机:
融资中介代表姓名(以下简称乙方):
身份证号:
手机:
甲方受××授权委托(××函【2008】××号),为××××××××项目融资、建设、经营和管理,根据××省发改委“关于××××××××工程可行性研究报告的批复”(2008年××号),建设项目共需资金×××亿元人民币。
需要乙方协助为项目引进资金。
双方经过协商,签订合同如下。
一、融资条件
甲方为乙方提供往返食宿差旅费。
乙方主要工作是为甲方项目融资。
乙方有权向银主、操作平台公司和中介公司提供本项目融资材料和参加谈判,直到资金到位。
二、融资佣金
乙方为甲方建设项目引进无偿投资款项。
第一批款项×××亿元人民币到位后,需要锁定一年零一天,到期后自动解冻,甲方不需还本付息。
一年后,该款项解冻后五个工作日内,甲方承诺以无偿投资的形式,向乙方指定的公司划款××亿元人民币(总额的5%)。
第二批款项×××亿元人民币到位后,甲方需要返还70%给银主,剩余×××亿元人民币(总额的30%)由甲方使用,不需还本付息。
该款项到位后五个工作日内,甲方承诺以无偿投资的形式,向乙方指定的公司划款××亿元人民币(总额的2%)。
乙方还为甲方建设项目引进其它形式有偿投资款项。
款项到位后五个工作日内,甲方承诺以无偿投资的形式,向乙方指定的公司划款,数额为融资总额的百分之二(2%)。
甲方以上付款承诺是不可撤销的。
乙方指定的公司的银行信息是
银行名称:
银行地址:
银行电话:
公司银行账户名:
公司银行账号:
公司联系人:
公司联系人电话:
三、合同期限
本合同期限为一年零三个月,自2009年5月××日至2010年8月××日。
四、保密条款
双方承诺对本合同严格保密。
不得向银主方、操作方和其它中介方透露本合同的内容。
向第三方提供本协议的内容需要双方书面同意。
本合同不得复印,传阅。
五、其它条款
本合同未尽事宜,双方可协商签订补充协议。
本合同一式两份,均为正本,双方各持一份。
经双方签章后生效。
甲方:
乙方:
日期:
2009年5月日日期:
2009年5月日
附件5项目简介
项目简介
公司概况(300字左右)
项目概况(500字左右)我公司受××授权委托(××函【2008】××号),为××××××××项目融资、建设、经营和管理,根据××省发改委“关于××××××××工程可行性研究报告的批复”(2008年××号),建设项目共需资金×××亿元人民币。
项目资金使用计划:
(300字左右)
附件6对保文件(仅供参考,最后对保文件和对保程序由银主与项目法人协商制定)
对保100万元人民币责任协议书
(本对保协议采用中国建设银行××分行百易安理财对保服务)
对保双方:
甲方(项目方):
乙方(资金方):
依据双方签订的“投资合作合同”,双方同意对保100万元人民币。
双方商定同意如下对保条款:
一、甲方的责任:
1、当乙方按投资合作合同约定把第一批投资总额100%(×××亿元人民币)资金汇款入甲方账户后,甲方保证不得动用或移动该资金,配合接款银行立即将此资金冻结。
锁定期为一年零一天。
甲方保证接款银行立即将“接款确认锁定函”加盖银行公章后交给乙方。
2、当乙方按投资合作合同约定把第二批投资总额100%(×××亿元人民币)资金汇款入甲方账户后,甲方保证按投资合作合同规定,立即分流70%的款项返回给乙方。
二、乙方的责任:
1、保证按投资合作合同约定把第一批投资总额100%(×××亿元人民币)资金汇款入甲方账户。
2、在第一批汇款后十个工作日内,保证按投资合作合同约定把第二批投资总额100%(×××亿元人民币)资金汇款入甲方账户。
三、双方共同约定:
1、本次交易为及其严格保密下操作。
2、双方确定并认定对保监督单位为:
中国建设银行XXX公司××分公司,或XXX总公司指令××分公司行使监督权和处理权,在担保银行现场执行监督权,当场裁定。
3、双方同意共同认定的监督执行机构中国建设银行XXX公司××分公司的裁定,违约方放弃追索违约保证金100万元人民币,本裁定为最终裁定。
4、在特殊情况下,双方可以协定对保的“补充协议条款”,此补充协议条款与本协议书共有法律效力。
四、本协议一式四份,双方法人代表签章后生效,有效期为30天。
双方各执一份,监督裁定方一份,担保银行一份,此四份原件不得复印,传阅。
甲方(章):
乙方(章):
法定代表人(签章):
法定代表人(签章):
2009年5月日2009年5月日
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