信用社内控合规自查报告.docx
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信用社内控合规自查报告.docx
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信用社内控合规自查报告
信用社内控合规自查报告
加强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。
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信用社内控合规自查报告一
通过开展合规文化建设活动,使我深刻的认识到:
信用社的改革和发展离不开合规经营。
推进合规文化建设,必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化建设年活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。
对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补漏。
根据《WYX农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案》的要求,在第一阶段宣传动员的基础上,对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案,认真做好个人规章制操作自查,作为一名基层信用社负责人,现将自查情况报告如下:
一、学习上。
我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动,提高自己的思想业务素质和职业道德水平,树立正确的世界观、价值观和权力观。
能自觉加强员工的思想教育和警示教育,能组织员工对各项规章制的学习,让全社职工充分认识到违规操作的严重危害性,举一反三,查找不足,切实采取措施加以整改,提高制度执行力。
存在的主要问题是学习不够。
一是自学意识不够强,没有“钉子”精神,不善于紧抓学习,自我素质提高速度还不够;二是组织集体学习不够深入,作为单位的“一把手”,有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例,对一些案例案件还缺乏进一步的深入分析,使学习内容与学习效果未能较好融合;三是重业务、轻学习。
平时只顾忙于业务,片面强调检查,冲淡了内控、安全的学习内容,使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。
二、思想上。
平时能够端正经营指导思想,树立科学的发展观,正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系,坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。
能够通过强化内部管理约束机制,提高决策的科学性和透明度,合理安排任务指标,把案件防范纳入年度网点负责人经营目标责任制考核体系,与其他工作一起安排部署,统一考核奖惩,切实做好案件防范工作。
但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处,如紧迫感不强,内控优先和审慎经营的理念不够等,认真分析原因主要有三个:
一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心,耐心地做职工的思想工作;二是认为我们信用社的工作条件好,工资较高、福利较好,没那么多思想问题。
三是对自己的教育不够深入,要求不够严格,存在重制度建设轻落实的现象。
对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习,不善于做深入细致的思想政治工作,批评教育又未能及时跟踪、反馈,掌握整改情况等。
三、规章制度上。
能够按照联社要求开展内控、安全等方面的检查和指导,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,把各项制度执行到位。
但同样存在许多不足,主要有:
一是理论功底不够深,金融法律法规学习不够全面。
二是因为事务繁忙,时间安排不够合理,检查指导工作力度和深度不够,使一些看似简单的操作仍然出现非正常操作,违规违章行为时有发生,尤其是在分社,内控制度、安全保卫方面存在一些问题。
三是对职工的监督和教育不够,如对有些职工在考核中已经发现的缺点,未能及时中肯地指出或进行严肃地批评教育,容易使小缺点变成大错误。
四是对网点职工了解不够,平时与分社负责人接触的多,与一般员工接触较少,由于我社人员较多,对员工八小时以外的了解还不够深入。
五是电脑知识相对缺乏,对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面组织检查、指导的能力有限,存在薄弱环节。
四、工作作风上。
善于听取不同意见,能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观,时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下,努力以身示范,廉洁自律。
能够健全民主决策制度,建立严格、明确的决策程序和办事程序,通过透明决策,充分发扬民主作风,确保各项工作的顺利开展。
但工作作风有时不够扎实,缺乏主动性和创造性。
一是平常制度定的严,执行时宽,只满足于开会和学习文件,对基层社督促检查落实不力,对上级的重大决策和工作部署,缺乏主动性和创造性。
二是对分社出现的一些违规违章问题,处理时不是十分果断,特别是处理、处罚时,心慈手软,没硬起手腕。
三是作风不够深入。
平时忙业务多,抓制度少,有时到分社检查只是听听情况,未能真正深入到干部职工家中,听他们的呼声,征求他们的意见等,对员工普遍关心的热点、难点问题缺乏解决的办法和力度。
总之,通过开展合规文化建设年活动学习对照,才发现自己还存在很多不足之处。
为此,我将会在最短的时间内,把自查中发现的问题,对照相关的制度和操作规程进行整改,在今后的工作中,尽快克服和纠正,主要做到:
一是要与全社职工一道,深入学习有关的规章制度和操作规程,进一步提高自身遵纪守法的自觉性,增强稳健经营和案件防范的意识。
二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,克服片面的思想倾向,坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。
三是要以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,要定期或不定期地开展金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的教育活动,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
四是要转变工作作风,严格开展内控、安全等方面的检查、指导,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,加大处罚力度,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,有效遏制案件的发生。
五是要以这次开展合规文化建设年活动为契机,坚持标本兼治、重在治本的原则,建立风险防范的长效机制。
加强制度建设,强化监督检查,有效提高制度执行力,力求将各种案件和事故隐患消灭在萌芽状态,确保我社安全、合规、稳健经营。
信用社内控合规自查报告二
今年以来,XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则,紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓“五个到位”,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是:
一、高度重视,组织领导到位
自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制,联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责,率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规带头人,为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育,培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则,年内联社共组织培训学习班X期,参训人员达XXX人,其中一线员工的学习面达90%以上,使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式,认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
同时,结合案件防控实际,把典型案件警示教育融入活动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。
联社监察部门随时收集相关的典型案例,认真分析成因,定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性,人人撰写了学习笔记和心得体会,进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制,检验学习效果。
10月中旬,采取自下而上层层选拔的方式,各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬,组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试,考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩,考试及格率达99%。
三、强化基础管理,岗位责任制落实到位
加强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。
年初,针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。
联社一是本着精简、效能的原则,根据用工制度改革方案,综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素,合理确定岗位编制XXX个,撤并低效网点XX个,二是面向社会,招贤聚才。
公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工,委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人,经过岗前培训,全部充实到一线岗位,一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。
三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求,设置合规风险管理部门或合规风险管理岗,制定合规风险部门职责和岗位职责。
四是打造“流程银行”。
由稽核监察保卫部牵头,财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责,按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求,细化了每一笔业务的操作流程,防范违规操作,切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行,监督检查到位
区联社一是抓自查。
制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》,对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确,在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。
并对照xx-xx年各项现场检查发现的主要问题,疏理了4个方面16个类型的问题,以文件形式印发各社,连同XX省银监局《xx-xx年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。
各社也将辖内各营业机构自xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题,梳理成条,分类,印发给每一位员工,逐一整改。
二是抓专项检查。
先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支,以及合规经营、合规操作等专项检查,重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端,针对发现的问题,发出整改通知书XXX份,落实专人限期进行整改。
三是抓好稽核检查。
联社稽核大队组建后,制定了《稽核大队管理办法》,实行分组划片包社,开展“突袭式”的检查,按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核,业务全覆盖”的管理要求,已完成对XX个网点的序时稽核,并对检查发现存在的问题发出了整改通知。
同时,加强后续稽核,强化责任监督。
对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查,确保了稽核工作的严肃性。
四是抓账务会审,规范操作行为。
各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审,奖优罚劣,现场督促整改。
今年1-10月,全辖信用社共组织会审XX(社)次。
五是加强责任监督,搞好离职、任期经济责任审计今年,我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式,先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。
并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计,审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔,金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔,金额XXX万元),被审计人员均书写承诺,订立了限期收贷计划。
六是抓排查。
针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题,5-6月,联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查,排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的
重点人员XX人,仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗,联社采取积极措施加强对重点人员的监控,对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正,有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为,较好的防范了道德风险。
七是抓安全检查。
采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式,共开展各种安全检查XXX社次。
同时本着安全坚固、经济实用的原则,对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。
通过开展各类检查,加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理,有效地规范了信用社的经营管理行为,防范案件的发生。
五、建立问责机制,责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手,限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工,在内部弘扬正气,杜绝违规恶习,对违规失德的人和事,不姑息迁就,不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制,人人签订了事故案件防范责任书,明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度,做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。
不论检查发现的还是来信反映的问题,在初步核实的基础上,符合立案标准和条件的,及时予以立案,并迅速上报,不搞瞒案不报。
三是建立“双向”问责机制,操作人员与管理人员处理联动,经济处罚、组织处理和政纪处分同步,1-10月,受诫勉谈话的信用社班子X社次,通报批评的XX社次(含分社、储蓄所),经济处罚XX人次、罚款金额XX元,待岗X人,免职X人,除名X人,待给予政纪处分和其他处理的8人。
向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”,维护了农村信用社规章制度的严肃性,保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
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