考试资料基金法律法规8.docx
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考试资料基金法律法规8
基金法律法规8
1(单选题)基金管理公司的设立须经()批准。
A中国证券业协会基金业委员会B中国证监会C证券交易所D国家工商管理局
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批,主要包括:
基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。
2(单选题)下列报告中,必须每季度定期公布的是()。
A基金投资组合公告B基金公开说明书C内部监察报告D基金半年度报告
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上;基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
3(单选题)下列哪项不属于我国基金监管的目标。
()
A保护投资者利益B吸引国外投资者C保证市场的公平、效率和透明D降低系统风险
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
我国基金监管的目标包括:
①保护投资者利益;②保证市场的公平、效率和透明;③降低系统风险;④推动基金业的规范发展。
4(单选题)根据我国的相关法规,在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。
A0.5B0.4C0.3D0.2
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定:
①在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%;②基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年,债券回购到期后不得展期。
5(单选题)()中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”)成立,承接了原基金公会的职能和任务,在中国证券业协会的领导下开展工作。
A2002年7月4日B2002年12月4日C2004年12月4日D2002年8月4日
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
2004年12月,中国证券业协会证券投资基金业委会成立。
该委员会作为基金专业人士组成的议事机构,承接了原基金公会的职能和任务,在中国证券业协会的领导下开展工作。
6(单选题)下列符合“守法合规”要求的做法包括()。
A遵守法律法规B遵守行业自律准则C遵守所在机构的规章制度D以上都应遵守
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
暂无解析
7(单选题)保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。
A最低目标价值B安全垫C现时净值D价值底线
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
投资组合现时净值超过价值底线的数额通常称为安全垫,是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。
8(单选题)某基金销售机构的从业人员甲,并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。
因同事乙生病住院,便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了()。
A注册监管B持续学习C持证上岗D审慎开展的执业活动
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
暂无解析
9(单选题)信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。
A重大遗漏B不当竞争C虚假记载D误导性陈述
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
①误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述;②虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为;③重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者作出正确决策。
10(单选题)从我国的实践看,对基金的监管负有最主要责任的机构是()。
A中国证券业协会B中国证券业协会证券投资基金业委员会C中国证券监督管理委员会D基金管理公司督察长
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
中国证监会是我国基金市场的监管主体,依法对基金市场参与者的行为进行监督管理,在涉及个别监管事项上,如基金托管资格核准、商业银行设立基金公司的审核及监管等,则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管。
中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织,对基金业实行行业自律管理。
11(单选题)基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().
A真实性原则B规范性原则C及时性原则D完整性原则
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
12(单选题)下列关于基金分类意义的表述,错误的是()。
A在助于投资者做出选择B使得基金业绩比较更客观公正C基金资产评估是基金评级的基础D有助于实施更有效的分类监管
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
基金分类是进行基金评级的基础。
13(单选题)下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述,正确的是()。
A有利于维护非流通股股东利益B有助于形成以个人投资者为主的投资者结构C推动股指持续上升D有利于推动市场价值判断体系的形成
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
基金有利于证券市场的稳定和健康发展的原因有:
①基金发挥专业理财优势,推动市场价值判断体系的形成,倡导理性的投资文化,有助于防止市场的过度投机;②基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析,有利于促进信息的有效利用和传播,有利于市场合理定价,有利于市场有效性的提高和资源的合理配置;③不同的基金在给投资者提供广泛选择的同时,也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一;④基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构,充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用,推动上市公司完善治理结构。
14(单选题)第一只ETF是在()推出的。
A英国B美国C加拿大D澳大利亚
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
1990年,加拿大多伦多证券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF——指数参与份额(TIPs)。
15(单选题)关于基金销售费用,下列说法错误的是()。
A销售基金产品前,基金销售机构应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式B按照基金合同和招募说明书的约定,可以对不同的投资人适用不同费率C基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。
16(单选题)下列关于基金销售结算资金,说法错误的是()。
A相关机构破产或清算时,其属于破产或清算财产B是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金C由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D禁止挪用
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
相关机构破产或清算时,基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
17(单选题)()是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。
A系统性风险B非系统性风险C主动操作风险D可分散风险
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
系统性风险即市场风险,是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。
18(单选题)制定严格有效的开户流程,规范对客户的身份认证和授权资格的认定,对有关客户的身份证明材料予以保存。
上述内容属于合规风险中,()的主要管理措施。
A投资合规性风险B销售合规性风险C信息披露合规性风险D反洗钱合规性风险
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
题干叙述内容,属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。
19(单选题)关于监事会应当履行的合规职责,下列说法错误的是()。
A通知业务机构停止其违法行为B随时调查公司的财务状况,审查账册文件,并有权要求董事会向其提供情况C保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,并把审核意见向股东会报告
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
选项C为合规管理部门应履行的基本职责。
20(单选题)职业道德的作用不包括()
A调整职业关系B提升职业素质C强化道德素养D促进行业发展
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
暂无解析
21(单选题)()是投资基金中最主要的一种类别。
A私募股权基金B证券投资基金C对冲基金D另类投资基金
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
22(单选题)基金管理人的最主要职责是负责()。
A受托资产管理B基金资产清算和会计复核C基金资产的保管D基金资产的投资运作
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者,其最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
23(单选题)债券基金投资风格主要依据基金所持债券的()来划分。
A收益B凸度C发行人D久期与信用等级
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
与股票基金类似,债券基金也被分成不同的投资风格。
债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。
24(单选题)关于上市开放式基金(LOF)的表述,错误的是()。
A是一种本土化创新B可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C不可以在交易所进行份额交易D基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
25(单选题)金融市场的构成要素不包括()。
A市场参与者B金融工具C流通渠道D金融交易的组织方式
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。
26(单选题)2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。
A深证100ETFB上证50ETFC上证180ETFD上证红利ETF
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是华夏上证50ETF。
2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金(COF)是南方积极配置基金。
27(单选题)基金销售费用不包括()。
A申购费B赎回费C基金转换费D销售服务费
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。
28(单选题)在我国,基金管理人只能由依法设立的()担任。
A商业银行B保险公司C基金管理公司D信托公司
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
29(单选题)根据中国证监会的有关规定,基金认(申)购费率将按()为基础收取。
A认购份额B净认购金额C净认购份额D认购金额
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
中国证监会于2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定:
基金认购费率将统一按净认购金额为基础收取。
30(单选题)集合投资的优点是()。
A强化监管B具有规模优势C收益稳定D风险固定
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
通过汇集众多投资者的资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势。
31(单选题)一般来说,通过发行股票筹集的资金主要投向()。
A期货市场B银行存款C实业领域D有价证券
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
①股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;②基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
32(单选题)根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以()。
A列席公司相关会议B兼任公司理事C任免公司总经理D兼任其他基金公司董事会成员
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
33(单选题)基金业协会的权力机构为()。
A理事会B股东大会C监事会D会员大会
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
34(单选题)下列不属于基金客户服务原则的是()。
A客户至上原则B安全第一原则C专业规范原则D依法监管原则
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
基金客户服务原则包括:
客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
35(单选题)下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是()。
A可转换债券B信用等级在AAA级以下的企业债券C1年以内的中央银行票据D国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
货币市场基金不得投资于以下金融工具:
(1)股票:
(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券。
36(单选题)以下()关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的。
A可以在场内市场进行申购赎回B可以在场外市场进行申购赎回C可以在相同市场进行转托管(场内转场内或场外转场外),但是不可以跨市场托管D是我国对证券投资基金的一种本土化创新
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
LOF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统和场内系统,但基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。
37(单选题)基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求,这句话体现了内部控制的()原则。
A健全性B有效性C独立性D相互制约
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求,这句话体现了内部控制的有效性原则。
38(单选题)在证券市场交易中,()是市场存在的基础。
A价格预期B道德风险C经济的发展D信息不对称
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
在证券市场交易中,信息不对称是市场存在的基础。
39(单选题)将众多投资者的基金集中起来,并委托基金管理人进行共同投资,表现了证券投资基金()的特点。
A集合理财B组合投资C风险共担D分散风险
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点。
40(单选题)基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的,应当按照()的规定进行备案。
A基金业协会B证券业协会C中国证监会D中国银监会
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的,应当按照中国证监会的规定进行备案。
41(单选题)督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止,重大问题应当报告()。
A基金业协会B证券业协会C董事会D中国证监会及相关派出机构
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止,重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
42(单选题)对基金产品的未来收益进行预测属于()。
A基金信息披露的禁止行为B基金管理公司可自主决策的事项C需要事先向监管部门申请的事项D法规许可的行为
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
对于证券投资基金,其投资领域横跨资本市场和货币市场,投资范围涉及债券、股票、货币市场工具等金融产品,基金的各类投资标的由于受发行主体经营隋况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素的影响,其风险收益变化存在一定程度的随机性,因此,对基金的证券投资业绩水平进行预测并不科学,应予以禁止。
43(单选题)()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A基金销售适用性B基金销售收益性C基金销售风险性D基金销售搭配性
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。
44(单选题)我国目前只能由()担任基金管理人。
A基金销售机构B基金托管银行C基金管理公司D基金投资咨询公司
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
45(单选题)契约型基金份额持有人享有()。
A基金投资决策权B基金资产保管权C基金资产管理权D基金份额所有权
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立,基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,依法享受权利并承担义务。
因此,基金投资者享有基金份额所有权。
基金管理人享有投资决策权、管理权;基金托管人享有基金资产保管权。
46(单选题)关于封闭式基金的上市交易条件的表述,不正确的是()。
A基金合同期限在5年以上B基金份额持有人不少于10000人C封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D基金募集金额不低于2亿元人民币
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
基金份额持有人不少于1000人。
47(单选题)()是基金的所有者。
A基金管理人B基金投资人C基金托管人D基金经理
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
基金投资者是基金的所有者。
基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,并依据各个投资者所购买的基金份额的多少在投资者之间进行分配。
48(单选题)守法合规是对()职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A基金管理机构B基金从业人员C基金监督机构D金融从业人员
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
暂无解析
49(单选题)基金份额上市交易应符合规定条件,下列()不是必要条件。
A基金份额持有人不少于1000人B基金募集金额不低于2亿元人民币C基金合同期限10年以上D基金份额总额达到标准规模的80%以上
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
基金份额上市交易应符合下列条件:
①基金份额上市交易规则规定的其他条件;②基金募集金额不低于2亿元人民币;③基金合同期限为5年以上;④基金份额持有人不少于1000人;⑤基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。
50(单选题)公开募集基金的基金合同不包括()。
A基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B基金财产的投资方向和投资限制C基金管理人和基金托管人的名称和住所D基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
选项D属于招募说明书的内容。
51(单选题)基金合同是规范基金当事人权利义各关系的基本法律文件,这些当事人不包括()。
A基金代销机构B基金管理人C基金托管人D基金份额持有人
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
每只基金都会订立基金合同,基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中有详细约定。
52(单选题)在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书,必须经()核准。
A基金持有人大会B证券交易所C基金托管人D中国证券登记结算公司
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,应在2日内编制并披露临时报告书,并分别报中国证监会及其证监局备案。
对于上市交易基金的临时报告,一般需在披露前报送基金上市的证券交易所审核。
53(单选题)下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。
A基本管理制度B内部控制大纲C部门业务规章D以上都正确
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
54(单选题)按交割期限分为()
A货币市场和资本市场B股票市场和金融市场C证券市场和外汇市场D现货市场和期货市场
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
暂无解析
55(单选题)目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的,在计算基金净值时已经将费用扣除,所以大部分()类基金投资者对此并不太敏感。
A股票类B债券类C货币市场D以上都不是
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的,在计算基金净值时已经将费用扣除,所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。
56(单选题)多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的基金是()。
A股票基金B债券基金C货币市场基金D系列基金
解析:
正确答案”D“,你的答案《无》
本题考查系列基金的概念。
57(单选题)以下投资工具中,()是应对通货膨胀最有效的手段。
A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
58(单选题)()原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
A公正性B协调性C公正性D健全性
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
59(单选题)()和()独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A公司督察长;独立董事B独立董事;内部监察稽核部门C公司督察长;内部监察稽核部门D理事长;内部监察稽核部门
解析:
正确答案”C“,你的答案《无》
公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
60(单选题)证券投资基金具有集合投资的特点,集合投资的优点是()。
A风险固定B具有规模优势C收益稳定D强化监管
解析:
正确答案”B“,你的答案《无》
①基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点;②通过汇集众多投资者的资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本。
61(单选题)封闭式基金价格主要受()的影响。
A二级市场供求关系B银行存贷款利率C基金资产总值D基金份额净值
解析:
正确答案”A“,你的答案《无》
封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
①当需求旺盛时,封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象;②反之,当需求低迷时,交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。
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