山东分行柜面业务竞赛集训对公试题 十八.docx

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山东分行柜面业务竞赛集训对公试题十八

山东分行2007年柜面业务竞赛集训对公试题（十八）

姓名：

成绩：

（满分100分考试时间60分钟）

一、单项选择题（每题0.5分，共60题，总分30分。

）

1．会计档案必须有序整理，有序保管，建立完备、快捷的档案索引，以满足查询和打印的需要。

是指会计档案管理的（）。

A、安全保密原则B、方便查阅原则C、成本效率原则D、集中管理原则

2、只能查询单位和个人款项的机构是（）。

A.人民法院B.监察机关C.国家安全机关D.审计机关

3、“会计业务内部控制应当具有高度的权威性，能够约束全行内部涉及会计业务的所有人员，相关个人都不得拥有不受会计业务内部控制约束的权力。

”是指建立健全会计业务内部控制应遵循的（）原则。

A、有效性原则B、合法性原则C、全面性原则D、独立性原则

4、单位定期存款期限档次从（）起按居民储蓄整存整取定期存款的期限档次和利率水平执行。

A、2004年1月1日B、2005年1月1日C、2005年9月21日D、2006年3月21日

5、通知存款遇以下（）情况，通知期限内不计息。

A.支取金额不足最低支取金额的

B.已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的

C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的

D.支取金额不足或超过约定金额的

6、存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭时，应于（）个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。

A、2B、3C、5D、10

7、开户网点主动撤销客户结算账户的对公通存通兑业务功能时，同时要求客户及时交回所有尚未使用的“实时通”凭证。

超过（）无法收回的，应由网点柜员填写书面说明经会计主管签字确认后对凭证进行作废销号处理。

A、3天B、10天C、1个月D、2个月

8、存款人在基本存款账户开户行以外的银行机构可开立（）一般存款账户。

A、1个B、2个C、3个D、多个

9、《中国建设银行反洗钱工作管理实施办法》自（）起实施。

A、2006年12月1日B、2007年1月1日C、2007年3月1日D、2007年5月1日

10、开户网点受理客户书面申请开通对公通兑业务功能时，需经（）审批签字。

A、网点的会计主管B、二级分行的信贷（营销）部门

C、网点的信贷（营销）部门主管D、网点的会计主管和信贷（营销）部门主管

11、在非上市股份有限公司股份报价转让业务中，机构投资者申请开立的指定结算账户存款，按照（）计付利息。

A、活期存款利率B、同业存款利率C、三个月定期存款利率D、不计息

12、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、1B、3C、5D、10

13、对于客户在我行开立的专用存款账户和临时存款账户申请办理通兑业务的，由（）根据账户资金性质及单位银行结算账户有关管理规定审批其是否可以办理通兑业务。

A、经办行的信贷（营销）部门B、二级分行的信贷（营销）部门

C、二级分行会计部门D、二级分行的信贷（营销）部门与会计部门

14、对公通兑转账业务的单笔通兑转账金额原则上不得超过（）万元（含），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。

A、50B、100C、500D、1000

15、贴现汇票逾期（）日及以上，由一级分行将相关情况上报总行。

A、3B、5C、10D、30

16、对保有空白银行承兑汇票的县级支行及以下机构，应加大现场检查力度，一级分行每（）应至少直接检查一次。

A、半年B、月C、季D、年

17、残缺、污损人民币持有人凭兑换机构出具的认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起（）个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。

A、1B、3C、5D、15

18、根据《关于调整柜面业务操作授权复核控制有关事项的通知》（建总发〔2006〕167号）的规定，单位客户（）万元以下（含）现金收付业务、（C）万元以下（含）资金转帐业务单人操作，记账可以不复核。

A、1，2B、5，5C、5，10D、10，50

19、自（）起我行启用了新的汇票专用章、代理汇票专用章以及结算专用章。

A.2005年10月27日B.2006年1月1日C.2006年7月1日D.2007年1月1日

20、向客户发出纸式对账，应要求客户在对账截止期后（）日内反馈对账回单，客户逾期不退的，营业网点应积极催收。

A、2B、3C、5D、10

21、内部纸式对账，应要求对账对象在收到后（）个工作日内反馈对账回单。

A、1B、2C、3D、5

22、日均存款余额在一万元（含）以下的账户，按季随机抽取部分客户进行对账，但每（）末需办理一次全面对账。

A、月B、季C、半年D、年

23、对公通存通兑业务中，在非付款人开户网点办理的付款业务，属于（）

A、通存业务B、通兑业务C、通存通兑业务D.以上都不是

24、对于大型重点客户其单笔通兑转账限额、每日通兑取现累计额度确需超过规定限额时，应经（）审批后可对单个账户相应额度进行设置。

A、经办行的信贷（营销）部门B、二级分行的信贷（营销）部门

C、二级分行会计部门D、二级分行的信贷（营销）部门与会计部门

25、停止使用的银行汇票、商业汇票、特种存单和银行卡由（）组织销毁。

A、支行B、二级分行C、一级分行D、总行

26、变造的假币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，（）的假币。

A、改变真币原形态B、复印C、仿真D、模仿真币制成

27、基本存款账户存款人因迁址需要变更开户银行的，应在撤销其原基本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。

A、2B、3C、5D、10

28、商业汇票的付款人是（）。

A、出票人B、承兑人C、持票人D、背书人

29、对公账户维护费按（）元/年收取。

A、10B、20C、50D、100

30、以下票据日期写法正确的是（）。

A.零贰月壹拾捌日B.零肆月壹拾伍日C.壹拾月拾叁日D.贰月玖日

31、办理商业汇票转贴现和再贴现时的背书,应加盖（）。

A.业务用公章B.财务专用章C.结算专用章D.汇票专用章

32、不能查询个人款项的机构是（）。

A.工商行政管理机关B.监狱C.国家安全机关D.公安机关证

33、因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是（）。

A、“企业名称预先核准通知书”中注明的名称

B、存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称

C、政府有关部门批文中注明的名称

D、不预留印鉴

34、对公通兑业务实行限额管理，通兑转账业务实行（）。

A、每日累计限额管理B、单笔限额管理C、单笔限额和累计限额双重管理

35、与单位客户办理电子对账应采用网上银行电子对账方式，（）发送电子对账单。

A、按月B、按季C、按年D、不定期

36、暂收、暂付类科目应定期进行清理，营业机构（）至少清理一次。

A、每旬B、每月C、每季D、每半年

37、专用存款账户是存款人按照（），对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户

A.法律、行政法规和规章B.资金性质C.资金用途D.结算需要

38、无字号的个体工商户凭营业执照以经营者姓名开立的银行结算账户，其预留印鉴为（）印章加其本人签名或盖章。

A、个体户B、经营者姓名C、个体户+经营者姓名D、以上都可以

39、书写凭证大写金额，下列写法正确的是（）。

A、人民币贰拾叁元零伍角　　　　　B、人民币伍角叁分正

C、人民币拾叁元正　　　　　　　D、人民币壹拾贰元叁角肆分

40、为提高对账效果，除办理定期对账外，各行应按照《对账办法》要求，有效组织随机的不定期对账。

随机对账时间以及随机对账客户占比不低于（）。

A．10%B.20%C.40%D.50%

41、对账资料作为会计档案归档保管，保管期限为（）年。

A、3B、5C、10D、15

42、资产保全部门（）组织对抵债资产进行检查。

A、按月B、按季C、按年D、不定期

43、受理跨系统银行本票付款方式为（）。

A、交换提出隔场入账　　　B、收妥抵用　　　　C、见票即付　　　　D、次日入账

44、会计人员由于班间交接需要转交他人使用印章时，必须办理交接手续，登记（）。

A.中国建设银行印章及重要物品保管使用登记簿B.中国建设银行会计人员工作交接登记簿

C.重要空白凭证登记簿D.A和B同时登

45、1个月内（含）查询账户信息查询,按（）收费。

A、20元/次（笔）B、40元/次（笔）C、100元/次（笔）D、不收

46、票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额的（）的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过、撤职或者开除的处分。

A、0.7％B、0.5‰C、0.7‰D、0.5％

47、上门服务人员对同一服务对象，连续服务时间不得超过（）个月。

A.1B.3C.6D.12

48、以转帐、票据或银行卡以及其他新型金融工具等进行外汇非现金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇（）万美元以上为大额外汇资金交易。

A、50B、100C、200D、400

49、以下不属于信用证类型对应划分方式的一项是（）

A、跟单信用证和光票信用证B、可撤销信用证和不可撤销信用证C、可转让信用证和不可转让信用证D、保兑信用证和承兑信用证。

50、客户在6个月后有一笔美元收汇，但到汇日期无法确定，此时应该向客户推荐采用远期结售汇中的（）方式结汇。

A、固定期限交易B、择期交易C、指定期限交易

51、信托收据贷款期限（含展期后）原则上不得超过（）天

A、信托收据期限的剩余天数B、60C、90D、120

52、关于福费廷业务描述正确的是（）

A、福费廷占用金融机构额度，不占用客户贸易融资额度

B、福费廷不占用金融机构额度，不占用客户贸易融资额度

C、福费廷占用金融机构额度，占用客户贸易融资额度

D、福费廷不占用金融机构额度，占用客户贸易融资额度

53、贴现业务到期前（）天，通知会计部门在法定付款提示期内，办理委托收款手续。

A、5；B、3；C、10；D、15

54、承兑银行无正当理由拖延付款的，委托收款岗应在计息到期日起（）个工作日内向承兑银行发出催收公函。

A、3B、5C、10D、30

55、贴现银行应加强对已贴现票据库存情况的检查，机构负责人（）查库不少于一次，会计主管（）查库不少于一次。

A、每旬，每旬B、每月，每旬C、每月，每月D、每季，每月

56、目前，我行对（）级（含）以上客户提供法人账户透支服务。

A、BBBB、AC、AAD、AAA

57、在无追索权保理业务中，原则上买卖双方客户均要求经我行信用评级，且卖方客户和买方客户的信用等级均要求（）级（含）以上。

A、BBBB、AC、AAD、AAA

58、网上银行“登录密码”与“交易密码”可以是数字或字母的任意组合，长度（）位。

A、3-6B、6-10C、6-12D、8-15

59、企业客户每日输入登录密码错误累计（）次，交易密码错误累计（）次，登录密码加交易密码错误累计（）次。

超过次数，操作员状态将被冻结。

A、3，3，6B、3，6，6C、6，6，9D、6，6，12

60、以下专用存款账户支取现金在开户时不需要报中国人民银行当地分支行批准的是（）。

A．基本建设资金B.更新改造资金C.社会保障基金

D.金融机构存放同业资金E.政策性房地产开发资金

二、多项选择题（每题1分，共40题，总分40分。

答案全部正确得分，多选、少选、错选、不选不得分，也不倒扣分。

）

1、以下有关单位定期存款的管理规定说法正确的是（）。

A．财政拨款、预算外资金及银行贷款不得作为单位定期存款存入金融机构。

B．单位在同一营业机构存入多笔定期存款的，经与经办行签订协议，可多个定期存款账户共用一套预留银行印鉴，并在预留印鉴上注明所有定期存款账户的账号

C．单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得用于结算或从定期存款账户中提取现金

D．单位定期存款可约定多次自动转存。

办理人民币单位定期存款自动转存，必须与客户事先签订“人民币单位定期存款自动转存协议书”，协议书正本专夹保管，副本由业务部门留存

E．“存款开户证实书”可以挂失。

单位存款人遗失证实书后，可到开户行填写“挂失申请书”办理挂失手续，开户行受理挂失七日内，可为挂失存款人补办证实书

2、单位通知存款遇以下情况，按支取（销户）日挂牌公告的活期存款利率计息（）。

A．已办理通知手续而不支取，通知期限内按活期存款利率计息

B.未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息

C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息

D.在通知期限内取消通知的，通知期限内按活期存款利率计息

E.支取金额不足最低支取金额的，按活期存款利率计息

3、以下人民币同业存款中年利率不得超过人民银行超额准备金存款利率的有（）。

A、政策性银行B、邮政储蓄存款C、证券投资基金D、农村信用社E．财务公司同业存款

4、以下有关重要空白凭证作废处理说法正确的是（）。

A.停止使用的重要空白凭证经核点无误后，应封存并作出明显批注后入库（柜）登记保管，按规定交上级行集中销毁

B.客户销户交回的开户许可证、印鉴卡片应加盖作废戳记后作当日记账凭证的附件，其他重要空白凭证应切角后入库（柜）登记保管，在单位负责人及会计负责人监督下按季组织销毁

C.经办人员办理业务过程中填错的重要空白凭证，应切角后入库（柜）登记保管

D.停止使用的银行汇票、商业汇票、特种存单和银行卡由一级分行组织销毁，其他重要空白凭证由二级分行组织销毁，并报一级分行备案。

销毁工作应在宣布停用后三个月内完成

5、以下不同的存款人申请开立基本存款账户应向银行出具的证明文件有（）。

A.企业法人，应出具企业营业执照正本

B.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

C.军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

D.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文

6、以下有关对专用存款账户的资金管理说法正确的是（）。

A．单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。

该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取

B．财政预算外资金、证券交易结算资金和期货交易保证金专用存款账户不得支取现金

C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金专用存款账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准

D．社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户支取现金应按照国家现金管理的规定办理

E．开户行对各项专用资金的使用不负监督责任

7、以下有关票据时效说法正确的是（）。

A．银行承兑汇票、商业承兑汇票，持票人对出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年

B．银行汇票、银行本票，持票人对出票人的权利，自出票日起2年

C．支票，持票人对出票人的权利，自出票日起6个月。

D．持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月

E．根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第20条，票据时效发生中断的，只对发生时效中断事由的当事人有效

8、以下有关账户信息查询费说法正确的有（）。

A.当年账户信息查询20元/次（笔）

B.跨年度账户信息查询40元/次（笔）

C.1个月内（含）查询10元/次（笔）

D.客户使用自助设备或网上银行查询、个人补登存折、个人账户挂失、公检法等有权执行机关办理查询、冻结、扣划可免收费

9、以下属于可疑交易报告类型的是（）。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

10、金融机构反洗钱工作中客户身份识别制度的内容是（）。

A．对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性银行业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新

B．按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人

C．在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构

E．保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

11、可以不报告的大额交易有（）.

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，包含其下属的各类企事业单位

C．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

D．国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

E．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

12、以下有关回购型信贷资产转让的期限与价格说法正确的是（）。

A．回购期限应不短于一个月且不长于一年（含）；对确需短于一个月，长于一年的回购业务，应在上报总行时特别说明原因

B．同一笔回购型信贷资产转让业务,如果涉及到两项（含）以上到期时间不同的信贷资产,则其回购期的上限应为最晚到期的信贷资产剩余期限

C.回购到期时，可以办理展期，但只能展期一次

D.回购型信贷资产转让价格为转让时的转让价款和回购到期时的回购利息构成，转让价款和回购利率由转让双方根据回购期限、交易成本、出让方信誉、市场供求和风险状况等相关因素协商确定。

回购到期时，出让方应根据回购合同的约定，将转让价款和回购利息一次性按期支付给受让方

13、第五套人民币2005版与1999版防伪有哪些变化（）。

A．调整防伪特征布局

B．调整防伪特征

C．增加防伪特征

D．2005年版第五套人民币各券别纸币背面主景图案下方的面额数字后面，增加人民币的汉语拼音“RENMINBI”；年号改为“2005年”

E．取消2005年版第五套人民币各券别纸币纸张中的红蓝彩色纤维

14、单位定期存单质押期间丢失，贷款人申请挂失时，须提供的资料有（）。

A、“挂失申请书”一式三联B、贷款人的营业执照复印件

C、质押合同副本D、单位定期存单确认书

15、主动收款和倒进账适用于的业务有（）.

A．主动收款和倒进账可用于总公司与分公司之间收支两条线的管理

B．总公司上收资金：

总公司可定时通过倒进账功能将所有分公司收款账户的资金上划到自己的收款账户中

C．分公司请款：

分公司通过填写倒进账单据，向总公司请款

D．总公司下拨资金：

总公司审核分公司的请款单据，如果批准，即复核通过，从而将资金下拨到分公司的支款账户

16、以下重要空白凭证中属于存款凭证的有（）。

A.存单B.存折C.存款证明D.印鉴卡片E.存款开户证实书

17、存款人申请开立临时存款账户应向银行出具的证明文件有（）。

A．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，还应出具其基本存款账户开户许可证；外国及港、澳、台建筑施工及安装单位，应出具行业主管部门核发的资质准入证明

C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文，还应出具其基本存款账户开户许可证

D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

E．增资验资资金，应出具其基本存款账户开户许可证证明文件

18、以下支付交易属于大额支付交易的是（）。

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值10000美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

19、以下属于现金和现金等价物的有（）。

A、现金B、贵金属

C、存放中央银行的超额存款准备金D、存放同业和拆放同业款项

20、与业务台账对账可采用（）方式进行。

A．登记簿对账B.电话对账C.手工对账D.计算机系统自动对账

21、根据持有目的不同，我行股权投资分为（）。

A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的股权投资B.持有至到期股权投资

C.长期股权投资D.短期股权投资E.可供出售股权投资

22、客户办理通存通兑业务应具备的条件（）。

A．办理通存业务的，收款人必须在我行开立结算账户。

通存业务功能根据客户的申请开通，并即时生效

B、办理通兑业务的，付款人已在我行开立结算账户并签约使用16位标准支付密码

C、办理通兑业务的，付款人资信状况良好，与我行有良好的信誉往来

D、办理通兑业务的，付款人经审批后与我行签订“中国建设银行股份有限公司人民币对公通存通兑业务协议”

23、关于金融资产的重分类，下列说法中正确的有（）。

A、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产不能重分类为其他类金融资产

B、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产可以重分类为其他类金融资产

C、其他类金融资产不能重分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

D、其他类金融资产可以重分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

E、持有至到期投资、贷款和应收款项、可供出售金融资产等三类金融资产之间，可以随意重分类

24、下列项目中，属于非货币性资产的有（）。

A、银行存款B、应收账款C、固定资产D、无形资产E、长期股权投资

25、“百易安”资金托管业务可适于（）领域

A、股权转让B、土地使用权转让C、