项目费用概预算.docx

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项目费用概预算

项目费用概预算

（一）费用概算表

金额单位：

万元

年度

费用大项

项目阶段

年度费用概算

备注

2002年

发展性费用

前期研究阶段

32.62

资本性支出

前期研究阶段

发展性费用

技术开发阶段

276.46

资本性支出

技术开发阶段

180

年度合计

489.08

2003年

发展性费用

技术开发阶段

580.00

资本性支出

技术开发阶段

发展性费用

试点推广阶段

129.51

资本性支出

试点推广阶段

14960.00

发展性费用

系统维护阶段

29.75

资本性支出

系统维护阶段

120

年度合计

15819.26

项目费用总概算

16308.34

（注：

项目阶段一般分为四个阶段：

前期研究阶段、技术开发阶段、推广阶段、维护阶段）

（二）费用概算分解表（需要在总分行、分行之间分解概算的项目含此表）金额单位：

万元

序列号

单位

发展性费用

资本性支出

2002年

2003年

2002年

2003年

1

10

4.5

560

2

10

4.5

248

3

10

4.5

446

4

10

4.5

325

5

蒙

10

4.5

335

6

10

4.5

445

7

10

4.5

199

8

10

4.5

325

9

10

4.5

445

10

10

4.5

199

11

10

4.5

665

12

10

4.5

217

13

10

4.5

850

14

10

4.5

181

15

10

4.5

380

16

10

4.5

685

17

10

4.5

205

18

10

4.5

292

19

10

4.5

515

20

10

4.5

193

21

10

4.5

325

22

10

4.5

365

23

10

4.5

445

24

10

4.5

970

25

10

4.5

280

26

广西

10

4.5

415

27

10

4.5

515

28

10

4.5

350

29

10

4.5

334

30

10

4.5

488

31

10

4.5

425

32

10

4.5

485

33

三峡

10

4.5

160

34

10

4.5

235

35

10

4.5

157

36

10

4.5

415

37

10

4.5

235

38

10

4.5

241

39

个人银行业务部

154.54

179.63

4.5

265

40

房地产金融部

154.54

179.63

4.5

265

总计

309.08

739.26

180

15080

（三）费用预算表：

●项目经费预算

1.研究论证阶段费用预算（2个月）

差旅费=3000元/人次*8人*3次=7.2万元

住宿费：

11.9万元

项目经理住宿费=200元/人天*2人*35天=1.4万元

其他人员住宿费=120元/人天*25人*35天=10.5万元

伙食费：

4.86万元

会议集体就餐=60元/人天*27人*15天=2.43万元

其他形式=45元/人天*27人*20天=2.43万元

项目补助费:

2.8万元

项目经理补贴=100元/人天*2人*35天=0.7万元

其他人员补贴=75元/人天*8人*35天=2.1万元

杂费=30元/人天*27人*35天=2.835万元

场地费=800元/间天*1间*35天=2.8万元

专家咨询论证费=375元/人次*3人*2次=0.225万元

合计=32.62万元

2.开发阶段费用预算（10个月）

差旅费=3000元/人次*30人*3次=27万元

住宿费：

180万元

项目经理住宿费=6000元/人月*4人*10个月=24万元

其他人员住宿费=6000元/人月*26人*10个月=156万元

伙食费=1800元/人月*30人*10个月=54万元

项目补助费:

70.5万元

项目经理补贴=3000元/人月*4人*10个月=12万元

其他人员补贴=2250元/人月*26人*10个月=58.5万元

通讯费=100元/人月*28人*10个月=2.8万元

杂费=900元/人月*30人*10个月=27万元

场地费=800元/间天*4间*300天=96万元

会议费=260元/人天*20人*3天=1.56万元

专家咨询论证费=400元/人天*20人*2天=1.6万元

行外设备使用费（测试）=16万元

支持与服务费=600万元*30%=180万元

分行接口开发费用=380万元

合计1036.46万元

3.试点推广阶段费用预算（3个月）

差旅费=3000元/人次*24人*1次=7.2万元

住宿费：

28.8万元

项目经理住宿费=6000元/人月*4人*3个月=7.2万元

其他人员住宿费=3600元/人月*20人*3个月=21.6万元

伙食费=1800元/人月*24人*3个月=12.96万元

项目补助费:

17.1万元

项目经理补贴=3000元/人月*4人*3个月=3.6万元

其他人员补贴=2250元/人月*20人*3个月=13.5万元

通讯费=100元/人月*19人*3个月=0.57万元

杂费=900元/人月*24人*3个月=6.48万元

场地费=800元/间天*4间*90天=28.8万元

专家咨询论证费=400元/人天*20人*2天=1.6万元

推广培训费=260元/人天*200人*5天=26万元

工具软件购置费=1870万元

技术支持与服务费=600万元*50%=300万元

设备购置费=12790万元

合计：

15089.51万元

4．项目维护阶段费用预算

差旅费=3000元/人次*5人*2次=3万元

住宿费：

10.8万元

其他人员住宿费=3600元/人月*5人*6个月=10.8万元

伙食费=1800元/人月*5人*6个月=5.4万元

项目补助费:

6.75万元

其他人员补贴=2250元/人月*5人*6个月=6.75万元

通讯费=100元/人月*5人*6个月=0.3万元

杂费=900元/人月*5人*6个月=2.7万元

专家咨询论证费=400元/人天*20人*1天=0.8万元

技术支持与服务费=600万元*20%=120万元

合计=149.75万元

合计＝32.62万元（研究论证阶段费用合计）+1036.46万元（开发阶段费用合计）+15089.51万元（试点推广阶段费用合计）＋149.75万元（维护阶段费用合计）＝16308.34万元。

项目投入-产出分析报告

项目投入分析

个人信贷业务处理系统采取与软件开发商合作，总行集中开发的方式。

系统主机拟采取单独购买的方式。

开发推广的期限约15个月。

系统覆盖全行38个一级分行。

总投入按形态可作如下划分：

一、人员费用：

626.34万元

（一）项目筹备阶段费用

名目

金额

名目

金额

差旅费

7.2

杂费

2.835

住宿费

11.9

场租费

2.8

伙食费

4.86

会议费

补助费

2.8

专家咨询费

0.225

通讯费

小计

32.62

（二）项目开发阶段费用单位：

万元

名目

金额

名目

金额

差旅费

27

杂费

27

住宿费

180

场租费

96

伙食费

54

会议费

1.56

补助费

70.5

专家咨询费

1.6

通讯费

2.8

小计

460.46

（三）项目推广阶段费用单位：

万元

名目

金额

名目

金额

差旅费

7.2

杂费

6.48

住宿费

28.8

场租费

28.8

伙食费

12.96

会议费

补助费

17.1

专家咨询费

1.6

通讯费

0.57

小计

103.51

（四）系统维护阶段

名目

金额

名目

金额

差旅费

3

杂费

2.7

住宿费

10.8

场租费

伙食费

5.4

会议费

补助费

6.75

专家咨询费

0.8

通讯费

0.3

小计

29.75

二、培训人员费用：

26万元

200人*5天*260元/人/天=26万元

三、支持与服务费：

600万元。

用于支付合作软件开发商。

四、行外设备使用费：

16万元。

五、工具软件购置费：

1870万元。

用于购买数据库软件、中间件软件、联机分析工具软件和应用服务器软件。

其中：

数据库软件950万元；

TUXEDO65万元

WEBLOGIC485万元

NT2000170万元

联机分析工具软件200万元

六、硬件设备投入：

12790万元。

对于上线的每个网点配置微机2台（单价0.85万元）、终端2台（单价0.25万元）、针式打印机1台（单价0.35万元）、激光打印机1台（单价0.45万元），每个网点上线费用3万元，上线网点数为3000个，合计9000万元。

由于一级分行和二级分行个贷管理部门已配备办公用微机，故不考虑配置该部分设备。

对于每个一级分行数据库服务器都采用小型机，根据业务量的大小分为三个档次，业务量大的行3个，采用与RS6000M85同档次的小型机（6个CPU，2G存，36G硬盘，单价250万元），业务量一般的行13个，采用与RS6000F85同档次的小型机（4个CPU，2G存，36G硬盘，单价70万元），业务量小的行21个，采用与RS6000F85同档次的小型机（2个CPU，1G存，36G硬盘，单价45万元），合计2605万元。

由于已实现实现数据集中，故此次不配备机器。

对于每个一级分行应用服务器都采用微机服务器，单价20万元，合计760万元。

总行小型机一台350万元，微机服务器两台50万元，微机10台预计10万元，笔记本电脑6台预计15万元，合计425万元。

七、分行开发接口费用和培训费用：

每个一级分行10万元，合计380万元

以上各项投入合计：

16308.34万元

项目产出预期的经济效益

中国建设银行个人信贷系统在全行推广，将带来巨大的收益。

1.总行开发的个贷系统推广，自动化水平的提高，有力地推动了全国个贷业务的迅速发展，将带来可观的经济效益，在上线运行后的三年，估计至少利息增收10亿元（按多发放200亿计算），其中上线后第一年估计可以增加利息收入3亿元。

2.通过个贷系统强大的信贷管理功能可以加强信贷管理，假如每个分行通过高质量的信息管理手段使个贷不良率下降一个百分点，则全行每年可增加700万的利息收入，减少本金损失至少6300万元（按2100个亿的百分之一的不良率、百分之三十的不良损失率计算）。

3.通过开发个贷系统，将全行的个贷数据标准化，可以将各分行的信息数据集中到总行，总行可以自动获取管理数据。

不仅使管理信息真实，使政策制定有可靠的数据基础，并且各分行避免投入大量的人力物力去做数据统计工作。

4.通过总行开发个贷系统，可以将全行的个贷数据标准化，可为今后个贷业务证券化打下基础。

潜在的效益巨大。

5.总行统一个贷系统，可以将各分行的个贷核算统一起来，避免个别分行执行政策的差错，减少法律诉讼风险。

综上所述，个贷系统可以多带来10亿元的利息收入。

各分行上线当年多增的利息收入扣除融资成本后的毛利可达1.2亿元，基本收回总投入。

收益/投资比

系统带来的利息收入扣除资金成本后的毛利约4亿元。

收益/投资比为40000万/16308.34万=2.45。

投资回收周期。

投资回收周期为壹年另两个月。