反洗钱知识复习题.docx

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反洗钱知识复习题

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反洗钱知识复习题

一、单选题

1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A）。

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。

A.24小时

B.36小时

C.48小时

D.72小时

3.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权（B）。

A.继续为客户办理业务

B.中止为客户办理业务

C.有权更新资料

D.有权上报交易

4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（C）。

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

5.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（A）。

A.了解你的客户

B.了解你的客户业务

C.了解你的客户单据

D.了解你的客户的经营

6.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记（A）

A.登记客户的经常居住地

B.登记客户的身份证上的居住地

C.登记客户的临时居住地

D.由公安机关提供居住地证

7.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处（A）罚款。

A.处50万元以上500万元以下

B.处50万元以上200万元以下

C.处20万元以上500万元以下

D.处30万元以上500万元以下

8.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户（C）

A.变更家庭住址

B.更换存折

C.注册资金

D.联系电话

9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施。

A.一次性的

B.间隔的

C.持续的

D.定期的

10.金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存（D）年。

A.至少5年；

B.至少10年；

C.永久；

D.按最长期限

11.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）举报。

A.所在单位

B.反洗钱行政主管部门或者公安机关

C.银监局

D.财政部门

12.以下说法错误的是（A）。

A.反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层

B.宣传方式可灵活多样

C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传

13.下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（C）

A.客户身份资料

B.客户交易信息

C.重要空白凭证

D.配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息

14.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：

B

A.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D.公司的高级管理人员。

15.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（D）的罚款。

A.20万元

B.50万元

C.200万元

D.500万元

16.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。

（C）

A.毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.敲诈勒索罪

D.贪污贿赂犯罪

17.各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。

各级机构保存客户身份资料的期限为（A）。

A.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

B.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年

C.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年

D.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存1年

18.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。

（B）

A.季度

B.半年

C.年

D.2年

19.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B）个工作日。

A.5

B.10

C.3

D.15

20.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。

此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A.受益人

B.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人

21.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定标准有：

1.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；2.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；3.公司的高级管理人员。

以下判定次序正确的是（C）。

A.123

B.321

C.213

D.312

22.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（D）。

A.收款行名称

B.收款人账号

C.收款人身份证

D.资金汇出地名称

23.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（D）受益所有人信息变更情况。

A.按月度关注

B.按季度关注

C.按年度关注

D.持续关注

24.法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照（B）方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。

A.合规为本

B.风险为本

C.规则为本

D.风险与规则并重

25.以下哪项不是洗钱风险评估指标体系包括的四类基本要素：

（C）

A.客户特性

B.地域

C.效益

D.行业（含职业）

二、多选题

1.下列属于客户身份识别中所称客户身份资料包括：

（ABC）

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D.客户交易记录

2.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD）。

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立健全反洗钱内部控制制度

D.执行大额和可疑交易报告制度

3.洗钱特征包括（ABD）

A.国际化

B.专业化

C.单一化

D.复杂化

4.客户身份识别的基本原则有哪些（ABCD）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

5.下列有关持续客户身份识别的说法中正确的是：

（ABC）

A.划分客户的风险等级

B.适时调整客户风险等级

C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息

D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核

6.以下活动可能存在洗钱行为（ABCD）。

A.伪造商业票据

B.购买保险立即退保

C.货币走私

D.走私军火

7.完整的客户身份识别制度要求金融机构了解客户的（ABCD）。

A.真实身份

B.职业或经营背景

C.交易目的

D.资金来源

8.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A.未按规定履行客户身份识别义务的

B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C.违反保密规定，泄漏有关信息的

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

9.对于高风险客户，高风险账户持有人应了解以下哪些信息（ABCD）。

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全

B.准确

C.完整

D.保密

11.在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容或信息（ABCD）

A.分析实际交易行为

B.利用其他信息资源

C.分析开户资料

D.分析交易数据

12.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施（ABCD）

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B.回访客户

C.实地查访

D.向公安，工商行政管理等部门核实

13.客户洗钱风险分类管理目标有（ACD）

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

14.下列那种情况出现时，应重新识别客户（ABD）

A.客户行为异常

B.客户有洗钱嫌疑

C.客户提出销户

D.客户代理人没有授权

15.金融机构对先前获得的客户身份资料的（　）、（　）或者（　）有疑问的，应当重新识别客户身份。

（BＣＤ）

A.可靠性

B.真实性

C.有效性

D.完整性

16.金融机构预防洗钱活动的三项核心制度是（BCD）。

A.内部稽核审计制度

B.客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

17.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（ABCD）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

D.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

18.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）。

A.地域

B.业务

C.行业

D.是否为外国政要

19.接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人姓名或者名称

B.汇款人账号

C.汇款人身份证

D.汇款人住所

20.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）

A.联合国

B.世界银行

C.国际刑警组织

D.FATF

21.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（ABC）

A.配合调查义务

B.如实提供信息义务

C.保密义务

D.拒绝调查义务

22.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（ABCD）。

A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

23.下列那种情况出现时，应重新识别客户（ABD）

A.客户行为异常

B.客户有洗钱嫌疑

C.客户提出销户

D.客户代理人没有授权

24.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记（BD）。

A.申请书

B.代理人的身份证件

C.授权委托书

D.被代理人的身份证件

25.以下哪些证件是法律、行政法规、规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件（ACD）

A.居民身份证

B.工作证

C.户口簿

D.护照