农商行自查报告共6篇.docx
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农商行自查报告共6篇
农商行自查报告(共6篇)
农商行自查报告(共6篇)
第1篇农商行自查报告农商行自查报告农村合作银行自查报告为贯彻落实农村合作银行安排的内部自查专项治理工作,本人认真学_和领会了内部自查的精神,明确了执行各项规章制度和操作规程的重要性.必要性,进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性,并
根据自身情况展开自查。
一.牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学_国家的各项金融政策法规与合作银行下发的档精神,加强政治理论学_,牢固思想防线,一是提高政治意识。
能够深入学_“”重要思想,树立正确的政治方向和坚定的政治立场,时刻保持清醒的头脑,在大是大非面前站稳脚跟,经受得起大风大浪的考验。
二是能够顾全大局,不为眼前利益所动,站在单位的角度去想问题.做工作,坚决不说不利于全局的话,不做不利于全局的事,坚决完成行里安排的工作任务。
三是不计较个人得失,当个人利益和集体利益发生矛盾时,以集体为重,个人利益要无条件地服从。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强服务意识,做到“干一行.爱一行.专一行”,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,做一名合格的信合人。
精品办公荟萃
二.恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令,二是能够不断增强防范意识,落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握.使用好各种防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全。
三.严谨工作.在工作作风上,主要做到了以下四点一是突出一个“实”字。
工作不搞形式主义,不作表面文章;上报数字以实为本,不搞凭空捏造,无中生有;汇报工作敢说真话实话,不夸夸其谈,弄虚作假,做到说话让人相信,办事让人放心。
确保工作无疏漏。
三是做到一个“快”。
完成任务不拖泥带水,办理业务快而不急,在保证质量的前提下,提高工作效率。
四是做到一个“严”。
严格执行各项规章制度,对违反纪律的事情敢于纠正,自觉维护单位利益。
能够“自重.自省.自警.自励”的教导,用工作纪律严格约束自己,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。
反对拜金主义.享乐主义和极端个人主义,牢固树立“平凡”意识,忠于“平凡”岗位,保持“平静”心态,甘于“平淡”生活,勤勤恳恳办事,堂堂正正做人。
四.存在问题。
一是学_不够深入,如政治理论学_只侧重单位里组织的学_,对许多政策.法律.法规只知其表,对其他的经济知识学_不够主动,不愿精品办公荟萃意去学。
二是工作还不够积极主动,有时候只求过得去,不求过得硬。
三是工作缺乏创新,按部就班;许多工作只是照着别人学,不去钻研,不去研究,不去归纳,办事凭经验,凭主观。
四是内控制度的落实存在薄弱环节,同事间相互信任,“四双”制度落实不够全面等,虽然我支行多半年以来一直将存款工作做为工作重点,但员工思想没有完全转变过来,没有把组织存款很好的重视起来,加之今年阳关镇农户增收了,买车和买房的较多,致使存款下降势头较快,没有很好的稳定住存款,但做了大量的工作,我支行在存款稳定工作方面还做的不深不细,另一方面的外围存款组织工作上还做的不深不细,特别是在兰州银行吸收存款方面还做的不深不细,员工思想观念没有彻底转变过来,总认为我支行离城区较远,组织存款不方便,储户不愿意存,而自身从思想观念没有完全转变过来,不多想办法,不勤联系。
没有充分利用好人缘地缘的优势,没有队员好亲戚朋友在外围组织存款,失去了部分储源,不良贷款情收进度缓慢,未能全面完成清收任务。
贷款管理人员还存在工作作风不扎实,没有认真的落实好贷款管理制度,贷款后续管理检查及催收中,工作做的不深不细,贷款风险防范不到位,没有完全杜绝好新增不良贷款的口子。
在旧贷清收方面,存在清收方法少,措施不当,致使不良贷款清收缓慢。
精品办公荟萃
五.今后的努力方向。
一是始终坚持抓学_,不断为自己“充电”,重点加强政治理论学_,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线,警惕各种腐败思想的侵蚀。
二是要加强对金融机构诈骗.盗窃.抢劫.涉枪等案件案例深入分析,汲取经验教训,时刻为自己敲响警钟,进一步提高安全防范意识和自我防范能力,真正把内控制度落到实处。
商业银行支行20XX年12月份自查报告农商行会计结算部按照总部要求,为加强支行内控制度建设,全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节,增强识别.防范和控制风险的能力,依据自查方案等有关规定,我支行进行了全面的自查自纠,现将自查情况汇报如下
一.成立自查组织组长XX成员XXXXXX
二.自查情况
1.营业前自查发现情况。
.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。
能够遵守严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见第三条精品办公荟萃“办理具体柜台业务方面,不得存在以下行为代客户申请.购买.签收.保管重要空白凭证和支付设备;代客户保管客户存单.存折.有价单证等重要物品”的规定。
.重要性档案资料全部随款箱上缴大库,重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。
能够遵守会计基础规范第六二条“各种会计资料按制度要求收集整理,立卷归档,专人入库保管”的规定。
.档案柜全部上锁管理。
每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁,坚持2天一移交,最迟3天必须移交。
能够遵守安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度第八条“营业终了,将现金.有价证券.重要凭证.业务印章.编压机等入库保管”的规定。
.存放监控设备的柜机未上锁。
因支行监控机柜的锁具已损坏,无法上锁。
需要更换机柜。
.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫,柜面整洁,大厅洁净。
2.现金管理方面我支行建立了库存现金及卷别登记簿。
坚持日终核对,库存超限,次日及时缴款。
精品办公荟萃我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度,库存超限额时,能够做到及时缴款。
柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对,执行“双锁双封”的规定,但自查时发现有几次因业务繁忙,未能执行此规定。
每月三次查库能够坚持并认真核查。
我支行能够遵守每月三次查库的规定,并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。
能够遵守“建立查库制度。
行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定,定期或不定期检查库存.尾箱现金,并登记查库情况”的规定。
查库登记规范。
我支行查库有记录,并由主管和被查综合柜员签字。
查库认真全面,查库时对有价物品.抵押品进行检查。
我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证.有价单证作为必查内容。
柜员现金管理。
营业用款全部入箱保管,营业终了入库保管,账款.账账.帐表.账实换人复核,确保相符,无白条抵库.空库或挪用库款现象;库存现金超限额时能够及时缴款,一般为每周两次缴款;能够合理生成柜员尾箱,并限精品办公荟萃定尾箱中现金限额;柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴;不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象;款箱能做到双人双锁;现金调拨管理。
柜员间尾箱现金调拨.上缴.领用时,严格按规定办理;柜员之间现金调剂必须通过库管员进行;综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。
不存在逆程序办理款项调拨现象;账务柜员之间办理交接合规,能够做到对交接的凭证及现金认真核对;交接时由主管柜员监交。
查库管理。
查库人员能履行职责,无代查代登现象,查库次数为每月三次复核要求,查库时全部盘查有价单证;营业终了,支行负责人能认真复点核查柜员款箱,并做到复点“三核对”,不存在非带班人员代查现象。
有价单证及抵质押物品管理。
有价单证账实.账账.帐表相符,全部入库保管,并纳入表外核算;建立了有价单证登记簿并按规定登记。
应付账款方面。
能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支;不存在截留的收入.利润等隐藏在其他应付款科目;列账正确.内容真实;无非营业资金长期占用而没有清理;对无法支取的其他应付款能查明原因,并转入营业外收入;精品办公荟萃
3.档案管理方面支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管,传票及时送交后督中心。
各种会计资料按制度能够按照要求收集整理,立卷归档,专人入库保管。
库管员按规定设立了库存现金及重要空白凭证库登记簿,并每日登记。
日终批处理流水.凭证.清单能及时打印,各种账表.凭证能及时装订,每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水;档案按年归档,会计档案的登记.保管.使用.调阅.移交和销毁符合制度规定;
4.印押证卡管理方面重要空白凭证管理。
重要空白凭证账实.账表.账簿相符,纳入表外核算;执行“印证分管.印押分管”的原则;入库保管;按顺序使用,不存在跳号使用现象;作废的重要空白凭证能随当日传票装订,金农卡作废全部上缴。
柜员间不存在擅自调剂凭证现象。
金农卡.“金农易贷福农”卡.USBKey客户数字证书.支付密码器等一律视同重要空白凭证管理,领用.保管.发卡.销卡.换卡.废卡收回等按规定处理。
柜员管理方面柜员卡管理符合要求,纳入重要空白凭证管理;不存在精品办公荟萃一人多卡或一卡多人现象;柜员离柜时做签退;柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式;综合业务系统无虚拟柜员存在;柜员离岗时进行签退处理,不存在他人代为办理业务现象;柜员不存在自己为自己办理业务现象;不存在异地日结现象。
修改客户信息符合制度规定;柜员密码管理。
柜员密码能坚持定期.不定期更换;柜员输入密码时其他人员实行回避制度。
印章管理方面。
营业用印章按柜员设置.编号控制;柜员临时离岗,印章入箱加锁,营业终了入库保管;柜员离岗时印章进行交接和登记,交接经主管柜员或主任监交;印.押.证分管分用,执行人离章锁;已停用.作废的印章封存上缴。
5.存款业务方面账户管理方面。
个人账户.对公账户开户资料.手续等齐全,符合人民银行账户管理办法规定;按规定对客户身份信息进行联网核查,签订相关结算协议。
结算账户使用符合规定,单位结算账户为能按年度进行年检,资料不能及时更新;存款的开户.提前支取及大额支取.挂失.查询.控制.冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续;无违规办理存款人精品办公荟萃死亡后或所有权有争议的存款过户.支付业务;.存取款方面。
不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象;存款账户无透支.空收.空付,虚存虚支现象;无虚存实取套取现金的现象,无为完成任务而虚开存款的现象。
没有建立双热线联系查证登记簿和大额资金支取预约登记簿;对客户风险等评定及时.准确.规范;大额现金存取业务联网核查客户身份证件.执行授权制度.按照规定登记审批,不存在分笔办理业务逃避授权现象,大额现金支取.可疑支付按制度审批登记上报;发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报;按要求及时登录反洗钱系统进行填报。
客户办理修改支控条,修改通兑标识,修改客户账户信息,重置客户密码等存款模块特殊业务时,填写特殊业务申请书,认真审核并经主管授权后办理。
通过检查非账务流水和传票,打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息,盗取客户资金现象;不存在通过储蓄单折换新,当日冲正.一记双讫,单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。
.挂失处理方面。
挂失资料完整,委托挂失时被委托人提供其身份证明;挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续,代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续;挂失补发.密码重置或办理解挂时严格要求本人办理;精品办公荟萃无冒用客户名义办理存单.折挂失,盗用客户资金.套取支行利息现象。
支票业务方面。
对印鉴卡片的管理合规;无违规受理.使用支票,受理超期.远期等作废无效支票,现金支票做转账交易现象;无盗窃.借用他人空白支票,利用伪造的印章进行诈骗现象;无对支票要素审核不严,出现差错,未对支票进行折角验印,导致客户资金被盗现象。
账户管理方面。
支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。
对公存款账户未按规定执行年检。
银星支行5户对公账户未按规定执行年检。
此5户均为久悬户,长期不发生业务,一时难以联系到开户单位,下部我支行将积极协调争取为其销户。
支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理;代储户支取的,代支取人还必须持其身份证明的规定。
我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记.漏登记现象。
我支行业务办理手续规范。
所有存取款凭条都能按照要求填写券别。
6.安全保卫及内控方面精品办公荟萃支行负责人与每位综合柜员都签订了案件防控.安全保卫.消防目标责任书,明确了工作中应当承担的具体责任和目标。
支行每月组织全行员工开展消防.安全.警示学_,有相关记录,并结合支行年初制定的安全学_计划进行安全防范.规章制度.职业道德等知识的培训,与总部共同开展了各项演练。
从而让员工掌握了相关的规章制度.基本防范技能.正确的操作规范和程序,以及发生紧急情况的应急处置措施分工.动作要领,各种自卫武器.报警监控装置的操作使用,并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法,有效地提高了全员安全防范的能力。
营业网点坚持双人临柜,通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁;自卫器具放于随手可取的隐蔽处;监控设备能24小时正常运行,且录像能保持90天以上;能够坚持在下班前进行安全检查,下班时关闭营业厅电源;严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。
在款箱交接.资金解缴均能款箱均置于监控下完成,交接登记完整.清楚;
三.存在的不足我行20XX年度虽然取得了一定的成绩,但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距,也还或多或少地存在以下精品办公荟萃不足思想意识有待改变。
员工思想固化在总行设定的岗位职责之内,部分员工意识中只要去做本职工作,缺少主人翁意识和奉献精神;存在不适合自己口味的制度就从心里反对,缺乏服从意识,对制度执行不力;业务能力有待加强。
员工日常工作不善总结,大大影响了工作效率;由于年龄因素,个别综合柜员办理业务差错率高,工作效率低;以上为我支行的自查情况,如有不妥请领导批评指正20XX年1月3日xx县农村信用联社银行卡业务自查报告XX市农村信用联社汇聚中心
根据xx市农村信用社银行卡工作目标考核办法的有关规定,进一步规范管理.考核全县农村信用社银行卡业务,促进银行卡业务健康发展,我社高度重视加强银行卡的安全管理,认真细致地做了自查自纠工作,现将有关情况报告如下
一.基本情况我社**信卡办理截止20XX年3月底累计发精品办公荟萃卡量为4161张,较2月有所下降,但总体成上升趋势,势态良好,卡均余额截止4月28日为,较年初的增长了235元,**信卡活卡率为,与下达的任务还有一段距离,需要随时跟进督促,确保活卡率任务的完成,自助业务方面,POS机累计投放20台,较年初增加了5台,电话支付终端还未正式投入使用,但已制定相应的营销方案,确定了部分客户,ATM投放预计20XX年投放9台,实现农村信用社的全面发展。
二.存在的问题由于20XX年**信卡开始运行,各信用社片面追求数量,批量开卡,导致大量空卡.死卡。
活卡率偏低,也直接影响到了信用社的卡均余额,使信用社的**信卡相关任务一直处于劣势。
三.整改措施我社依照上级联社和相关法规的要求,建立了责任追究制度。
并结合我社情况,逐步完善考核指标。
充分利用联网核查公民身份信息系统,验证客户身份信息。
精品办公荟萃精品办公荟萃第2篇农商行实_报告农村信用合作社实_报告由于叔叔是信用社的老职工,经他介绍,我得以在他工作的单位实_两周,现将实_结果报告如下。
首先,我大体了解了一下所在信用社的机构性质和组织结构。
信用社是银行类金融机构,所谓银行类金融机构又叫做存款机构和存款货币银行,其共同特征是以吸收存款为主要负债,以发放贷款为主要资产,以办理转帐结算为主要中间业务,直接参与存款货币的创造过程。
农村信用合作社又是信用合作机构,所谓信用合作机构是由个人集资联合组成的以互助为主要宗旨的合作金融机构,简称“信用社”,以互助.自助为目的,在社员中开展存款.放款业务。
信用社机关包括科员.副科长.科长.(分财务科.信贷科.风险科.综合人教科.监查审计科.资金营运科.清算中心科.后勤保障科.调研科)。
信用社机关董事会成员又包括四把手监事长.三把手财务副主任和综合人教副主任.二把手信贷主任.一把手理事长。
我想,不管是在信用社工作还是实_,清楚信用社的基本情况还是分必要的。
1月4日,我正式在农村信用社实_。
早上8点正式上班,由于实_时间较短,主任没有给我安排一些与业务有关的工作,我的任务主要是清洁卫生,帮忙递送文件,宣传栏的工作也交给我了。
虽然工作比较琐碎,本来是很失望的,但是几天下来,我发现从这些工作中,我也学到了不少东西。
因为在工作期间,空闲的时候我会站在大厅里,跟在大厅工作人员旁边,学到了不少东西。
顾客来来往往,形形色色,偶尔会碰到脾气很差劲的顾客,但是工作人员都能很好的应对,我想做到这一点也是很了不起的,很好的处理人际关系本身就是一门学问啊。
这样4天后,我的实_指导老师给我安排了新的任务。
他给我了一捆人民币,假的,让我练_点钞,虽然在学校里已经练_过了,但是速度还远远不够,于是在老师的指导下,我又练_了点钞,几天下来,速度有提升了不少。
指导老师告诉我,如果以后在信用社工作还得练_珠算,对计算机的要求也是很高的。
他让我在学校的时候应该考一些这些方面的证书,为以后工作做准备。
他还告诉我关于一些珠算的知识,他说信用社柜员经常需要查点现金,看是否能账实相符,而人民币有多种卷别,在点钞时需要累加,这时使用算盘就要比计算器方便,因为计算器显示的结果超过一定时间便会消失。
对于计算机,虽然我学_过拼音输入法,但是他们要求的是五笔输入法,我想起以前学计算机的时候,曾经发过一个口诀,当时感觉就挺难的,以后还得好好努力啊。
在这次实_的过程中,我感觉自己学到了很多东西。
不仅仅是在服务礼仪.基本操作方面,通过跟工作人员的聊天以及自己搜集一些资料,在专业性知识方面,也能学到很多东西。
例如,我对储蓄业务.贷款业务.会计业务.信用卡业务等都做了初步了解。
一.储蓄业务储蓄部门目前实行的是柜员负责制,就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务,即开户,存取现金,办理储蓄卡等,凭证不在想对公业务部门那样在会计之间传递,而是每个柜员单独进行帐务处理,记帐。
但是每个柜员所制的单据都要交予相关行内负责人先审核,然后再传递到上级行“事后稽核”。
二.信贷业务由于目前的实际情况,中小企业融资难,尽管央行一再出台有关鼓励银行向中小企业贷款的方案,但是,在各个银行内部都有严格的控制。
建行也是如此。
所以,银行目前也投入了个人贷款领域。
需要注意的是,银行的个人贷款业务并不是直接将款贷给个人,而是与商家签订一定的协议,其实是将款贷给商家,然后商家把商品卖给个人,个人再还款给银行。
银行在与商家签订协议时,审查商家的证件是否齐全。
而个人要向银行提供有关的收入证明,身份证明等。
一般都是以购买的标的物作为抵押,最常见的就是动产抵押如汽车贷款和不动产抵押如住房贷款。
信贷部门实行的是审贷分离制,就是进行贷款客户开发与具体发放贷款,审核贷款可能性的工作人员是各司其职的。
三.会计业务对公业务的会计部门的核算主要指票据业务主要分为三个步骤,记帐.复核与出纳。
这里所讲的票据业务主要是指支票,包括转帐支票与现金支票两种。
对于办理现金支票业务,首先是要审核,看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符,方式就是通过电脑验印,或者是手工核对;再看大小写金额是否一致,出票金额.出票日期.收款人要素等有无涂改,支票是否已经超过提示付款期限,支票是否透支,如果有背书,则背书人签章是否相符,值得注意的是大写金额到元为整,到分则不能在记整。
对于现金支票,会计记帐员审核无误后记帐,然后传递给会计复核员,会计复核员确认为无误后,就传递给出纳,由出纳人员加盖现金付讫章,收款人就可出纳处领取现金出纳与收款人口头对帐后。
转帐支票的审核内容同现金支票相同,在处理上是由会计记帐员审核记帐,会计复核员复核。
这里需要说明的是一个入帐时间的问题。
现金支票以及付款行为本行的转帐支票如与储蓄所的内部往来,收付双方都是本行开户单位的都是要直接入帐的。
而对于收款人.出票人不在同一家行开户的情况下,如一些委托收款等的转帐支票,经过票据交换后才能入帐,由于县级支行未在当地人民银行开户,在会计账上就反映在“存放系统内款项”科目,而与央行直接接触的省级分行才使用“存放中央银行款项”科目。
而我们在学校里学_中比较了解的是后者。
还有一些科目如“内部往来”,指会计部与储蓄部的资金划拨,如代企业发工资;“存放系统内款项”,指有隶属关系的下级行存放于上级行的清算备付金.调拨资金.存款准备金等。
而我们熟知的是“存放中央银行款项”,则是与中央银行直接往来的省级分行所使用的会计科目。
一些数额比较大的款项的支取一般是大于或等于5万元要登记大额款项登记表,并且该笔款项的支票也要由会计主管签字后,方可支取。
四.信用卡业务信用卡按是否具有消费信贷透支功能分为信用卡与借计卡。
信用卡又按持卡人是否向发卡银行交纳准备金分为贷计卡与准贷计卡。
贷计卡是银行授予持卡人一定的信用额度,无需预先交纳准备金就可在这个额度内进行消费,银行每月会打印一张该客户本月消费的清单,客户就可以选择全部付清或支付部分,如果选择后者,则未付清部分作为银行的短期贷款以复利计。
而准贷计卡则是交纳一定的准备金,然后银行再授予其一定的消费额度的一种信用卡。
借计卡是没有透支功能的,但可以进行转帐结算,存取,消费的一种卡。
如建行的储蓄龙卡。
信用卡还可以按使用对象分为单位卡与个人卡;按信用等级分为金卡与普通卡。
这次实_,除了让我对农村信用社的基本业务有了一定了解,并且能进行基本操作外,我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。
作为一名本科生,虽然还有一年毕业,我想这次实_带给我的益处会让我更正确的对待自己的学业,对我以后找工作各方面也会有很大的帮助。
感谢信用社给我这个机会让我来到这里实_,虽然只有两个星期的时间,指导老师给了我很大的帮助,这里的每一位工作人员都是我的老师,在以后的学_工作中,我会以他们为榜样,不管是学_还是工作,努力做到最好。
在信用社的日子里,我不仅学到了专业知识,在处理人际关系方面以及个人能力培养方面都得到了很大的启迪。
从这次实_中,我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的,并且需要进一步的再学_。
第3篇农商行职员述职报告述职报告.女.现年35岁.大专.年3月以来,由于工作调动,我现任分理处会计。
在支行领导.分管领导.主办会计的关心指导下,配合分理处主任,认真执行以会计基础工作规范化管理为中心,以提高会计核算质量,防范金融风险为重点,扎扎实实地开展工作主线,经过分理处全体人员的精诚合作和自身的不懈的努力,分理处各方面的工作都有了不同程度的提高,我自身也得到了更好的锻炼。
现将我本人在年工作情况总结汇报如下
1.加快思想观念的转变经过年3月的岗位调整,我担任分理处会计,在新的岗位面前,我一再告戒自己尽快找准位置.进入角色,因为农商行不允许有无所事事的人。
卸掉了部分管理方面的担子,我把精力集中到抓前台业务和产品营销上,尤其是对储蓄存款及相关新产品的营销,更是紧抓不敢松懈。
进入年,通过认真学_领会我行的各项业务和会议精神,大大提高了我的业务水平,新一届领导班子超常规.跳跃式发展的崭新思路,既激发了分理处全体人员的工作热情,同时也拓宽了我本人的工作思路。
“求生存”压力变成了动力.在劳动竞赛中以求生存.促发展为主题,不断加大工作力度,在充分挖掘各方面潜力的基础上,针对实际情况,站在快速发展的高度上,我和分理处主任客观分析了面对存款增量份额与其它行的差距,在会计主管的指导下详细制定了工作计划和方案,切实遵循行党总支确立的“大发展.大市场.大营销”的工作思路,在土地补偿资金归集.职工买断资金代发.收复失去的代发工资阵地,巩固扩大了分理处的客户群体。
分理处作为核算主体行,是全行各项工作的枢纽,是全行会计核算的中心。
要提高我行的会计管理水平和会计核算质量,必须从分理处的会计基础工作抓起。
按照内部控制制度的要求,通过对分理处不同岗位.不同业务种类进行认真分析,重新制定和细化了岗位职责,调整了轮岗制度,严格了操作流程,明确专人对钱箱现金.单证.重点会计科目及帐户进行实时监控,确保出现问题,及时发现,及时解决。
同时通过制定二次分配办法,将分理处人员的绩效工资与业务量.存款任务完成.核算质量.服务质量.劳动纪律等内容相结合,打
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