保险招标文件.docx

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保险招标文件

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第一章投标须知

前附表

1

项号

主要内容

1

招标方式：

（依据客户需求，确定是邀请招标还是公开招标）

2

招标

时间

发售标书：

年月日北京时间午

投标文件提交截止日期：

年月日北京时间午

开标：

年月日北京时间午

中标通知：

另行通知

3

保险标的：

4

发售招标文件的地点：

5

招标文件发售价格：

每份人民币元，以支票形式交付

（收款人：

）

6

投标保证金：

，投标文件截止日期天前存入以下账户：

户名：

开户银行：

账号：

7

投标文件正本份，副本份，电子版本份

8

投标有效期：

自投标截止日起60个日历日

9

投标文件递交处：

10

上述时间、地点如有变动，以招标单位届时通知为准

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一、定义

（一）招标单位

名称：

注册地址：

联系人姓名：

电话：

传真：

（二）保险经纪公司（如只作为客户的顾问，则应改为“保险顾问

公司”）

名称：

注册地址：

联系人姓名：

电话：

传真：

（三）招标文件

1、招标文件主要包括：

投标须知、项目概况、合同、投标文件格

式；（具体内容可根据每个项目的特点进行调整）

2、招标单位在招标期间发出的补充通知及其他正式有效函件，均

作为招标文件的有效组成部分。

（四）投标单位

2

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投标单位必须是具有独立法人资格的或经法定代表人授权的，拥有

中国保险监督管理委员会批准开展财产保险业务的资格（并被邀请参加

投标）的保险公司。

（上述括号中的措辞只有在采用邀请招标的方式时方可加列）。

（此项约定在招标对象确立为保险公司省级公司的情况下，可更改

为以下约定方式：

投标单位必须是具有独立法人资格的经济实体或经法定代表人授权

的省级公司，拥有中国保险监督管理委员会批准开展上述保险业务的资

格并被邀请参加投标竞争的保险公司；）

（五）投标文件

投标文件指投标书。

（六）预中标单位（可根据项目情况，确定是否需要采用预中标单

位及后续的投标谈判，如不需要可将此定义取消）

在中标单位确定前，由招标单位确定的可参与投标谈判的投标单

位。

（七）中标单位

最终被授予保险合同的投标单位为中标单位。

（八）保密责任

投标方对招标文件和资料必须承担保密责任。

未经招标方的书面同

意，不得向任何第三方以任何方式泄漏。

如有违反，将承担一切法律责

任和后果。

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（九）招标方式

二、招

标

本次招标为

（邀请或公开）招标方式。

（十）招标范围：

在此应注明项目名称及投保险种

（十一）招标原则

招标单位按照公开、公平、公正和诚实信用的原则对投标单位的投

标进行综合评价，择优选取中标单位。

（十二）发标

发售标书在

进行。

投标单位法定代表人或授权

代表人在指定时间及地点参加、签到，并购买招标文件。

（十三）现场查勘（视项目情况，确定本款规定是否保留）

如果投标方需要对

现场进行风险查勘，请于

年

月

日午

前向招标单位提出现场查勘要求，招标单位将统一安排。

（具体安排另行通知）

（十四）招标文件的解答

要求对招标文件进行解答的投标单位，应在

年

月

日

午

前，将要求解答的问题以书面形式（包括：

信函、传真）送达招标单位。

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招标单位将在

年月

日午

以前，将要求解答的问题以书面的形

式（包括：

信函、传真）送达投标单位（也可视项目客户的需求，采用

组织召开招标文件答疑会的形式，如采用答疑会的形式，则应在此注明

答疑会召开的时间及通知投标单位参加的方式和时间）。

投标单位应在

收到书面答复后的24小时内以书面形式（包括信函、传真）向招标单

位确认收到招标文件澄清书面答复。

（十五）招标文件的补充和修改

1、至投标截止时间3个工作日前（如果给投标单位留的时间过紧，

也可相应后延投标日期），招标单位有以补充通知的方式修改招标文件

的权利；

2、通知以书面形式发给所有获得招标文件的投标单位。

投标单位

收到修改书后，应立即以书面文字方式通知招标单位，确认已收到修改

书。

3、招标单位就招标文件所做的一切有效的书面通知、修改及补充，

都是招标文件不可分割的部分。

三、投

标

（十六）投标单位的资质：

1、投标单位必须具有独立法人资格或经其授权具有独立投标能力；

2、投标单位代表必须是公司的法定代表人或授权代理人，并应在

投标时按招标文件第四章第一项提交所需要的证明和资料；

3、投标单位在承保安排、人员组织、业绩经验、方案设计、经营

管理和配套服务等方面具有相关的资格和能力；

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4、具有参与类似项目保险的经验。

（十七）投标报价

1、投标单位必须基于招标文件第三章内容提供投标报价；

2、投标单位可根据自己对项目、项目风险情况的了解，对具体条

款在招标文件第三章内容的基础上提出修改或其他条件（提出修改或其

他条件的，必须提交相应的具体措辞）；

3、本次投标报价为合同执行全过程价，为闭口价；

4、投标报价有效期为投标截止日期后60个日历日（有效期可根据

项目需要进行调整），有效期内，投标单位不能对投标文件进行任何修

改。

若遇特殊情况，招标单位可于投标有效期结束之前要求延长投标有

效期，但延长期一般不超过1个月。

投标单位须在接到延长投标有效期

要求后的24小时之内以书面形式答复是否同意延长投标报价有效期，

如同意，在延长期内，投标单位不能对投标文件进行任何修改；如不同

意，则视同为自原有效期截止时止自动放弃投标。

（十八）投标文件的语言

投标文件须用中文编写。

若其中有其它语言的书面材料，则须附有

中文译本，并以中文译文为准。

（十九）投标文件的签署

1、投标文件应由投标单位法定代表人或被授权委托人签字。

授权

书以书面委托的方式出具，并附在投标文件中（具体格式见第四章第二

项）；

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2、投标文件的首页应由投标单位法定代表人或被授权委托人签字

并加盖公章。

四、投标文件的编制

（二十）投标文件的编制

1、投标单位必须严格按照招标文件规定的内容、格式要求编制投

标文件，内容及编辑顺序应完全与招标文件第四章第一项一致，编号方

式应与招标文件的编号方式一致；

2、投标报价参照招标文件第四章第四项相关内容要求及格式进行

编制；

3、投标单位提出的不同于招标文件第三章具体条款的内容，统一

汇总到差异表（见第四章第五项）中；

4、投标单位提出的超出招标文件第三章具体条款的优惠条件，无

法汇总到差异表中的，统一汇总到优惠条件汇总表（见第四章第六项）

中；

5、投标书附件1、2、3、4参照招标文件第四章第五、六、七、八

项相关内容要求及格式进行编制；

6、投标文件的正本和副本均须使用不能擦去的墨水打印或书写；

7、全套投标文件应无涂改和行间插字，除非这些删改是根据招标

单位的指示进行的，或者是投标单位造成的必须修改的错误。

如属后一

种情况，修改处应由投标文件签字人签字，并加盖校对章。

（二十一）投标文件份数

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投标文件包括正本

份，副本

份，电子版本

份，当正本、副本、

电子版本内容不符时，均以正本为准。

（二十二）招标文件的签字返回

投标单位如对招标文件内容无疑义，应对招标文件每页签字，并与

投标文件一并提交招标单位。

五、投标文件的递交

（二十三）投标文件的密封与标记

1、投标文件的正本、副本分别包装，包装必须使用内外两层封套，

由投标单位派专人送交招标单位。

投标文件内外封套上都要加贴密封

条，并做上“正本”、“副本”标记及“保密”字样。

未密封的投标书将

不予签收。

2、投标单位应将投标文件的电子版本以3.5英寸软盘或光盘的形

式一起密封在投标文件正本外层封套中；

3、在外层封套上写明：

（1）收件人的名称和详细地址；

收件人：

（招标单位名称）

地址：

（招标单位地址）

（2）**投标书

4、在投标文件的内层封套上写明：

邮编：

（投标公司邮编）

地址：

（投标公司地址）

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收件人：

（投标公司名称）

发件人：

（招标单位名称）

发件人地址：

（招标单位地址）

5、因投标单位标记投递地点不清而使投标书迟到或遗失；或因投

标书密封不严、标记不明而造成过早启封、失密等，招标单位概不负责。

6、投标保证金

（1）投标单位应提供RMB

（人民币

元整）作为投标保证

金；

（2）投标保证金应在投标文件递交截止日期的前3个日历日汇入

招标单位指定账户，投标保证金汇出后，投标单位应及时以书面形式（含

传真件）通知保险经纪公司并附汇款单据复印件；

（3）如果投标单位同意适当延长投标有效期时，投标单位应将投

标保证金的有效期按（十七）条第四款规定相应延长；

（4）对于未能按要求提交投标保证金的投标文件，招标单位可以

视为不响应招标文件而予以拒绝；

（5）定标后，招标单位将退还未中标单位的投标保证金（无息），

最迟不超过投标有效期期满后的14个日历日；

（6）中标单位投标保证金（无息）的退还时间为招标单位与中标

单位签订正式保险协议之后，最晚不超过保险合同生效后60个日历日；

（7）如有下列情况发生，将没收投标保证金：

①投标单位在投标有效期内撤回投标文件；

②投标单位未能在招标单位或保险经纪公司规定的时间和地点与

招标单位和保险经纪公司商谈、签署合同；

③投标单位在投标截止日期后对投标文件作实质性修改;

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④未经招标单位书面同意，擅自透露招标文件内容。

（二十四）投标截止日期

1、投标单位必须在

年

月

日北京时间

午

时，将投标文件

送达招标单位指定地点并由招标单位签收；

2、在本须知规定的投标截止时间以后收到的投标书，招标单位将

原封退回至投标单位。

六、开

标

（二十五）开标

1、招标单位视情况决定是否举行开标会；

2、招标单位的工作人员对所有投标文件进行审查，检查投标文件

是否符合招标文件中规定的形式要求，如投标文件未符合招标文件中规

定的形式要求，则被视为废标；

3、发生下列情况之一者，视为无效投标：

（1）投标文件未按规定密封和/或投标文件未按规定加盖公章和签

字；

（2）投标文件未按规定格式、内容填写和/或投标文件内容与招标

文件有严重背离；

（3）在投标文件中有两个及两个以上的投标；

（4）其它不符合招标文件要求的投标；

4、投标文件澄清（也可采用书面澄清的形式，不再召开投标文件

澄清会）

开标以后，招标单位可针对投标文件的内容要求投标单位澄清。

由

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招标单位提出的需要澄清的问题，投标单位整理出书面资料（有投标代

表签字或投标单位公章、日期等）提交给招标单位，形成投标文件的有

效补充。

澄请时间、地点及形式待另行通知。

七、评标

（二十六）评标

1、评标过程的纪律

（1）从投标截止日期到授予保险合同时止，有关投标文件的审查、

澄清、评价以及有关授予保险合同的意向等一切情况，不得透露给投标

单位或与上述工作无关的任何单位和个人；

（2）严禁投标单位在投标过程中采用任何手段进行串标、贿赂和

其他被视为违反招、投标纪律的行为，如经发现均取消其投标资格；

（3）在投标文件的审查、答疑、评价和比较、以及授予保险合同

的过程中，投标单位对招标单位和招标单位成员直接或间接施加影响的

任何干扰行为，都将导致取消投标资格。

投标单位若违反招、投标纪律，

其投标将被废除。

2、评标因素

评标因素包括但不限于保险合同具体条款的接受程度、投标价格、

承保能力、服务承诺、再保险安排及其他优惠条件等。

3、评标标准

（1）招标单位将审查投标单位资质是否符合招标文件要求：

（2）招标单位将审查投标文件是否：

①合乎招标文件要求的编写规范；

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②根据招标文件规定的要求编写完整；

③对招标文件做出实质性响应；

如果投标文件未满足上述条件，招标单位有权使其作为废标处理；

（3）如果投标报价大、小写有差异，应以大写为准。

4、对投标文件的评价

招标单位将根据上述第3款，对已判定为实质性响应招标文件的投

标文件进行评价。

（二十七）预中标（视项目情况决定是否采用预中标的形式）

根据各投标公司提交的投标书，在投标有效期截止日前，招标单位

将在公正、公平、科学、严谨的原则下对投标单位进行综合评价，确定

预中标单位。

（二十八）保险协议的谈判（可视项目情况决定是否进行保险协议

的谈判）

预中标单位必须在规定的时间内，派代表到指定地点参加《**保险

协议》的谈判。

（二十九）定标

1、根据《**保险协议》的谈判结果，确定中标单位。

（在未进行保

险协议谈判的前提下，应根据评标委员会对投标单位递交的投标文件及

投标文件澄清的内容进行评标的结果确定中标单位）

2、招标单位不保证投标报价最低的投标单位中标，对未中标单位

无解释义务；

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3、中标形式包括1个投标单位中标或多个投标单位共同中标，具

体方案由招标单位确定；

4、中标单位一旦被确定，其他未中标单位不能再以任何形式影响

中标决定。

八、授予保险合同

（三十）保险协议及最终保险合同的签署

1、招标单位将以《中标通知书》形式通知中标的投标单位其投标

被接受，并在该通知中说明中标形式、保险合同签署的日期；

2、中标单位为多个单位时，中标单位必须在接到《中标通知书》

后24小时之内以书面回复是否同意，否则将失去中标资格；

3、在双方进行相关文件准备工作完成后，由招标单位与中标单位

法定代表人或授权代理人签订《**保险协议》，招、投标文件及有效的

补充资料、通知、函件、纪要等将成为该统保协议的基础组成部分；

4、《**保险协议》签署时，保险协议即生效；

5、如果中标单位不按上述规定执行，招标单位有权撤消授标。

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第二章项目概况

（此部分描述应从投标单位角度考虑，考虑其要报合理的价格会关心什

么？

所以，标的的构成和标的的金额是必不可少的，其他视不同项目而

定。

）

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第三章合同协议书

第一部分

合同协议书

甲方：

法定代表人：

注册地址：

乙方：

法定代表人：

注册地址：

甲乙双方就**的保险事宜，经协商签订如下协议，以兹共同遵守。

一、协议组成

1、下列文件应作为本协议的组成部分：

（1）本合同协议书；

（2）保险单及批单；

（3）中标通知书；

（4）招标文件答疑及招标文件；

（5）投标文件澄清及承诺；

（6）投标文件；

（7）形成合同的其他有关文件。

2、上述文件应互为补充和解释，如有不清或互相矛盾之处，以上

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面所列顺序在前的为准。

二、保险项目

***

三、投保出单

本协议签订后，甲方按照本协议的规定填写“**投保申请书”交给

乙方，并按保险招投标所确定的最终保险合同具体条款由乙方指定分支

机构在规定时间内签发保险单给甲方。

1、共保情况：

（1）甲方指定首席承保人，乙方其他单位应完全接受首席承保人

同意的保险合同具体条款及费率。

（2）根据本协议的规定，乙方各个单位应签订共保协议，并按甲

方安排确定承保份额。

（3）甲方有权查看共保协议，共保协议中涉及侵害甲方利益的内

容，甲方有权要求乙方进行修改；共保协议正式签署后，提交甲方副本

一份，备查。

（4）上述项目的保险投保手续由甲方向首席承保人办理，并由其

指定分支机构出单。

保险有效期内及本协议有效期内涉及各项保险保费

支付、损失索赔、首席承保人投标承诺提供的各项服务等有关事宜，由

首席承保人对甲方全权负责，并在不损害其他承保人利益的前提下负有

最终决定权。

2、单独承保情况

上述项目的投保手续由甲方在乙方指定的分支机构办理。

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四、保险条件及条款

根据招标文件第三章第二部分及投标文件、投标文件的书面澄清中

有关内容确定。

五、保费计算及支付方式：

1、保费计算

2、保费支付方式：

六、防灾费：

七、期内服务

（一）服务机构与服务网络的建立

1、项目服务小组

承保人应专门成立**项目服务小组，在保险协议或保单生效后（以

先发生者为准）立即投入正式运营，负责受理所有涉及本协议保险的索

赔案件。

项目服务小组成员包括：

组长：

副组长：

其他成员：

项目小组组长、副组长人员变动须与甲方协商确定，其他成员人员

变动须通知甲方。

2、现场长期服务机构及人员构成

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（二）客户手册

承保人在保单签订后30日（可根据项目需求进行调整）内为甲方

提供客户手册，内容包括但不限于保单摘要、被保险人义务、索赔程序

等。

（三）风险管理与培训服务

1、保险期内，承保人负责组织对**项目进行至少一次现场风险查

勘并提交风险查勘报告，提出有针对性的防灾防损建议，相关费用由承

保人承担。

2、保险期内，承保人负责对每个项目举办至少一次保险知识和风

险管理培训，以提高相关人员的安全意识和防灾防损技能。

培训费用由

承保人承担，具体举办时间和地点由双方共同协商确定。

八、理赔服务

（向客户建议，根据客户需求拟写，主要包括理赔要求、时限，预

付赔款、保险公估人的选用等等，如客户要求由保险公司自己报的情况

下，则可采用第四章理赔服务承诺函的格式）

九、一般条款：

（一）协议有效期：

本协议自签订之日起生效，在保单有效期内持续有效。

（二）协议变更

本协议如有未尽事宜，经甲乙双方协商后可随时以书面形式修改或

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保险招标文件

补充，并作为本协议的组成部分。

如因特殊原因确有需要解除本协议的，甲方可随时书面通知乙方终

止本协议，并注销保单；乙方应提前60天（时间可调整）通知甲方终

止本协议，并对保单进行相应注销，同时承担因提前终止本协议给甲方

造成经济损失的赔偿责任。

（三）保密条款

除非下列情况，自本协议生效之日起，甲乙双方不得将本协议涉及

的所有有形、无形的信息及资料（包括但不限于双方的往来书面文字文

件、电子邮件及信息、软盘资料等）泄露给第三方：

1、提供给本招标项目的保险经纪公司、为执行本协议而提供相关

服务的雇员或顾问，或

2、应法律或司法管辖要求而提供，或

3、经甲乙双方书面同意。

本协议一方因过错造成泄密而给另一方造成损失的，过错一方承担

经济赔偿责任。

本协议终止时本条款继续有效三年。

（四）法律责任

由于本协议一方当事人的过错，造成本协议不能履行或者不能完全

履行的，由有过错的一方依法承担违约责任；如属双方当事人的过错，

则根据双方当事人过错的实际情况，由双方当事人分别承担各自应负的

违约责任；

若发生违约情形，违约方依法依约承担其相应法律责任后，除非守

约方同意终止本协议的，本协议仍须继续履行。

（五）争议解决

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甲、乙双方之间的一切有关本协议的争议应通过友好协商解决。

如

果协商不成，可申请仲裁或向法院提出诉讼。

除事先另有协议外，诉讼

应在

（根据客户需求确定）或涉诉财产所在地进行。

（六）其他

1、乙方按本协议出具的保单与本协议冲突之处，以本协议内容为

准，本协议另有明确约定的情况除外。

2、本协议正本

方持正本

份、副本

份、副本

份。

份，甲方执正本

份、副本

份，乙

**有限公司

代表人：

保险公司

代表人：

签发时间：

年

月

日

签发地点：

20

保险招标文件

第二部分

**项目保险条件及条款

（本附件为为客户设计的招标的保险方案部分，内容应包括各险种明细

表及附加条款具体措辞。

）

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第四章投标文件格式

一、投标文件目录（格式）

一、投标单位资格、资信证明文件……………………………………页码

（一）公司简介………………………………………………………页码

（二）以往类似项目的承保、理赔经验及客户服务情况介绍………页码

（三）企业法人营业执照副本复印件…………………………………页码

（四）保险业务许可证、资质证书复印件、有关鉴定材料…………页码

（五）法定代表人资格证明书…………………………………………页码

（六）近三年资产负债表、损益表及经营状况………………………页码

（七）偿付能力及其计算方式…………………………………………页码

（八）近三年经济行为受到起诉情况…………………………………页码

（九）其它文件和资料…………………………………………………页码

二、投标单位法定代表人授权书………………………………………页码

三、投标单位的承诺函…………………………………………………页码

四、投标报价……………………………………………………………页码

五、附件：

附件1差异表

…………………………………………………………页码

……………………………………………………页码

附件2优惠条件汇总表………………………………………………页码

附件3分保安排简述…………………………………………………页码

附件4

理赔服务承诺函………………………………………………页码

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二、投标单位法定代表人授权书（格式）

本授权书声明：

注册于

的

公司的法定代

表（姓名）授权（代理人的姓名、职务）为本公司的合法代理人，就**

项目的投标及保险合同的签署和执行，以本公司名义处理一切与之有关

的各项事务（包括法律事务）。

本授权书于

年

月

日签字生效，有效期

，特此

声明。

法定代表人（签字）：

代理人（被授权人）（签字）：

职务：

单位名称：

地址：

23

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三、投标单位的承诺函（格式）

项目名称：

日

期：

200年月

日

致：

（招标单位）

我代表（投标单位名称），在此作如下承诺：

1、完全理解和接受招标文件的一切规定和要求。

2、投标报价为闭口价，即在投标有效期，该投标报价固定不变。

3、若中标，我方将按照招标文件及我方投标文件、投标文件的书

面澄清的具体规定与招标单位签订合同协议书，并按合同协议书的要求

出具保险单。

4、在整个招、投标过程中，我方若有违规行为，贵方可按招标文

件之规定给予惩罚，我方完全接受。

5、在整个招、投标过程中及招、投标结束后，未经招标单位书面

同意，我方保证不向任何第三方泄露本次招、投标的任何信息、资料及

内容。

6、投标文件中所有关于投标单位资格的文件、证明、陈述均是真

实的、准确的。

若有违背，我公司承担由此而产生的一切后果。

7、本承诺函与保险合同具有同等的法律效力。

8、保险经纪佣金（此项内容在作为客户的保险顾问时应予以删除）

我司同意以下述比例和方式支付经纪佣金：

（1）