最新信用合作联社内控和案防制度执行年活动开展情况的报告.docx
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最新信用合作联社内控和案防制度执行年活动开展情况的报告
***农*信用合作联社内控和案防制度执行年活动开展情况的报告
****农信办:
为进一步提高我县农信社内控和案防制度执行力,促进我县农信社安全稳健运行,切实提高基础管理工作水平,增强风险管控能力和*场竞争力,根据《河南省农*信用社内控和案防制度执行年活动实施方案》要求,结合***联社自身实际,和案件风险排查、“基础管理年”活动,做到领导高度重视、宣传发动到位、紧扣业务经营、落实措施得力,使活动收到了很好的效果,有力推进了***联社各项业务的稳健发展。
现将内控和案防制度执行年活动开展情况报告如下:
一、成立组织,加强领导
一是按照省联社活动意见的有关要求,及时成立了“内控和案防制度执行年”活动领导小组,联社党委书记、理事长陈永安任组长,联社党委副书记、主任侯建朝,联社党委委员肖俊华、薛新民、范英华任副组长,联社各部室、中心负责人为成员,进一步加强领导,明确职责,督促落实。
二是结合实际,制定下发了《***县农*信用合作联社关于深入开展“内控和案防制度执行年”活动的实施意见》,对活动的指导思想、工作目标、具体措施进行了详细的规定和要求。
三是广泛宣传动员,提高思想认识。
为确保活动实效,广泛调动全员参与活动的积极性,推进活动全面、深入地开展,联社在2010年7月5日召开上半年工作会议之际,对“内控和案防制度执行年”活动进行了广泛动员发动,切实提高全体员工的思想认识,在全社上下形成了共同参与的良好局面。
批)投入新航站楼主体工程58,517万元,年底已完工97年度配股资金中的3000万元用于扩容改造原有供电设备、改善空调整制冷系统、修缮了排污系统,并调整流程,增辟了购物和休闲场所二、突出重点,强化落实
(一)认真领会早规划,明确思路强认识
联社领导高度重视内控和案防工作,在7月5日年中全体会议上,对本次内控和案防制度执行年活动开展进行动员和学习,会上,联社陈理事长亲自就当前案件防控工作严重性、复杂性、长期性和紧迫性,认真进行了重点强调,并将各岗位中存在的风险隐患进行分析,分类总结了各岗位中存在的33个风险点,其中:
客户经理12个,信贷会计5个,信用社主任10个,信贷管理部门存在6个。
明确要求全体职工在今年工作中高度重视,全力克服,做到尽职免责,失职必究,在排查案件隐患上行动要迅速,措施要果断,执行要到位,切实把案件防控工作做扎实。
(二)着力做好员工培训,逐步提高任务素质
销售收入106113.9123.4133143.6为全面提高员工素质,不断增强农信社核心竟争力,***联社不断加强员工的培训和学习,一是采取自身学习和集中学习相结合,专题培训和相互学习的方式,机关利用每周一开例会的时间一会代训进行学习,各基层社每周二、周四晚上集中对有关各项规章制度、案防制度的学习和领会,在学习中进行讨论,加深对规章制度的理解和把握;二是组织组织业务知识和业务基本操作时能考试,联社每季度对基层临柜人员进行点钞、珠算、汉字输入、百张传票等技能考核,对“三个办法一个指引”、“清算业务”、“反假币”“发洗钱业务”等培训,为达到本次活动学习阶段的效果,联社于2010年7月30日晚上组织281名员工开展了***农信社2010年金融法律法规考试,并逐人造册,对考试结果进行公布,90分以上的28人,80分以上253人,通过考试使员工法律法规意识进一步增强,内控案防认识进一步提升,员工素质明显提高。
(三)健全内控制度,加大责任追究
按照“风险为本,内控优先”的原则,健全了监督制约机制,加强各部门之间、岗位之间、上下级之间监督制约与联系。
一是扎实开展兼职稽核员培训。
4月2日对全县18名兼职稽核员进行专题培训,搭建稽核监督工作交流平台。
二是加强稽核人员岗位责任考核,逐步完善和落实责任追究制度。
稽核人员按规定签订《稽核检查承诺书》,对检查做出书面承诺,建立了稽核后续检查制度,确保整改到位。
同时严格落实各项规章制度,加大责任追究力度和对违章违规现象的处罚力度,实现了有章必循、违章必究,体现了制度建设的实效,强化了全员合规经营意识。
今年上半年在各种检查和排查中共处理违规违纪人员23人次,其中:
记大过1人,记过2人,行政警告7人,通报13人,罚款3500元。
(四)更新经营理念,切实加强内控管理
IMAGE公司的劣势主要在于:
1.加强信贷管理。
一是今年2月22日起,联社在全县范围内开展了“信贷大治理、案件大防控、形象大提升”专题治理活动。
活动为期6个月,活动分动员、自查自纠、全面治理整改和检查验收阶段。
活动中共对信贷方面存在问题的一名社主任进行停职,对一名社主任进行记大过处分,对两名信贷员进行记过处分,一名信贷会计进行警告处分。
随着活动的有效开展,全县信贷人员在组织纪律、工作作风、精神面貌上大有改善,信贷管理水平和信贷服务质量大幅提升。
二是严格执行贷款三查制度和上报审批贷款受理、审查、批复程序,建立了大额贷款管理台账,实行按月动态管理。
要求基层信用社审批发放贷款时,必须由贷管小组成员签署明确意见。
三是下发贷款合同范本,组织员工认真学习银监会“三个办法一个指引”。
5月20日,***联社还组织全县客户经理、信贷会计等120余人召开了“三个办法一个指引”专题培训会,系统地讲解了“三个办法一个指引”的内涵和要点,教育引导全县客户经理提高认识,转变观念,用高度的责任意识、风险识别和防范意识以及全新的理念和合理的措施,去运用“三个办法一个指引”来规范操作、有效规避和防范信贷风险,稳步提升信贷资产质量。
四是开展“激活”行动,全面提速盘活进度。
2010年6月,联社开展了以激活“两种意识”、维护“一项权力”为主题的“激活”行动,实行末位淘汰制,即进一步激活广大客户经理的责任意识、激活广大贷户的还款意识,强力维护农*信用社债权,有效提高信贷资产质量,全力提升信贷管理水平。
深圳机场先后参股国信证券及深圳创新投资、国泰君安等证券业,2000年、2001年投资收益分别达到1.55亿和1.32亿,其中2001年从国信证券获取了9255.6万元,从深圳市创新投资有限公司赢得了2546.6万元,这两项对外投资共实现净利润11802.2万元,投资收益率16.4%。
到2002年底,投资收益为1998年的10多倍。
2.加强财务管理。
联社坚持以效益为中心的经营理念,积极探索对基层信用社实行模拟利润管理,规范全县农信社的财务管理行为。
一是财务核算中心统一将信用社的各项收支进行归集、分配、核算,按月模拟计算各社利润,并向各社通报利润总额和人均利润等情况。
加强费用管理,严格控制费用开支。
二是开展账务展评活动,进一步规范账务管理,提高会计管理水平,促进信用社账务管理规范,加强账务管理意识。
3.提升服务品质。
一是为了切实提高服务水平和质量,年初联社组织开展了“环境大治理、形象大提升”活动,以整治和优化营业场所、办公环境和规范员工服务行为为主要内容,同时下发《员工“规范服务”自查明细表》,要求员工对照50条规范行为自查整改。
活动开展以来,全县信用社服务环境,服务质量和水平显著提高,树立了良好的社会形象。
二是强化科技支撑。
一方面着重加强对ATM设备电力、通讯、网络及监控的科技风险巡检,防控银行卡科技风险;另一方面试行安装柜面清系统,实现了密码键盘、防窥处理、客户评价、信息显示、内外对讲等多种功能的系统化,运行以来得到和广大员工和客户的一致好评,并将逐步在全县范围内推广;同时,加强设备维护保养,保证业务正常运行。
联社按照中心机房每月维护一次,网点每季度维护一次的要求积极做好设备维护工作,加强设备管理,累计到网点进行故障排除、风险检查、检查指导50余次,维护更换设备24台,新增设备5台,处理设备故障36起,有效确保了电子设备的正常使用。
三是加强综合管理。
为全面实施目标管理,营造良好的竞争氛围,联社实行联社领导包片,各部室包社督导责任制,要求相关部室要经常深入所包信用社,做到常关注、常沟通、常督导,加强与社主任、一线员工的沟通交流,及时了解和协助解决好改革发展中的难点和重点问题,并督导落实联社各项政策措施。
开展广泛的市场推广活动;(五)强化风险管理,确保稳健经营
东风厂自2003年1月1日起,对生产车间实行了全员、全额实物计件分配办法。
1.加强稽核监督。
一是为使“内控和案防制度执行年”有效开展,***联社以强化内部稽核为主,充分发挥稽核的监督作用,至目前共开展全面稽核1次,序时稽核5次,专项稽核4项。
外部稽核7项,开展风险排查活动1次,检查存在问题65个,下发整改通知书43个,已整改58个,7个问题正在整改中。
二是对已下发的7期风险预警监控通报及省、*下发的7期协查通知认真进行分析,及时汇总上报,共下发处理通报7期,上报预警风险分析报告7期,调查协查件35件,处理人员42人81人次,经济处罚1850元。
通过风险预警的通报和及时整改,使临柜人员充分认识到操作规范的严肃性和重要性,在执行要不折不扣的严格执行各项规章制度,确保规范操作,杜绝违规违纪现象的发生。
2.狠抓风险防范和案件防控。
今年以来,为了强化基础管理,扎实做好案件防控,规范操作行为,联社制定了《党风廉政建设和反腐倡廉工作意见》、《党风廉政建设岗位职责》、《领导干部用人失误责任追究办法》等九项制度,为今年案防工作指明了方向,明确了目的,确立了工作思路,为全体员工设立了案件风险防范的高压线。
并先后组织开展了“环境大治理、服务大提升”活动和“信贷大治理、案件大防控、形象大提升”活动,并按省联社要求扎实开展了案件风险隐患排查活动,实行台账跟踪立体督导。
各部门按照职能分工认真开展检查,对排查中发现的问题和隐患建立台账,分析原因,制定措施,积极整改,达到了消除案件风险隐患、杜绝案件发生的目的。
2.3.1.2准则二:
增加管理的透明度3.做好安全保卫工作。
一是认真落实安全保卫工作责任制。
确保实现安全运营无事故。
二是狠抓日常安全检查。
通过将现场检查和视频监控相结合,对检查出的问题做到小事立即改,大事限期改,把事故隐患消灭在萌芽状态。
截至7月底,共组织安全检查100余次,下发视频通报21期。
三是紧抓员工安全教育不放松。
联社积极开展基层员工安全防范技能考试,狠抓员工安全保卫制度学习和安全警示教育,认真组织岗位练兵,员工每月安全学习不少于2次,还先后开展消防知识培训、枪支分解及管理培训等等。
(六)“四本台账”精细管理,助推业务稳健发展
今年来,***联社突出精细化管理,通过着力建好四本台账,一是完善稽核问题“回头看”跟踪台账。
对全县基层社分别建立“回头看”跟踪台账,将日常对基层社检查中发现的问题、薄弱环节、风险隐患等内容详细记录于台账内,联社按季对各社的整改情况和整改结果进行汇总和通报,按月将各社全面整改进展情况在经营分析例会上通报。
二是建立贷款到期收回台账。
按月对全县客户经理到期收回率进行统计排名,对达不到规定要求的社主任和客户经理,定期进行通报,。
三是完善托管资产台账。
各基层信用社按照托管资产台账的记录,对每笔托管资产进行全面的、摸底式的大排查,按类别制定具体清收策略,确保清收实效。
四是建立贷款收息台账。
将各社正常贷款收息面和收息率纳入月度考核,坚持2万元以上贷款按月清息、2万元以下贷款按季清息的按期收息制度,严禁随意减、免、缓收贷款利息。
通过四本台帐的建立,在经营管理中狠抓信贷管理、财务管理、稽核检查中存在问题和薄弱环节的监督和防控,做到日日有改进、周周有检查、月月有通报,边查边改,不留死角,有效促进了联社合规经营,提高了整体运营能力,使各项业务得到持续稳健发展。
6PS3.45/10g0.35三、下步工作打算
图5-1各上市机场公司资本结构指标1999年-2002年变化趋势图
(一)加强教育,筑牢全员思想防线。
一是坚持以人为本,抓好案防教育。
坚持以思想教育为主,从抓员工道德教育、法规教育、案例教育入手,结合实际,有目的、有针对性地对员工进行培训,筑牢员工思想防线。
把安全、风险、制度、规程及法律铭刻于全员脑海中,源头防控案件风险,确保农信社在稳健发展中顺利改革;二是创新监督机制,启动神秘人检测行动。
联社已投巨资聘请郑州创为新企业管理咨询公司,开展为其一年的社会力量检测监督,从服务到廉政建设,全方位监测全员工作和生活情况,同时,制定了问题处理办法,严肃处置发现的问题,促进案件防控工作向更高层延伸,确保农信社合规经营,长治久安。
为河南***农*商业银行的成立奠定良好的基础。
(二)自查自纠,严防内控案防风险
***联社针对自身内控案防存在的薄弱环节,对照相关内控和案防制度的规定和要求,要求和基层信用社和管理部门在8月1日至8月25日开展自查自纠,认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节,查找思想上的问题,对操作不规范、有章不循等问题进行分析,采取边查边整改,杜绝整改不落实、不彻底现象,做到自查不漏一个机构,不漏一项制度,不漏以风险点,自查结果由各负责人签字,并对自查情况进行总结及填写《河南省农*信用社制度执行力自查自纠表》。
(三)完善制度,进一步健全案件防范长效机制。
一是继续推行领导负责制,明确各基层网点负责人是案件防范的第一责任人,落实责任。
二是完善岗位责任制,在各网点、各岗位、上下级之间建立起相应的岗位责任,按照“谁主办、谁负责、谁主管、谁连带,谁直接违规,谁就是直接责任人”的原则,逐级追究责任。
三是全面构建制度流程体系和内部治理、风险控制、责任追究、协调联动、培训教育长效机制,实现全*农信社案件防控工作的规范化、制度化。
见附表8。
(三)加强监督,进一步健全监督制约机制。
一是加大对操作风险的检查力度,密切关注资金流向,预防内部人员利用职务与工作之便作案。
二是扎实做好员工行为排查工作,及时了解员工思想行为变化情况,对思想不纯,有不正常苗头的人要重点管控,做到问题发现早、案件预防早。
三是加大内控制度检查,做到不留死角,督促员工坚持制度,合规操作,把合规经营贯彻到整个业务流程中。
(四)抓好“四个保障”,确保持续稳健经营。
一是抓好信息科技支撑这个保障。
结合联社实际,积极推进集中授权系统的上线运行,解决目前综合业务系统授权流于形式的问题。
同时积极做好按计划更新配置电子设备、对监控线路进行升级等工作。
二是抓好案件防控这个保障。
加大对案件防控治理各项措施落实情况的监督检查力度,并认真落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假“四项制度”,消除风险隐患。
三是抓和谐促稳定,保持“三大和谐”,既班子和谐、同事和谐、上下级和谐,坚持“一线工作法”,既:
问题到“一线”解决,感情向“一线”倾斜,课题到“一线”调调研,干部要到“一线”考核,人才要到“一线”培养。
四是抓好稽核监督这个保障。
充分发挥稽核部门对经营风险的分析、排查、揭示和化解作用,创新稽核方式,加大稽核力度。
四是抓好安全保卫这个保障。
强化职工安全意识教育及安全技能培训,做好对营业场所的经常性检查,对违规违纪的相关责任人从严进行责任追究和经济处罚,确保安全经营无事故。
内控和案防制度执行年活动开展以来,全县信用社能够深刻认识到此次活动的必要性和重要性,紧扣组建农*商业银行改革发展的实际,转变服务理念,提高服务水平,细化经营模式,夯实基础管理,有力推动了各项业务的稳步向前发展。
截至7月31日,***联社各项存款余额达167137万元,较年初净增25221万元,增幅17.77%;各项贷款余额117858万元,较年初净增13342万元,增幅12.77%;不良贷款占比3.27%较年初下降246.97万元,下降0.64百分点,实现账面利润1319万元,经营利润3668人均利润12.35万元。
存贷比70.52%,存贷款规模均居全县金融机构首位。
下阶段,***联社仍将紧扣“基础管理年”的主题,积极围绕主题,广泛开展各项活动,切实促进经营管理水平和业务发展规模再上新的台阶,为年内成功组建农*商业银行打下坚实的基础。
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