证券从业资格考试《证券投资基金》模拟试题4.docx

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证券从业资格考试《证券投资基金》模拟试题4

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模拟试卷（四）

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。

1．基金组织在契约型证券投资基金中是一个（）。

A．代理机构B．中介机构C．无形机构D．有形机构

2．在我国现阶段，关于契约型证券投资基金的运作关系，以下说法是正确的（）。

A．基金由基金管理人设立，然后委托管理人管理，托管人托管

B．基金由基金份额持有人设立，然后委托管理人管理，托管人托管

C．基金由基金份额持有人大会设立，然后委托管理人管理，托管人托管

D．基金由托管人设立，然后委托管理人管理，托管人托管

3．证券投资基金在运作中要实行“三权分立”的原则，“三权分立”中的三方当事人一般是指基金的（）。

A．管理人、托管人和投资人

B．持有人、管理人和投资人

C．托管人、发起人和投资人

D．受益人、管理人和投资人

4．（）是契约型证券投资基金的最高权力机构。

A．基金份额持有人大会B．基金公司股东大会

C．基金管理公司董事会D．基金管理公司

5．根据有关规定，在正常情况下，基金份额持有人大会由（）召集，并选择确定基金份额持有人大会的开会时间、地点。

A．基金管理人B．基金份额持有人

C．基金托管人D．基金登记结算机构

6．（）在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。

A．基金管理人B．基金托管人

C．基金组织D．基金份额持有人

7．一般来说，开放式证券投资基金的买卖价格是以（）为基础计算的。

A．基金单位资产净值B．基金市场供求关系

C．基金发行时的面值D．基金发行时的价格

8．从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是（）。

A．基金管理公司的公司章程B．托管协议

C．基金契约D．基金招募书

9．契约型证券投资基金份额持有人与基金管理人之间的关系是（）。

A．所有者与保管者的关系B．持有与监督的关系

C．持有与托管的关系D．委托人与受托人的关系

10．某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于不同国家的国债，其他投资于各种企业债券，该基金属于（）。

A．货币市场基金B．期货基金C．债券基金D．股票基金

11．依据（），证券投资基金可以分为主动型基金和被动型基金。

A．投资理念的不同

B．投资期限的不同

C．投资人对风险的态度不同

D．投资基本理论依据的不同

12．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A．50%B．60%C．70%D．80%

13．《证券投资基金法》第43条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

超过6个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。

A．3B．6C．9D．12

14．封闭式证券投资基金折价发行意味着（）。

A．基金面值高于发行价格

B．基金面值等于发行价格

C．基金面值低于发行价格

D．基金发行价格与基金面值无关

15．目前，我国封闭式基金发行时，发行价格主要由（）构成。

A．基金面值和基金认购费用

B．基金面值和基金管理费用

C．基金面值和注册登记费用

D．基金面值和销售代理费用

16．开放式基金成立初期，可以在规定的期限内（）但最长不得超过3个月。

A．不对外办理基金业务

B．不运作基金资产

C．只办理赎回，不接受申购

D．只接受申购，不办理赎回

17．某投资者通过基金管理人直接认购100000份ETF份额，认购费率为1%，则需准备的资金金额为（）。

A．101000B．110000C．100100D．99000

18．依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按（）分配给基金份额持有人。

A．基金份额持有人持有的基金份额占基金总份额的比例

B．实际持有的基金资产绝对数额

C．实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费

D．实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

19．某投资者持有指数成分股中股票A和股票B各10000股和20000股，至某发售代理机构网点认购基金，选择以现金形式支付认购佣金。

假设2009年×月×日股票A和股票B的均价分别为15．5元和4．5元，基金管理人确认的有效认购数量为股票A10000股和股票B20000股，发售代理机构确认的佣金比例为1%，则其可得到的ETF份额和需支付的认购佣金为（）。

A．245000元和30000元B．247450元和2450元

C．242550元和2450元D．245000元和2450元

20．假设某投资者在基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230．95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966．45元。

那么折算后的基金份额为（）。

A．5369B．6078C．7258D．8059

21．基金管理公司制定内部控制制度，应该坚持的原则之一是（）。

A．内部制度高于法律

B．个人意志凌驾于公司制度

C．全面性

D．形式重于内容

22．基金管理人只能由依照（）设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司担任。

A．《商业银行法》B．《中华人民XX国证券法》

C．《信托法》D．《证券投资基金法》

23．（）是基金管理公司投资决策的最高决策机构。

A．投资决策委员会B．风险控制委员会

C．总经理办公会D．基金托管人

24．基金监察稽核的目的是检查和评价公司（）制度的合规性。

A．董事会B．监事会C．内部控制D．独立董事

25．在证券投资基金信托关系中，（）是基金资产的监护人。

A．基金管理人B．基金托管人C．基金公司D．基金董事会

26．《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A．证券公司B．商业银行

C．信托投资公司D．非基金管理人的其他基金管理公司

27．下列关于市场间利差互换的说法中，错误的是（）。

A．投资者进行这种互换操作的动机，是由于投资者认为不同市场间债券的利差偏离了正常水平并以某种趋势继续运行

B．这种互换是不同市场之间债券的互换

C．相比于替代互换，这种互换的风险要更大一些

D．买入一种收益相对较高的债券，卖出当前持有的债券是其唯一的操作思路

28．我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。

A．1年B．3年C．5年D．10年

29．属于证券投资基金收益的是（）。

A．基金投资所得股息B．基金对投资人的分红

C．基金管理费D．基金托管费

30．封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的（）以上，基金方可成立。

A．60％B．70％C．80％D．90％

31．个人投资者买卖基金份额时，应（）缴纳印花税。

A．按1‰税率B．按2‰税率

C．按3‰税率D．暂不征收印花税

32．我国开放式基金的赎回费率不超过赎回金额的（）。

目前各基金管理公司的赎回费率基本设定在0．5%左右。

A．1%B．1．5%C．2%D．3%

33．我国基金托管人由（）担任。

A．政策性银行B．中国人民银行

C．投资银行D．商业银行

34．基金信息披露费从（）中支付。

A．基金资产B．托管费用C．管理费用D．发起人资产

35．一般情况下，基金银行存款账户、基金清算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额（）核对。

A．三个小时B．半天C．每两天D．每日

36．封闭式基金与开放式基金的表述，错误的是（　　）。

A．封闭式基金份额固定

B．封闭式基金一般有一个固定的存续期

C．封闭式基金也可以申请赎回

D．与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制

37．对证券投资基金招募说明书内容的真实性、准确性、完整性及合规性承担个别及连带责任的是（）。

A．中国证监会B．基金全体发起人

C．基金托管人D．基金代销机构

38．目前，我国基金管理人编制基金年报由（）复核。

A．中国证监会B．基金发起人

C．证券交易所D．基金托管人

39．证券投资基金的审批制是指（）。

A．基金发起人向证券监管当局报送法律材料，即可发起设立基金的制度

B．证券监管当局对基金的设立进行实质性审查，并同意设立的制度

C．证券监管当局对基金的设立进行非实质性审查，并批准设立的制度

D．基金在证券监管当局登记注册，即可发起设立的制度

40．基金托管人资格由中国证监会和（）核准。

A．中国人民银行

B．中国证监会的当地派出机构

C．财政部

D．中国银监会

41．在影响投资人风险承受能力的各项因素中，（）较难用数字化的方式衡量。

A．投资人的资产状况B．投资人的负债状况

C．财务变动状况与趋势D．投资人的风险偏好

42．封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A．60％B．70％C．80％D．90％

43．下列指标中，（）是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标。

A．净值增长率B．收益方差

C．特瑞诺比率D．收益率标准差

44．科学的分散化投资可以消除（）。

A．非系统性风险B．政治风险C．政策风险D．利率风险

45．买入并持有策略下，投资组合的价值与股票市场的价格波动保持（）变动。

A．同方向B．反方向C．无关D．不能判断

46．基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（）。

A．2人B．3人C．4人D．5人

47．基金信息披露义务人不依法披露基金信息或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收XX所得，并处（）罚款。

A．10万元以上100万元以下

B．20万元以上200万元以下

C．30万元以上300万元以下

D．50万元以上500万元以下

48．积极型股票投资战略的重要标志之一是（）。

A．时机抉择B．长期持有

C．指数化投资D．以上都不是

49．在使用指数法投资时，股票结合中包括的股票数越少，股票投资组合与跟踪对象之间的误差（）。

A．越大B．不变C．越小D．不能判断

50．债券的到期收益率是使债券未来现金流折现价值等于当前价格的利率，它假定再投资利率（）。

A．固定不变B．不断上升C．不断下降D．上下波动

51．在其他条件不变的情况下，债券到期期限越长，市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。

A．越大B．不变C．越小D．不一定

52．一般来说，在其他条件相同的情况下，如果债券条款对发行人有利而对投资人不利，则债券收益率（）。

A．较高B．不变C．较低D．不能判断

53．在其他条件相同的情况下，债券流动性越高，投资者要求的收益率（）。

A．越高B．越低C．与流动性无关D．不一定

54．在指数化债券投资策略、规避和现金流匹配策略以及积极调整的债券投资策略中，相对最为消极的投资策略是（）。

A．指数化债券投资策略B．规避和现金流匹配策略

C．积极调整的债券投资策略D．不能判断

55．积极调整的债券投资策略假定投资人（）。

A．无论在短期还是长期都不能持续获得超额收益

B．在短期中有可能获得暂时的超额收益，但在长期中不能持续获得超额收益

C．无论在短期还是长期都可以持续获得超额收益

D．在短期中不能获得暂时的超额收益，但在长期中可以持续获得超额收益

56．（）反映了两个证券收益率之间的走向关系。

A．证券组合的期望收益率B．协方差

C．证券各自的权重D．证券各自的方差

57．关于投资组合业绩评价基准的表述，正确的是（）。

A．只能使用市场指数作为业绩评价基准

B．可以使用包括市场指数在内的多种业绩评价基准

C．只能使用市场指数或投资风格指数作为业绩评价基准

D．以上均错误

58．一般来说，绩效评估所选择的考查时段对评估结果（）。

A．有影响B．没有影响

C．不一定有影响D．以上都错误

59．在市场下降期间，高贝塔系数的投资组合的表现一般（）低贝塔系数的投资组合。

A．优于B．等于C．不如D．不能判断

60．如果股票价格波动越大，则投资组合的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异（）。

A．越大B．越小C．不变D．不能判断

二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分）以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分。

61．以下关于证券投资基金的正确表述是（）。

A．证券投资基金主要投资于证券市场

B．证券投资基金是投资基金的一种

C．私募证券投资基金可以向社会公开发行

D．证券投资是一种获取固定收益的证券

62．投资决策委员会的主要职责一般包括：

（）。

A．完成当日所发生基金投资业务的账务核算工作

B．审批投资管理相关制度，包括投资管理、投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。

C．确定基金投资的原则、策略、选股原则等

D．确定资金资产配置比例或比例X围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。

63．关于契约型证券投资基金的表述，正确的是（）。

A．基金份额持有人大会是基金最高权力机构

B．基金依据基金契约或合同而设立

C．基金董事会是基金的最高权力机构

D．基金本身是一个独立的法人机构

64．证券投资基金的发展，对于促进证券市场的稳定和发展体现在（）。

A．有利于证券市场资金的扩大

B．有利于实现资源的优化配置

C．有助于防止市场过度投机

D．有利于充分发挥机构投资者对上市公司的监督作用

65．公司型基金和契约型基金的区别主要包括（）。

A．资金的性质B．基金的营运依据

C．投资者的地位D．基金的申购程序不同

66．目前，证券投资基金在全球的发展主要体现以下的趋势和特点（）。

A．证券投资基金已出现盛极而衰的趋势

B．封闭式基金依然是证券投资基金的主流产品

C．基金市场竞争加剧

D．开放式基金成为了主流产品

67．契约型基金的当事人包括（）。

A．委托人B．受托人C．投资顾问D．受益人

68．下列需由基金份额持有人大会审议决定的事项包括（）。

A．提前终止基金合同

B．基金扩募或者延长基金合同期限

C．转换基金运作方式

D．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人

69．按照《证券投资基金法》规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过的事项包括（）。

A．转换基金运作方式

B．更换基金管理人或者基金托管人

C．更换基金投资经理

D．提前终止基金合同

70．契约型基金与公司型基金的区别主要体现在（）。

A．法律形式不同B．投资者的地位不同

C．投资策略不同D．基金的营运依据不同。

71．债券基金的主要投资风险包括（）。

A．利率风险B．信用风险

C．提前赎回风险D．通货膨胀风险

72．按照基金流通方式分类，证券投资基金可分为（）。

A．公募基金B．私募基金C．上市基金D．不上市基金

73．下列的说法中，符合保本基金的特点的有（）。

A．适合中长期稳健投资者

B．可以保证投资者到期的投资本金和一定的回报

C．通常将大部分资金投资到和基金到期日一致的债券

D．为确保保本，不投资于股票

74．封闭式基金可提前终止，以下属于可提前终止的情况的是（）。

A．基金合同期限届满而未延期的

B．基金份额持有人大会决定终止的

C．基金管理人在6个月内没有新基金管理人承接的

D．10%以上的基金份额持有人集体要求

75．封闭式基金募集期限届满时，满足（）的条件下方可聘请法定机构验资，在收到验资报告１０日内，办理基金备案手续。

A．基金份额总额达到核定规模90%以上

B．基金份额持有人人数达到200人以上

C．基金份额总额达到核定规模80%以上

D．基金份额持有人人数达到100人以上

76．有下列（）情形之一的，封闭式基金应当终止上市。

A．基金合同期限届满

B．基金份额持有人不足1000人

C．基金折价率连续20个工作日超过20%的

D．基金份额总额低于核准的规模

77．证券投资基金托管协议应当包括（）等内容。

A．基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查

B．投资指令的发送、确认及执行

C．投资决策

D．信息披露

78．开放式基金的成立需满足以下条件（）。

A．基金份额总额超过核准的最低基金份额总额

B．基金份额总额达到核准的份额总额的80%

C．基金份额持有人人数达到1000人以上

D．基金份额持有人人数达到200人以上

79．资产配置的基本方法通常包括（）。

A．买入并持有法

B．恒定混合法

C．历史数据分析法

D．情景综合分析法

80．《证券投资基金法》规定基金管理人不得有下列行为（）。

A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

B．不公平地对待其管理的不同基金财产

C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

81．目前，我国基金管理人禁止的行为有（）。

A．运用基金资产

B．不公平地对待其管理的不同基金财产

C．发起设立基金

D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

82．在基金管理公司组织架构下，属于后台支持部门的机构是（）。

A．行政管理部B．信息技术部C．财务部D．市场部

83．开放式基金在认购费用的收取上，目前的两种收费方式是（）。

A．前端模式B．后端模式C．金额费率D．净额费率

84．已知基金期末份额净值的情况下，要求计算本期的基金净值增长率，还需要以下哪些数据（）。

A．期初份额净值B．本期分红金额C．利率D．基金总份额

85．基金财务报表的复核指基金托管人对基金管理人出具的（）等报表内容进行核对的过程。

A．基金现金流量表B．基金资产负债表

C．基金经营业绩表D．基金净值变动表

86．托管人在对基金资产进行保管时，应做到以下基本要求（）。

A．独立、完整、安全地保管基金的全部资产

B．依法处分基金资产

C．严守基金商业秘密

D．对基金财产的投资损失承担赔偿责任

87．以下关于基金托管人与基金管理人的关系的说法正确的是（）。

A．基金管理人由投资专家组成，负责基金资产的经营，本身不实际接触及拥有基金资产

B．托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规

C．基金管理人不对基金份额持有人负责，基金托管人对基金份额持有人负责

D．基金托管人与基金管理人可由同一机构的不同部门担任

88．基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（）。

A．违规承诺收益或者承担损失

B．预测该基金的证券投资业绩

C．登载单位或者个人的推荐性文字

D．向投资者描述基金投资风险

89．基金管理公司、基金代销机构在销售基金时不得从事下列不正当竞争行为（）。

A．捏造、散布虚假事实，诋毁竞争对手的商业信誉或者损害行业声誉

B．以排挤竞争对手为目的，恶意压低基金的服务收费

C．在销售基金时给予投资人折扣

D．在销售基金时给予中间人佣金

90．在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为（）。

A．通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益

B．违反法律、法规和基金合同、基金招募说明书的规定，向投资人收取额外费用

C．向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金

D．向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金

91．基金销售宣传的内容必须真实、准确，并符合下列规定（）。

A．不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏

B．不得出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述

C．不得以任何形式向投资人保证获利或者承诺最低收益，经中国证监会批准设立的特殊品种的基金除外

D．引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

92．下列因素中，会影响投资者风险承受能力和收益需求的有（）。

A．投资者的年龄或投资周期

B．投资者的资产负债状况

C．投资者的财务变动状况与趋势

D．投资者的财富净值

93．可以计入证券投资基金费用的有（）。

A．基金管理费B．基金认购费

C．基金上市年费D．证券交易费用

94．基金经理的投资能力可以被分为（）。

A．战略性资产配置

B．股票选择能力

C．资产混合效率

D．市场时机选择能力

95．目前，基金高级管理人员日常监管的主要手段有（）。

A．年检登记制度B．定期检查制度

C．谈话提醒制度D．持续教育制度

96．影响债券收益率的因素包括（）。

A．市场利率B．违约风险度

C．基础利率D．发行人的类型与信誉

97．以下关于投资者所面临的投资风险与收益的关系的描述正确的是（）。

A．风险永远都与收益同方向增减

B．市场对投资者承担的任何风险都会给予补偿

C．市场只对投资者承担的可分散化风险给予补偿

D．市场只对投资者承担的不可分散化风险给予补偿

98．恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产所占比重固定不变的方式，以下说法中正确的包括（）。

A．当股票价格相对上升时，投资者将买入股票并卖出其他资产

B．当股票价格相对上升时，投资者将卖出股票并买入其他资产

C．当股票价格相对下降时，投资者将买入股票并卖出其他资产

D．当股票价格相对下降时，投资者将卖出股票并买入其他资产

99．以下资产配置方案中介于最积极与最消极之间的方案是（）。

A．战术性资产配置策略B．买入并持有策略

C．固定比例策略D．投资组合保险策略

100．关于消极投资策略的正确表述是（）。

A．简单型消极投资策略在投资组合确定后，不再进行频繁的股票买入和卖出活动

B．简单型消极投资策略在投资组合确定后，仍将进行频繁的股票买入和卖出活动

C．组合型消极投资策略在投资组合确定后，不再进行股票买入和卖出活动

D．组合型消极投资策略在投资组合确定后，仍可能进行股票买入和卖出活动

三、判断题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）判断以下各小题的对错，正确的选√、错误的选×,不选、错选、放弃均不得分。

101．契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利。

（）

102．证券投资基金与股票、债券同属证券X畴，都具有将社会上彼此分散的资金集中起来的功能。

（）

103．将投资基金称作为共同基金的国家是日本。

（）

104．开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。

（）

105．契约型证券投资基金管理人获得了基金份额持有人的委托后有权对所筹集的资金进行投资运作。

（）

106．从法律意义上讲，证券投资基金的基金份额持有人是委托方，基金