基金销售基础知识模拟精华1.docx
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基金销售基础知识模拟精华1
2009年基金销售基础知识模拟精华
(1)
一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)
1、有价证券:
()
A.没有价值但有价格B.既有价值又有价格C.没有价值没有价格D.有价值无价格
2、有价证券是()的一种形式。
A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本
3、商品证券不包括:
()A.提货单B.运货单C.商品保险单D.仓库栈单
4、按证券发行主体的不同,有价证券可分为:
()A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券
5、广义的有价证券不包括:
()
A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.虚拟证券
6、银行证券不包括:
()
A.银行汇票B.银行本票C.银行支票D.银行股票
7、按经济性质分,有价证券不包括以下哪一类:
()
A.存款B.股票C.债券D.基金
8、以下哪些不是有价证券的性质:
()
A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性
9、股票可以视为一种:
()
A.短期证券B.中期证券C.长期证券D.无期证券
10、证券的风险与其收益之间的关系是:
()
A.成正比B.成反比C.不相关D.都有可能
11、证券市场的特征不包括:
()
A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所
C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所
12、证券市场的基本功能不包括:
()
A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能
13、国务院在2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中未提出:
()
A.分步推进创业板市场建设B.积极稳妥发展债券市场C.努力发展权证市场D.稳步发展期货市场
14、(),代办股份转让工作正式启动。
A.2000年6月12日B.2001年6月12日C.2000年5月12日D.2001年4月12日
15、截止到2007年年底,代办股份转让试点范围不包括:
()
A.原STAQ挂牌公司B.原NET系统挂牌公司C.沪、深证券交易所的退市公司D.创业投资公司
16、下列不是美国的Nasdaq培育的高科技巨人:
()
A.英特尔B.苹果C.思科D.家乐福
17、证券市场的构成不包括:
()
A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场
18、世界上第一家股票交易所成立于:
()
A.英国B.法国C.荷兰D.意大利
19、美国证券市场始于:
()
A.买卖公司债券B.买卖股票C.买卖外汇D.买卖政府债券
20、新中国最初的股票出现于:
()
A.20世纪70年代末B.20世纪80年代初C.20世纪80年代末D.20世纪90年代初
21、我国现行的《证券法》颁布于:
()
A.1999年7月B.2001年9月C.2003年3月D.2005年11月
22、公司的组织形式不包括:
()
A.个体制B.独资制C.合伙制D.公司制
23、只有那种公司能够发行股票()
A.有限责任公司B.股份有限公司C.上市公司D.合伙制公司
24、下面哪一类不是证券中介机构()
A.证券投资咨询公司B.会计师事务所C.律师事务所D.证券交易所
25、以下哪类不能成为证券业协会的会员()
A.金融资产管理公司B.财务顾问机构C.会计师事务所D.资信评级机构
26、股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权,这种所有权是一种综合权利,不包括如下权利:
()A.参加股东大会B.投票表决C.参与公司的决策和经营D.收取股息或分享红利
27、下面哪一项不是股票的特征:
()
A.永久性B.收益性C.稳定性D.流动性
28、股息或红利的大小,主要取决因素是公司的()。
A.股票价格B.股东结构C.盈利水平D.远期发展规划
29、股票价格波动的不确定性越大,股票的()也越高。
A.收益率B.风险性C.流动性D.市盈率
30、优先股票的股息率()。
A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.与普通股呈正相关
31、我国《公司法》规定:
记名股票被盗、遗失或者灭失,股东可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定的()程序,请求人民法院宣告该股票失效。
A.追缴B.公示催告C.诉讼D.宣告
32、按投资主体的不同性质,股票的分类中不包括()。
A.国家股B.机构股C.法人股D.社会公众股
33、我国《公司法》规定,社会募集公司申请上市的,向社会公众发行的股份,不得少于公司股份总数的()。
A.50%B.40%C.25%D.15%
34、完成股权分置改革之后,上市公司的原非流通股变为()。
A.可交易流通股B.限售流通股C.完全流通股D.B股
35、《首次公开发行股票并上市管理办法》自()起实施后,对首次公开发行公司不再区分流通股与非流通股。
A.2005年5月B.2005年6月C.2006年5月D.2006年6月
36、股票的每股净资产又称为股票的()。
A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值
37、股票的内在价值即股票的理论价值,也即股票()。
A.当前收益的现值B.当前收益的终值C.未来收益的现值D.未来收益的终值
38、财政政策可以通过调节()来控制股票的交易成本。
A.印花税B.交易手续费C.企业所得税D.个人所得税
39、证券主管部门可以通过影响()的政策手段来间接影响股票价格。
A.企业发行上市的费用B.企业会计准则C.股票的供给和需求D.上市公司信息披露原则
40、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的,应当:
()
A.对公司债务承担连带责任B.依法承担赔偿责任C.依法退股D.依法解散公司
41、公司缴纳所得税后的利润,在支付普通股票的红利之前,应首先用于:
()
A.弥补亏损B.提取法定公积金C.提取任意公积金D.支付优先股红利
42、公司的剩余资产在分配给股东之前,一般应首先用于支付:
()
A.员工工资B.劳动保险费用C.缴付所欠税款D.清算费用
43、债券持有者享有优先于()对企业剩余资产的索取权。
A.股票持有者B.清算组C.企业员工D.国家税务部门
44、下面哪一项不是债券的特征?
A.偿还性B.流动性C.权益性D.收益性
45、()没有实物形态,只在电脑账户中作记录。
A.凭证式债券B.记账式债券C.虚拟式债券D.电子式债券
46、特殊性国债不包括()。
A.定向债券B.特种国债C.专项国债D.海外国债
47、央行票据是一种重要的金融债券,是中央银行为调节()而向商业银行发行的短期债务凭证:
A.商业银行法定准备金B.商业银行超额准备金C.中央银行超额准备金D.中央银行法定准备金
48、我国的混合资本债券的发行人是:
()A.央行B.商业银行C.政策性银行D.证券公司
49、商业银行在支付认购央行票据的款项后,其直接结果就是()的减少。
A.存款B.贷款C.可贷资金量D.可存资金量
50、以()为主,金融债券已成为其筹措资金的主要方式,是仅次于财政部的第二发债主体。
A.国家开发银行B.农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发投资公司
51、证券公司短期融资券只在()发行和交易。
A.交易所市场B.主板市场C.中小板市场D.银行间债券市场
52、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换()的金融交易。
A.金融工具B.现金流C.债权债务D.权利义务
53、套期保值是指通过在基础工具与对应的()之间建立相反的头寸,从而锁定未来现金流或者损益的交易行为。
A.跨期基础工具B.金融衍生工具C.交易对手D.现金流或者损益
54、套利的理论基础在于经济学中所谓的()。
A.一价定律B.平价定律C.套利定律D.差价定律
55、根据市场的功能划分,证券市场可分为()
A.一级市场和初级市场B.证券发行市场和初级市场C.证券发行市场和证券交易市场
D.二级市场和次级市场
56、在证券发行市场上联系发行人和投资者的是()
A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.监管部门
57、证券发行人不包括()A.政府B.企业C.金融机构D.个人
58、通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式是()
A.定向发行B.私募发行C.招标发行D.承购发行
59、非公开发行是指()。
A.上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为B.上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为C.上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为D.上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为
60、证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式是()A.代销B.余额包销C.全额包销D.包销
61、我国《证券法》规定,发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(),应当由承销团承销。
A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元
62、上市公司向原股东配售股份,应当采用()方式发行。
A.代销B.自行销售C.证券公司承销D.包销
63、证券包销是指()。
A.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式
B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入,或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
D.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入,或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
64、按照规定,下列论述不正确的是()。
A.发行人向不特定对象发行的证券,法律、行政法规规定应该由证券公司承销的,发行人应当同证券公司签订承销协议
B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元,应当由承销团承销
C.证券承销采取代销或包销方式D.上市公司向原始股东配售股份应当采用包销方式发行
65、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票以()确定股票发行价格。
A.累计询价方式B.询价方式C.上网竞价方式D.协商定价方式
66、根据我国法律法规的规定,上市公司公开发行新股,增发价格通过()方式确定。
A.询价B.协商C.投标D.累计询价
67、上市公司非公开发行股票发行价格应不低于定价基准日前()个交易日公司股票均价的()。
A.20,80%B.20,90%C.30,80%D.30,90%
68、关于以价格为标的的荷兰式招标论述正确的是()。
A.以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价
B.以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格
C.以募满发行额为止所有投标者的最高中标价格作为最后中标价格
D.以募满发行额为止所有投标者的平均中标价格作为最后中标价格价
69、“以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格,全体中标者的中标价格是单一的”指的是()。
A.荷兰式招标B.美式招标C.有价格招标D.收益率招标
70、证券买卖双方在成交后即办理交收手续,买入者付出现金并得到证券,卖出者交付证券并得到资金的证券交易方式是()。
A.现货交易B.远期交易C.期货交易D.信用交易
71、会员制的证券交易所是()。
A.以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体B.一个由会员自愿组成的、以营利为目的的法人团体C.一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的法人团体
D.以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体
72、根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定,()是证券交易所的最高权力机构。
A.会员大会B.理事会C.监察委员会D.总经理
73、我国《证券法》规定,证券交易所设总经理1人,其产生方式是()。
A.由会员大会选举产生B.由国务院证券监督管理机构任免
C.由理事会任免D.由理事会选举产生
74、公开原则又称“信息公开原则”,其核心要求是()。
A.实现市场信息的公开化B.实现监管信息的公开化
C.实现内幕信息的公开化D.实现交易信息的公开化
75、各国证券交易所普遍作为第一优先原则的是()。
A.时间优先B.数量优先C.客户优先D.价格优先
76、上海证券交易所规定的集合竞价时间是()。
A.9:
15-9:
25B.9:
30-11:
30C.13:
00-15:
00D.14:
57-15:
00
77、道-琼斯指数股价综合平均数的编制对象是()
A.30家著名大工商业公司股票,20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
B.30家著名大工商业公司股票,15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票
C.20家著名大工商业公司股票,30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
D.20家著名大工商业公司股票,15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票
78、英国最具权威性的股价指数是()。
A.金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)B.日经225股价指数
C.NASDAQ指数D.道-琼斯指数
79、深圳成份指数的样本股数是()。
A.20家B.30家C.40家D.50家
80、2006年1月16日,经国务院批准,中国证监会批复,同意中关村科技园区两家非上市股份有限公司进入()进行股份报价转让试点。
A.深圳证券交易所B.代办股份转让系统C.中小企业板块D.上海证券交易所
81、某投资者以10元1股的价格买入X公司股票,持有1年分得现金股息1.80元,则股利收益率为()A.9%B.18%C.27%D.36%
82、我国的一次还本付息债券可视为()。
A.附息债券B.零息债券C.无息债券D.以上都不是
83、()是公司以货币形式支付给股东的股息和红利。
A.现金股息B.股票股息C.利息D.送转股份
84、与市场的整体运动相关联,往往是整个一类或一组证券价格产生波动的风险是()。
A.非系统性风险B.系统风险C.微观风险D.信用风险
85、上市公司的税后利润分配顺序中,最后的是()
A.弥补以前年度的亏损B.提取法定盈余公积金和任意公积金C.支付优先股股息
D.支付普通股股息
86、债券的主要风险是()
A.政策风险B.经济周期波动风险C.利率风险D.购买力风险
87、关于利率风险,下列说法错误的是()
A.利率变动从改变市场资金流向和影响公司的盈利两个方面影响市场。
B.一般利率与证券价格成同方向变化,即利率提高,证券价格水平上涨;利率下降,证券价格水平下跌。
C.利率风险对长期债券的影响大于短期债券。
D.利率风险对不同债券的影响是不相同的。
88、对经济周期波动风险叙述错误的有()
A.经济周期波动风险是指证券市场行情周期变动而引起的风险。
B.减轻周期波动风险的影响,一是认清市场变动趋势并顺势而为,选择正确的投资策略。
C.二是选择大企业和业绩优良的企业投资。
D.经济周期波动风险影响的是证券市场的中级波动。
二、不定项选择题。
(下列每小题中有四个备选项,其中至少有一项符合题意,请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处,选错、漏选、多选、不选,均不得分。
)
1、广义的有价证券包括:
()
A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券
2、按证券的发行主体的不同,有价证券可以分为:
()
A.公司(企业)证券B.法人证券C.金融证券D.政府证券
3、私募证券:
()
A.审查条件相对宽松B.投资者一般较少C.不采取公示制度D.不会上市交易
4、公司证券包括:
()
A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券
5、证券的流动可以通过()等方式来实现。
A.承兑B.贴现C.质押D.交易
6、证券市场是有价证券()的场所。
A.发行B.变现C.交易D.套利
7、证券市场是:
()A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所
C.信用直接交换的场所D.风险直接交换的场所
8、有价证券具有:
()
A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性
9、证券市场的基本功能有:
()
A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能
10、公司申请委托代办股份转让应具备的条件有:
()
A.合法存续的股份有限公司B.公司组织结构建全
C.公司盈利能力达到一定标准D.登记托管的股份比例达到规定的要求
11、在创业板上市的公司一般有哪些特点:
()A.大多从事高科技业务B.公司负债率一般较高C.具有较高的成长性D.往往成立时间短、规模小,业绩也不突出
12、证券市场的构成主要有:
()A.股票市场B.债券市场C.保险市场D.基金市场
13、股票的市场价格通常与哪些因素有关:
()A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素
14、按交易活动是否在固定场所进行,证券市场可分为:
()
A.有形市场B.无形市场C.网络市场D.离岸市场
15、证券市场的从无到有主要归因于:
()
A.信用制度的发展B.监管的加强C.股份制的发展D.投资者队伍的壮大
16、下列选项中属于对20世纪90年代以来国际证券市场发展趋势的正确描述的有:
()
A.全球资产配置成为流行趋势、跨国并购层出不穷、全球资本市场之间相关性显著增强
B.中小投资者快速成长,日益占据证券市场的主导地位
C.全球范围内的国际金融市场竞争愈演愈烈,重组购并此起彼伏
D.随着电子计算机技术和互联网的发展,国际金融市场的交易手段越来越先进
17、《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》发布后我国资本市场进行了一系列改革,包括:
()A.使资本市场的发展走上规范化轨道B.实施股权分置改革C.大力发展机构投资者
D.为中国金融对外开放提出了具体时间表
18、企业的组织形式可分为:
()A.合资制B.独资制C.合伙制D.公司制
19、政府发行债券所筹集的资金可以用于:
()
A.协调财政资金短期周转B.弥补财政赤字C.兴建政府投资的大型基础性建设项目
D.弥补战争费用的开支。
20、机构投资者包括:
()A.金融机构B.各类基金C.企业和事业法人D.政府机构
21、参与证券投资的金融机构包括:
()A.证券经营机构B.银联C.银行D.保险公司
22、基金性质的机构投资者包括:
()
A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金
23、全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入,主要用于支付:
()
A.失业救济B.医疗费C.退休金D.低收入居民补助
24、全国性社保基金主要投向:
()
A.银行存款B.国债C.证券投资基金D.股票
25、中国证券登记结算有限公司履行下列职能:
()
A.证券账户、结算账户的设立和管理;B.证券和资金的存管和过户;
C.证券持有人名册登记及权益登记;D.证券和资金的清算交收及相关管理;
26、证券服务机构主要包括:
()
A.证券公司B.证券投资咨询公司C.会计师事务所D.资产评估机构
27、证券交易所的主要职责有:
()
A.制定交易规则B.监管上市的证券以及交易行为的合规合法
C.确保上市公司的会计报表真实D.确保市场的公开、公平和公正
28、中国证监会的主要职责是:
()
A.负责证券法律法规的起草B.负责保护投资者的合法权益
C.对全国的证券发行、证券交易、服务机构的行为等依法实施全面监管D.维持公平而有序的证券市场
29、股票的性质包括:
()
A.股票是有价证券B.股票是要式证券C.股票是设权证券D.股票是资本证券
30、股票具有如下特征:
()A.永久性B.参与性C.收益性D.流动性
31、不记名股票的特点包括:
()A.股东权利归属股票的持有人B.认购股票时要求一次缴足股款
C.转让相对简便D.安全性较差
32、按投资主体的不同性质,股票可以分为:
()A.国家股B.机构股C.法人股D.社会公众股
33、对首次公开发行公司不再区分流通股和非流通股的规定出现在:
()
A.《证券法》B.《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》
C.《首次公开发行股票并上市管理办法》D.《股票发行与交易管理暂行条例》
34、股票的价值包括:
()A.票面价值B.账面价值C.赎回价值D.内在价值
35、从理论上讲应当相一致的两种股票价值是:
()
A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值
36、国民经济的周期包括()几个阶段。
A.高涨B.危机C.萧条D.复苏
37、中央银行通常采用()等货币政策手段调控货币供应量。
A.存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场业务D.加息
38、财政政策影响企业利润的途径包括:
()
A.增加财政支出,刺激经济发展,改变企业生产的外部环境
B.帮助企业建立投资基金,扶持其证券投资行为C.通过调节税率影响企业利润和股息
D.国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求,从而间接影响股价,进而影响投资收益
39、操纵市场的做法一般有:
()A.虚假申报B.抢先交易C.蛊惑交易D.特定交易
40、普通股票股东的权利包括:
()
A.公司重大决策参与权B.公司盈余和剩余资产分配权C.公司经营权D.优先认股权
41、影响债券利率的因素有:
()
A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短
42、债券发行人在确定债券期限时,要考虑的因素主要有:
()
A.资金的使用方向。
B.经济周期C.市场利率变化D.债券变现能力
43、债券的特性包括:
()A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性
44、按发行主体的不同,债券可以分为:
()A.政府债券B.法人债券C.金融债券D.公司债券
45、按附息方式的不同,债券可以分为:
()A.零息债券B.贴现债券C.附息债券D.息票累计债券
52、股指期货与股票交易相比的区别包括:
()
A.股指期货合约有到期日,不能无限期持有B.股指期货交易采用保证金制度
C.股指期货交易可以卖空D.股指期货交易采用当日无负债结算制度
53、与一般的金融衍生工具相比,股指期货具有的比较特殊的功能包括:
()
A.跨期交易B.价格发现C.系统风险规避功能D.资产配置功能
54、金融衍生工具的功能包括:
()A.套期保值B.套利功能C.价格发现D.投机功能
46、特殊型国债主要有:
()A.定向国债B.特别国债C.专项国债D.特种国债
47、下列关于央行票据的描述,哪些是错误的。
()
A.是央行为调节商业银行法定准备金而向商业银行发行的短期债务凭证
B.其实质是中央银行债券C.其目的是为了调节基础货币供应量
D.央行发行央行票据时,商业银行的可贷资金量会增加
48、我国混合资本债券的特征有:
()
A.期限在15年以上B.期限在10年以上
C.混合资本债券到期前,如果发行人核心资本充足率低于4%,发行人可以延期支付利息D.当发行人清算时,混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务之后、先于次级债务和股权资本。
55、关于证券发行市场论述正确的是()。
A.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B.证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所
C.证券发行市场通常无固定场所,是一个无形的市场D.证券发行市场是交易市场的基础和前提
56、证券发行市场的作用主要表现在()。
A.为资金需求者提供筹措资金的渠道B.为政府宏观部门调控经济提供了手段
C.
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