证券从业资格考试基金销售押题一.docx

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证券从业资格考试基金销售押题一

25-试题5

25-试题5

1基金的评级指标通常基于（）。

A.风险调整前收益

B.风险调整后收益

C.风险调整前总资本

D.风险调整后总资本

答案:

B

解析:

基金的评级指标通常基于风险调整后收益。

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198

2基金市场营销是围绕（）需要而展开的。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金投资人

答案:

D

解析:

基金市场营销是围绕投资人需要而展开的。

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137

3关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性

B.信息披露的原则包括实质性原则和形式性原则

C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

答案:

C

解析:

在基金信息披露中，禁止对证券投资业绩进行预测。

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123-127

4货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。

A.临时报告

B.季度报告

C.半年度报告

D.年度报告

答案:

B

解析:

考察货币市场基金的信息披露的特点。

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136

5我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票（）。

A.市场价格

B.发行价格

C.承销价格

D.票面价格

答案:

B

解析:

我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票发行价格。

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39

6LOF基金份额的场内赎回申报单位为（）。

A.100份或其整数倍

B.500份或其整数倍

C.1000份或其整数倍

D.5000份或其整数倍

答案:

A

解析:

场内买入LOF申报数量应为100份或其整数倍。

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102

7在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是（）。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.信托投资公司

答案:

B

解析:

目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的商业银行担任。

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65

8基金销售机构应建立有效的内部控制制度，内容至少应包括内部环境控制，业务流程控制，会计系统内部控制，（）和监察稽核控制等。

A.信息披露控制

B.基金交易业务控制

C.资金清算控制

D.信息技术内部控制

答案:

D

解析:

信息披露控制、基金交易业务控制是基金管理人内部控制的内容。

资金清算控制是基金托管人的内部控制内容。

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233

9股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。

A.宏观经济政策

B.公司业绩

C.经济周期变动

D.供求关系

答案:

D

解析:

股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是供求关系。

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25

10开放式基金利润分配默认的方式应当采用（）

A.现金分红

B.红利再投资

C.平均分配

D.不弥补亏损直接分配

答案:

A

解析:

开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红的方式

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120

11基金托管协议是（）与（）签订的协议。

A.基金持有人，基金托管人

B.基金持有人，基金管理人

C.基金持有人，基金监管人

D.基金管理人，基金托管人

答案:

D

解析:

基金托管协议是基金管理人与基金托管人签订的协议。

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129

12基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）。

A.1.5%

B.1%

C.3%

D.5%

答案:

D

解析:

基金赎回费率规定不得超过赎回金额的5%。

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95

13基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为（）两种类型。

A.联网式和自助式

B.自动式和人工式

C.联网式和辅助式

D.自助式和辅助式

答案:

D

解析:

基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为自助式和辅助式两种类型。

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227

14基金经理进行投资交易是通过（）进行。

A.投资部向交易部下达投资指令

B.投资部进行投资交易

C.投资决策委员会向交易部下达投资指令

D.基金经理直接进行交易

答案:

A

解析:

基金经理进行投资交易是通过投资部向交易部下达投资指令进行。

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107

15从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（）的税率征收印花税

A.0.1%

B.0.5%

C.1%

D.5%

答案:

A

解析:

基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税

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121

16基金季度报告中的管理人报告内容不包括（）。

A.基金概况

B.基金经理推介

C.遵规守信情况说明

D.基金经理工作报告

答案:

A

解析:

基金季度报告中的管理人报告主要包括：

基金经理推介、遵规守信情况说明和基金经理工作报告。

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130

17按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的（）。

A.0.02%

B.0.1%

C.0.3%

D.0.5%

答案:

C

解析:

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的0.3%。

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93

18某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。

A.9480.95份

B.9383.06份

C.9350.95份

D.9280.95份

答案:

B

解析:

申购份额=申购金额/（1+申购费率）/基金份额净值=10000/（1+1.5%）/1.05=9383.06

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96

19（）是基金会计核算主体。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金

答案:

D

解析:

基金是基金会计核算主体。

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116

20封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（）。

A.|（一级市场价格-基金资产净值）/基金份额净值|*100%

B.|（二级市场价格-基金资产净值）/基金份额净值|*100%

C.|（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值|*100%

D.|（二级市场价格-基金份额净值）/基金资产额净值|*100%

答案:

C

解析:

基金份额净值与二级市场价格的差别率称为封闭式基金的折（溢）价率

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196

21我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东

A.10%

B.20%

C.25%

D.50%

答案:

C

解析:

我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东

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60

22（）对基金资产的估值及净值计算结果负有复核义务和责任

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金管理人

D.基金托管人

答案:

D

解析:

基金托管人对基金资产的估值及净值计算结果负有复核义务和责任

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113

23证券市场监管的原则不包括以下哪项（）。

A.依法监管原则

B.保护发行人原则

C.“三公”原则

D.监督与自律相结合原则

答案:

B

解析:

保护“投资者”原则。

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48

24一个风险厌恶的投资者应选择（）的债券型基金。

A.追求收益最大化

B.信用等级较低

C.久期较短

D.久期较长

答案:

C

解析:

一个风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券型基金。

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192

25开放式基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受赎回申请。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案:

B

解析:

开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受赎回申请。

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98

26开放式股票型基金份额净值的计算一般（）进行一次。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

答案:

A

解析:

我国的开放式基金于每个交易日估值，并与下一交易日公告份额净值。

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112

27证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由（）托管，（）管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.基金管理人，基金托管人

B.证券交易所，基金管理人

C.基金托管人，基金管理人

D.基金管理人，基金投资咨询机构

答案:

C

解析:

证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

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51

28证券发行市场是（）向投资者出售证券的市场。

A.证券交易所

B.证券公司

C.其他投资者

D.发行人

答案:

D

解析:

考察证券发行市场的概念。

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38

29信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为是（）。

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.披露诈骗

答案:

A

解析:

考察虚假记载的定义。

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125

30我国基金销售监管的目标不包括（）。

A.保证基金投资者的收益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.防范和降低系统性风险

D.推动基金业的规范发展

答案:

A

解析:

应为保护基金投资者的合法权益，不能保证收益。

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218

31根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A.基金净值公告

B.季度报告

C.半年度报告

D.年度报告

答案:

D

解析:

基金净值公告、季度报告和半年度报告都不需要出具审计报告。

年度报告需要出具审计报告。

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130-132

32基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.10

B.15

C.30

D.20

答案:

B

解析:

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

教材页码:

130

33目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于（）。

A.美国

B.英国

C.法国

D.荷兰

答案:

B

解析:

目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于英国。

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75

34某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10447.5

B.10080

C.9975

D.9660

答案:

A

解析:

赎回总额=1.05*10000=10500赎回费用=10500*0.5%=52.5；赎回金额=赎回总额-赎回费用=10500-52.5=10447.5

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96-97

35基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.相互制约

D.独立性

答案:

D

解析:

基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的独立性原则。

教材页码:

229

36某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%。

则该基金应该属于（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

答案:

D

解析:

典型的混合型基金。

教材页码:

70-72

37以下关于基金管理公司的表述中错误的是（）。

A.在整个基金的运作中起着核心作用

B.注册资本应不低于1亿元人民币

C.受托资产管理业务是最基本的一项业务

D.召集基金份额持有人大会是基金管理公司的职责之一

答案:

C

解析:

投资管理是基金管理公司最基本的一项业务。

教材页码:

60-63

38下列（）情况不会形成股型票基金的系统性风险。

A.利率变化

B.通货膨胀

C.发行国债

D.房地产业进入衰退期

答案:

D

解析:

考察系统风险和非系统风险的区分。

教材页码:

185-186

39某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%，债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

答案:

D

解析:

股票型基金的股票投资比重在60%以上，债券型基金的债券投资比例在80%以上，基金合同中没有规定保障条款，所以选混合型基金。

教材页码:

70-72

40在我国基金信息披露法规体系中属于部门规章的是（）

A.《证券投资基金法》

B.《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》

C.《证券投资基金信息披露管理办法》

D.《上市开放式基金业务指引》

答案:

C

解析:

其他几项是国家法律、规范性文件和自律性规则

教材页码:

124-125

41下列表述中，不是反映货币市场基金风险的指标是（）。

A.组合平均剩余期限

B.融资比例

C.浮动利率债券投资情况

D.日每万份基金净收益

答案:

D

解析:

货币市场基金风险的指标主要有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。

“日每万份基金净收益”是反映收益水平的指标。

教材页码:

193

42在基金募集期内，投资者可通过（）场内认购LOF份额。

A.任何一个证券经营机构营业部

B.具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部

C.基金管理人

D.基金管理人及其代销机构的营业网点

答案:

B

解析:

在基金募集期内，投资者可通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部“场内”认购LOF份额。

基金管理人及其代销机构的营业网点是“场外”认购。

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91

43目前，我国积极管理的股票型基金的管理费率为（）。

A.1%

B.1.5%

C.0.33%

D.0.25%

答案:

B

解析:

目前，我国积极管理的股票型基金的管理费率为1.5%。

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115

44基金托管人的市场准入要求最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案:

C

解析:

基金托管人的市场准入要求最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。

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65

45开放式基金的（）业务，是指不通过申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定的规则从某一投资者基金账户转到另一投资者基金账户的行为。

A.份额转换

B.非交易过户

C.转托管

D.冻结

答案:

B

解析:

考察开放式基金非交易过户的定义。

教材页码:

99

46基金净值公告的主要内容不包括（）。

A.基金概况

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金资产累计净值

答案:

A

解析:

基金净值公告的主要内容主要包括：

基金资产净值、基金份额净值、基金资产累计净值。

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130

47为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。

A.临时性

B.紧急性

C.重大性

D.及时性

答案:

C

解析:

为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入“重大性”的概念。

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134

48（）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《证券投资基金法》

D.《中华人民共和国刑法》

答案:

C

解析:

《证券投资基金法》是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。

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219

49基金赎回费的25％，应当（）。

A.记入基金公司营业收入

B.归入资本公积

C.奖励营销人员

D.归入基金财产

答案:

D

解析:

赎回费总额的25%归入基金财产。

教材页码:

95

50基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。

A.人员推销

B.营业推广

C.广告促销

D.公关关系

答案:

B

解析:

属于营业推广中的销售网点宣传。

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150

51当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，这部分基金持有人有权自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案:

B

解析:

考察基金份额持有人的权利。

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57-58

52远期交易是双方约定在未来某时刻，按照（）进行交易。

A.市场价格

B.最近一天的收盘价

C.约定日的平均价

D.协议价格

答案:

D

解析:

常识题。

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31

53（）是国有股权行政管理的专职机构。

A.中国证监会

B.国务院

C.国有资产管理部门

D.国资委

答案:

C

解析:

国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。

教材页码:

20

54我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（）方式确定股票发行价格。

A.定价

B.询价

C.投标

D.拍卖

答案:

B

解析:

我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

教材页码:

39

55目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由（）和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.基金公司

B.证券交易所

C.上市公司

D.中国证监会

答案:

C

解析:

考察对投资者投资基金的税收。

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122

56ETF份额的申购、赎回采用（）的方式。

A.金额申购，份额赎回

B.份额申购，金额赎回

C.份额申购，份额赎回

D.金额申购，金额赎回

答案:

C

解析:

ETF份额的申购、赎回采用份额申购，份额赎回的方式。

教材页码:

100

57上证综合指数是上海证券交易所编制的以所有在上海证券交易所上市的股票为计算范围，以（）为权数的加权综合股价指数。

A.成交价

B.发行价

C.成交量

D.发行量

答案:

D

解析:

上证综合指数是上海证券交易所编制的以所有在上海证券交易所上市的股票为计算范围，以发行量为权数的加权综合股价指数。

教材页码:

47

58关于LOF基金份额的场外申购、赎回，以下描述错误的是（）。

A.采取金额申购、份额赎回的原则

B.采取份额申购、份额赎回的原则

C.申购申报单位为1元人民币

D.赎回申报单位为1份基金份额

答案:

B

解析:

LOF基金份额的场外申购、赎回也采取“金额申购、份额赎回”的原则。

教材页码:

102

59指数型基金一般会把（）及以上的资产配置在标的指数上面。

A.100%

B.90%

C.80%

D.60%

答案:

B

解析:

指数型基金一般会把90%及以上的资产配置在标的指数上面。

教材页码:

194

60普通股票的红利是不固定的，它取决于股份公司的（）。

A.合同规定

B.总资产

C.收入的高低

D.经营状况和盈利水平

答案:

D

解析:

红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。

教材页码:

18

61目前我国发行过的普通国债包括（）

A.记账式国债

B.凭证式国债

C.储蓄式国债

D.长期建设国债

答案:

解析:

目前我国发行过的普通国债包括记账式国债、凭证式国债、储蓄式国债。

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30

62下列属于社会公益基金的有

A.教育发展基金

B.养老基金

C.福利基金

D.文学奖励基金

答案:

解析:

社会公益基金包括福利基金、教育发展基金、文学奖励基金、科技发展基金等。

养老基金属于社保基金。

教材页码:

10

63我国社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益。

其投资范围包括

A.银行存款和国债

B.企业债券和金融债券

C.证券投资基金和股票

D.金融期货和期权

答案:

解析:

我国社会保障基金投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。

教材页码:

10

64证券业协会的主要作用有（）

A.提供交易场所与设施

B.促进同业交流

C.提高从业人员素质

D.促进行业发展

答案:

解析:

提供交易场所与设施是证券交易所的职责。

教材页码:

59

65证券监督管理工作的首要目标是（）

A.保护投资者合法权益

B.保证证券市场的公平、效率、透明

C.降低系统性风险

D.防止违规操作的