尔雅个人理财规划期末考试答案.docx
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尔雅个人理财规划期末考试答案
1
加息时,一般可采取三种策略不包括()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
2
在国外,理财更注重于()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
B我的答案:
B
3
以下哪种投资收益最高()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
4
关于个人生涯规划的说法错误的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
5
整体理财规划,以()为出发点与归依,从收入、支出、投资、风险规避四方面,全方位精心设计与规划,最终实现财富保值增值、实现幸福生活。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
B我的答案:
B
6
什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币,成了永远抛售不出的蚀本货()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
7
下列说法错误的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
8
一般而言,符合经济规律要求的只有()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
9
理财师的工作内容不包括()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
C
10
关于个人理财目标,说法不正确的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
11
从2005年开始,截止到现在金融理财师约有()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
12
“房子养老”的缺陷不包括()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
13
理财形式分为两种,分别是金融理财和非金融理财,以不属于金融理财的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
B
14
“理财”的定义是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
15
研究“以房养老”模式的原因不包括()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
16
投资第一目标是什么()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
17
下列不属于个人金融理财的内容的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
18
金融大厦得以矗立的两大支柱是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
19
公债的三种效应不包括()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
20
下列说法错误的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
21
下列房地产投资计划说法错误的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
22
到期收益率是指()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
23
关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查,人数占比最多的是多少年()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
24
国家理财规划师的的培训费为()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
25
企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币。
这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
B我的答案:
B
26
香港于2000年9月举办了CFP注册考试,共多少人成为香港首批理财规划师()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
27
国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
28
以下哪一项不属于投资需注意方面()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
29
住房养老模式的意义不包括()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
30
下列关于资产租换的说法错误的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
31
个人经济生活事务管理不包括()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
32
遗产规划最关键的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
B我的答案:
B
33
《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
34
遗产规划主要内容是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
35
目前,老百姓要增加财产收入,需建立相关平台,其中下列说法不正确的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
36
下列说法错误的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
37
以下哪项是与投资相关的金融理财()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
B我的答案:
B
38
以下说法错误的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
39
超额透支,从哪天起支付透支利息()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
40
以下哪项不属于财政政策工具()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
41
把汇市当赌场总是希望()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
42
理财规划师应具备的素质不包括()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
43
发明并很好使用对冲基金的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
44
()是一种高级长期投资。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
45
基金这种投资方式被喻为什么()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
A我的答案:
A
46
专业理财师确定理财方式的因素不包括()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
B我的答案:
B
47
以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程()(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
48
关于直接买卖外汇,以下说法不正确的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
B我的答案:
B
49
对于理财规划师来说,()是立足之本。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
C我的答案:
C
50
银行越来越重视个人理财,以下说法不正确的是()。
(分)
分
A、
B、
C、
D、
正确答案:
D我的答案:
D
二、判断题(题数:
50,共分)
1
遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
2
人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
3
个人金融理财不需要对自己目前的薪资,未来的薪资状况做一个合理的预期。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
4
购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
5
“将优美环境作为养老的重要资源,打一个空间差,此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
6
住房是不动产,不能实现融资流动。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
7
目前金融理财师非常少,未来发展潜力极大。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
8
大学教师不需要缴纳失业保险金。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
9
目前,我国理财相关的政策法规的修订已经很完善()。
(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
10
期权交易是一种选择权的交易,双方买卖的是一种权利,即双方按约定的价格,在约定的某一时间内或某一天,就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
11
目前所有城市的车位数量都很充足。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
12
理财是有钱人的专利。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
13
香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试,香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试,共86人成为香港首批理财规划师。
(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
14
理财只是一种金融产品。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
15
理财规划师对理财案例及客户提出的要求,首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
16
一般而言,债券的收益率和期限成反比。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
17
作为投资者,买卖股票一般有两个目的:
一是希望股票有利润,能分红;二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
18
客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
19
总的来说,买房优于租房。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
20
我国养老保障体系初始建立,普及面过窄。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
21
公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
22
银行存款可能越存越少。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
23
依法纳税是每个公民应尽的责任。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
24
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析,确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
25
现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
26
对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销;子女抚养教育费用;子女结婚成家费用;购建住房用费;医疗保健;养老保障等用费。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
27
国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的,觉得这是很自然。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
28
任何人都拥有别人很需要又没有的资源。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
√
29
央行在具体执行时需要把握好一个度,在不同的时期,央行有不同的侧重点,但是突出一项偏废其他目标是不可取的,只有均衡、稳定地发着,才能真正实现经济的又好又快发展。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
30
理财方案的制作中要设想全面,对案例中包括的事项尽量做多方面估量,但无需考虑客户的家庭、亲属等。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
31
理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念,只有从观念上更新最合适的理财理念,才能实现整体的理财规划。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
32
市场经济社会,个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产,还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
33
外汇存款收益稳定但收益低。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
34
AFP是国内的理财规划师,CFP是国际理财规划师。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
35
经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
36
加大养老金交纳比例,易于引起企业成本升高,投资效应降低,居民可支配收入减少,购买力降低,国民经济增长幅度减缓。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
37
收入较低的时候不应该进行投资。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
38
靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
39
现代社会家庭养老功能急剧弱化,子女养老受到相当局限。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
40
为小孩投保重大疾病险是没有必要的。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
×
41
不同年龄的人向银行贷款的年限相同。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
42
银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度,评析完善金融政策。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
43
对于“售房养老”,特定机构支付大量现金大规模收购住房,得到该住房的“虚拟产权”,没有风险。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
44
所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
45
“四二一”模式的出现不是“以房养老”模式推出的背景。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
46
债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。
其特点是收益固定,风险较小。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
47
理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
48
2004年初,国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会,并颁布了《理财规划师国家职业标准》。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
49
诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债,不用于股票投资。
()(分)
分
正确答案:
×我的答案:
×
50
专家复杂化的理财,委托专家理财更合适。
()(分)
分
正确答案:
√我的答案:
√
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