Y市公务员征信基础平台研究.docx
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Y市公务员征信基础平台研究
学位论文
Y市公务员征信基础平台研究
韦小锋
摘要
目前,征信作为一种信用管理理论,已经引起国内学者的浓厚兴趣与研究热情。
无论从发达国家长期的征信经验,还是从国内初步的征信实践来看,都足以证明征信理论提出的许多信用管理理念与手段,对于中国信用社会建设,促进市场经济健康有序发展都具有重要的理论价值和深远的实践意义。
国内学术界大多数观点认为,公务员是构建信用社会的中坚力量,征信建设应率先在公务员领域展开,通过提高公务员信用管理绩效,进一步彰显公务员诚实守信的楷模作用,从而带动信用社会建设快速发展。
本文以Y市为例,探查当地公务员信用建设中存在的主要问题,并探索其解决问题的基本途径,期望对于地方公务员征信建设理论研究与社会实践有所裨益。
本文以个人征信理论为研究线索、公务员法为研究基本依据、电子政务理论及其应用方法为主要手段,构建一个三维理论研究支撑体系。
借助这一理论指导系统,本文从三个方面研究Y市公务员征信基础平台建设:
一是从个人征信理论角度,分析Y市公务员征信建设现状,揭示当地公务员信用风险管理弊端,以及造成当地公务员失信行为屡禁不止的主要根源:
因多头信用管理产生信用管理漏洞;因征信法律薄弱致使有些公务员产生侥幸心理;因信用信息源离散导致征信服务不到位;二是从Y市公务员征信建设现状出发,应用与电子政务理论及其技术方法,以信用信息采集、集成、应用为基本研究维度,探讨Y市公务员征信基础平台构架,提出建立“联邦”式征信机构、联合采集系统、信用数据库、信用咨询服务等基本途径,为减少或克服当地信用管理多头、信用信息资源分散等问题提供一些解决对策,虽然该平台不能直接发挥法律作用,但通过不断提高当地公务员征信覆盖面及其影响力,将会当地公务员信用法治建设产生一定的辅助作用;三是针对Y市公务员征信基础平台起步发展的基本需要,提出相关建议:
提议地方征信立法,为解决其平台建设中遇到的信用信息采集合法性等问题提出基本看法;提议建立信用激励机制,为提高该平台正面信用信息收集量,成为传递当地公务员信守承诺信息的窗口,从而带动当地信用社会建设快速发展,提出鼓励和鞭策当地公务员坚守信用原则的基本思路;提议注重其征信网站安全管理,为促进其平台稳定有序运行提供参考性方案。
关键词:
公务员征信;公务员信用;信用信息平台;信用信息集成
CivilServantsCreditReportingSystemFoundationPlatformConstructionResearchAboutYunfu
Weixiaofeng
(CollegeofPublicAdministration,SouthChinaAgriculturalUniversity,Guangzhou510642,China)
Abstract
Atpresent,Thecreditreportingasakindofcreditmanagementtheory,Thedomesticscholarshavealreadytakeninterestandstudyenthusiasm.Whetheritisalong-termcreditreportingpracticeexperienceofdevelopedcountries,fromthepracticeexperience,thepreliminaryinquiry,Canpass,Credittheoryproposedbymanycreditmanagementmethodsandmeans,fortheconstructionofsocialcredit,promotethehealthyandorderlydevelopmentofmarketeconomy,hasimportanttheoreticalvalueandfar-reachingpracticalsignificanceinChina.Mostofthedomesticacademiaview,civilservantsisanimportantforceinbuildingthecreditsociety,Inquiryconstructionshouldtaketheleadinthefieldofcivilservants,byimprovingtheperformancemanagementofcivilservantscredit,tofurtherrevealthecivilservicemodelofhonestyandtrustworthinesssoastopromotesocialcreditconstructionrapiddevelopment.Inthecaseofyunfu,toprobethemainproblemsexistingintheconstructionofcivilservantscredit,andexplorethewaytosolvetheproblemforlocal,expectationsfortheoreticalstudyandsocialpracticeoflocalcivilservantscreditconstruction.
Inthispaper,researchonthetheoryofpersonalcreditline,civilservicelawforthestudyofthebasicbasis,E-governmentmethodsasmainmeans,tobuildathree-dimensionaltheoreticalstudysupportsystem.Usingthistheorytoguidesystem,Fromthreeaspectsstudyyunfucityconstructionofcivilservantscreditfoundationplatform:
Oneisfromyunfucityaccordingtothepresentconditionsofcivilservantscreditconstruction,analysisofthelocalcivilservantscreditriskmanagement,andthereferenceoftheconstructionoftheblock,forexample,becauseoflongcreditmanagementloopholesinmanagement;becausecreditreportinglawprohibitionweakfaithlessbehavior;becausecreditdiscreteinformationsourcetoproducecreditinformationisland.Secondisthecreditreportingmainbusinessasthebreakthroughpoint,useofthemethodofestablishingcreditreportingsiteyunfu,fromthecreditinformationcollection,integrationandapplicationofthreelevels,investigatethelocalcivilservantscreditbusinessplatform,proposed"federal"creditbureaus,jointacquisitionsystem,thecreditdatabase,andthebasicmethodsofcreditcounselingservices,toreduceorovercomethedisadvantagesofbullmanagement,informationisscattered.Threeisthecreditconstructionoftheruleoflawasthebreakthroughpoint,studyselectionandplatformoflocalcivilservantsinquirysystemconstituteaway,localcreditlegislation,buildcreditincentivesystemthebasictrainofthought,localcreditlegislation,buildcreditincentivesystembasicmethod,inordertofurthersolvethelackoflocalcreditlaw,againstthecreditistoprovidethereference.Atthesametime,thecreditreportingnetworkplatformsecuritymanagementbasicschemewasproposed,toprotectthelocalcivilservantscreditbusinessplatformstableoperationtoprovidecountermeasuresforreference.
Keywords:
CivilservantscreditreportingCivilservantscredit
CreditinformationplatformCreditinformationintegration
目录
1绪论…………………………………………………………………………………1
1.1研究缘由………………………………………………………………………1
1.1.1公务员诚信建设面临挑战………………………………………………1
1.1.2公务员征信建设势在必行………………………………………………2
1.2研究目的与意义………………………………………………………………4
1.2.1研究目的…………………………………………………………………4
1.2.2研究意义…………………………………………………………………4
1.3国内外相关研究现状…………………………………………………………5
1.3.1关于个人征信数据采集研究……………………………………………5
1.3.2关于个人征信系统模式研究……………………………………………6
1.4理论分析及应用………………………………………………………………7
1.4.1重要概念解读……………………………………………………………7
1.4.2个人征信理论……………………………………………………………9
1.4.3电子政务理论…………………………………………………………10
1.4.4公务员法律……………………………………………………………10
1.5研究思路与方法……………………………………………………………11
1.5.1研究思路………………………………………………………………11
1.5.2研究方法………………………………………………………………12
2Y市公务员信用风险管理弊端及其危害性分析……………………………14
2.1信用管理发散及其危害……………………………………………………14
2.1.1信用管理部门增多……………………………………………………14
2.1.2多头管理酿成“漏洞”……………………………………………15
2.2征信法律缺失及其危害……………………………………………………15
2.2.1征信法律缺失…………………………………………………………16
2.2.2法治薄弱加重“越轨”………………………………………………17
2.3信用信息条块分割及危害………………………………………………18
2.3.1条块分割形成“孤岛”……………………………………………18
2.3.2“孤岛”加大任用失误……………………………………………19
3Y市公务员征信基础平台构架及其运作解析………………………………21
3.1信用管理初步规划…………………………………………………………21
3.1.1建立统一的征信机构…………………………………………………21
3.1.2创建专门的征信网站…………………………………………………22
3.2信用信息采集层……………………………………………………………23
3.2.1信用信息源的特性……………………………………………………24
3.2.2信用信息采集规划……………………………………………………25
3.3信用信息集成层……………………………………………………………26
3.3.1信用数据组织方法……………………………………………………26
3.3.2信用数据库的设计……………………………………………………27
3.4信用信息应用层……………………………………………………………28
3.4.1信用信息咨询…………………………………………………………28
3.4.2信用信息发布…………………………………………………………29
3.4.3信用信息反馈…………………………………………………………30
4对Y市公务员征信基础平台起步发展的建议……………………………32
4.1推进地方征信立法…………………………………………………………32
4.1.1地方征信立法原则……………………………………………………32
4.1.2地方征信立法重心……………………………………………………33
4.2推行信用激励机制…………………………………………………………34
4.2.1信用奖惩实例分析……………………………………………………35
4.2.2建立奖惩联动制度……………………………………………………35
4.3推动征信安全管理…………………………………………………………36
4.3.1网站安全组织结构设计……………………………………………37
4.3.2规范信用信息安全管理………………………………………………38
结语…………………………………………………………………………………39
致谢……………………………………………………………………………41
参考文献…………………………………………………………………………42
1绪论
在当代社会,信用是维护社会经济持续发展不可或缺的元素,征信是从管理角度规范个人及社会组织信用有效发挥作用的重要举措。
实施公务员征信建设工程是深化诚信政府建设,带动信用社会建设和谐发展,加快法治国家建设进程的重要基础。
在中国从计划经济向市场经济转变过程中,多种复杂的、不确定性的因素对人们的信用理念与信用行为形成强烈冲击,对此,公务员也不例外。
据本文调查信息表明,Y市有些公务员失信行为已经演变成腐败问题,其负面影响在当地不断扩散与渗透,导致当地公务员诚信建设发展缓慢,难以取得实质性进展。
国内外学术界相关理论研究成果与实践经验表明,要有效制止或消除公务员信用滑坡问题,不仅要从思想道德教育角度开展公务员诚信建设,还要从信用管理角度进行公务员征信建设,才能有助于从源头治理公务员失信行为,以及解决公务员诚信建设中产生的多种难题。
由此可见,Y市在开展公务员诚信建设的同时,还应进行公务员征信建设。
本文认为,要提高当地公务员征信效率与效果,建立Y市公务员征信平台是一种优化选择,当务之急是从基础层面做起。
1.1选题缘由
多年来,Y市为了进一步推动政府诚信建设,以“建设诚信城市,公务员率先诚信”为目标,以强化当地公务员诚信理念,规范当地公务员行政行为,提升行政服务水平为主线;以提高当地公务员整体素质、改进当地公务员行政作风,营造诚信、廉洁、优质、高效的行政环境为重点,全面开展公务员诚信建设。
在这个过程中,虽然取得一定成效,但由于当地公务员失信现象不断滋生与蔓延,使公务员诚信建设陷于困境。
1.1.1公务员诚信建设面临挑战
在Y市公务员诚信建设中,借鉴太原市等地经验,建立了公务员承诺制度,举行了公务员诚信宣誓仪式,每个公务员面对国旗承诺:
“国家利益高于一切,人民利益高于一切,为民诚实执政,克已奉公…。
”这是震撼当地公务员内心的一次宣誓,有利于增强当地公务员的荣誉感、责任感和使命感,有助于提醒当地公务员在从政过程中不要违背诺言,要牢记“权为民所用,利为民所系”的宗旨。
在此基础上,Y市推出许多行动方案并付诸实施:
开展公务员诚信教育、诚信监督、树立诚信典型等到活动,特别是在开展公务员“百岗诚信评议”活动中,评出市级诚信标兵和优秀个人,以市委、市政府名义进行表彰,并在职务晋升上优先考虑受到表彰的公务员,同时推荐参加全市“人民满意的公务员”评选;对于诚信标兵和优秀个人所在单位,在市级文明单位评选中予以加分。
这些举措在实践中取得的成效是值得肯定的,但在许多情况下,有些公务员失信行为并未因此而得到收敛或抑制,甚至局部地区、部门的公务员失信问题呈现出愈演愈烈的态势。
虽然Y市公务员诚信建设在紧锣密鼓地进行,但由于种种原因,有些当地公务员仍然背离或背叛面对国旗的庄严承诺。
仅以“政绩工程”为例,有些在重要领域部门身居要职的公务员,其错误的“政绩观”不断地发生作用:
有的为了职位晋升或连任拉选票,不顾现实条件是否允许,在岗位竞争演讲中抬高就职承诺事宜,其结果是升职或连任后其许诺不能部分或全部兑现,令其下属及当地民众对其充满不信任感;有的注重修建豪华办公楼,其结果是工作环境变得优美合适了,内部管理和对外服务却没有实实在在的改进,仍然是“门难进,脸难看,办事慢”,引起当地民众的强烈不满和尖锐指责;有的为了巧取职位晋升机会,在年终向上级汇报总结时,热衷于修改一些上报的客观数据,虚报某些产值、产量或增长率等,被当地民众讽刺为“数字干部”;有的为了扩大个人影响力,善于利用媒体炒作,把某方面的工作成绩从少变多、从劣变优、从无变有,受到当地民众的无情嘲笑与强烈批评;等等。
由此可见一斑,如果这类问题任其泛滥,受到损失的不仅是公务员个人,而是伤害当地民众信任公务员的感情,影响当地公务员诚信形象,给当地诚信政府建设及信用社会建设带来极大危害。
1.1.2公务员征信建设势在必行
在Y市公务员诚信建设不断推进过程中,当地公务员失信行为却不断上演,这是不容回避的客观现实,更是值得深刻反思的实际问题。
其原因何在?
只要对比国内一些地方相关实践,就能从中受到一定启迪,并找到一些主要原因所在。
近年来,北京市宣武区不仅建立了政务承诺制度,还建立了公务员信用投诉举报制度和责任追究制度;重庆市不仅建立了公务员诚信标准,还在全国率先为当地公务员建立信用档案,并将公务员信用记录作为平时和年度考核的重要指标,对于行政失信行为、违法违规行为的处理做出具体规定;山东省烟台、青岛等地不仅制定了公务员诚信守则,将其纳入机关岗位目标责任制考核制度体系,还建立了公务员从政公示、失职责任追究、限时办结等20多项制度,并通过建立分级分类量化考核与监督等措施,促进这些制度有效执行;中山市推出公务员个人信用激励与惩戒制度,规定“严格监控有失信记录的公务员,对严重失信的公务员实行跟踪监督,把公务员诚信状况列为公务员考核、任用、晋升、奖励、培训、继续教育、工资、惩戒、评优的重要内容。
通过对公务员的诚信行为与公务员嘉奖、提职、晋级等挂钩,形成激励公务员诚信机制(吴绢,2014)”以此保障这些制度的落实。
本文认为,这些地方公务员诚信建设的举措,都是具有规范公务员信用管理意义的行动,这预示着公务员诚信建设将开启新纪元,即公务员征信建设的到来。
通过比较分析可以得出结论:
上述Y市推出的若干措施属于公务员诚信建设初级阶段水平,滞后于当地公务员信用治理的客观需要。
国内许多学者认为,公务员诚信属于伦理道德范畴(详见本文1.1.4核心概念中相关解释),注重公务员诚实守信的自律性教育,引导公务员依靠坚守诚信道德的内心准则进行自我约束,从而自觉地规范自己言行。
从辩证法可知,自律与他律是对立统一的,在复杂因素相互作用的环境中,自律不是绝对的,而是有条件的,他律是不可缺少的。
自律是重要的基础,他律是对自律的必要补充与延续。
从这个角度分析,在充满诱惑的市场经济背景下,公务员自律的局限性是不可忽视的。
大量事实可以证明,在转型期公务员诚信道德仅仅依靠自我约束是不够的,还要需要通过来自外部的他律约束,才有可能促使公务员更有效地将信用道德内化成自觉行为。
目前,无论是从理论研究还是实践证明,这种他律的有效方法选择是征信,即公务员征信建设是深化公务员诚信建设的重要选择。
显然,要摆脱Y市公务员诚信建设困境,当务之急是按照公务员征信建设的客观规律要求,探索符合当地实际的公务员信用管理路径。
值得关注的是,国内许多地方公务员征信建设已经开始应用电子政务理论及其技术方法,在实践中产生了多种高效益和实用价值。
例如,南宁市建立了公务员信用信息中心,利用电子政务技术手段采集、汇编、处理公务员信用信息,并建立了公务员信用信息数据库,为评定公务员信用等级提供了比较系统、全面的参考依据,同时开展网上公开查询业务,有力地促进了全市公务员征信建设;上海市杨浦区委托上海资信公司,利用电子政务的方法与技术,开发该区公务员信用信息资源并提供相关服务,双方在认真研究和协商基础上,签订了《关于杨浦区国家公务员年度考核使用个人信用报告事宜合作备忘录》。
随着这项合作不断取得进展,杨浦区目前不仅建立了该区公务员个人信用信息数据库,还可以提供用户定制的该区公务员个人信用报告,提供该区公务员个人信用信息咨询服务,有效地提高了该区公务员征信建设效率与效果。
由此可以得到启示,借助于电子政务理论及其应用方法,将在Y市公务员征信建设中产生强大的驱动力。
1.2研究目的与意义
公务员作为社会公共利益的代理者,所担负的责任及其义务寄托着广大民众的信任与重托。
公务员信用问题不仅直接关系着政府公信力,还关系着社会公平与公正,牵动着每个民众敏感的神经,影响着社会信用格局发展态势。
在中国廉政建设建设形势仍然十分严峻、个人信用及社会信用建设基础比较薄弱的历史时期,以Y市为例,研究地方公务员征信基础平台建设理论问题,探索地方公务员征信基础平台建设实践途径,无疑具有多重意义与价值。
1.2.1研究目的
本文以个人征信理论为研究线索、公务员法律为基本研究依据、电子政务理论及其应用方法为主要研究手段,探讨Y市公务员征信基础平台建设,为减少或消除当地征信建设中存在的多种障碍及其负面影响,提供参考性的具体操作方法与实现途径。
在Y市公务员征信建设不断提升当地信用社会建设水平、带动当地市场经济持续健康发展过程中,期望本文提出的一些具体操作方法与实现途径
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