中级经济师《中级金融专业》复习题集第2764篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第2764篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第2764篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例()
A、不应低于60%
B、不应低于25%
C、不应低于-10%
D、不应低于0.6%
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【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
B
【解析】:
本题考查流动性比例的知识。
流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。
2.金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的对外支付义务,从而导致违约或信誉下降,从而蒙受财务损失的风险属于()。
A、流动性风险
B、汇率风险
C、信用风险
D、交易风险
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【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
A
【解析】:
本题考查流动性风险。
流动性风险表现为流动性短缺,主要现象是金融机构所持有的现金资产不足、其他资产不能在不蒙受损失的情况下迅速变现,不能以合理成本迅速借入资金等。
在这种情况下,金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的对外支付义务,从而导致违约或信誉下降,蒙受财务损失。
3.信托公司会计核算时,( )是真正的会计主体。
A、委托人
B、受托人
C、信托公司
D、信托项目
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【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的财务管理、资本管理与会计核算
【答案】:
A
【解析】:
信托公司会计核算的待点主要有:
①委托人是真正的会计主体;②信托公司信托业务以信托项目为会计核算主体。
4.流动性比例()。
A、不应低于60%
B、不应低于25%
C、不得低于-10%
D、不应低于0.6%
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【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
B
【解析】:
本题考查流动性比例的概念和指标要求。
流动性比例,即流动性资产与流动性负债之比,不应低于25%。
5.凯恩斯的货币需求函数非常重视()。
A、恒常收入的影响
B、人力资本的影响
C、利率的主导作用
D、汇率的主导作用
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【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
C
【解析】:
本题考查弗里德曼的货币需求函数的相关内容。
凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用;弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入对货币需求量的重要影响。
6.投资银行作为直接融资的中介,不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系,它不作为资金转移的媒体.而仅充当中介人的角色,帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。
下列关于投资银行作用的说法错误的是( )
A、投资银行正是通过在货币市场的运作,促进了社会资源的合理流动
B、投资银行在一级市场中承销证券
C、投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置
D、投资银行为企业向社会公开筹资.加速了企业所有权和经营权的分离
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【知识点】:
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】:
A
【解析】:
市场经济条件下,资源总是向效益高的部门流动,而投资银行正是通过在资本市场的运作,促进了社会资源的合理流动,提高了国民经济的整体效益。
(1)投资银行在一级市场中承销证券.将企业的经营状况和发展前景向广大投资者作充分的宣传介绍,同时设计了较为合理的证券发行价格。
证券发行以后.通过二级市场的流动形成了投资者认可的交易价格。
社会经济资源依照这种价格信号的导向作用进行配置,促进效益高的部门获得更快的发展。
(2)投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置。
通过企业并购,使被低效率配置的存量资本调整到效率更高
7.以下不属于影响存款经营因素的是( )。
A、支付机制的创新
B、存款创造的调控
C、政府的监管措施
D、客户的存款习惯
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【知识点】:
第4章>第2节>负债经营
【答案】:
D
【解析】:
影响存款经营的因素很多,主要包括支付机制的创新、存款创造的调控、政府的监管措施三个方面。
8.目前,我国人民币汇率制度是()。
A、货币局制
B、传统的盯住汇率制
C、固定汇率制
D、有管理浮动汇率制
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【知识点】:
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】:
D
【解析】:
本题考查我国的人民币汇率制度。
2005年7月21日,人民币汇率形成机制改革启动.开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。
9.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的()。
A、储藏手段功能
B、交易手段功能
C、资产功能
D、价值尺度功能
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
B
【解析】:
费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:
对货币需求分析的侧重点不同。
费雪方程式强调货币的交易手段功能,侧重于商品交易量对货币的需求;而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能,侧重于收入的需求。
10.中央银行通过减少货币供给量,使利率提高,从而抑制投资,压缩社会总需求,限制经济增长的政策是()。
A、扩张的货币政策
B、紧缩的货币政策
C、调节的货币政策
D、紧缩的财政政策
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
B
【解析】:
中央银行通过提高利率,紧缩信贷,减少货币供给,从而抑制投资,压缩总需求,防止经济过热的货币政策是紧缩的货币政策。
11.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》,债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的( )。
A、30%
B、50%
C、60%
D、70%
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【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
D
【解析】:
根据2016年国家发展和改革委员会发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》,债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70%。
12.()即承销商只作为发行公司的证券销售代理人,按规定的发行条件尽力推销证券,发行结束后未售出的证券退还给发行人,承销商不承担发行风险。
A、余额包销
B、混合推销
C、尽力推销
D、全额包销
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【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
尽力推销,也称代销。
尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人,按照规定的发行条件尽力推销证券发行结束后未售出的证券退还给发行人承销商不承担发行风险。
采用这种方式时投资银行与发行人之间纯粹是代理关系投资银行为推销证券而收取代理手续费。
13.《证券账户业务指南》规定,一个投资者在同一市场最多可以申请开立()个A股账户、封闭式基金账户。
A、1
B、3
C、10
D、20
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查开立证券账户。
一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。
14.证券发行完一段时间后,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以()身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
A、证券经纪商
B、证券交易商
C、证券自营商
D、证券做市商
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】:
D
【解析】:
本题考查证券交易中投资银行所扮演的角色。
证券发行完以后的一段时间内,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以证券做市商的身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
15.经批准在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是()。
A、财务公司
B、金融租赁公司
C、消费金融公司
D、汽车金融公司
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【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】:
C
【解析】:
本题考查消费金融公司的知识。
消费金融公司是指经中国银行业监督管理机构批准,在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。
16.下列中央银行业务中不属于资产业务的是( )。
A、再贴现业务
B、贷款业务
C、债券发行业务
D、证券买卖业务
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的业务
【答案】:
C
【解析】:
中央银行的资产业务主要有:
(1)贷款。
(2)再贴现。
(3)证券买卖。
(4)管理国际储备。
(5)其他资产业务。
17.在中央银行体制下,货币供应量等于()。
A、原始存款与货币乘数之积
B、基础货币与货币乘数之积
C、派生存款与原始存款之积
D、基础货币与原始存款之积
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【知识点】:
第8章>第2节>货币乘数
【答案】:
B
【解析】:
本题考查货币供应量的公式。
货币供应量=基础货币×货币乘数。
18.证券投资基金中,契约型基金营运的依据是( )。
A、基金性质
B、公司章程
C、基金合同
D、股东大会
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【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式
【答案】:
C
【解析】:
契约型基金是依据基金合同设立的基金,基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
19.某人在银行存入10万元,期限两年,年利率为6%,每半年支付一次利息,如果按复利计算,两年后的本利和是()万元。
A、11.20
B、10.23
C、10.26
D、11.26
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>单利与复利
【答案】:
D
【解析】:
20.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖,此时其收入只是表现为收取()。
A、利息
B、佣金服务费
C、金融工具溢价收入
D、登记结算费
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
在一般情况下,投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,只是收取佣金服务费。
21.几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是( )
A、商业银行
B、信用合作社
C、投资银行
D、保险公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
C
【解析】:
投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。
投资银行是典型的投资性金融机构,与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比,投资银行的基本特征是其综合性,即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。
22.下列不属于金融互换的是( )
A、货币互换
B、信用互换
C、利率互换
D、交叉互换
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
B
【解析】:
金融互换分为货币互换、利率互换和交叉互换三种类型。
23.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,()个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,6个月内不得参与新股申购。
24.关于现代融资租赁业务特征的说法错误的是( )。
A、租赁公司以租赁信用中介机构的形式出现
B、融资租赁功能扩展到财政金融、经营管理、销售网络、咨询策划等领域
C、承租人取得物品使用权,并将租赁信用作为一种融资手段
D、按承租人租赁物件的时间计算租金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>租赁的产生与发展
【答案】:
D
【解析】:
现代融资租赁与传统租赁的本质区别在于:
传统租赁按承租人租赁物件的时间计算租金,而现代融资租赁按承租人占用融资成本的时间计算租金。
25.金融机构是金融市场上最活跃的交易者,扮演着多重角色。
下列不属于金融机构所扮演角色的是( )
A、中介机构
B、资金供给者
C、监督机构
D、资金需求者
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
C
【解析】:
金融机构是金融市场上最活跃的交易者,扮演着多重角色。
首先,它是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。
其次,金融机构在金融市场上充当资金供给者、需求者和中介等多重角色,它既发行、创造金融工具,也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人,也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。
因此,金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。
26.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》,发行人可利用不超过发债规模( )的债券资金补充营运资金。
A、30%
B、40%
C、60%
D、70%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查债券发行。
根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》,发行人可利用不超过发债规模40%的债券资金补充营运资金。
27.根据国际货币基金组织的划分,官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持按固定汇率,同时对本币发行作特殊限制,以确保履行法定义务,这种汇率制度属于( )
A、单独浮动制
B、爬行区间盯住汇率制
C、传统的盯住汇率制
D、货币局制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率制度
【答案】:
D
【解析】:
货币局制是指官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持按固定汇率,同时对本币发行作特殊限制,以确保履行法定义务。
28.在金融工具的性质中,成反比关系是( )
A、期限性与收益性
B、风险性与期限性
C、期限性与流动性
D、风险性与收益性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融工具性质之间的关系。
一般而言,金融工具的期限性与收益性、风险性成正比,与流动性成反比;流动性与收益性成反比;收益性与风险性成正比。
29.信托关系成立的核心是( )。
A、信托产品的设立
B、信托产品的管理
C、信托产品的变更
D、信托产品的运营
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托产品管理与客户关系管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查信托产品的设立。
信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程,是信托关系成立的核心。
30.根据凯恩斯的货币政策传导机制理论,货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性,其中,增加货币供给,能导致国民收入增长较大的组合是()。
A、投资的利率弹性小,货币需求的利率弹性大
B、投资的利率弹性大,货币需求的利率弹性小
C、投资和货币需求的利率弹性都大
D、投资和货币需求的利率弹性都小
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】:
B
【解析】:
本题考查凯恩斯的货币政策传导机制理论。
凯恩斯学派在货币传导机制的问题上,最大的特点就是非常强调利率的作用,认为货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性。
如果投资的利率弹性大,货币需求的利率弹性小,则增加货币供给所能导致的收入增长就会比较大。
31.按风险的成因分类,金融风险不包括( )。
A、信用风险
B、汇率风险
C、操作风险
D、主管风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
D
【解析】:
按金融风险的成因分类,金融风险分为信用风险、市场风险(包括汇率风险、利率风险和投资风险)、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险:
按市场主体对风险的认知分类,金融风险分为主观风险和客观风险;按金融风险能否分散分类,金融风险分为系统性风险和非系统性风险。
32.金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的( )。
A、20%
B、30%
C、50%
D、70%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的风险与监管
【答案】:
B
【解析】:
根据《金融租赁公司管理办法》的规定,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。
33.在特定时期,我国政府为解决银行业不良资产,由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是()。
A、银保监会
B、证监会
C、金融租赁公司
D、金融资产管理公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融资产管理公司的概念。
金融资产管理公司是在特定时期,我国政府为解决银行业不良资产,由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。
34.我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是()的举措。
A、为我国民营企业“走出去”铺路
B、构建积极的外汇储备管理模式
C、实施“藏汇于民”政策
D、遏制黄金储备过快增长
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查我国的国际储备及其管理。
在外汇储备管理模式和机制上,我国引进和构建了积极的外汇储备管理模式和机制,先后成立了中央汇金公司和具有主权财富基金性质的中国投资公司。
35.由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为( )制度。
A、持股公司
B、连锁银行
C、分支银行
D、单一银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>商业银行制度
【答案】:
B
【解析】:
本题考查连锁银行制度的知识。
连锁银行制度又称为联合银行制度,指两家或更多家的银行由一个人或某一集团通过购买多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度这些被控制的银行在法律上仍然保持其独立性,但其经营政策与业务要受控股方的控制。
36.存款性金融机构是吸收个人或机构存款,并发放贷款的金融机构。
下列金融机构中,属于存款性金融机构的是( )。
A、养老基金
B、投资银行
C、保险公司
D、信用合作社
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融机构体系的构成。
存款性金融机构主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。
37.信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度,其本质是( )。
A、项目融资
B、吸收存款,融通资金
C、规避风险,发放贷款
D、受人之托,代人理财
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】:
D
【解析】:
本题考查信托的本质。
信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度,其本质是受人之托,代人理财。
38.提高法定存款准备金率,会使商业银行的信贷能力( )
A、下降
B、不受任何影响
C、提高
D、不确定
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查紧缩性货币政策措施的具体内容。
提高法定存款准备金率是紧缩性货币政策措施,提高法定存款准备金率、降低商业银行创造货币的能力,从而达到紧缩信贷规模、削减投资支出减少货币供给量的目的。
39.下列选项中,属于营业外支出的是()。
A、利息支出
B、罚没收入
C、出纳长款收入
D、违约金支出
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>财务管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查营业外支出的内容。
营业外支出的内容包括:
固定资产盘亏和毁损报损的净损失、抵债资产处置发生的损失额及处置费用、出纳短款、赔偿金、违约金、证券交易差错损失、非常损失、公益救济性捐赠等。
40.一年期零息债券的票面金额为100元,如果现在购买价格为92元,则到期收益率为()。
A、8%
B、10%
C、8.7%
D、11.2%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第3节>到期收益率
【答案】:
C
【解析】:
零息债券不支付利息,折价出售,到期按照债券面值兑现。
P=
二、多选题
1.下列属于积极的供给政策的是( )。
A、减少政府支出
B、减税
C、削减社会福利开支
D、适当增加货币供给
E、精简规章制度
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B,C,D,E
【解析】:
减少政府支出属于紧缩性的财政政策。
积极的供给政策包括减税、削减社会福利开支、适当增加货币供给与精简规章制度。
2.目前在我国,可申请从事基金销售的机构主要有( )。
A、证券公司
B、担保公司
C、商业银行
D、证券投资咨询机构
E、基金注册登记机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的参与主体
【答案】:
A,C,D
【解析】:
目前可申请从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
3.商业银行的借入款包括短期借款和长期借款,其中短期借款包括()。
A、证券回购
B、同业拆借
C、发行可转换债券
D、向中央银行借款
E、发行普通金融债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】:
A,B,D
【解析】:
本题考查短期借款。
商业银行的借入款包括短期借款和长期借款。
其中短期借款是指期限在一年或一年以下的借款,主要包括同业拆借、证券回购和向中央银行借款等。
4.按照开户人的不同,证券账户可分为()。
A、A字账户
B、B字账户
C、股票账户
D、债券账户
E、基金账户
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
A,B
【解析】:
本题考查证券账户的分类。
按照开户人的不同,证券账户可分为个人账户(A字账户)和法人账户(B字账户)。
5.从理论上看,本币升值可能产生的影响包括()。
A、减少经常项目收入,增加经常项目支出
B、减少借贷资本流入,增加借贷资本流出
C、降低国外直接投资的本币利润
D、降低外国在本国证券投资的外币利润
E、推动进口替代部门经济增长
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【知识点】:
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】:
A,C
【解析】:
首先,汇率变动会直接影响经常项目收支。
当本币升值时,会减少经常项目收入,增加经常项目支出。
其次,汇率变动会直接影响资本与金融项目收支。
如果本币贬值,会加重偿还外债的本币负担,减轻外国债务人偿还本币债务的负担,从而减少借贷资本流入,增加借贷资本流出;会提高国外直接投资和证券投资的本币利润,降低外国在本国直接投资和证券投资的外国货币利润,从而刺激直接投资和证券投资项下的资本流出,限制直接投资和证券投资项下的资本流入。
反之,如果
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 2764
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