国际金融理财规划师CFP资格考试《投资规划》考试题.docx
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国际金融理财规划师CFP资格考试《投资规划》考试题
2021国际金融理财规划师CFP资格考试《投资规划》考试题
1选择题解析
关于资本资产定价模型(CAPM)和套利定价模型(APT)对风险来源的定义,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.资本资产定价模型(CAPM)的定义是具体的
Ⅱ.资本资产定价模型(CAPM)的定义是抽象的
Ⅲ.套利定价模型(APT)的定义是具体的
Ⅳ.套利定价模型(APT)的定义是抽象的
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】A@@@
【解析】资本资产定价模型(CAPM)用资产未来收益率的方差或标准差来衡量风险;套利定价模型(APT)用贝塔值来衡量风险。
两者对风险的定义均是具体的。
112与CAPM不同,APT( )。
A.要求市场必须是均衡的
B.运用基于微观变量的风险溢价
C.规定了决定预期收益率的因素数量并指出这些变量
D.并不要求对市场组合进行严格的假定
【答案】D@@@
【解析】APT即套利定价模型,是从另一个角度探讨风险资产的定价问题。
与夏普的资本资产定价模型(CAPM)模型不一样,APT假设的条件较少,并不要求对市场组合进行严格的假定。
113资本资产套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件( )。
A.多
B.少
C.相同
D.不可比
【答案】B@@@
【解析】资本资产定价模型(CAPM)模型假定了投资者对待风险的态度,即投资者属于风险规避者,而套利定价模型(APT)模型并没有对投资者的风险偏好做出假定,因此套利定价理论的适用性更强。
114套利定价模型是一个描述为什么不同证券具有不同的期望收益的均衡模型。
套利定价理论不同于单因素CAPM模型,是因为套利定价理论( )。
A.更注重市场风险
B.减小了分散化的重要性
C.承认多种非系统风险因素
D.承认多种系统风险因素
【答案】D@@@
【解析】资本资产定价模型(CAPM)和套利定价模型(APT)的区别包括:
①前者证券的风险用该证券相对于市场组合的β值来解释,它只能告诉投资者风险的大小,但无法告诉投资者风险来自何处。
而后者证券的风险由多个因素共同解释,如经济周期、利率或通胀等会影响所有资产,是系统风险因素。
②前者假定了投资者对待风险的态度,即投资者属于风险规避者,而后者并没有对投资者的风险偏好做出假定,因此套利定价理论的适用性增强了。
115关于APT(套利定价理论)和CAPM(资本资产定价理论)的比较,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.套利定价理论增大了理论的适用性
Ⅱ.在套利定价理论中,证券的风险由多个因素共同来解释
Ⅲ.套利定价理论和资本资产定价模型都假定了投资者对待风险的类型
Ⅳ.在资本资产定价模型中,证券的风险用该证券相对于市场组合的β系数来解释。
它只能解释风险的大小,但无法解释风险来源
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C@@@
【解析】Ⅲ项,资本资产定价模型假定了投资者对待风险的类型,即假定了投资者为风险回避者;而套利定价理论并没有对投资者的风险偏好做出规定,因此套利定价理论的适用性增大了。
116套利定价模型同资本资产定价模型在资产组合管理中应用的范围差不多,只是具体的决策依据和思路依模型的不同而有差异。
但套利定价理论比简单的CAPM模型具有更大的潜在优势,其特征是( )。
A.对生产、通胀与利率期限结构的预期变化的确定,可作为解释风险与收益间相互关系的关键因素
B.对无风险收益率按历史时间进行更好地测度
C.对给定的资产,按时间变化衡量套利定价理论因素敏感性系数的波动性
D.使用多个因素而非单一市场指数来解释风险与收益的相关性
【答案】D@@@
【解析】资本资产定价模型只用贝塔系数这一个因素来解释风险和收益的相关性,无法说明风险的来源,而在套利定价理论中,证券的风险由多个因素共同解释。
117套利定价模型在实践中的应用一般包括( )。
Ⅰ.检验资本市场线的有效性
Ⅱ.分离出统计上显著地影响证券收益的主要因素
Ⅲ.检验证券市场线的有效性
Ⅳ.明确确定某些因素与证券收益有关,预测证券的收益
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C@@@
【解析】检验资本市场线和证券市场线的有效性是资本资产定价模型的应用,而套利定价模型能够测量每项资产对各种系统因素的敏感系数,可以分离出统计上显著地影响证券收益的主要因素,明确确定某些因素与证券收益有关,预测证券的收益。
118关于有效市场假说,下列说法不正确的是( )。
A.如果弱有效市场假说成立,则股票价格的技术分析失去作用,基本分析还可能帮助投资者获得超额利润
B.在半强有效市场中,只有那些利用内幕信息者才能获得非正常的超额回报
C.在强有效市场中,任何人都不可能获取超额收益,即使基金和有内幕消息者也一样
D.在强有效市场中,证券组合的管理者往往努力寻找价格偏离价值的证券
【答案】D@@@
【解析】在强有效市场中,证券价格总是能及时充分地反映所有相关信息。
对于证券组合的管理者来说,如果市场是强有效的,管理者会选择消极保守的态度,只求获得市场平均的收益水平。
119关于有效市场假说理论,下列论述错误的是( )。
A.有效市场假说理论由美国芝加哥大学财务学家尤金·法玛提出
B.投资者根据一组特定的信息所进行的交易不存在非正常报酬,而只能赚取风险调整的平均市场报酬率
C.所有影响证券价格的信息都是自由流动的
D.市场达到有效的重要前提之一是,投资者必须具有对信息进行加工分析,并据此正确判断证券价格变动的能力,而不是片面强调信息披露制度
【答案】D@@@
【解析】市场达到有效的重要前提有两个:
①投资者必须具有对信息进行加工、分析并据此正确判断证券价格变动的能力;②所有影响证券价格的信息都是自由流动的。
因而,若要不断提高证券市场效率,促进证券市场持续健康地发展,一方面应不断加强对投资者的教育,提高他们的分析决策能力;另一方面,还应不断完善信息披露制度,疏导信息的流动。
120关于弱有效市场的说法,下列不正确的是( )。
A.市场的价格趋势分析是徒劳的
B.尽管历史的股票价格信息是最容易获取的信息,但弱型效率并非资本市场所能表现出的最低型的效率
C.股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息,这些信息包括过去的股价史、交易量、空头的利益等
D.在弱有效市场中,证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息,从而投资者不可能通过分析以往价格获得超额利润
【答案】B@@@
【解析】弱有效市场假说认为,股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息,这些信息包括过去的股价、交易量、空头的利益等。
该假说还认为市场的价格趋势分析是徒劳的,过去的股价资料是公开的且几乎毫不费力就可以获得。
B项,正是由于历史的股票价格信息是最容易获取的信息,弱型效率才是资本市场所能表现出的最低型的效率。
121下列关于半强有效市场的说法,不正确的是( )。
A.对半强市场有效性的检验可以通过评估共同基金经理的业绩表现
B.在半强有效的证券市场上,基本分析能够为投资者带来超额利润
C.因为价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息,所以,基本分析和技术分析都是无效的
D.证券价格充分地反映了所有公开可用的信息,包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息
【答案】B@@@
【解析】B项,在半强有效的证券市场上,价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息。
基本分析不能击败市场,即基本分析并不能为投资者带来超额利润,基本分析和技术分析均无效。
122在半强有效市场中,( )有助于分析师挑选价格被高估或低估的证券。
A.证券价格序列信息
B.已公开公司价值
C.宏观经济形势和政策
D.内幕信息
【答案】D@@@
【解析】在半强有效市场中,已公布的基本面信息无助于分析师挑选价格被高估或低估的证券,基于公开资料的基本分析毫无用处。
123证券价格仅反映了历史价格信息的是( )。
A.强有效市场
B.半强有效市场
C.弱有效市场
D.半弱有效市场
【答案】C@@@
【解析】A项,强有效市场,价格反映了所有的信息,包括公开的和内幕的信息;B项,半强有效市场,价格反映了所有公开的信息,包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息;C项,弱有效市场,仅反映了历史价格信息;D项不属于有效市场分类的类型。
124在半强有效市场中,下列说法正确的是( )。
A.因为价格已经反映了所有的历史信息,所以,技术分析是无效的
B.因为价格已经反映了所有公开获得的信息,所以,技术分析是无效的
C.因为价格已经反映了包括内幕信息在内的所有信息,所以,基本分析和技术分析都是无效的
D.因为价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息,所以,基本分析和技术分析都是无效的
【答案】D@@@
【解析】在半强有效市场中,价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息,基本分析和技术分析无效。
只有在强有效市场中,价格才反映了所有信息,包括公开的和内幕信息。
125下面的说法中,属于强有效市场特点的是( )。
A.证券价格只能及时、充分地反映公开的信息
B.证券价格只能及时、充分地反映内幕信息
C.任何人都不可能再通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益
D.要想取得超额回报,必须寻求客观准确的内幕信息
【答案】C@@@
【解析】在强有效市场中,证券价格总是能及时、充分地反映所有相关信息,包括所有公开的信息和内幕信息,任何人都不可能再通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。
126证券组合的被动管理方法与主动管理方法的出发点是不同的,被动管理方法的使用者认为( )。
A.证券市场并非总是有效率的
B.证券市场是有效率的市场
C.证券市场是帕累托最优的市场
D.证券市场并非总是帕累托最优的市场
【答案】B@@@
【解析】有效市场假说认为,主动管理基本上是白费精力并且未必值得如此耗资。
因此,该假说提倡一种被动投资策略,该策略并不试图战胜市场,取得超额收益。
被动策略的目的在于建立一个充分分散的证券投资组合,而不徒劳地寻找那些过低或过高定价的股票。
127下列现象违背了有效市场假定的有( )。
Ⅰ.在某一年,有将近一半的由专家管理的共同基金能够超过标准普尔500指数
Ⅱ.投资管理人在某一年有超过市场平均水平的业绩(在风险调整的基础上),很可能在紧接着的下一年,其业绩又超过市场平均水平
Ⅲ.股票价格在一月份比其他月份更加反复无常
Ⅳ.在一月份公布收益要增长的公司的股票,价格在二月份将超过市场平均水平
Ⅴ.在某一周表现良好的股票,在紧接的下一周将表现不佳
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
【答案】C@@@
【解析】Ⅰ项符合有效市场假定,超过市场基于幸运事件,在一半的专家胜出市场的同时,也有大量的落后于市场;Ⅱ项不符合有效市场假定,在有效市场上不存在获得超额收益的交易模型;Ⅲ项符合有效市场假定,预期波动性并不意味着可以获取超额收益;Ⅳ项不符合有效市场假定,在有效市场上,当收益公布时,价格就会超过市场水平;Ⅴ项不符合有效市场假定,在有效市场上,不同时期的证券价格是不相关的。
128在有效市场假定前提下,提倡的是被动投资策略,下列各项属于被动的投资策略的是( )。
A.基本面分析
B.买入并持有
C.技术分析
D.推出市场
【答案】B@@@
【解析】被动策略的目的在于建立一个充分分散化的证券投资组合,而不徒劳地寻找那些过低或过高定价的股票,常被描述为一种购入-持有策略。
ACD三项属于主动投资策略。
129在有效市场假定成立的前提下,最好的投资策略是( )。
A.基本面分析
B.买入并持有
C.技术分析
D.主动投资策略
【答案】B@@@
【解析】有效市场假说的主要内容是,在一个充满信息交流和信息竞争的社会里,一个特定的信息能够在金融投资市场上迅即被投资者知晓,随后,金融产品投资市场的竞争将会驱使产品价格充分且及时反映该组信息,从而使得投资者根据该组信息所进行的交易不存在非正常报酬,而只能赚取风险调整的平均市场报酬率。
有效市场假定的成立意味着技术分析将毫无可取之处;基本面分析也将注定失败;最好的投资策略是买入并持有。
130下列现象中为驳斥半强有效市场假定提供了依据的是( )。
A.平均说来,共同基金的管理者没有获得超额利润
B.在红利大幅上扬的消息公布以后买入股票,投资者不能获得超额利润
C.市盈率低的股票倾向有较高的收益
D.无论在哪一年,都有大约50%的养老基金优于市场平均水平
【答案】C@@@
【解析】半强有效市场认为证券价格反映了所有公开可用的信息,投资者不能通过分析公开信息获得超额利润。
如果市盈率低的股票倾向有较高的收益,则意味着投资者能够通过分析市盈率来获取较高的收益,说明半强有效市场不成立。
131“证券价格充分反映了所有公开信息,包括公司的财务报表,历史的价格信息等,技术分析和基本分析均无效”所描述的有效市场类型是( )。
A.弱有效市场
B.半强有效市场
C.强有效市场
D.正常有效市场
【答案】B@@@
【解析】半强有效市场中,证券价格反映了所有公开可用的信息,不包括内幕信息。
弱有效市场假说认为,股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息。
强有效市场假说强调,任何与股票价值有关的信息,即使是没有一个投资者知道的信息,一旦出现都会充分地反映在股票价格之中。
132A公司的贝塔值为1.2,昨天公布的市场年回报率为13%,现行的无风险利率是5%。
某投资者观察到昨天A公司的市场年回报率为17%,假设市场是强有效的,那么( )。
A.昨天公布的是有关A公司的坏消息
B.昨天公布的是有关A公司的好消息
C.昨天没公布关于A公司的任何消息
D.无从判断消息的好坏
【答案】B@@@
【解析】根据题意,异常回报率=17%-[5%+1.2×(13%-5%)]=2.4%。
正的异常回报率表明产生了与公司相关的好消息。
133有关对证券市场效率水平研究的启示,下列说法正确的是( )。
A.在有效市场上投资者关注的是证券的市场价格
B.证券的市场价格只反映了该证券的部分信息
C.在有效市场中,投资者不能在某次投资活动中获取超常利润
D.不论证券价格过去是如何变化的,都不会对当前的市场价格产生影响
【答案】D@@@
【解析】A项,在有效市场上投资者关注的是证券的实际价值;B项,证券的市场价格反映了所有关于该证券的信息;C项,有效市场并不是说投资者不能在某次投资活动中获取超常利润,而是说投资者不能始终如一在证券投资中获取超常利润。
134关于股票市场的有效性,下列说法正确的是( )。
A.如果股票市场已经达到弱有效,则技术分析、基本分析是无效的
B.如果股票市场已经达到弱有效,则基本分析是无效的,因此就必须使用技术分析
C.如果股票市场已经达到弱有效,则技术分析是无效的,因此就必须使用基本分析
D.如果股票市场已经达到半强有效甚至是强有效,那么只有技术是有效的
【答案】C@@@
【解析】如果股票市场已经达到弱有效,则技术分析是无效的,而应采用基本分析。
如果股票市场已经达到半强有效甚至是强有效,那么任何分析手段都是无效的。
135关于有效市场假说的假设条件,下列说法正确的是( )。
A.市场既不允许卖空,也不存在衍生市场
B.市场上存在着大量互相竞争的、以追求销售量最大化为目标的理性参与者
C.市场上存在着大量互相竞争的、以追求利润最大化为目标的理性参与者
D.各种信息是以一种随机的方式进入市场,但每个信息公布之后的调整一般并不是相互独立的
【答案】C@@@
【解析】有效市场假说的假设的三个条件为:
①市场上存在着大量互相竞争的、以追求利润最大化为目标的理性参与者;②各种信息是以一种随机的方式进入市场,每个信息公布之后的调整一般是相互独立的;③资本市场上互相竞争的投资者都力图使股票价格能够迅速反映各种新信息的影响。
136关于随机漫步假说,下列叙述错误的是( )。
Ⅰ.股价变动是随机且不可预测的
Ⅱ.股价包含了信息
Ⅲ.股价对所有信息做出上涨或下跌的反应
Ⅳ.任何人都无法利用信息赚取超额利润
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D@@@
【解析】Ⅱ项,股价包含了信息表达的是市场有效性假说;Ⅲ项,股价只对新信息做出上涨或下跌的反应,而不是所有信息;Ⅳ项,任何人都无法利用信息赚取超额利润表达的是市场有效性假说。
137如果有效市场假定成立,下列说法不正确的是( )。
A.未来事件不能够被准确地预测
B.价格能够反映所有可得到的信息
C.证券价格由于不可辨别的原因而变化
D.价格有起伏
【答案】C@@@
【解析】有效市场假说是指任何人都无法利用任何信息持续赚取超额收益,此时市场对于信息来说是有效的,当前的股价已经反映所有已知信息。
投资者为追逐超额利润而研究、使用信息的行为最终会使新出现的信息迅速体现在股票价格当中。
138弱有效市场表达的意义是( )。
A.证券价格已充分反映了所有能从市场交易数据中得到的信息,包括股价史、交易量等
B.技术分析法是分析弱有效市场的一个有效办法
C.基本分析法是分析弱有效市场的一个有效办法
D.技术分析法和基本分析法均是分析弱型有效市场的有效办法
【答案】A@@@
【解析】在弱有效市场中,证券价格已充分反映了所有能从市场交易数据中得到的信息,包括股价史、交易量、空头的利益等,所以技术分析对弱有效市场无效,基本分析是否有效不能确定。
139下列情况与弱市场假说最为矛盾的是( )。
A.超过30%的共同基金表现超过市场平均水平
B.内幕人士赚取大量的超额利润
C.每年1月份股票市场都有超额收益率
D.当前证券价格已经充分反映了全部能从市场交易数据中获得的信息
【答案】C@@@
【解析】弱市场假说认为当前证券价格已经充分反映了全部能从市场交易数据中获得的信息,弱效率市场意味着根据历史交易资料进行交易是无法获取经济利润的。
如果按此假说,获得超额收益率是不可能存在的,更不可能每年都存在。
140假设公司意外地宣布向其股东派发大额现金红利,如果该消息没有事先泄露,那么在有效市场中,会发生的情况是( )。
A.在宣布时价格会异常变动
B.在宣布前价格会异常上升
C.在宣布后价格会异常下跌
D.在宣布前后价格不会异常变动
【答案】A@@@
【解析】如果当前的股价已经反映所有已知信息,我们就说市场对于信息来说是有效的。
任何人都无法利用任何信息持续赚取超额收益,这就是有效市场假说。
因此在有效市场中,当公司向股东分配红利的消息宣布时,股价会反映该信息,出现异常变动。
141下列可称为“随机漫步”情况的是( )。
A.股价变动是随机的但是可预测的
B.股价对新旧信息的反映都是缓慢的
C.未来股价变动与过去股价变动是无关的
D.过去信息在预测未来价格变动时是有用的
【答案】C@@@
【解析】随机漫步理论(RandomWalk)认为,价格的波动是随机的,像一个在广场上行走的人一样,价格的下一步将走向哪里,是没有规律的,过去的股价跟未来的股价完全无关。
142假定通过对股票过去价格的分析,投资者得到以下观察现象。
其中,( )与有效市场假定的弱有效市场相抵触。
A.平均收益率远远大于零
B.某一周的收益率与其下一周的收益率之间的相关系数为零
C.在股票价格上涨10%以后买进,然后在股价下跌10%后卖出,能够取得超额收益
D.持有期分红率较低的股票能够取得超过平均水平的资本利得
【答案】C@@@
【解析】C项,弱有效市场中,过去的所有信息都是已知的,不可能存在通过分析历史信息取得超额收益的交易模型。
143在股票投资市场上,对于股价的预测理论之一是随机漫步理论。
下列关于随机漫步理论的观点,描述不正确的是( )。
A.股价变动是随机的,并且是不可预测的
B.股价并不会对新的信息做出反应
C.股价会围绕着内在价值而上下波动,这些波动是随意而没有任何轨迹可循的
D.一旦有迹象表明某种股票被低估,便存在着一个赚钱的机会,投资者便会蜂拥购买使得股价立刻上升到正常水平,从而只能得到正常收益率
【答案】B@@@
【解析】随机漫步理论的本质是:
股价变动是随机且不可预测的。
股价只对新的信息做出上涨或下跌的反应,而新信息的到来是不可预测的,所以股价也是不可预测的。
144如果市场是有效率的,在不重叠的两个时期内股票收益率的相关系数为( )。
A.-1
B.-0.5
C.0
D.0.5
【答案】C@@@
【解析】如果市场是有效的,那么在不重叠的两个时期内,股票收益率的相关系数应该为0,不然就可以利用一个时期内的收益率去预期后一个时期的收益率,从而获得超常收益,这与市场有效相矛盾。
根据下面材料,回答145~146题:
国库券的月收益率为1%,这个月市场价格上涨了1.5%。
另外,AC公司股票的贝塔值为2,它意外地赢得了一场官司,获赔100万元。
145如果该公司的股票初始价值为1亿元,投资者估计这个月其股票的收益率为( )。
A.1%
B.2%
C.3%
D.4%
【答案】C@@@
【解析】基于外部市场趋势,资本资产定价模型(CAPM)表明AC公司股票将增长:
1.0%+2.0×(1.5%-1%)=2.0%。
因为诉讼带来100万元,初始价值1亿元,因而公司特有(非系统)收益为1%。
因此,总收益率为2%+1%=3%。
146如果市场本来预测该公司会赢得200万美元,则投资者本月股票收益率为( )。
A.1%
B.1.5%
C.2%
D.2.5%
【答案】A@@@
【解析】如果市场预测该诉讼赢得200万美元,而事实有“100万美元令人失望”,因而企业特有收益率将是-1%,总收益率为2%-1%=1%。
147A公司的收益率为rA=3.1%,B公司的收益率为rB=2.5%。
市场今天对有关失业率的好消息做出反应,市场收益率为rM=3%。
两只股票的收益率与市场资产组合的关系如下:
A公司:
rA=0.20%+1.4rM;B公司:
rB=-0.10%+0.6rM
根据这些数据,两只股票的期望收益率分别为( )。
A.3.4%;5.5%
B.4.4%;1.7%
C.3.4%;1.7%
D.4.4%;5.5%
【答案】B@@@
【解析】股票A的期望收益率=0.2%+(1.4×3%)=4.4%;股票B的期望收益率=-0.1%+(0.6×3%)=1.7%。
根据下面材料,回答148~150题:
投资者预测来年的市场收益率为12%,国库券收益率为4%。
CFI公司股票的贝塔值为0.50,在外流通股的市价总值为1亿美元。
148假定该股票被公正地定价,投资者估计其期望收益率为( )。
A.4%
B.5%
C.7%
D.8%
【答案】D@@@
【解析】根据资本资产定价模型(CAPM)计算其期望收益率为:
4%+0.5×(12%-4%)=8%。
149如果来年的市场收益率确实是10%,投资者估计股票的收益率为( )。
A.5%
B.6%
C.7%
D.8%
【答案】C@@@
【解析】因为市场收益低于期望值2%收益率,则CFI公司的
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