银行业自查报告.docx

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银行业自查报告

2022年银行业自查报告

银行业自查报告

　　随着社会一步步向前发展，越来越多的事务都会运用到报告，其在写作上具有肯定的窍门。

一听到写报告立刻头昏脑涨？

以下是我为大家整理的银行业自查报告，欢迎大家共享。

银行业自查报告1

　　为进一步强化信息科技非驻场集中式外包风险管理，爱护关键基础设施和信息平安，防范信息科技外包集中度风险，依据银监办发〔X〕X号文件《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》，我行对涉及外包项目进行了自查，现将结果汇报如下：

　　根据通知要求，我行电子银行部和内控合规部联合行动，从外包项目的尽职调查、合同管理、平安管理、外包服务中断与终止、监督检查管理等流程环节的五个方面进行了较全面检查和风险排查。

自查状况反映，该行的信息科技非驻场集中式外包项目风险管理基本落实了监管要求，无自定的信息科技非驻场集中式外包业务项目。

在基础设施维护服务的外包风管方面，虽然合同由省联社签订，但我行对外包服务商尽职调查，重点放在监督检查管理方面。

在近几年来开展内控工作中，外包业务检查内容涵盖非驻场集中式外包服务，有效地爱护关键基础设施和信息平安。

　　下一步，我行将根据银监会的要求，明确管理责任，强化内部限制，建立外包风险的管理体系，健全外包管理组织架构，完善制度规范，加强对科技外包服务的全生命周期管理，制定外包应急预案，保障在突发事务状况下的运营秩序。

同时，主动参加对非驻场集中式外包、业务外包等重点外包服务活动的联合检查，凝合行业力气，整体推动外包风险防范和外包管理水平的提升。

　　附件1：

　　银行业信息科技非驻场集中式外包服务纳入监管评估

　　基本条件

　　一、申请将外包服务纳入监管评估的外包服务商应具备以下条件：

（一）为中华人民共和国境内注册的独立法人实体,具有固定的办公场所，软件开发服务类企业注册资本500万（含）以上，其他企业注册资本和实收资本1000万元（含）以上，注册成立时间3年（含）以上；

（二）具有良好的股权治理结构，并能有效限制外包服务中的国别风险；

　　（三）公司治理良好，近三年财务经营状况良好；

　　（四）为银行业金融机构供应信息科技外包服务3年（含）以上，且至少为3家（含）以上银行业金融机构供应服务；

　　（五）社会声誉良好，近两年内未发生因管理失责引发的达到《银行业信息系统突发事务应急管理规范》中两起（含）以上信息系统突发事务、无违规行为和重大案件发生；

　　（六）具有健全的组织架构、有效的风险治理架构和专职的信息科技风险管理团队，定期开展风险评估和审计工作；

　　（七）具备与所担当服务范围和业务规模相适应的服务管理体系，具有较为完善的服务质量、信息平安、业务连续性、运行维护等管理体系和资质认证；

　　（八）具有足够的技术实力、人力资源和设施、环境，满意外包服务的质量和平安管理要求，担当外包服务的场地应当设置在中国境内；

　　（九）银行类机构的信息科技监管评级最近连续两年为2级（含）以上；

　　（十）银行业科技外包合作组织会员单位优先。

　　二、除以上条件外，申请机房运营类外包服务纳入监管评估的外包服务商还应具备以下条件：

（一）机房应具有自有产权或长期租赁机房场地5年（含）以上且剩余租赁期限不低于4年（含），机房出租方应为其所出租机房的`全部权人，房屋全部权权属清楚、完整且不存在法律争议，不存在将机房关键基础设施的运维服务转包或分包的状况；

（二）所服务的银行业金融机构与其他机构的基础设施间具有明确、清楚的边界；

　　（三）机房及基础设施具有依据服务功能划分的独立区域、差异性访问限制策略和设施；

　　（四）互为备份的不同通信运营商线路经由不同路由节点接入机房；

　　（五）凹凸压供配电系统、应急发电系统、不间断电源系统、机房专用空调等基础设施设计具有冗余备份，且为不间断运行；

　　（六）具有专业检测机构对机房的防雷接地、消防等基础设施平安检测报告或平安资质证明；

　　（七）监控系统较完善，具有对机房环境和基础设施的集中监控实力，并可审计追溯；

　　（八）机房满意银监会《商业银行数据中心监管指引》要求。

　　三、申请应用系统托管类外包服务纳入监管评估的外包服务商，除满意第一条、其次条

（二）至（八）项规定的条件外，还应具备以下条件：

（一）供应外包服务的机房具有自有产权或长期租赁机房场地5年（含）以上；

（二）对重要信息系统拥有自主学问产权或依法取得许可运用权且许可运用期限不少于外包服务期；

　　（三）计算机和网络等硬件设备满意应用系统平安性、牢靠性和运行效率的须要；

　　（四）具备自主研发及运维实力，配备与服务相适应的研发管理、运维管理、质量管理、平安管理及客服队伍；

　　（五）所服务的银行业金融机构与其他机构之间的设施、系统物理隔离；对所服务的银行业金融机构间的设施、系统和数据具有明确、清楚的边界，至少满意相互之间逻辑分别的要求；

　　（六）对客户信息等敏感数据的访问、运用、销毁具备有3效的平安管理措施，能够保障银行业金融机构对自身数据的访问和限制实力；

　　（七）具备较完善的系统用户管理和访问限制机制，满意最小授权的原则，保障信息系统的完整性和可用性；

　　（八）具有集中监控的电子化管理平台，能够满意对基础设施、信息系统和网络运行状况的实时监控和可追溯要求，保障信息系统运行的稳定性和可用性；

　　（九）具备有效的防病毒、防入侵和防攻击措施，能够定期开展病毒检查、恶意代码检测、漏洞扫描和渗透性测试等平安活动，刚好发觉系统脆弱性；

　　（十）具备完善的应急组织体系和业务连续性安排，应急预案覆盖基础设施、网络、系统等重要应急场景，并定期评审、演练和更新；

　　（十一）具备同城或异地灾备中心，灾备中心机房及基础设施满意国家电子计算机机房标准，满意《商业银行数据中心监管指引》要求。

银行业自查报告2

　　为进一步规范业务行为，防范金融风险，依据监管部门及上级行相关工作要求，邮储银行泰州市泰兴支行在全辖开展了银行业市场乱象专项整治工作。

　　一、严把质量，留痕管理

　　要求邮银双方仔细开展银行业市场乱象专项整治自查工作，制定实施方案，明确组织方式、细化检查内容、确定检查重点，确保活动扎实开展、不走过场。

各部门要结合部门工作例会、支行晨会等，加强学习和政策传导，将本次整治工作要求传达每一位基层员工，推动全员参加排查。

　　二、刚好整改，严格问责

　　邮银双方对自查、抽查中发觉的问题，要逐一列出清单，从体制、机制、流程及系统层面深化分析问题成因，在此基础上探讨制定系统性整改方案，深化推动整改工作，弥补制度短板，强化制度的执行力和约束力。

对于分支机构层面无法进行整改的问题，要刚好整理上报。

　　三、做好总结，刚好报送

　　报告内容包括：

一是自查工作组织实施状况;二是自查发觉主要问题及成因分析（包括上查下发觉问题，按问题要点进行归类分析），三是问题整改及问责落实状况（包括已完成整改和问责的问题状况，未整改和问责到位的问题说明）;四是下一步工作支配。

银行业自查报告3

　　为实行银监会《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（银监发〔20xx〕5号）、《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》（银监办发〔20xx〕45号）和《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》（银监办发〔20xx〕53号）等文件精神，农发行宁都县支行严格遵照上级行指示，部署全行市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作，推动开展自查和整改问责。

　　高度重视工作。

该行强调要在“三治”工作中查漏补缺，进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障。

近年来，该行狠抓制度建设，完善内控机制，不断规范业务发展，依法经营、合规管理水平有了较大提高，但是内部管理和案件防控基础仍旧存在薄弱环节。

提高思想意识，扎实完成“三治”工作，让全行合规经营水平迈上新的台阶，真正把依法从严治行的各项措施落到实处。

　　精确把握内容。

该行组织员工仔细学习市场乱象整治、“三违反”和“四不当”专项治理的详细内容，明确自查的侧重点和关键环节，逐一比照检查，做到全覆盖、不漏项。

做到重点盯住关键制度、关键岗位、关键人员，重点关注20xx年以来内外部检查发觉问题的整改问责状况，重点加强薄弱环节、案件与风险事务多发领域风险排查。

　　确保工作实效。

该行明确“三治”工作目标、任务以刚好限和职责，要求实行有效措施，狠抓落实、严格执行，切实提高检查工作质量。

成立了行长担当组长的市场乱象整治工作领导小组。

领导小组负责“三治”工作的统筹部署、督促落实、协作协调等工作。

对市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作，要做到有组织、有支配、有实施、有记录。

正确处理业务发展与合规经营的关系，将业务发展与排查整改有机结合，统筹兼顾，协同推动，力求通过检查整改问责，进一步健全内控合规管理体系，为农发行依法合规经营打下坚实基础。

银行业自查报告4

　　为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范实力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《xx银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：

　　一、业务层面

（一）是否建立了平安保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、限制机制。

是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的限制手段，限制环节的设置是否合理，限制职能的划分是否清晰。

是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。

是否依据须要刚好修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

　　自查说明：

建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。

　　相关材料：

《xx银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）》、《xx银行股份有限公司自助设备管理方法（试行）》、《xx银行借记卡业务操作规程（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡风险管理方法（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事务、事故报告制度（试行）》、《xx银行电子银行部岗位安排》

（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部限制制度。

经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

　　自查说明：

制定了管理方法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明白违反规定后的惩罚措施。

　　相关材料：

《xx银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）》第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；

　　《xx银行股份有限公司自助设备管理方法（试行）》其次章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。

　　（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在详细交易中的权利与义务。

　　自查说明：

银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、运用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。

　　相关材料：

《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》

　　二、运营管理层面

　　银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否刚好核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一样。

　　自查说明：

我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，刚好核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。

　　相关材料：

运营管理部有关授权管理的管理制度；

　　《xx银行股份有限公司银行卡会计核算管理方法（试行）》中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章atm业务会计核算处理、第九章账务核对”；

　　中国银联差错处理平台；

　　xx银行监管报送系统。

　　三、科技信息层面

（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统平安、商用密码管理、消费者权益爱护等方面的法律、法规和规章。

是否依据须要设定转账限额。

是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

　　自查说明：

银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明白持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内atm上运用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元（含）；人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能，运用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。

　　相关材料：

《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》

　　第三章运用

　　第七章权利义务；

　　《xx银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）》

　　第七章银行卡特别业务处理。

银行业自查报告5

　　近期，我行开展了合规执行年专题教化学习活动，在学习活动期间，我依照总行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的相识。

在前一阶段针对合规执行年学习培训的基础上，我仔细的进行了个人行为自查，现将自查状况总结如下：

　　一、爱岗敬业、无私奉献：

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。

从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。

从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。

农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。

作为驻马店银行人，为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

　　二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。

“没有规则何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。

作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。

因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。

虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。

在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：

只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

　　三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行号称“三铁：

“铁制度、铁算盘、铁帐本”。

正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。

规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。

坚持至始至终地按规章办事。

如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。

再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

　　通过此次合规教化活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加实力，主动规范操作行为和消退风险隐患