基金从业资格法律法规试题精选及解析13.docx
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基金从业资格法律法规试题精选及解析13
2021基金从业资格法律法规试题精选及解析13
考号姓名分数
一、单选题(每题1分,共100分)
1、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券,以备支付基金份额持有人的赎回款项,但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
A:
5%
B:
30%
C:
15%
D:
10%
答案为A,解析:
开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,以备支付基金份额持有人的赎回款项,但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
2、基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A、10
B、15
C、30
D、45
答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。
根据《证券投资基金法》,当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而基金份额持有人大会的日常机构,基金管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
此时,该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
3、因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属于()。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.合规风险
答案为C
【解析】操作风险是全公司所有部门要应对的,它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
4、业务持续风险危机处理应遵循的原则不包括()。
A.完备性原则
B.相互协作原则
C.及时报告原则
D.控制为主原则
答案为D
【解析】危机处理应遵循的原则是:
完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则和认真总结的原则。
5、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利,并承担相应的义务。
关于公司股东必须承担的义务以下说法错误的是()。
A、不得以任何方式虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资,不得以任何形式占有、转移公司资产
B、严格执行信息传递和保密制度,不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益
C、熟悉监管要求和公司的制度安排,尊重管理层人员及其他专业人员的人力资本价值
D、股东需要间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料
答案为D【解析】本题考查相关方的权利和义务。
股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料。
6、企业风险管理的基本框架不包括()。
A.内部环境
B.目标设定
C.风险披露
D.风险应对
答案:
C
解析:
企业风险管理的基本框架包含八个方面:
内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。
7、关于基金募集申请的说法错误的是()。
A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内
进行基金份额的发售
B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算,募集期限一般不得超过3个月
C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资
【答案】D在基金募集行为结束前任何人不得动用
8、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案为B,解析:
信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
9、以下不属于基金宣传推介材料的是()。
A、公开出版资料
B、销售人员私自印刷的宣传单
C、电视、电影、广播、互联网资料
D、海报、户外广告
答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。
基金宣传推介材料包括:
(1)公开出版资料。
(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。
(3)海报、户外广告。
(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。
(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。
(6)中国证监会规定的其他材料。
基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料,所以B选项错误。
10、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。
A:
完整性
B:
易解性
C:
准确性
D:
公平披露
答案为B,解析:
基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
11、禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时,该成分证券不允许使用现金作为替代;可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券;必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整,即将被剔除的成分证券。
这种说法()。
A.错误B.正确
C.部分正确D.部分错误
【答案】B
12、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分,那么()是指销售机构进行市场细分后,必须有足够的业务量,以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后,在现在或未来能够获得一定的利润。
A.易入原则B.可测原则C.识别原则D.利润原则
【答案】D
13、自2012年起,新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限:
合并募集的分级基金,单笔认/申购金额不得低于()万元;分开募集的分级基金,B类份额单笔认/申购金额不得低于()万元。
A.5;5
B.5;10
C.10;10
D.1;5
答案:
A
解析:
自2012年起,新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限:
①合并募集的分级基金,单笔认/申购金额不得低于5万元;
②分开募集的分级基金,B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。
14、根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系,混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为()个二级类别。
A、4
B、5
C、6
D、7
答案为D【解析】本题考查混合基金。
根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系,混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。
15、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。
A.4Cs
B.4Ps
C.5Ps
D.5Cs
答案:
B
解析:
基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
16、在基金份额发售的()前,基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A、2日
B、3日
C、5日
D、7日
答案为B【解析】本题考查基金托管人的信息披露义务。
在基金份额发售的3日前,基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
17、传统的销售理论中的4Ps是指()。
A.产品、数量、价格、渠道
B.数量、价格、渠道、促销
C.产品、价格、渠道、促销
D.价格、渠道、总额、促销
答案:
C
解析:
销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。
18、以下关于道德具有的特征说法不正确的是()
A.差异性
B.形态性
C.继承性
D.约束性
答案:
B
解析:
本题考察道德的特征。
道德具有的特征有:
差异性、继承性、约束性、具体性。
19、关于基金份额认购的收费模式的表述,正
确的是()。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对
【答案】C
20、关于公司型基金,下列说法不正确的是()。
A.具有法人资格
B.设有董事会
C.自行经营与管理基金资产
D.依据投资公司章程营运基金
答案为C
【解析】C项说法错误,虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司,但不同于一般股份公司的是,它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
21、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起()日内,向证监会提交验资报告,办理基金备案手续,并予以公告
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】D
22、关于ETF和LOF区别的表述,错误的是()。
A、对申购和赎回的限制不同
B、一级市场的净值报价频率不同
C、申购、赎回的标的不同
D、申购、赎回的场所不同
答案为B【解析】本题考查ETF与LOF的区别。
LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点,但两者存在本质区别,主要表现在:
(1)申购、赎回的标的不同;
(2)申购、赎回的场所不同;(3)对申购、赎回限制不同;(4)基金投资策略不同;(5)在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低,通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
23、基金销售售前服务的主要内容中不包括()。
A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识
B.普及基金相关法律规定
C.介绍基金管理人任职年限、工作经历
D.开展投资者风险教育
答案:
C
解析:
基金客户服务的内容。
24、通常情况下与股票和债券相比,证券投资基金是一种()的投资品种。
A.高风险、高收益
B.风险相对适中、收益相对稳健
C.低风险、低收益
D.基本没有风险
答案:
B
解析:
通常情况下,与股票和债券相比,证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
25、从内部控制的目标来看,内部控制系统必须与()相联系。
A.经济市场的发展与完善
B.法律法规的颁布及实施
C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制
D.公司规章制度的制定与实施
答案为C,解析:
内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。
26、基金份额持有人的权利是()。
A.决定基金扩募或者延长基金合同期限
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.决定更换基金管理人、基金托管人
D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
答案为B
【解析】依据《证券投资基金法》的规定,基金份额持有人享有下列权利:
①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。
27、在企业风险管理基本框架的内容中,内部环境的要素不包括()。
A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力
B、管理层的理念和经营风格
C、管理层分配权力和划分责任,组织和开发其员工的方式
D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力
答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
在企业风险管理基本框架的内容中,内部环境的要素包括:
全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力;管理层的理念和经营风格;管理层分配权力和划分责任,组织和开发其员工的方式,以及董事会给予的关注和指导。
28、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利,并承担相应的义务。
以下属于公司股东必须承担的义务的是()。
A、投票表决
B、履行出资义务
C、监督经营活动
D、查阅信息资料
答案为B【解析】本题考查相关方的权利和义务。
基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利,并承担相应的义务。
基金公司股东必须承担的义务包括:
(1)履行出资义务。
(2)尊重公司的独立性。
(3)长期投资的理念。
29、关于基金赎回,下列说法错误的是()。
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
答案:
C
解析:
赎回金额的计算公式:
赎回总金额=赎回份额*赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回费率;赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
30、基金业协会的权力机构是()。
A、董事会
B、监事会
C、理事会
D、全体会员组成的会员大会
答案为D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
31、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露()两方面的要求上。
A、性质
B、形式
C、实质
D、程度
答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。
信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两方面的要求上。
32、以下关于ETF联接基金说法错误的是()。
A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF
B.密切跟踪指标的指数表现
C.采用封闭式运作方法
D.可以在场外申购或者赎回
答案:
C
解析:
ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF(简称目标ETF)、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。
33、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括()。
A.前台业务系统
B.后台业务系统
C.后台管理系统
D.应用系统的支持系统
答案为B,解析:
证券投资基金销售业务信息管理平台,主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
34、()是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内部控制制度的有效执行。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
答案:
B
解析:
这是有效性原则的要求。
35、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布,这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A.1940
B.1950
C.1929
D.1965
答案:
A
解析:
美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。
36、基金财产可以用于()。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
答案为C,解析:
基金财产应当用于下列投资:
①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
37、FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力,这是()的优点。
A、主动管理主动型FOF
B、主动管理被动型FOF
C、被动管理主动型FOF
D、被动管理被动型FOF
答案为A【解析】本题考查基金中基金的类型。
主动管理主动型FOF的优点是FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力。
38、根据()不同,基金可以分为公募基金和私募基金
A、法律形式B、运作方式
C、资金来源和用途D、募集方式
答案:
D
解析:
根据募集方式不同,基金可以分为公募基金和私募基金。
39、金融类资产一般分为()金融资产两类。
A.股权类和基金类
B.股权类和债权类
C.基金类和债权类
D.证券类和股票类
答案为B,解析:
金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。
40、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括()。
A、当公司与董事间发生诉讼时,除法律另有规定外,由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜
B、当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉
C、当公司与其他公司发生诉讼时,由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜
D、当监事调查公司业务及财务状况,审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查
答案为C【解析】本题考查监事会的合规责任。
在以下特殊情况下,监事会有代表公司的权利:
(1)当公司与董事间发生诉讼时,除法律另有规定外,由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。
(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉。
(3)当监事调查公司业务及财务状况,审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。
41、基金销售机构内部控制的目标不包括()。
A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.防范和化解经营风险,提高经营管理效益;确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全
C.扩大基金销售市场份额,提高销售的收益率
D.利于查错防弊,堵塞漏洞,消除隐患;保证业务稳健运行
答案:
C
解析:
基金销售机构内部控制的目标是:
保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则;防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全;利于査错防弊,堵塞漏洞,消除隐患,保证业务稳健运行。
42、()是社会最古老、最基本的经济主体。
A、居民
B、自然人
C、法人
D、企业
答案为A【解析】本题考查金融与居民理财。
居民是社会最古老、最基本的经济主体,在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中,居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。
43、偏股型混合基金中股票的配置比例是()。
A.50%~70%
B.20%~30%
C.30%~50%
D.10%~20%
答案:
A
解析:
偏股型基金中股票的配置比例较高,债券的配置比例相对较低。
通常,股票的配置比例为50%~70%,债券的配置比例为20%~40%。
44、申请募集基金应提交的主要文件不包括()。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.律师事务所出具的法律意见书
D.招募说明书正式文本
答案为D,解析:
另外还有:
基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。
45、基金公司合规管理的主要内容包括()Ⅰ.合规文化
Ⅱ.合规政策Ⅲ.合规审核Ⅳ.合规检查
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:
C
46、召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前()公告基金份额持有人大会相关事项。
A、10日
B、15日
C、30日
D、60日
答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。
召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
47、()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A、基金销售谨慎性
B、基金销售合规性
C、基金销售适用性
D、基金销售审慎性
答案为C【解析】本题考查基金销售适用性。
基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。
48、()交纳认购的基金份额的款项时,基金合同成立。
A.管理人
B.托管人
C.监管人
D.投资人
答案:
D,解析:
投资人交纳认购的基金份额的款项时,基金合同成立。
49、下列说法错误的是()。
A.货币市场基金是指以货币市场工具为投资对象的基金
B.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金
C.混合基金是指同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡的一类基金
D.平衡型基金是指既注重资本增值又注重当期收入的基金
答案为B
【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金,收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。
50、基金管理人应当自基金合同生效之日起()个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A.3
B.6
C.9
D.12
答案:
B
解析:
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
51、()一般是指金融机构受投资者委托,为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务,并收取费用的行为。
A.投资管理
B.资产管理
C.货币管理
D.理财管理
答案:
B,解析:
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
52、中国证券业协会成立于()。
A、1991年8月28日
B、1999年12月28日
C、2001年8月28日
D、2002年12月4日
答案为A【解析】本题考查中国证券业协会。
中国证券业协会成立于1991年8月28日。
53、下列选项中,说法错误的是()。
A、居民的货币收入大于支出即产生盈余;反之,则产生赤字
B、产生盈余的居民希望利用其货币盈余获得更多回报,因此产生理财需求
C、随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展,越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场,获取投资的保值收益
D、理财是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值
答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。
储蓄的特征是其保值性,而投资的未来收益具有不确定性。
54、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。
A.15
B.5
C.10
D.3
答案:
A
解析:
与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
55、基金管理公司必须以()为基金会计核算主体。
A.基金管理公司
B.所管理的全部基金总体
C.所管理的不同基金类别
D.所管理的每只基金
答案为D
【解析】基金管理公司对所管理的基金应当以所管理的每只基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
各基金会计核算应当独立于公司会计核算。
56、封闭式基金折(溢)价率公式为()
A.(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%
B.(二级市场价格+基金份额净值)/基金份额净值×100%
C.(二级市场价格×基金份额净值)/基金份额净值×100%
D.(基金份额净值-二级市场价格)/基金份额净值×100%
答案为A
【解析】封闭式基金折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%。
57、基金年度报告要披露:
上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
答案为A,解析:
基金年度报告要披露:
上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
58、2016年7月,将到期的“13华通路桥CP001”短期融资券的发行企业发布声明,因公司实际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误,无法按时偿还大约4.3亿元的本息资金。
这个例子所反映的主要风险是()。
A.信用风险
B.经济周期性波动风险
C.合规风险
D.利率风险
答案为A
【解析】信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌,以及因交易对手违约而产生的风险。
59、封闭式基金与开放式基金的不同点不包括()。
A.期限与份额限制的不同
B.交易场所不同
C.价格形成方式不同
D.基金持有人享有的权利不同
答案为D
【解析】封闭式基金与开放式基金的不同点包括期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。
60、20世纪80年代以来,()的数量和规模增加幅度最大,目前已成为证券投资基金中的主流产品。
A.封闭式基金
B.指数型基金
C.开放式基金
D.保
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