怎样打新债.docx
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怎样打新债
打新债
打新债门槛低易操作,收益也很不错,很多同学非常感兴趣。
那今天老师就教大家打新债实操!
一.什么是打新债呢?
打新债的意思就是申购新发行的债券基金产品。
这个“债”呢,指的就是“可转债”。
可转债即可转换债券,是债券持有人可按照发行时约定的价格将债券转换成公司的普通的债券。
简单来说,如果你懂,那打新债就相当于捡钱的理财产品。
二、打新债是0风险吗?
低风险并不代表完全没风险,打新债有两个风险点。
要学会规避风险。
1.波动风险
可转债也是随市场波动的,市场波动越大,风险也就越高。
2.退市风险
投资可转债能够盈利的前提是公司是存在的,并且能够交易。
如果公司退出A股市场甚至倒闭,实际也是一种风险。
所以说打新也不是完全没有风险的,最重要的是你要学会去规避。
挖财的学员跟着老师学习实操,懂得去规避新债当中的风险,只申购资质较好的新债,所以只要中签,那基本上属于白捡钱。
三、老师教你打新
(1)如何找到打新债的入口?
现在一般的券商APP比如中信,华泰,海通,东方财富都会有打新债入口,而且都有新债提醒功能相当的方便,以中信建投为例
(2)怎样去申购?
从app申购入口进入,但是要注意的是要在交易日(T日)时间内进行,周末和法定假日是非交易日,不能申购。
具体的详细申购日期以每个app内为准。
沪市:
9:
30-11:
30;13:
00-15:
00
深市:
9:
15-11:
30;13:
00-15:
00
(3)申购时的数量该填写多少啦?
建议顶格申购,为了提高中签率,申购数量越多,获得的随机数也越多,中签的概率自然提高了。
有人担心我填写了上限1000手是不是要缴费100万,放心,即便是顶格申购,每一次打中的签数也就1-2张,不会特别多。
所以可大胆地顶格申购。
(备注:
申购不需要花钱,中签了才交钱)
(4)怎样知道自己是否中签?
在申购后第二个交易日(T+2日),就可以在券商账户中查询结果。
会有短信通知,也能在券商APP里找到。
(5)中签后缴纳多少钱?
虽然沪深两个板块,中签后显示的单位不同,但起始金额都是1000元。
1手(沪市)=10张(深市)=1000块钱(如果你中了2手,需要缴款2000元)
既然打新债是“下有保本,上有收益”的投资利器,那大家有没有立刻就去操作的冲动了呢?
打新债开户很重要,很多同学急于打新,选择了很多超高费率的券商,其实是非常不明智的。
所以,在投资初期,选择低手续费的券商,是非常必要的。
像市面上券商开户后,手续费一般最低都是万三左右,很少会有万三以下的券商账户。
现在,挖财钱堂学院和中信建投证券合作,为学员争取到了中信建投低佣金账户的福利,现在只要你是实战课学员,就可以免费获取中信建投低佣金账户的开户资格,享受超低费率。
实操课学员开通了中信超低佣金账户,在实操课老师指导下,学会了如何的规避风险。
以下是挖财学员的中签截图和打新收益图!
又有很多同学可能会说:
老师你们是专业的,打新债的时候懂得去规避风险,能看出来哪支不好就不去申购,可是我们看不出来怎么办,不照样被割韭菜?
别担心,挖财商学院已经为你考虑到了,加入黄金班,理财大咖分享投资成功经验,实时分享最新打新消息,大咖带着你实操。
大咖们纷纷给出独家的申购建议,理财小白也能懂,不用怕学不会。
理财路上,与谁同行,决定了你能走多远!
加入挖财,带你进入理财达人的“圈子”!
手把手教你做打新债
1cc7cc870f70关注
12021.02.0913:
10:
23字数462阅读97
其实打新我们赚的是大概率的钱,持续的打大概率是赚钱的,谁都不能保证每一只都不会破发,中了是一顿海底捞的钱,破发(就是发行当天市值低于面值,一般不会发生)了就是一顿麻辣烫的钱,根据自己的风险承受能力来,如果不能承受破发的建议不要申购喽!
打新的好处有几点:
1.赚钱。
根据统计,收益约为30%,上不封顶。
2.资金门槛低,先申购再付款。
完成一次可转债打新,资金1000-2000元,是不是门槛很低哦!
只要你有证券账户就行,操作简单。
3.增加资金的利用率。
可转债从打新到上市卖出,一般3-4天的时间。
打新的几个步骤:
图片:
中国银河证券手机APP,买入步骤如下:
第一步:
点交易、点新股申购。
第二步:
点可转债及可交换债申购。
第三步:
点全部,可以提高中签率。
点立即申购。
顶格申购是啥?
为啥要顶格申购?
顶格的意思,就是可以申购的最大额度进行申购,顶格申购可以提高中签率,如果不顶格的话,中签的几率会低。
要是顶格申购全中了怎么办?
全中的概率是非常低的,基本上相当于巴菲特、比尔盖茨同时把全部的资产送给你,与其思考全中了交不起钱,不如想想大佬们怎么花吧!
起码这个的概率高一点!
第五步:
完成,申购委托已提交。
第六步:
点查询我的申购,是否完成申购。
手把手教你申购可转债
来自猎人投资笔记的雪球原创专栏
本以为打新债已经成为一个基本操作了,没有想到还是有一些朋友留言说不知道怎么申购,还有一个在国外的朋友因为联系客户经理不方便而来找我询问操作步骤。
好吧,那今天就来聊聊怎么申购转债,以及一些操作步骤。
仅供新手参考,老手可以直接猛击文末的“
”,然后退出就行了。
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原文首发于同名公众号:
猎人投资笔记,持续分享原创文章,欢迎关注!
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为什么要申购新债?
因为这是一个“下跌有限、上涨无限”的概率游戏。
可转债以面值100发行,但是持有到期的话可以拿到的最差收益为:
6年的利息+赎回价-面值,一般在15-20元之间,也就是年化收益为2%-3%左右。
而根据历史统计,大部分转债都能实现转股,并且时间在2-3年之间都能涨到130元以上实现强赎。
也就是如果有耐心等待强赎的话,可以实现15%-20%左右的年华收益。
也就是说如果申购后准备持有等强赎,那么保守的年化收益率区间为2%-20%。
万一遇上什么烟花,那就偷着乐吧。
如果准备上市首日就卖出,也是有利可图的。
这还是由于可转债的债性,使得即使其转股价值小于100,但是内在的债券价值会支撑它在100以上交易,这样体现出现就是会有溢价率:
如上面图中的海澜转债,转股价值只有77.5元,但是交易价格却高达106元。
这里的溢价率,也就是我们申购的安全垫。
当然了,在去年国家去杠杆、民企违约潮的恐慌中,有60%多的转债都曾经跌破面值交易,因此极端情况下的风险还是有的。
但是考虑到国家目前已经从“去杠杆”变为“稳杠杆”,并且出台具体政策支持民企,因此去年那种恐慌的时候应该很难出现了。
并且我们还可以通过评级、票面利率、转股价值、企业质地等进行筛选,即使个别转债遇到破发的情形,最终按年计算也能够实现大概率的整体正收益。
考虑到目前在100元以下交易的转债只有6只,溢价率都很高。
因此通过申购转债建立仓位也是性价比比较高的一种。
如何选择申购?
•如果准备长持等强赎,那么无脑申购即可。
•如果只是准备上市首日卖出,那么就需要进行筛选。
筛选的时候考虑的因素还是挺多的,比如评级、票面利率、转股价值、企业质地等。
这其实不光是个体力活,更是一个技术活,建议新手参考网上的一些分析,比如直接在雪球或者集思录上关注 @饕餮海,海哥会对每只新债进行申购价值的分析。
也可以关注我的公众号,我会在转债申购当日早晨将海哥的分析文章转载到公众号上。
申购流程
以昨天刚刚申购完成的苏银转债为例:
具体操作
首先,我们以中国银河证券APP为例:
申购操作,参考如下图:
注意:
我们申购的话都是直接写上限的。
不用担心交不起钱,因为最终中签也不过是1手1000元而已。
中签查询,参考如下图:
然后再以华泰证券APP为例:
申购操作,参考如下图:
中签查询,参考如下图:
因为我就只有这两家券商的APP,所以截图就只有这两个。
但是对于其他家的APP,应该也是大同小异的。
注意事项
一定要在转债申购的第三天打开APP查看是否中签,中签1手就需要1000元资金。
如果中签后要确保账户内可用资金余额足够缴纳申购款,否则连续三次没有足额缴纳就会被取消打新资格。
重在参与,聊胜于无
很多朋友都在抱怨网上申购的中签率越来越低,肉都被网下蜂拥而至的人吃了。
但是对于我们散户来讲,即使中签率低,如果能够多开几个户的话,差不多还是能够每一次都能中一签的。
想想看,市场上只有6只高溢价率的转债在100元以下,而我们只需要在APP上点击几下就有机会以100元买入低溢价率甚至是折价的转债,何乐而不为呢?
何时卖出?
最近后台也收到了很多问题,其中之一就是打新的转债到底应该上市首日(一般几周或一个月后)就卖出,还是等强赎?
我的建议是可以根据自己的仓位和资金需求来定:
1.如果你已经有比较重的仓位,那么如果上市首日有可观的获利空间的话直接卖出是可行的,这样可以留存一些现金储备;
2.如果你的仓位比较轻,那么将新债留着一直等强赎也是个不错的选择,因为以100元的面值入手,在后续持有过程中心态也会比较好。
3.一定要做好资金的安排,不要现在看着行情好舍不得卖要等强赎,结果等行情变差又想卖出降低仓位。
各位看官,如果还有对转债网上打新操作方面的问题,欢迎留言探讨。
#猎人学转债#
$盛路转债(SZ128041)$ $东财转债(SZ123006)$ $东方财富(SZ300059)$
作者:
猎人投资笔记
链接:
来源:
雪球
著作权归作者所有。
商业转载请联系作者获得授权,非商业转载请注明出处。
风险提示:
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打新债怎么操作,打新债具体步骤详解,看懂炒股成功一半!
2019-07-0917:
13
即使现在股市低迷,但仍有很多人前赴后继投身股市。
最近,由于要求低、中签率高,在股民间打新债已经取代打新股成了热门话题,所以,今天我们就来详细解析一下,打新债怎么操作?
一、打新债怎么操作?
1、了解新债发行日期、申购代码、申购上限。
2、在买股票的界面,输入申购代码、申购上限。
3、确认买入。
二、什么时候可以知道中签结果?
T日申购,T+2日可在股票持仓或新股中签菜单中查询,如果中签则可以看到相应新债信息。
三、什么时候、怎么缴款?
T日申购,T+2日日终前保证账户内有足够的缴款资金。
例如:
11月8日发现中签时打转债1000元,在11月8日下午4点时应保证账户内有1000元及以上的可用资金,如果不足,应及时卖出股票或银证转账。
四、中签率高吗?
中签率确实不高,最近6只中签率在万分之0.13-万分之9.1之间,比新股还低。
不过打新债的优势是无任何前期成本投入,还能稳定盈利,举手就可能赚的钱,必须争取。
五、新债中签能赚多少?
假设中1签1000元,上市首日涨幅20%的时候卖掉,单只债券的收益为200元。
按照近期的发行速度,一周有2-3只甚至更多的新债发行,一个月按照8只计算。
全年打新债都中签的理论收益=200*8*12=1.92万元
六、新债什么时候可以卖?
一般来说,新债发行后一个月内会安排上市,上市首日即可卖出。
1、打新债分为有持票和无持票两种。
如果你在上周五收盘时持有东方雨虹这只股票,那么你就自动获得了优先配售可转债的机会,周一你的持仓列表里多了一个代码082271,叫做雨虹配债的东西。
看看你的持仓有多少张,这些就是你配售的张数,每张债需要100块钱,所以你需要保证账户里的钱有100乘以你的配售张数这么多。
买入之后择机卖出就可以了。
2、如果你不持股,那么今天你需要手动操作来打新债:
输入申购代码“072271”,申购简称是雨虹发债,每个账户最小申购10张(对应1000元),最多申购10万张(对应1000万元)。
按照提示操作,你就完成了一次“打新债”。
3、和新股一样,次日会公布中签结果,如有中签,会提示你缴款。
无论是配债的还是申购债的,凡是中签之后,也跟新股一样,过一段时间就会上市交易,然后在市场上卖掉就可以了。
接下来,再说说中签后的收益率。
新股中签,如果发行价高,涨停板又多,赚三五万是平常事。
但是,新债中签你别抱那么大的期望。
一般来说,新债上市之后,跌破100元面值的概率不高,但价格翻倍的概率也是很低,正常情况下,价格会在100-130这个区间徘徊,所以,打新债中签比起打新股中签,只能算是小赚。
经过以上介绍,大家对打新债及其操作方式有所了解,债不同于股,但某种意义上还是有点相似之处,但这就需要投资者们用心去理会了,任何投资都是有风险,有赚钱就有赔钱,希望大家能时刻注意防范风险。
打新债怎么操作,打新债中签之后怎么做呢?
一只可爱的股2019-09-2808:
45
∙
之前小编有介绍过打新债的一系列知识,很多股民就纷纷表示对打新债有了兴趣,并且还真有股民中签了的,于是大家就有了新的疑问,打新债中签后又该怎么操作呢?
打新债相比打新股有什么样的独特之处呢?
我们一起来了解。
什么是打新债?
“打新债”类似于“打新股”,是认购上市公司新发行的债券(可转债)。
这原本是机构的游戏,因为打新债所需的持仓市值很高。
打新债的独特之处
1抢新债。
新债是先来先得的。
谁最快,谁就抢到新债了。
所以说,抢新债比打新债更准确。
2不抽签,要么全中,要么全不中。
很刺激哟,用100w去打新股,可能中个500股,1000股。
然后大部资金返还。
而新债,一旦抢到了。
你就有了100w债券。
3资金占用时间少。
打新股,资金要至少要冻结三天。
打新债,理论上冻结半小时。
10:
00左右撤单,如果没有抢到新股。
就全额返还现金了。
4同一帐户可多次下单。
打新股单一帐户单支新股只能下单一次,否则是无效单。
抢新债,可以多次下单。
5理论上绝不会亏损。
理论上,即使跌破发行价100元。
只要时间够久(通常不会超过一年),利息也会让你解套的。
怎么操作打新债?
首先,你需要一个股票账户--最普通的那种即可。
然后,你可关注下上市公司的公告(一般股票软件也会有提示),了解会有哪家上市公司要发可转债、哪天发、代码是什么(如果你刚好持有这家上市公司的股票,则直接参加配售;如果你手中没有股票,就是看申购代码)。
等到了申购那天(简称T日),在股市开市时间(9:
30-15:
00,集合竞价时间之后),打开股票申购页面,输入你看好的代码,债券的申购价格默认是100元,不用填。
数量的话一般是你能拿多少钱来买债券,就填多少。
但是,根据多位老司机传授心得,这里有个小技巧--要选择“顶格申购”,就是按照公司此次发债的上限数量来申购。
如上图所示,填写数量写1000(比如华泰证券,它按照一手为基础单位,一手是10份债券。
有些证券公司的数量显示可能是按照债券数量,要注意)。
未免出错,可以直接点击“全仓”。
有小伙伴可能会问,我没这么多钱呀!
放心,根据历史数据,基本上一个人也只能中签一手(也就是1000块钱)。
万一你真的运气爆棚,中了超多手,大不了放弃申购(只是注意,别超过3次,超过3次中签不缴款会上黑名单的)。
根据某证券公司以其客户数据测算,顶格申购的中签率是11.17%,会相对高一点。
所以,小伙伴们就放心大胆地顶格申购吧!
两个工作日后,即T+2,股票开市时间,小伙伴打开自己的账户可查看中签情况。
一般来说,中签了证券公司也会发短信告诉你。
如果中签了,确保当天(比如我是星期一申购的,星期三当天)你的证券账户里有足额的钱(不够赶紧转账)--中签数量乘以票面价格(一般就是1000块啦)--无需额外手续费,等系统在T+3自动扣款。
然后,就等债券上市了。
这个等的时间不定,一般在半个月到一个月之内,需要关注下上市公司的公告,可以查证券软件,而且到时候有短信通知你的。
大家都值得如果能够申购到新股,基本上就相当于白捡了一笔财富,打新债也是一样的,债券型基金产品在刚刚发行的时候,发行的价格都是比较低的,往往能够获得比较高的投资回报。
打新债中签之后怎么操作呢?
新债中签与新股中签一样,只要保证中签账户内有足额资金即可。
在这里需要提醒大家的就是,中签后忘记缴款可是会上打新黑名单的,同时也会影响新股申购。
投资者连续12个月内累计出现3次中签但未足额缴款的情形时,自结算参与人最近一次申报其放弃认购的次日起6个月(按180个自然日计算,含次日)内不得参与网上新股、可转换公司债券及可交换公司债券申购。
放弃认购的次数按照投资者实际放弃认购的新股、可转换公司债券、可交换公司债券的只数合并计算。
通常,一旦打新债中签大家可以选择落袋为安了。
转债上市首日的10:
00--11:
00左右,像股票一样卖掉(上市交易日,仍然关注公司公告)。
配售的原股东如果继续看好公司股票,那继续持有股票呗。
写在最后
我的总结:
以上小编为大家带来的打新债中签后该如何操作的内容,不知道有没有解答各位股民心中的疑惑呢?
同时小编也为大家介绍了打新债的独特之处,有没有让大家对打新债更加感兴趣了呢。
最后,如果大家对上面所讲的手机炒股软件感兴趣的话,欢迎大家点击戳一戳这里【炒股APP获取】,马上可以开始下载开始学习更多炒股知识开始抓牛股!
如果想增加中签的几率,可以多开通几个账号,让自己的爸爸妈妈,兄弟姐妹都可以去申购,这样几率就高了一些。
我就是让自己父母和老公都开通了账号,同时打新,有时候一家人两到三个账号中签,收益也挺不错,一个月的油钱就有着落了。
打新债入门,你看这篇就够了
简书2018-07-0917:
19
昔日仙侠梦今朝成仙王开干吧!
仙儿们
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仙儿们
怎样才能打新股票?
紧跟高手狙击最佳打新时机,手把手教您打新股,0基础入门一学就会!
打新股票操作建议领取!
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核桃和它一起吃,白发没了,头发浓密又顺滑!
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最近“打新债”很火,说是“股市里的彩票”,还零成本,本着好奇,我就体验了下。
蛮幸运的,第二次的时候中了1签,算是走完了前面的流程。
正好接下来有一波新债要上市,所以即使还没卖出走完全过程,也先来分享下,感兴趣的小伙伴可以先玩起来。
什么是打新债
“打新债”类似于“打新股”,是认购上市公司新发行的债券(可转债)。
这原本是机构的游戏,因为打新债所需的持仓市值很高。
今年9月8日,证监会发布新规,允许“信用申购”,即你在打新债之前不需持有一分股票,只要有股票账户即可参与。
申购时也不需要预缴资金,等确认中签后,再根据中签数汇入等值资金--这就是免费彩票嘛,如果中了就赚点小钱,如果没中也不会有任何损失。
打新债的收益
打新债获取收益有两种方式:
一种是正常持有债券到期,获取债券本身的利息;第二种是在债券正式上市时择机卖出,赚一波“打新收益”。
一般来说,“打新债”赚的是第二种钱。
跟打新股差不多,新债上市首日一般会有一定的溢价(价格上涨)。
据统计,2016年以来有18只可转债上市,新债上市首日的收益在10%~30%之间,仅有4只收益低于10%,无一破发(收益为负)。
所以,在新债上市第一天的时候,看收益差不多的时候,就可以卖出债券了(这不是股票,也不会有翻多少倍的情况)。
当然,历史仅作为参考,万一日后发生破发(债券上市首日收益为负),也可以继续持有,甚至到期--这样,你也会有盈利,只是时间就长了,收益会被摊薄。
怎么操作打新债
重点来了。
首先,你需要一个股票账户--最普通的那种即可。
然后,你可关注下上市公司的公告(一般股票软件也会有提示),了解会有哪家上市公司要发可转债、哪天发、代码是什么(如果你刚好持有这家上市公司的股票,则直接参加配售;如果你是跟我一样没股票的,就是看申购代码)。
等到了申购那天(简称T日),在股市开市时间(9:
30-15:
00,集合竞价时间之后),打开股票申购页面,输入你看好的代码,债券的申购价格默认是100元,不用填。
数量的话一般是你能拿多少钱来买债券,就填多少。
但是!
根据多位老司机传授心得,这里有个小技巧--要选择“顶格申购”,就是按照公司此次发债的上限数量来申购。
如上图所示,填写数量写1000(我用的是华泰证券,这里按照一手为基础单位,一手是10份债券。
有些证券公司的数量显示可能是按照债券数量,要注意)。
未免出错,可以直接点击“全仓”。
有小伙伴可能会问,我没这么多钱呀!
放心,根据历史数据,基本上一个人也只能中签一手(也就是1000块钱)。
万一你真的运气爆棚,中了超多手,大不了放弃申购(只是注意,别超过3次,超过3次中签不缴款会上黑名单的)。
根据某证券公司以其客户数据测算,顶格申购的中签率是11.17%,会相对高一点。
所以,小伙伴们就放心大胆地顶格申购吧!
两个工作日后,即T+2,股票开市时间,小伙伴打开自己的账户可查看中签情况。
一般来说,中签了证券公司也会发短信告诉你。
如果中签了(如上图所示,持仓0,可用1),确保当天(比如我是星期一申购的,星期三当天)你的股票账户里有足额的钱(不够赶紧转账)--中签数量乘以票面价格(一般就是1000块啦)--无需额外手续费,等系统在T+3自动扣款。
扣款后,就如下图所示(持仓1,可用1)
然后,就等债券上市了。
这个等的时间不定,一般在半个月到一个月之内,需要关注下上市公司的公告。
以上,就是打新债所需的最少必要知识啦。
不是什么赚大钱的方式,但作个小娱乐蛮好的。
祝大家多多中签哦!
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