级专科保险实务专业人才培养方案11p.docx

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级专科保险实务专业人才培养方案11p

2017级专科保险实务专业人才培养方案

【内部真题资料，考试必过，答案附后】

一、专业培养目标

培养德智体全面发展，具有良好的职业道德素养，具有合理的知识结构、扎实的保险知识和熟练的业务技能，社会适应能力较强，能胜任保险行业内各类企业、社会保险机构以及相关行业具体的业务操作和基本的管理工作的高等应用型人才。

二、学制及修业年限

基准学制为三年。

实行学分制教学管理模式。

修业年限2—5年。

三、专业特色及培养规格

（一）专业特色

在保持多年积累沉淀形成的鲜明的特色课程的同时。

针对社会经济的发展变化，跟踪保险学科领域和行业发展，合理定位本专业、采取“走出去，请进来”的开放式培养模式，通过紧密的校企合作，把学生的课堂学习与保险企业实际业务工作结合起来，使毕业生既具有保险基础理论知识和扎实的业务技能，又具有独立分析和解决保险实际问题的基本能力。

（二）培养规格及要求

1．基本要求

热爱社会主义祖国，拥护中国共产党领导，懂得马克思列宁主义、毛泽东思想和邓小平理论的基本原理和“三个代表”重要思想，具有爱国主义、集体主义、社会主义思想和良好的思想品德。

具有为社会主义现代化建设服务，为人民服务，为国家富强、民族昌盛而奋斗的志向和责任感。

遵守“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”的公民基本道德规范。

具有严谨治学、求真务实、艰苦奋斗、团结协作的品质，具有创新精神和良好的职业道德。

具有一定的体育和军事基本知识，掌握科学锻炼身体的基本技能，养成良好的体育锻炼和卫生习惯，受到必要的军事训练，达到国家规定的大学生体质健康标准，具备健全的心理和健康的体魄，能够履行建设祖国和保卫祖国的神圣义务。

2．人才规格

保险实务专业毕业生就业方向主要是：

保险公司、保险经纪公司、保险公估公司、保险代理公司、社保部门和其他金融企业。

保险实务专业毕业生在专业知识、综合素质、专业能力方面均达到优秀标准，基本知识和专业知识扎实、综合素质水准高并且拓展领域广泛、专业能力与动手能力强，上手快，缩短了在实际工作部门培训的时间，更符合保险行业的要求。

（1）知识要求：

熟练掌握政治理论知识、文化基础知识、专业基础知识、专业核心知识、专业拓展知识，并把这些知识融会贯通，与实践相结合。

（2）能力要求：

具有较强的实践能力和独立进行相应保险管理工作的潜能；能够较好地从事企业和个人保险信息咨询、不同险种业务处理等实际工作；具有较强的学习能力、英语应用能力、计算机应用能力、创新能力。

（3）素质要求：

要求学生具有较强的语言与文字表达能力、人际沟通能力、分析和解决问题基本能力；具有强烈的事业心和责任感；具有良好的职业道德品质和健康的体魄和良好的心理素质。

3．知识、能力、素质结构（表或图）

（三）职业资格证书

1．本专业学生应获取的基本职业资格证书为：

保险代理人从业资格证；保险经纪人从业资格证；保险公估人从业资格证。

2．其他可获取的相关职业资格证书为：

寿险管理师、寿险理财规划师、员工福利规划师资格证；会计证等。

（四）就业岗位与范围：

就业方向

职业能力

主要业务工作

保险公司

会计、财务会计、保险会计实际操作能力

财务会计、出纳

内勤

档案管理、财务管理能力

单证管理

所辖险种的核保核赔技术实务操作能力

核保核赔岗

熟悉保险知识、市场营销知识、管理学知识；具有较强的学习能力、组织协调能力、公关沟通能力、决策判断和执行能力；

营销管理岗

所辖险种的查勘理赔工作能力、良好的协调工作能力

查勘定损岗

熟悉保险相关政策、法律、规章、保险基础知识；具有较熟练的计算机操作技能；

出单

保险营销能力、熟悉保险产品能力、与人沟通的能力

销售岗

外勤

保险中介公司

熟悉保险知识、相关险种、保险产品

承保岗

所辖险种的核保核赔技术实务操作能力

核保岗

其他能力

其他岗

社会保障部门

熟悉社会保险知识、相关险种、保险产品

其他能力

四、毕业条件

（一）学分条件：

1．毕业最低学分为140学分，其中课内学分130学分，课外拓展教育学分10学分。

学分结构符合人才培养方案要求。

2．达到“国家学生体质健康标准”。

（二）职业资格条件：

取得相应证书或专业综合技能测试合格（以下两种情况具备其一即可）：

（1）英语应用能力考试A、B级或大学英语四、六级证书+计算机等级考试过级证书+一种专业或相关专业职业资格证书；

（2）英语应用能力考试A、B级或大学英语四、六级证书+计算机等级考试过级证书+专业综合技能测试成绩合格单（毕业前未通过职业资格证书考试，或社会上无相关职业资格认证考试的，由学校组织专业综合技能测试，并发成绩单或证书）。

五、专业教学计划

（一）教学活动时间安排

保险专业教学环节时间分配表

学年

学期

课内

教学

复习考试

综合

实习

毕业

设计

入学毕业教育

军训

机动

假期

总计

一

1

14

2

1

1

4

22

2

17

2

1

7

27

二

3

17

2

1

4

24

4

17

2

1

7

27

三

5

17

2

1

4

24

6

10

4

1

3

18

合计

82

10

10

4

2

1

7

26

142

（二）知识模块设置与学分分配

保险专业各知识模块学分分配表

课堂类别

课程性质

课程模块

学时

占总学时%

学分

占总学分%

备注

理论

实践

合计

第

一

课

堂

必

修

课

公共基础课

400

204

604

26.23

35

25.0

专业基础与专业课

736

283

1019

44.25

59

42.1

小计

1136

487

1623

70.47

94

67.1

实践教学

独立实践

204

204

8.85

11

7.9

集中实践

课堂之外安排

7

5.0

小计

204

204

8.85

18

12.9

合计

1827

79.33

112

80.0

选

修

课

公共选修课（文化素质课）

102

4.43

6

4.3

专业选修课（专业任意选修课）

204

8.85

12

8.6

合计

306

13.28

18

12.9

课内教学合计

2133

92.61

130

92.9

第二

课堂

拓展教育

课外拓展必修教育

85

3.595

5

3.6

科技创新活动

85

3.695

5

3.6

合计

170

7.39

10

7.2

总计

2303

100

140

100

（三）公共必修课教学进程安排（见“河北金融学院专科专业公共选修课一览表”）

（四）公共选修课教学进程安排（见“河北金融学院专科专业公共课设置一览表”）

（五）保险专业专业基础及专业课教学进程安排

保险专业基础及专业课教学进程表

类别

课程代码

课程名称

学分

课时

按学期课时分配

总课时

理论

实践

1

2

3

4

5

6

专业

基础

及专业课

2026420

会计学基础

4

84

64

20

6

2054420

西方经济学

4

68

44

24

4

2014426

金融学

3

51

33

18

3

2073322

经济法（E）

3

51

39

12

3

3034498

保险学

4

68

44

24

4

3034428

财产保险

4

68

44

24

4

3034430

人身保险

4

68

44

24

4

1514422

概率论与数理统计

3

51

48

3

3

3034436

利息理论

3

51

42

9

3

3034437

精算数学

3

51

42

9

3

3034442

保险会计

3

51

30

21

3

3033338

保险营销

3

51

30

21

3

3034487

保险管理学

4

68

48

20

4

4033354

保险法

3

51

39

12

3

3033314

社会保险

3

51

39

12

3

3013350

风险管理

3

51

39

12

3

3032248

保险中介

2

34

28

6

2

2013320

统计学

3

51

39

12

3

合计

1019

736

283

4

11

14

14

16

（六）保险专业实践教学进程安排

保险专业实践教学进程表

序号

课程名称

教学内容

课时

学分

按学期课时分配

1

2

3

4

5

6

集中

实践

国防教育与军事训练

1

√

毕业实习

2

√

毕业论文

4

√

小计

7

独立实践

办公自动化

办公自动化

37

1

2

ERP仿真系统

ERP沙盘实验

37

2

2

ERP仿真实验

37

2

2

保险中介实务

保险代理人、保险经纪人、保险公估人资格考试训练

34

2

1

保险业务综合训练

财产保险实际业务操作训练

37

2

2

人身保险实际业务操作训练

37

2

2

小计

204

11

4

2

1

4

合计

18

特别说明：

凡安排了实践教学内容的课程，教务处将视同已经落实了实践教学条件，在教学资源分配上按照理论教学和实践教学分别安排。

六、课外拓展教育安排（见“课外拓展教育安排表”）

七、专业主干课程简介

课程名称：

金融学

课程编码：

2014426

先行课程：

经济学

内容简介：

金融学》是一门研究金融领域各要素及其基本关系与运行规律的专业基础理论课程。

本课程系统阐述金融基本理论、基本知识及运动规律。

通过学习和掌握金融学的基本知识、基本原理，把握金融运作的内在机制和规律，进而认识和探讨经济社会中的各种金融现象，研究和解决现实金融经济问题；同时也为其他专业基本理论课程和业务技能课程的学习奠定坚实的基础。

课程名称：

保险学

课程代码：

3034498

先修课程：

经济学、金融学

内容简介：

《保险学》是保险实务专业学生的专业基础课，4学分。

保险业、银行业、证券业和信托业一起构成现代金融的四大支柱。

保险作为一种经济补偿手段和社会产品再分配的手段，在现代经济生活中占据着非常重要而特殊的地位。

随着我国改革开放的深入和经济的高速发展，特别是WTO的加入，保险业在完善社会保障体系、稳定国民经济发展等诸多方面发挥着越来越重要的作用。

课程名称：

财产保险

课程代码：

3034428

先修课程：

经济学保险学

内容简介：

本课程以马克思主义经济理论为指导，着重介绍保险学的基础知识、基本理论和基本技能。

通过本课程的学习，使学生明确什么是保险、保险在社会经济中的地位和作用，了解保险业的起源与发展，掌握保险合同的相关重要问题及保险的各项重要原则，了解保险运行的基本环节和基本规律，把握保险发展的状况，分析思考保险的相关理论及实际问题，理解制定保险法律法规及方针政策的客观依据，分析保险业发展的方向及策略，了解保险基金和保险投资，把握保险市场，分析影响保险市场供求的因素及市场均衡的影响因素等。

通过本课程的教学，从宏观上培养学生对保险的认识，让学生了解中国保险市场的现状以及世界保险业的发展趋势，并为学习其他保险专业课奠定必要的理论基础。

课程名称：

人身保险

课程代码：

3034430

先修课程：

经济学保险学

内容简介：

《人身保险》是保险实务专业的一门专业必修课,也是金融、证券等相关专业的一门重要基础课程。

本课程是一门理论与实务并重的课程，阐述的是人身保险的一般规律、人身保险的基本理论和实务，介绍了人身保险的基础知识、基本业务和实务操作流程以及人身保险的经营管理。

本课程属于保险专业核心课程，应在修完公共基础课和保险基础理论课程之后开设。

学习本课程可以更好地完善保险专业学生的知识结构，为毕业之后从事经济工作打下坚实的理论基础。

课程名称：

保险管理学

课程代码：

3034487

先修课程：

保险学、财产保险、人身保险、保险营销、风险管理

内容简介：

《保险管理学》课程从管理学的角度出发,运用理论和实际相结合、定量和定性相结合的方法,全面系统地分析和研究了保险公司经营的整个过程,包括营销、承保、理赔、投资到财务核算、计划统计、人力资源管理等环节的理论知识和实务操作经验。

同时,借鉴保险业发达国家先进的经营管理技术,探索我国保险公司经营管理的规律、原则和方法。

课程名称：

精算数学

课程代码：

3034436

先修课程：

保险学、人身保险、财产保险、高等数学、概率统计利息理论

内容简介：

《精算数学》课程是保险专业的专业必修课，它是一门以高等数学和统计学为基础，结合保险、金融和财务理论与实务的交叉学科，该学科在保险、投资、金融监管、社会保障、军事以及其他与风险管理等相关领域都越来越发挥出重要的作用。

本课程主要介绍保险各险种费率的厘定和责任准备金的提取方法，为学生将来进行保险经营管理打下良好的基础。

课程名称：

风险管理

课程代码：

3013330

先修课程：

概率论、统计学、保险学

课程简介：

风险管理课程是保险专业的一门基础课，也可作为我校其它专业的选修课。

本课程以风险管理的一般原理为基础，借鉴国内外科研成果，注重理论分析能力的提高和实际运用能力的培养。

本课程系统的介绍了风险管理的基本原理、工作流程和在不同领域中的应用。

本课程的主要内容包括：

风险和风险管理产生与发展；风险管理的目标、组织结构、成本与原则；风险管理计划；风险识别；风险衡量；风险管理技术；风险管理决策；各类经济主体的风险分析等内容。

课程名称：

保险法

课程代码：

4033354

先修课程：

经济法保险学、财产保险、人身保险

课程简介：

《保险法》是保险实务专业的专业课。

《本课程要求学生掌握保险法的一般原理及基本原则；掌握保险合同的一般规定、各种保险合同的特征及内容；了解我国保险法的基本内容，即保险业组织形式、保险经营规则及保险业的监督管理等。

课程名称：

保险营销

课程代码：

3033338

先修课程：

保险学、财产保险、人身保险

课程简介：

保险营销学是研究保险企业活动规律的科学，是建立在经济学、社会学、心理学、行为学等学科之上，又与其有着不同的研究对象和研究内容的边缘性应用科学，是保险实务专业必修课。

学生通过学习本课程，在了解保险商品及保险市场的基础上，了解保险商品营销的基本内容，掌握以消费者为中心的现代营销理念，能够在对保险商品营销环境、投保人行为、竞争力的分析下，作出科学合理的保险商品的目标市场决策以及在该基础上作出合理的营销策略等，即对保险商品营销机会作出合理分析，从而制定保险商品的营销战略。

课程名称：

保险会计

课程代码：

3034442

先修课程：

保险学、会计学财产保险人身保险保险管理学

课程简介：

本课程是保险实务专业的一门专业必修课。

它以经济学、保险学及会计学为理论基础，主要内容包括：

保险会计的内容、任务和特点，保险会计核算的基本方法；寿险业务的核算，非寿险业务的核算，信用保险业务的核算，再保险业务的核算，外币业务的核算，货币资金的核算，固定资产的核算，所有者权益的核算，内部往来和委托代理业务的核算等；年度决算和会计报表的编制以及会计分析。

通过该课程的学习，要求学生能够理解保险会计核算原理和方法、保险会计信息的内容和形式，掌握提供保险会计信息的程序和技术，为将来从事相关技术或管理工作打下坚实的基础。

课程名称：

社会保险

课程代码：

3034442

先修课程：

保险学

课程简介：

本课程主要介绍社会保险的产生与发展，社会保险的对象、目的、意义与特征以及社会保险关系；社会保险的给付和社会保险的管理；中国社会保险制度的建立与发展，主要内容，本质特征和建立有中国特色的社会保险制度等内容。

并专题介绍了养老保险,医疗保险,失业保险,工伤保险,生育保险等保险项目。