融资融券账户问题释疑版.docx
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融资融券账户问题释疑版
融资融券账户问题释疑
1、冻结问题:
由于非交易时间进行担保品划转、担保品划转撤单、转出时划转数额超限等情况都会对该部分证券进行冻结,建议客户避免如上三种操作行为。
2、解冻问题:
由于担保品划转是两个不同账户之间的操作,涉及两个账户。
所以在解冻时,需要先向总部申请,然后向交易所确定具体的划转数额,再进行解冻操作,需要的时间较长。
三、负债偿还规则问题:
1.客户有自有资金,并愿意用自有资金偿还负债,使用现金还款;
2.客户没有自有资金、不愿用自有资金偿还负债,但愿意卖出股票偿还负债,使用卖券还款;
3.客户没有自有资金、不愿用自有资金偿还负债、也不愿卖出账户内的股票,可以进行一笔和负债数额相等的融资买入,并在第二个交易日选择卖券还款。
这种做法并没有减少负债的偿还数额,实质上是将负债偿还的时间延后了。
一般不推荐客户首先使用这种方法。
四、现金还款和卖券还款的区别
1.现金还款:
能够选择具体项负债进行偿还,但在不知道负债产生时间的情况下,建议向我们咨询之后进行负债偿还操作;适合近期没有负债偿还压力并有自主资金管理能力的客户;
2.卖券还款:
特点是直接按照时间顺序偿还最早的一笔负债,多余的部分继续偿还下一笔,不够偿还该笔负债则等比例偿还本金和利息;适合近期有负债偿还压力的客户,建议客户向我们咨询负债到期日和所需偿还的负债金额之后,进行卖券还款操作。
五、融资融券期限说明
融资融券期限不得超过6个月,是指融资融券交易产生的负债时间不超过6个月,并不是指某只股票的时间不能超过6个月。
比如客户想持有股票A一年并且中间不愿意中断持有,则可以建议客户用自有资金现金还款、其他股票卖券还款等方式进行到期负债的了结。
6、融资融券账户界面
下面是金长江网上交易财智版8.5的界面和相关项目的解释。
(目前只有财智版8.5的界面说明,汇智版的模拟账户无法登陆)
1.
信用买入界面:
信用买入:
自有资金买入
包含:
1.银行转入的资金
2.普通账户划转股票卖出偿还完负债之后的部分
注意点:
手续费是千3
信用卖出界面:
信用卖出:
卖出股票
特点:
通常是客户在卖出股票后不想偿还负债,想作为自有资金买入标的证券范围之外的股票。
要点:
1.自有股票:
会首先偿还对应的股票的融资负债,若没有对应股票的融资负债,则记为自有资金。
2.融资买入的股票:
会偿还对应的融资负债,多余部分会继续偿还对应股票的融资负债。
不够单笔负债的,等比例偿还本金和负债;偿还完负债之后的资金记为自有资金。
注意点:
手续费千3
融资买入界面:
融资买入:
非自有资金买入,融资买入部分
要点:
1.可有保证金数量(在信用资产查询里面可以查到)
2.不超过融资买入额度
特点:
杠杆比例1.25
注意点:
手续费千3,日利息万2.5
融券卖出界面:
融券卖出:
卖空,卖出股票
要点:
卖出价格不比当前成交价格低
注意点:
手续费千3,日利息万3
买券还券界面:
买券还券:
融券卖出的还券方式之一,以现价买入股票归还融券负债
特点:
能实现日内T+0
注意点:
手续费千3
现券还券界面:
现券还券:
以自有股票偿还对应的融券负债
特点:
通常这个是日内对冲策略之后的了结操作,即T-1日或之前买入股票A,但T-1日卖空股票A,在T日了结这一对冲操作,即平仓。
现金还款界面:
现金还款:
以自有资金还款,偿还融资负债方式之一
特点:
能够自主选择归还特定负债
注意点:
不显示负债产生的时间顺序情况,在临近负债到期日时还款不方便,建议客户先咨询我们,待我们查询每个最后还款日所需的还款数量之后,再进行现金还款。
卖券还款界面:
卖券还款:
卖出股票还款,偿还融资负债的方式之一
要点:
卖出股票所得资金按照负债产生的时间顺序来偿还所有融资负债,单笔负债不足偿还的,则等比例偿还本金和利息,负债偿还完的多余部分计做自有资金。
注意点:
手续费千3
委托撤单界面:
委托撤单:
撤销未成交的交易委托
注意点:
担保品划转的撤单有单独的选项,此项仅针对交易委托的撤销
担保品划转界面:
担保品划转:
作为担保品的股票在普通账户和信用之间的划转
注意点:
1.担保品划转属于非交易过户,中登公司需要收取20元/笔的过户费。
划转不同股票收费方式不一样,深圳的股票过户费在普通账户内扣除,上海的股票过户费在信用账户内扣除。
2.担保品划转需要当天进行清算和交收之后才算划转成功,也即T日划转,T+1日才能进行融资融券交易(但不影响自有资金买卖操作)。
3.担保品划转在交易时间内进行,即交易日的9:
30-15:
00,否则视为废单,划转股份会被冻结,待到第二日才会解冻回到划转的发起账户。
期间客户需要立即解冻进行操作的,可以提交解冻申请,但时间较慢,需要提前向客户说明。
4.担保品划转中,信用转普通时,要考虑维持担保比例是否在300%以上和划转完之后维持担保比例是否在300%以上,如果这两条不同时满足则不能实现划转,股份会被冻结,正常情况需第二日解冻并回到客户的信用账户内。
建议客户在划转之前向我们咨询划转的合适额度。
担保品划转撤单界面:
担保品撤单:
担保品划转撤销指令
注意点:
担保品划转涉及普通和信用两个系统,担保品划转撤销的同时需要冻结划该部分证券,解冻需要时间,建议提前和客户说明。
说明:
直接还券属于自有股票偿还信用账户内的融券负债,会显示在担保品划转流水中。
融资负债查询界面:
融资负债查询:
查询未了结的所有融资负债。
说明:
截图是因为模拟账户中当日融资买入,没有结算下,其他部分显示是0。
融券负债查询界面:
融券负债查询:
查询未了解的所有融券负债。
说明:
截图中因为模拟账户内苏宁电器是当日融券卖出,所以其他部分显示是0。
招商银行是日内T+0操作,所以所有项目均显示为0。
信用资产查询界面:
信用资产查询:
查询信用账户内所有资产负债项目
说明:
1.担保资产=现金+自有证券+融资买入证券
2.负债总额=融资负债(在财智版8.5中包括本金和利息)+融券负债(在财智版8.5中包括本金和利息)+其他负债(过户费及产生的利息)+费用负债(交易手续费及产生的利息)
3.可用保证金:
建议客户在融资买入和融券卖出之前查看此项目,能够交易的最大额度共同取决于可用保证金数量和融资融券额度。
资金股份查询界面:
资金股份查询:
查询信用账户内的担保资产情况
说明:
相当于普通账户内的资产状况
其他查询项目:
说明:
其中信用负债查询项目显示的是各类负债及该类负债数额
银证业务界面:
同普通账户的银证业务界面
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- 关 键 词:
- 融资 账户 问题 释疑