上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库附答案.docx

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上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库附答案

【单选题】

第1题:

下列说法正确的是：

（）

中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐

开户前应审核企业开户证明文件原件。

日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情

已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

【单选题】

第2题:

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：

（）

甲构成伪造金融机构经营许可证罪

甲构成伪造证件罪

甲构成职务侵占罪

由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪

【单选题】

第3题:

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）

涉案金额等值人民币五百万元（含）以上

涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

【单选题】

第4题:

下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：

（）

工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

滥用职权，对客户交易进行误导

员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

【单选题】

第5题:

《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。

对口

挂牌

交叉

风险

【单选题】

第6题:

根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内处理完毕

60

90

45

30

【单选题】

第7题:

《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。

检查组

督查组

调查组

专案组

【单选题】

第8题:

银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。

独立

可控

渐进

优先

【单选题】

第9题:

商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。

发展是根本，管理是保障

内控优先

合规人人有责

制度先行于业务

【单选题】

第10题:

银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。

合规管理部门

高管层

风险管理部门

董事会

【单选题】

第11题:

《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）

取消任职资格

记大过

降级

警告

【单选题】

第12题:

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。

案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

【单选题】

第13题:

柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。

双人会同下

内库柜员视线范围内

会计主管视线范围内

监控下

【单选题】

第14题:

根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。

道德风险

信用风险

合规风险

市场风险

【单选题】

第15题:

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：

（）

违法发放贷款罪

贷款诈骗罪

高利转贷罪

集资诈骗罪

【单选题】

第16题:

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。

三年内

五年内

二年内

一年内

【单选题】

第17题:

下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：

（）

实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

【单选题】

第18题:

《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。

撤职

解除劳动合同

给予纪律处分

开除

【单选题】

第19题:

2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”：

切实加强稽核建设

积极培育良好的合规文化

坚持相关的行为管理公开制度

高度重视防范操作风险的规章制度建设

【单选题】

第20题:

《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。

解除劳动合同

撤职

给予纪律处分

开除

【单选题】

第21题:

关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）

王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

【单选题】

第22题:

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：

（）

B公司属于甲的关系人

甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

甲的犯罪行为应当从重处罚

甲构成了违法发放贷款罪

【单选题】

第23题:

银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。

统一授信、分级授权

分级授信、统一授权

分级授信、分级授权

统一授信、统一授权

【单选题】

第24题:

银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。

收支两条线

收支一本清

收支相符

收支相抵

【单选题】

第25题:

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（）。

两年一评

半年一评

一年一评

一季度一评

【单选题】

第26题:

案件防控长效机制的良性循环应当是：

（）

制度—排查方案—整改—修订制度—执行

制度—执行—检查—修订制

制度—执行—反馈—检查—修订制度

排查—整改—提高—再排查

【单选题】

第27题:

“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。

每季度

每2个月

每半年

每月

【单选题】

第28题:

“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：

（）

了解你的客户业务

了解你的客户业务单据

了解你的客户

了解你的业务

【单选题】

第29题:

企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：

（）

让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

当客户面剪角作废，装订入传票

柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

告知客户自己销毁

【单选题】

第30题:

在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：

（）

对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

对客户资料必须严格保管

开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

【单选题】

第1题:

内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

所有的部门和岗位

需要风险控制的岗位

决策层

重要部门和岗位

【单选题】

第5题:

银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

高风险环节

高风险客户

高风险部门

高风险账户

【单选题】

第6题:

下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？

（）

指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则

指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

指所有的法律法规、监管规章

【单选题】

第7题:

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。

会计人员

支行

理财经理

总行或分行

【单选题】

第9题:

根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。

涉案人员及情况

公安司法机关的强制措施

已经或可能造成的损失

事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况

【单选题】

第10题:

甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：

（）

甲构成失职罪

构不构成犯罪应当看是否造成损失

甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

甲构成吸收客户资金不入账罪

【单选题】

第12题:

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。

撤职（含）以上

降级（含）以上

开除（含）以上

记大过（含）以上

【单选题】

第13题:

银行业金融机构应当严格执行（）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

印

密

单

款

【单选题】

第14题:

按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（）。

银行同业公会

监管机构

人民银行

银行业金融机构

【单选题】

第15题:

分支行案件防控的第一责任人是：

（）

分支行分管会计的副行长

分支行行长

分支行分管风险的副行长

总行行长

【单选题】

第17题:

《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。

15%

30%

20%

10%

【单选题】

第18题:

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）

监事长

合规总监

行长（总经理）

董事长

【单选题】

第23题:

下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：

（）

初步判断风险

案件时间锁定

涉案金额确定

案件性质明确

【单选题】

第26题:

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。

二年内

五年内

三年内

一年内

【单选题】

第27题:

《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和（）。

审计检查

员工行为排查

日常排查

滚动排查

【单选题】

第28题:

内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（）的动态过程和机制。

事后监督和纠正

事前防范

分散、转移

事前防范、事中控制、事后监督和纠正

【单选题】

第29题:

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（）以上。

5级

4级

3级

2级

【单选题】

第2题:

存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（）个周期。

4

1

3

2

【单选题】

第3题:

《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈（）。

案发法人机构分管部门负责人

案发机构负责人

案发法人机构分管负责人

案发法人机构主要负责人

【单选题】

第8题:

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（）

审计部

合规部

安保部

监察室

【单选题】

第10题:

根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（）

风险管理状况

财务会计报告

董事和高级管理人员变更

财务会计账簿

【单选题】

第11题:

银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。

信用风险

流动性风险

市场风险

操作风险

【单选题】

第13题:

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。

对于以上信息，下列说法正确的是：

（）

甲、乙均不构成犯罪

乙构成出售、非法提供个人信息罪

甲构成出售、非法提供个人信息罪

甲乙双方构成共同犯罪

【单选题】

第18题:

下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？

（）

银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的

银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

【单选题】

第19题:

银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强制休假制度。

定期或不定期

不定期

短期

定期

【单选题】

第21题:

银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。

案件

事故

损失

意外

【单选题】

第24题:

以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（）。

在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决

应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

【单选题】

第26题:

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

3个月，5个工作日

3个月，10个工作日

1个月，10个工作日

1个月，5个工作日

【单选题】

第28题:

案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。

一情多报

有情不报

多情一报

一情一报

【单选题】

第3题:

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：

（）

银行业金融机构员工被拘留

银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

银行业金融机构员工被取保候审

银行业金融机构员工被逮捕

公安、司法机关立案侦查的

【单选题】

第16题:

《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员，其相关信息将同时报送至（）。

上海公安局

上海检察院

人民银行征信系统

上海市公共信用信息平台

【单选题】

第19题:

根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:

（）

房地产开发业务

股票投资业务

信托投资业务

向其他商业银行投资

【单选题】

第12题:

下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:

（）

空白凭证

查询对账

授权卡

枪支弹药

【单选题】

第17题:

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。

记过

降级

记大过

警告

【单选题】

第24题:

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（）

记过

留用察看

警告

通报批评

【单选题】

第99题：

下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？

建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度

严格印章、密押、凭证的分管与分寸及销毁制度并坚决执行

加强未达款项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

完善审计体制，提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

【单选题】第100题：

《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：

对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）

通报同业

解除劳动合同

罚款

开除

【多选题】

第31题:

李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。

L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。

根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？

（）

该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失

该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失

分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任

某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为

【多选题】

第32题:

银行业金融机构案件处置三项制度包括（）

《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

《银行业金融机构案件处置工作规程》

【多选题】

第33题:

根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取（）等监管强制措施。

限制业务

控制贷款发放额度

取消高管人员任职资格

暂停准入

【多选题】

第34题:

严禁违规代客户办理各类账户的（）等业务。

变更

撤消

冻结

开立

【多选题】

第35题:

禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。

现金

存单（折）

有价单证

身份证件

【多选题】

第36题:

根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？

（）

电信诈骗

某客户利用POS机非法套现

以上都不是

银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

【多选题】

第37题:

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：

（）

能否采取有效措施来规范各项业务操作

是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置

是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

【多选题】

第38题:

以下说法正确的是（）

银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。

银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。

【多选题】

第39题:

“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）

参与或监督外部对账

开展员工异常行为动态分析排查

抽查监控录像

落实查库制度

【多选题】

第40题:

监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：

（）

未履职人

领导（决策人）

知情人

发案人

【多选题】

第41题:

《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施、突出重点、（）、（）、（）”的原则。

落实责任

强化整改

严肃问责

滚动覆盖