基金营销培训心得.docx
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基金营销培训心得.docx
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基金营销培训心得
基金营销培训心得
基金营销培训心得篇1
易方达价值精选(终于开始出现股票基金了,呵呵)
过程:
6月5日,易方达公司开始发售这支基金。
当时我已经看了很多关于基金收益的文章了,了解到易方达公司在过去几年的成绩和吴欣荣经理手下基金的收益,我觉得这只基金肯定能赚钱。
其实当时也是头脑发热,看见股票大赚,眼红的要死,才下定决心买股票基金的,而且新基金么,面值“便宜”啊。
于是,又去鼓我老妈,当时硬着头皮给老妈保证不会亏本(汗~),老妈被我磨烦了,借了5k给我。
(偶没那么多钱,55~,感谢老妈的支持,呵呵)
价值精选开始公布净值以后,我天天关注,最开始还行,1.00x的涨着,但是从7月底开始,到8月30号,净值就一直在1元以下徘徊啊~~
我也不着急,因为我知道,该基金还在建仓(百亿基金阿,哪有那么快就建仓完的),而且我相信净值肯定会回升的(至于为什么会这么有信心,呃~~~~~~~,只能说,我相信这家公司和该经理,哈哈)。
虽说不着急,但是面对我妈的闻讯我还是有点心虚的,那段时间也有想过,要是吴经理摆不平这百亿基金咋办阿?
(吴经理表打我~~~^^)
还好,现在这支基金表现很好,我非常满意(截至11月30日,收益达到27%)。
打算长期持有!
学习和总结:
1、选择明星公司。
对于菜鸟型基民来说,不清楚股市行情、经济形势什么的,也不做波段,只打算买支基金长期持有,抵御通胀或养老什么的,就选择明星公司吧。
风险相对小些。
当时我买这支基金的时候,可以说对该基金也是一知半解,就是冲着这家公司和经理去的,连易方达出的风险提示我都无视,(无知者无畏,呵呵)~
2、一定要有耐心,给基金时间。
基金确实是长期持有比较好,购买一支基金了,不要想着它明天就能给你赚来多少多少钱。
基金不是股票。
而且,这里的长期持有,还包括你要对自己的选择有信心,不要轻易赎回(做短线的除外)。
价值精选这支基金在9月中旬前净值都一直在1.01以下,收益比起别的基金来说不算出色,再加上当时外界对易方达有颇多微词,所以很多人都大呼上当。
我曾在坛子里看过一篇帖子,骂易方达公司,说要赎回自己购买的价值精选,我就觉得很可惜。
因为:
该基金尚未建仓完毕(这在一般的财经版面就能看到相关的新闻),你不能把它和那些早就建仓完毕,完全分享股市收益的基金相比较,这对它不公平。
现在,它的收益每日见长,当时赎回的人不知道做何感想?
3、关于基金排名。
风水轮流转,短期的收益排名从来都是各家轮流坐的,不要把它当回事。
最优秀的学生也不可能每次考试都拿100,基金公司也一样。
真要看排名,一个月以内的不要看,从三个月以上的看起。
我每次都是从网上当下晨星公司(最近又加了理柏)的排名,保存了,但不看。
过一个季度了,再综合期内所有的表,看基金排名的走势。
或者来搜狐论坛,坛子里已经有热心的板油做出走势图了,可以看一看。
4、关于基金公司内部问题。
这个话题最近好像讨论的比较多,说实话我从来不关心,顶多只是一眼掠过,知道有这么回事就行了,不像有些板油那么紧张。
我的理由很简单:
一个正常人犯错误了都知道改正,何况是一个以赢利为目的的公司?
毕竟他们也是靠业绩吃饭的。
除非,它的错误非常严重,那么相关的报道肯定就会铺天盖地了,这个时候我才会关注。
否则,那些所谓的传言,小打小闹的,一概无视!
基金营销培训心得篇2
华夏回报
买这支基金完全是回报2号给闹的。
7月份,各个公司的半年总结,评级机构的半年收益排名层出不穷。
当时华夏大盘和华夏回报可谓是出尽了风头。
我不敢买大盘,觉得大盘大盘,和股票有关,风险肯定很大,就盯上了回报,而且它是一支分红型的基金,我那个时候仍然热衷于分红,呵呵,就心动了。
后来,华夏公司开始发售回报2号,我当时自己已经攒到了小4k,钱虽然不多,但也想买着试试。
可是当我一看招募书,我的天啊,认购费率要2%,这么高!
我知道,购买基金过程中付出的成本就是各种费率了,这支基金认购费率就这么高,基金公司抢劫呢!
!
!
于是我开始盯上它的哥哥,华夏回报,当时华夏公司已经开通了建行的网络直销,申购费率可以打六折,呵呵,这下也不管净值是高是低了,投了4k。
(其实当时还是有点心疼,觉得净值高了点儿,没办法,理智和感情它是两回事~~)
接下来的日子可以说是满目阴霾——华夏回报从我买入后净值就开始下跌,我一直在亏钱。
我等啊等啊等,等到后来自己都对每天看行情失去了兴趣,懒得去算自己亏了多少钱了(反正也不多,我心想,总不至于全亏完)。
不过,就算是在最阴暗的日子里,我也压根儿没有想着去赎回它,一来自己还亏着钱呢,决定死磕!
!
(汗一个~~)二来,我就不信了,这么优秀的基金我买了以后就变成垃圾了?
?
我觉得看一个基金好还是坏,起码都要一个季度以上才有发言权,于是我就这么熬着~
那段日子,华夏论坛上也有很多人骂这支基金,我偶尔跟贴说说坏话,呵呵。
后来,从10月30号开始,华夏回报开始频繁分红,我猜想,是不是基金经理开始调仓了?
呵呵,看到了曙光~
不过,从它频繁分红中,我终于深刻体会到了,基金分红不意味着你赚钱了,基金公司只不过做了一个简单的加减法而已,总量是没变的。
现在,华夏回报开始有了点起色,截至11月30日,我的收益率为10.7%。
学习和总结:
1、还是耐心,不多说了。
2、分红的意义。
还是那句话,分红只是把已经属于你的钱换个形式给你,不是另外给你钱。
3、费率问题。
购买基金的成本就是各种认购/申购/赎回/管理费,最后一个你无法左右,但是前三个还是有最优的选择的。
比如说,大家都知道的,直销比代销费率要低。
对于上班族来说,无法在上班时间跑到网点稀少的证券公司购买,那么网络直销就是最好的选择了。
说句题外话,网点真的很重要,有很多基金我想购买,可是懒得去办银行卡,手头的银行卡又不支持直销,只能作罢。
希望基金公司多多开辟这方面的市场!
!
^^
5、第五支基金——华夏现金
还是华夏的。
没办法啦,我只开通了建行的网银,图方便咯~
这支基金是支货币基金,其实主要还是起到一个零钱包的作用。
当时申购赎回基金让我发现了基金交易的便利性,而我每月攒下的钱我又不敢全去买非货币型基金(毕竟还涉及到费率、交易时点选择等诸多因素),况且手头也确实需要备有一笔活钱以救急,所以我选择了货基。
不过虽然是零钱包,但我还是要买支好的,俗话说,蚂蚱也是肉!
呵呵~~我把积累了几个月的晨星排名中关于货基的排名全选出来,对比着看,选来选去,本来中意于华宝、华安和博时的,建行也支持代销,但购买时我发现——我没有开基金账户!
懒得去柜台,我兜兜转转了半天,又转回华夏了!
(早知道,当初就不做什么排名分析了,55~)还好,华夏现金其实也不错滴~
总结:
其实备有这么一个零钱包是很有必要的。
我购买这支基金以后,曾经找过一段房子。
当时看中的房子房租是押一付三,一下子要交出去五六千,我就把货基赎回了。
后来因为一些原因又没有租了,我又将这些钱买了货基。
想想,如果我把每月的余钱全买了非货基,等要急用钱的时候,赎回要钱不说(申购也要钱的),当时的净值是涨是跌都不确定,说不定还亏钱了呢。
但货基就完全没有这种担心,而且比活期存款划算得多,呵呵~
6、关于基金的其他感想
在半年多的买基过程中,我深刻的感受到了学习的重要性。
我现在每天都会关注搜狐的财经版和论坛,每晚必看经济信息联播。
相比起半年前,我的观念发生了很大的变化:
我真正做到了不再关注净值高低,不再关注分红,不再关注排名,而是关心市场行情,关心基金公司公告,关心基金持仓情况,关心基金的各种费率……
有时候,我也会对那些长篇大论的理论文章感到头痛,文章点开了晃一眼就关,基本不知写的什么。
但是,告诉大家一个方法,我开通了手机上网业务(呵呵,不是做广告哦~)。
每天我上下班在车上的时间有两个多小时,这么长的时间,我都是用手机上网来打发的。
我发现手机搜狐网的基金版很好,有一些当天的精华文章都放在了上面,这样,白天我没注意到的,或者没仔细看的文章,在无聊的公车上,我就能静下心来好好看完了。
呵呵,有条件的板油也可以试试哦~^^
还有,有时间可以去基金网站或者银行网站逛逛,除了看基金信息,也可以学到一些理财知识的。
我记得有段时间,华夏网站上就推出个测试,来检测你的资产配置、风险偏好以及家庭负担等,给你相应的建议。
一轮测试做下来,对我的意义不在于它的推荐,而在于我明白了它是怎么分析我的。
比如说,根据我的资产负债比得出什么判断,根据我的财务自由度得出什么判断,根据我的流动性比率得出什么判断等等。
这些概念或者判断,以往我也在一些文章中看到过,但说法过于专业,我根本懒得想。
但是自己填写了数字,网站算出结果,并给出结论,通过自身的例子理解这些概念,效果就直观多了,简直可以举一反三,哈哈~
未来打算调整一下基金的配置,买点别的公司的产品,比如上投、嘉实什么的。
不过那也要等来年拿奖金了再说,现在偶没钱,55~
7、其他
说是理财,基金只是一部分。
我知道还涉及到保险、创业、投资买房等。
可惜我现在只是普通的小员工一个,没有太多钱,创业没有经验和资金,买房更是奢谈,还是等到将来再说吧。
但是,有一项,我觉得也应该归入理财,那就是投资自己。
相信这个观点大家也不陌生。
现在,我买不起车,买不房,甚至舍不得为自己买商业保险,但是,我开始打算着考个什么职业证书或者读一个在职的研究生(没有考研一直是我的遗憾)。
目前还只是一个想法,尚在寻找合适的方向,呵呵,等到确定了,这个学费是一定要舍得的。
^^
基金营销培训心得篇3
在营销基金产品时,不只是完成个人任务,还要从客户的利益出发,帮助他们清清楚楚地了解各方面的行业知识,保障他们的经济安全。
感悟-----营销基金产品过程中的体会近期,由于股市行情上涨,我行基金销售随之异常火爆,每到证券系统开始营业后,购买基金的客户络绎不绝,纷纷涌入营业网点,真可谓门庭若市、热闹非凡。
排队等候购买基金也成了我行各网点一道亮丽的风景线。
由于我本人是建行的一员,对基金有所了解,自然也就成了亲朋好友、同学老乡,最理想、最信任的基金产品推荐者。
他们中有的电话询问,有的亲自上门当面咨询。
从他们渴望了解基金知识的需求中,我深深感到作为一名建行员工,不仅要能够胜任自己所从事的本职工作,还应该更多的了解我行日新月异不断推出的各种产品。
认识产品、了解产品,从而达到主动营销产品。
现在几乎每天都有人让我帮他们选择好基金购买,从他们对我的信任中,我深深地感到自己责任重大,从而激发了我想更多的了解基金知识,扩大自己的知识领域,不断地充实自己,提高自己的业务知识水平,以便更好地为他们服务。
如今,当好他们的参谋,已成为我义不容辞的责任;为他们创造最大的利润,成为我服务好他们的最终目标。
从他们朴实无华感激的话语中,我亲身体验到成功营销的快乐;从他们满意的笑容中,我深深体会到作为一名建行员工的自豪感和责任感。
我从业余营销基金过程中,悟出一些道理:
其实我们每个人身边就拥有很丰富的客户资源,只要我们用心开发,都有可能成为我行庞大客户群中的一员;服务无处不在,服务就在我们身边,服务好我们周围的每一个人,让他们有幸成为我们服务的客户,那才是我们最大的心愿;从客户的需求,我感到当前我行网点转型急需培养和造就一批懂产品、会营销、精明干练的个人业务顾问队伍;从客户的需求,我感到正值我行网点转型之际,我们每位员工都应该尽快适应转型要求,树立全员营销的观念,为了我行明天更好,我们每位员工必须转变观念,从我做起,从现在做起。
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