《证券投资基金》真题题库及答案.docx
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《证券投资基金》真题题库及答案
2015年3月《证券投资基金》历年考试真题题库
(海纳从业题库hnner)
1、基金托管人在实施投资监督的内部控制时,发现基金管理人的投资运作违法违规时,应及时以电话或书面形式()。
A、通知基金管理人,并报告中国证监会
B、提示基金管理人,并向交易所报告
C、督促并要求管理人改正
D、向监管机构报告
正确答案:
A
【专家解析】基金托管人在实施投资监督的内部控制时,发现基金管理人的投资运作违法违规时,应及时以电话或书面形式通知基金管理人,并报告中国证监会。
2、下列()不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。
A、具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能
B、具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
C、保障基金管理人资金流动的安全性
D、具备基金销售费率的监控机制
正确答案:
C
【专家解析】C选项应为:
保障基金投资人资金流动的安全性。
3、基金托管协议是明确基金管理人与()各自职责及相关业务内容的协议。
A、基金托管人
B、基金注册登记机构
C、基金销售代理人
D、基金份额持有人
正确答案:
A
【专家解析】基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。
4、()阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A、签署基金合同阶段
B、基金募集阶段
C、基金运作阶段
D、基金终止阶段
正确答案:
C
【专家解析】基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
5、其他情况不变时,当基金的分散程度提高时,基金的特雷诺指数通常将()。
A、不会变大
B、不会变小
C、肯定不变
D、无法确定
正确答案:
A
【专家解析】其他情况不变时,当基金的分散程度提高时,基金的特雷诺指数通常将不会变大。
6、以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中,正确的是()。
A、基金管理公司高级管理人员不包括公司的副总经理
B、基金管理公司的董事和基金经理的任免,不用向中国证监会报告
C、申请基金管理公司高级管理人员任职资格的人必须取得基金从业资格
D、基金管理公司独立董事要有3年以上金融、法律或者财务的工作经历
正确答案:
C
【专家解析】基金管理公司高级管理人员包括公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员;基金管理公司的董事和基金经理的任免,应当向中国证监会报告;基金管理公司独立董事要有5年以上金融、法律或者财务的工作经历。
7、关于ETF的风险中,以下不会导致跟踪误差的是()。
A、抽样复制
B、现金留存
C、基金分红
D、流动性
正确答案:
D
【专家解析】流动性不会导致跟踪误差。
抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。
8、基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A、[45]
B、[30]
C、[15]
D、[10]
正确答案:
B
【专家解析】基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
9、下列关于封闭式基金交易的陈述,不正确的是()。
A、遵从价格优先、时间优先原则
B、申报价格最小变动单位为0.01元人民币
C、采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式
D、实行T+1交收制度
正确答案:
B
【专家解析】申报价格最小变动单位为0.01元人民币。
10、在内部控制的主要内容中,不属于投资管理业务控制的是()。
A、研究工作应保持独立客观
B、建立投资对象备选库制度
C、进行信息的组织、审核和发布
D、建立研究报告评价体系
正确答案:
C
【专家解析】进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制。
11、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴()。
A、在证券交易所进行债券买卖
B、申购
C、增发新股
D、支付基金相关费用
正确答案:
A
【专家解析】其他三项为属于场外资金清算。
12、(),证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A、20世纪50年代以后
B、20世纪60年代以后
C、20世纪70年代以后
D、20世纪80年代以后
正确答案:
D
【专家解析】20世纪80年代以后,证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
13、目前,封闭式基金交易报价的最小变动单位为()元人民币。
A、[0.1]
B、[0.01]
C、[0.001]
D、[0.0001]
正确答案:
C
【专家解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格,基金的(海纳从业押题hnner)申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
14、基金绩效衡量的意义在于()。
A、实现收益最大化
B、为进一步的投资选择提供决策依据
C、规避风险
D、减少损失
正确答案:
B
【专家解析】投资者需要根据基金经理的投资表现了解基金在多大程度上实现了投资目标,监测基金的投资策略,并为进一步的投资选择提供决策依据;投资顾问需要依据基金的投资表现向投资者提供有效的投资建议。
15、QDII基金不但为投资者提供了新的投资机会,而且由于国际证券市场常常与国内证券市场(),也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
A、具有较低的相关性
B、联系紧密
C、品种相差悬殊
D、发展程度不同
正确答案:
A
【专家解析】由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性,也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
16、如果基金管理公司持续推出股票基金、混合基金、债券基金,新基金数量不断增加,这种基金产品线类型通常称为()。
A、水平式
B、垂直式
C、综合式
D、交叉式
正确答案:
A
【专家解析】水平式是指不断开发新品种。
17、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,()为股票基金。
A、60%以上的基金资产投资于股票
B、80%以上的基金资产投资于股票
C、30%以上的基金资产投资于股票
D、50%以上的基金资产投资于股票
正确答案:
A
【专家解析】根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。
18、下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。
A、依法处分基金财产
B、严守基金商业秘密
C、保证基金资产的安全
D、保证基金资产的保值增值
正确答案:
D
【专家解析】另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。
19、以下关于封闭式基金及其上市交易的表述,不正确的是()。
A、基金份额持有人在一定时间后才能申请赎回
B、基金合同期限在5年以上
C、募集金额不低于2亿人民币
D、基金份额持有人不少于1000人
正确答案:
A
【专家解析】封闭式基金份额持有人不得申请赎回。
20、在基金管理公司内部控制的主要内容中,不属于投资管理业务控制的是()。
A、信息披露控制
B、研究业务控制
C、投资决策业务控制
D、基金交易业务控制
正确答案:
A
【专家解析】投资管理业务控制的内容包括研究业务控制、投资决策业务以及交易业务控制。
21、当技术分析无效时,市场至少符合()。
A、弱势有效市场
B、半弱势有效市场
C、半强势有效市场
D、强势有效市场
正确答案:
A
【专家解析】当技术分析无效时,市场至少符合弱势有效市常
22、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,基金评价机构()。
A、应遵循长期性原则、公正性原则
B、对不同分类的基金进行合并评价
C、对特定客户资产管理计划进行评价
D、不遵循客观性和一致性原则
正确答案:
A
【专家解析】基金评价机构在从事基金评价业务的过程中,应遵循下列原则:
长期性原则、公正性原则、全面性原则、客观性原则、一致性原则和公开性原则。
BC属于禁止行为。
23、在基金管理公司内部控制的主要内容中,不属于投资管理业务控制的是()。
A、信息披露控制
B、研究业务控制
C、投资决策业务控制
D、基金交易业务控制
正确答案:
A
【专家解析】投资管理业务控制的内容包括研究业务控制、投资决策业务以及交易业务控制。
24、以下不属于我国基金监管的原则有()。
A、监管的连续性和有效性原则
B、监管与自律并重原则
C、审慎监管原则
D、投资者利益优先原则
正确答案:
D
【专家解析】基金监管原则:
(一)依法监管原则;
(二)“三公”原则(三)监管与自律并重原则(四)监管的连续性和有效性原则;(五)审慎监管原则。
25、当市场表现出强烈的上升或下降趋势时,恒定混合资产配置策略的表现()买入并持有策略。
A、优于
B、劣于
C、两者无法比较
D、以上说法部不正确
正确答案:
B
【专家解析】当市场表现出强烈的上升或下降趋势时,恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。
26、不属于封闭式基金合同内容的是()。
A、基金份额总额
B、基金合同期限
C、最低募集份额总额
D、募集基金的目的和基金名称
正确答案:
C
【专家解析】基金台同的主要披露事项。
封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额。
27、进行证券组合管理,最先需要确定的是()。
A、证券组合业绩的评估
B、证券投资政策
C、证券组合的构建
D、证券组合的调整
正确答案:
B
【专家解析】进行证券组合管理,最先需要确定的是证券投资政策。
28、关于我国封闭式基金的说法,正确的是()。
A、我国封闭式基金的交收实行T+3交收
B、目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月
C、目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费
D、沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
正确答案:
C
【专家解析】我国封闭式基金的交收与股票一样实行T+1交收、实行价格涨跌幅限制;目前我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。
29、收益率曲线反映了债券市场的()。
A、预期理论
B、市场分割理论
C、优先置产理论
D、利率期限结构
正确答案:
D
【专家解析】收益率曲线反映了债券市场的利率期限结构。
30、如果要求债券组合的最低价值为200万元,剩余时间为2年,市场利率8%,则应急免疫的触发点为()。
A、16万元
B、233.28万元
C、100万元
D、171.46万元
正确答案:
D
【专家解析】根据公式Y/(1+r)^t,其中Y表示所要求的最低价值,r表示任一特定时间的市场利率,T代表剩余时间。
故应急免疫的触发点=200/(1+8%)^2=171.46万元。
31、开放式基金连续发生巨额赎回时,已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓期限不得超过()工作日。
A、5个
B、10个
C、15个
D、20个
正确答案:
D
【专家解析】考察巨额赎回的处理方式。
32、无风险收益率为5%,市场组合的风险溢价为17%,某股票的贝塔系数是0.90,则该股票的投资者要求的收益率是()。
A、[15%]
B、[15.5%]
C、[22%]
D、[20.3%]
正确答案:
D
【专家解析】投资者要求的收益率Ki=Rf+β(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时,对风险溢价要求额外报酬。
Rf是无风险投资的收益率,Km-Rf是风险溢价,β(Km-Rf)是对风险溢价要求的额外报酬。
则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17*0.90=20.3%
33、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的()来划分。
A、发行人
B、收益
C、凸度
D、久期与信用等级
正确答案:
D
【专家解析】债券基金的类型:
债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与信用等级来划分。
34、衡量基金收益率的标准算法是()。
A、简单净值收益率
B、几何平均收益率
C、年(度)化收益率
D、时间加权收益率
正确答案:
D
【专家解析】衡量基金收益率的标准算法是时间加权收益率。
35、在契约型基金的运作关系中,下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是()。
A、基金管理公司
B、基金托管人
C、基金份额持有人
D、证券交易所
正确答案:
B
【专家解析】基金托管人有权对基金管理人的投资行为进行监督。
36、选择"双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运用的投资策略。
所谓"双低”,就是()。
A、低市盈率、低乖离率
B、低乖离率、低市净率
C、低市盈率、低市净率
D、低市盈率、低成交量
正确答案:
C
【专家解析】选择“双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运用的投资策略。
所谓“双低”,就是低市盈率、低市净率。
37、下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中,正确的有()。
A、债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础
B、与积极债券组合管理相比,指数化组合管理所收取的管理费用更高
C、能满足投资者对现金流的需求
D、不利于基金发起人增强对基金经理的控制力
正确答案:
A
【专家解析】管理费用更低;不能满足投资者对现金流的需求;有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。
38、关于开放式基金,以下哪项描述是正确的:
()。
A、基金份额在基金合同期限内固定不变
B、基金份额持有人不得赎回
C、可以在依法设立的证券交易所交易
D、开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制
正确答案:
D
【专家解析】其他三项为封闭式基金的描述。
39、目前,精国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的()的年费率计提。
A、[0.2%]
B、[0.25%]
C、[0.33%]
D、[1.5%]
正确答案:
B
【专家解析】目前,我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费。
40、基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。
A、渠道特性
B、客户特性
C、市场环境
D、基金产品的类型
正确答案:
D
【专家解析】基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型;第二个考虑因素是市场环境;第三个考虑因素是客户特性;第四个考虑要素是渠道特性。
41、有关基金监管的说法,不正确的表述是()。
A、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段,对基金市场参与者行为进行的监督与管理
B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明
C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展
D、基金监管的原则有依法监管原则、"三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则
正确答案:
B
【专家解析】基金监管的首要目标是保护投资者利益。
42、基金运作中的定期报告包括()。
A、基金年度报告
B、基金合同
C、基金招募说明书
D、基金托管协议
正确答案:
A
【专家解析】其他的属于基金募集期间的三大信息披露文件。
43、根据开放式基金的运作特性,结合我国的情况,在采用未知价交易的情况下,当日公布的是()的基金份额净值。
A、当日
B、前一交易日
C、当月
D、当周
正确答案:
B
【专家解析】开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。
44、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡,大约在()左右。
A、20%-40%
B、40%-60%
C、50%-70%
D、60%-80%
正确答案:
B
【专家解析】股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡,比例大约在40%-60%左右。
45、根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金()委托其他机构代为办理。
A、管理人
B、投资人
C、发起人
D、托管人
正确答案:
A
【专家解析】根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。
46、以下关于基金销售服务的表述,不正确的有()。
A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销
B、基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支,费率大约为0.5%
C、基金管理公司可以进行直销
D、专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务
正确答案:
B
【专家解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支,费率大约为0.25%。
47、如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券,则收益率曲线()。
A、水平
B、向右下方倾斜
C、向右上方倾斜
D、方向不能判断
正确答案:
C
【专家解析】如果长期债券收益率高于短期债券,那么收益率曲线会往右上方倾斜,这是流动性偏好理论的体现。
48、证券投资基金筹集的资金主要是投向()。
A、有价证券
B、股票
C、债券
D、国债
正确答案:
A
【专家解析】证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。
49、从基金管理人的角度看,股票投资风格分类的标准通常不包括()。
A、按公司规模
B、按股票价格行为
C、按公司成长性
D、按公司净资产
正确答案:
D
【专家解析】股票投资风格划分的依据有:
按(海纳从业押题hnner)公司规模、按股票价格行为、按公司成长性。
50、通过所持有股票的()可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。
A、投资风格
B、股票性质
C、投资市场
D、股票市值
正确答案:
D
【专家解析】考察股票基金的分类中按股票规模分类。
51、以下关于基金促销手段的表述,不正确的有()。
A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进促销
B、营业推广手段主要有销售网点宣传、公共交通广告、费率优惠等
C、公共关系关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力
D、营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具
正确答案:
B
【专家解析】营业推广手段主要有销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等。
而公共交通广告属于广告促销。
52、下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。
A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
D、企业投资者买卖基金份额征收印花税
正确答案:
C
【专家解析】对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税,对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税,企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
53、关于基金分类的意义,以下表述不正确的是()。
A、对基金投资者而言,科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B、对基金管理公司而言,有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C、对基金研究评价机构而言,基金的分类是进行基金评级的基础
D、对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
正确答案:
B
【专家解析】对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
54、如果市场是有效的,证券价格针对一条信息会出现下列何种反应()。
A、反应过度
B、一步到位式的正确反应
C、反应不足
D、没有反应
正确答案:
B
【专家解析】如果市场是严格有效的,一旦有新信息出现,证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。
55、基金绩效衡量的基础在于()。
A、假设基金能够分散风险
B、假设基金的投资组合比较合理
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