中国邮政储蓄银行企业网上银行授权划拨业务.docx
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中国邮政储蓄银行企业网上银行授权划拨业务
中国邮政储蓄银行企业网上银行授权划拨业务
通过本交易,可实现母公司与子公司之间的资金划转。
【功能描述】:
本项交易将用于实现集团总公司对子公司(分支机构)账户的单笔主动收款(单笔扣划)、批量主动收款(批量扣划),单笔资金下拨、批量资金下拔的功能。
在进行交易前,需要子公司到中国邮政储蓄银行开户行填写《中国邮政储蓄银行企业网上银行客户账户授权签约/取消申请表》(一式三联)、《中国邮政储蓄银行企业网上银行服务子公司账户授权书》(一式三份),授权账户给集团母公司操作,集团公司必须是中国邮政储蓄银行网上银行的专业版用户。
【角色分配】:
由于签约网银的企业类型有多用户企业、双用户企业、单用户企业三种类型,因为集团服务交易操作流程分为多用户企业操作流程、双用户企业操作流程、单用户企业操作流程;多用户企业主要由网银操作员录入、网银审核员审核,双用户企业由业务经办员录入、业务审核员审核,单用户企业则由中小企业用户操作没有审核。
多用户企业的网银审核员,按照管理经办员设置的审核规则(包括顺序审核、跨级审核、末级审核)和审核金额范围进行审核;双用户企业的业务审核员在审核时,按照业务经办员设置的审核规则(包括顺序审核、跨级审核、末级审核)和审核金额范围进行审核;而单用户企业则没有审核这一环节。
【授权划拨业务—菜单索引】
【授权划拨业务—子菜单】
6.1单笔主动收款
本交易用于付款账户为集团子公司账户、收款账户为集团总公司账户的两个账户之间(即授权账户与被授权账户之间)的资金转账交易功能。
6.1.1多用户企业操作流程
6.1.1.1网银操作员操作流程
【操作人员】网银操作员用UK证书登录网银页面:
点“确定”,显示下面页面:
点“确定”,显示下面页面:
按“UK点通键”,显示下面页面,此时结果状态为待审核状态,需要进行审核。
说明:
如果批量收款中的单笔交易金额在审核规则设定的金额范围内,则需要审核;如果不在审核规则设定的金额范围内,则无须审核。
6.1.1.2网银审核员操作流程
【复核人员】网银审核员用UK证书登录进网银审核页面:
网银审核员进入网银审核页面:
打开授权划拨业务—单笔主动收款—收款指令审核,右边显示待审核交易列表:
选中流水号左下方的□,点击,即显示“√”:
点“通过”,显示下面页面:
点“确定”,显示下面页面。
此时交易结果状态为提交成功,交易成功。
6.1.2双用户企业操作流程
6.1.2.1业务经办员操作流程
双用户企业在进行单笔主动收款交易时,业务经办员操作流程与多用户企业网银操作员操作流程一样,可参考“6.1.1.1网银操作员操作流程”。
6.1.2.2业务审核员操作流程
双用户企业在进行单笔主动收款交易审核时,业务审核员操作流程与多用户企业网银审核员操作流程一样,可参考“6.1.1.2网银审核员操作流程”。
6.1.3单用户企业操作流程
单用户企业在进行单笔主动收款交易时,操作流程同多用户网银操作员流程一样,可参考“6.1.1.1网银操作员操作流程”,只是单用户企业没有审核这一环节。
6.2批量主动收款
具体功能描述:
本交易用于总公司直接将子公司账户上,大于指定额度部分的金额,批量上划到总公司指定收款账户的功能。
6.2.1多用户企业操作流程
6.2.1.1网银操作员操作流程
【操作人员】网银操作员用UK证书登录网银页面:
打开批量主动收款页面:
输入收款账户(下拉菜单)、收款客户名称、总金额、总笔数,导入集团批量收款文件:
集团批量收款文件格式说明:
集团批量收款文件,如:
点“确定”,显示下面页面:
点“确定”,显示下面页面:
按“UK点通键”,显示下面页面,此时结果状态为待审核状态,需要进行审核。
说明:
如果批量收款中的单笔交易金额在审核规则设定的金额范围内,则需要审核;如果不在审核规则设定的金额范围内,则无须审核。
6.2.1.2网银审核员操作流程
【复核人员】网银审核员进入
打开集团服务—批量主动收款—收款指令审核,显示下面页面:
点击“交易流水号—200907090024465”,显示下面页面:
点“通过”,显示下面页面:
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点“通过”,显示下面页面:
点“确定”,显示下面页面,此时交易结果状态为提交成功,交易成功。
6.2.2双用户企业操作流程
6.2.2.1业务经办员操作流程
双用户企业在做批量主动收款交易时,业务经办员操作流程与多用户企业网银经办员操作流程一样,可参考“6.2.1.1网银操作员流程”。
6.2.2.2业务审核员操作流程
双用户企业在做批量主动收款审核交易时,业务审核员操作流程与多用户企业网银审核员操作流程一样,可参考“6.2.1.2网银审核员操作流程”。
6.2.3单用户企业操作流程
单用户企业在做批量主动收款交易时,操作流程与多用户企业网银操作流程一样,可参考“6.2.1.1网银操作员操作流程”,只是不要进行审核这一环节。
6.3单笔资金下拨
具体功能描述:
本交易主要用于集团总公司向子公司账户下拨资金的交易功能。
6.3.1多用户企业操作流程
6.3.1.1网银操作员操作流程
【操作人员】网银操作员用UK证书登录网银页面:
输入付款账号(下拉菜单)、付款账户名称(回显)、收款单位名称(下拉菜单)、收款账号(下拉菜单)、收款账户名称(回显)、付款金额、付款用途、附言说明,显示下面页面:
点“确定”后,显示下面页面:
点“确定”后,显示下面页面:
按“UK点通键”,显示下面页面,此时结果状态为待审核状态,需要进行审核。
说明:
如果批量收款中的单笔交易金额在审核规则设定的金额范围内,则需要审核;如果不在审核规则设定的金额范围内,则无须审核。
6.3.1.2网银审核员操作流程
【复核人员】网银审核员进入页面:
网银审核员进入审核页面
打开集团服务—单笔资金下拨—下拨指令审核,显示待审核交易列表:
点击“流水号—200907130024614”,显示下面页面:
点“通过”后,显示下面页面:
按“UK点通键”,显示下面页面:
此时复核结果状态:
为提交成功。
6.3.2双用户企业操作流程
6.3.2.1企业经办员操作流程
在双用户企业经办员做单笔资金下拨交易时,其操作流程与多用户企业网银操作员做单笔资金下拨交易一样,可参考“6.3.1.1网银操作员操作流程”。
6.3.2.2企业审核员操作流程
在双用户企业审核员做单笔资金下拨交易时,其操作流程与多用户企业网银审核员做单笔资金下拨交易一样,可参考“6.3.1.2网银审核员操作流程”。
6.3.3单用户企业操作流程
单用户企业在做单笔资金下拨交易时,其操作流程与多用户企业网银操作员做单笔资金下拨交易一样,可参考“6.3.1.1网银操作员操作流程”,结果状态为提交成功,只不过是没有审核环节。
6.4批量资金下拨
具体功能描述:
完成付款账户为集团总公司账户,收款账户为集团公司子账户之间的资金批量下拨交易功能。
6.4.1多用户企业操作流程
6.4.1.1网银操作员操作流程
【操作人员】网银操作员用UK证书登录网银页面:
输入付款账号(下拉菜单)、付款账户名称(回显)、总金额、笔数,导入批量文件:
批量下拨文件类型:
为txt文本格式。
如:
点“通过”后,显示下面页面:
点“确定”后,显示下面页面:
按“UK点通键”后,显示下面页面,此时下拨结果状态为待审核,需要复核。
说明:
如果下拨金额在审核规则设定的金额范围内,则需要审核;如果不在审核规则设定的金额范围内,则无须审核。
6.4.1.2网银审核员操作流程
【复核人员】网银审核员进入页面:
网银审核员进入审核页面:
点“流水号--200907130024635”后,显示下面页面:
点“通过”后,显示下面页面:
点“确定”后,显示下面页面,此时结果状态为提交成功。
6.4.2双用户企业操作流程
6.4.2.1企业经办员操作流程
双用户企业在做批量资金下拨交易时,业务经办员操作流程与多用户企业网银操作员做批量资金下拨交易时一样,可参考“6.4.1.1网银操作员操作流程”。
6.4.2.2企业审核员操作流程
双用户企业在做批量资金下拨交易审核时,业务审核员操作流程与多用户企业网银审核员做批量资金下拨审核交易时一样,可参考国“6.4.1.2网银审核员操作流程”。
6.4.3单用户企业操作流程
单用户企业在做批量资金下拨交易时,中小企业用户操作流程与多用户企业网银操作员做批量资金下拨交易时一样,可参考“6.4.1.1网银操作员操作流程”,单用户企业不需要经过审核这一环节。
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