基金考前模拟二含页码索引.docx
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基金考前模拟二含页码索引.docx
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基金考前模拟二含页码索引
一、单选题:
1.偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。
A20%~40%
B50%~70%
C40%~60%
D70%~90%
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第45页
参考答案:
B
答案解释:
偏股型混合基金中股票的配置比例通常为50%~70%。
2.基金代销机构受()的委托,从事基金代销活动。
A基金投资者
B商业银行
C证券公司
D基金管理人
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第154页
参考答案:
D
答案解释:
基金代销机构受基金管理人的委托,从事基金代销活动。
3.在()中,投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略,只求获得市场平均的收益率水平。
A上涨行情
B下跌行情
C无效市场
D有效市场
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第330页
参考答案:
D
答案解释:
在有效市场中,投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略,只求获得市场平均的收益率水平。
4.我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加、减有关费用计算的。
A1元人民币
B基金份额总值
C基金份额净值
D当日价格
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第65页
参考答案:
C
答案解释:
我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。
5.当ETF二级市场交易价格高于其份额净值时,称为()。
A溢价交易
B折价交易
C平价交易
D不确定
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第59页
参考答案:
A
答案解释:
溢价交易的定义。
6.下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法,正确的是()。
A特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率,用的是全部风险
B特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度
C夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量
D詹森指数给出的是单位风险的超额收益率,因而是一种比率衡量指标
※专家点评:
难易程度:
中本题题型:
常识题教材页码:
第382-385页
我的答案:
参考答案:
B
答案解释:
詹森指数用的是系统风险而不是全部风险;夏普指数以标准差作为基金风险的度量;特雷诺和夏普指数给出的是单位风险的超额收益率,因而是一种比率衡量指标,詹森指数给出的是差异收益率。
7.詹森指数等于零,说明()。
A基金的绩效表现差强人意
B基金的绩效表现超常
C基金的表现是中性
D不确定
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
分析题教材页码:
第385页
参考答案:
C
答案解释:
詹森指数等于零,说明基金的表现是中性,小于0说明差强人意,大于0说明表现超常。
8.()中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A2006年6月18日
B2006年12月18日
C2007年6月18日
D2007年12月18日
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第52页
参考答案:
C
答案解释:
2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
9.根据有关规定,当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时,应该报送给()。
A中国证监会
B证券交易所
C证券公司
D商业银行
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第234页
参考答案:
A
答案解释:
根据有关规定,当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时,应该报送给中国证监会。
10.其他情况不变时,当基金的分散程度提高时,基金的特雷诺指数通常将()。
A不会变大
B不会变小
C肯定不变
D无法确定
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第383页
参考答案:
A
答案解释:
其他情况不变时,当基金的分散程度提高时,基金的特雷诺指数通常将不会变大。
11.经验表明,虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高,但波动较频繁。
为规避风险,基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合,形成了所谓的()。
A小型资本股票战略
B中型资本股票战略
C大型资本股票战略
D混合资本股票战略
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第332页
参考答案:
D
答案解释:
基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合,形成了所谓的混合战略。
12.根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。
A投资决策委员会
B风险控制委员会
C投资部
D研究部
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第92页
参考答案:
C
答案解释:
负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资部。
13.基金产品定价是指()。
A与基金产品本身相关的各项费率的确定
B对基金产品认购价格的确定
C对基金产品申购价格的确定
D对机构投资者买卖基金产品的各项费率的确定
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第144页
参考答案:
A
答案解释:
基金产品定价的定义。
14.假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍,下列叙述正确的是()。
AX股票承担的系统风险越大
BY股票承担的系统风险越大
CX股票获得的收益越大
DY股票获得的收益越大
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
分析题教材页码:
第292页
参考答案:
A
答案解释:
贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。
15.基金的各类专用印章由()负责刻制并代基金保管和使用。
A基金管理人
B基金管理公司
C基金托管人
D保险公司
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第123页
参考答案:
C
答案解释:
保管基金印章是基金托管人基金财产保管的内容。
16.关于机构法人投资基金的税收,正确的说法是()。
A对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
D对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入,不征收企业所得税
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第196页
参考答案:
C
答案解释:
对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税;对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税;对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入,应并入企业的应纳税所得额,征收企业所得税。
17.保本基金的投资目标是()。
A保证获得与银行同期存款相当的收益水平
B在锁定风险的同时,力争获得潜在的高回报
C追求超额投资收益
D保证本金不受损失
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第46页
参考答案:
B
答案解释:
保本基金的投资目标是在锁定风险的同时,力争获得潜在的高回报。
18.衡量基金绩效的指标有多种,其中属于风险调整收益指标的是()。
A现金比例变化法
B成功概率法
C二次项法
DM2测度
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第389页
参考答案:
D
答案解释:
其他三项为择时能力衡量的指标。
19.根据有关规定,基金托管人每()撰写一次内部监察稽核报告,向监管机构报告。
A月
B季度
C半年
D年
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第130页
参考答案:
B
答案解释:
基金托管人每季度撰写一次内部监察稽核报告,向监管机构报告。
20.在资产组合理论中,最优证券组合为()。
A所有有效组合中预期收益最高的组合
B无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合
C最小方差组合
D所有有效组合中获得最大的满意程度的组合
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第282页
参考答案:
D
答案解释:
最优证券组合为所有有效组合中获得最大的满意程度的组合。
21.下列关于开放式股票基金的说法,错误的是()。
A股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成
B非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算,因此每一交易日只有一个价格
C与其他类型基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高
D开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第31页
参考答案:
D
答案解释:
每一个交易日股票基金只有一个价格。
22.股票价格与每股净利润的比值被称为()。
A市盈率
B市净率
C净值收益率
D净现值
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第340页
参考答案:
A
答案解释:
市盈率是股票价格与每股净利润的比值。
23.目前,我国的基金会计分期以()为单位,分期反映会计主体的财务状况。
A日
B月
C季度
D年
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第184页
参考答案:
A
答案解释:
目前,我国的基金会计核算均以细化到日。
24.如果投资者持有债券的利息及本金以外币偿还,则当外币相对于本币贬值时,将()债券投资者的收益率。
A提高
B降低
C不影响
D不确定
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
分析题教材页码:
参考答案:
B
答案解释:
债券的利息及本金以外币偿还,因为外币贬值因此外币转换成本币的钱就会减少,因此会降低债券投资者的收益率。
25.根据《证券投资基金法》的规定,基金注册登记机构接受()的委托承担开放式基金的注册登记业务。
A基金投资人
B监管机构
C基金管理人
D基金托管人
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第83页
参考答案:
C
答案解释:
基金注册登记机构接受基金管理人的委托承担开放式基金的注册登记业务。
26.公司型基金的最高权力机构是()。
A会员大会
B股东大会
C投资决策机构
D监察稽核机构
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
参考答案:
B
答案解释:
公司型基金设有董事会,基金投资者是基金公司的股东,因此最高权力机构是股东大会。
27.根据《证券投资基金法》的规定,依法设立并取得基金托管资格的基金托管人,是下列机构中的()。
A证券公司
B保险公司
C基金管理公司
D商业银行
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第116页
参考答案:
D
答案解释:
在我国,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
28.()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。
A电话服务中心
B邮寄服务
C自动传真、电子信箱与手机短信
D“一对一”专人服务
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第152页
参考答案:
D
答案解释:
“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
29.从我国的实践看,对基金的监管负有最主要责任的机构是()。
A证券交易所
B证券业协会
C证监会
D银监会
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第226页
参考答案:
C
答案解释:
中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。
30.如果考察期内基金的标准差发生变化,则()将不再有效。
A特雷诺指数
B夏普指数
C詹森指数
DCAPM模型
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
第383页
参考答案:
B
答案解释:
夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
31.根据开放式基金的运作特性,结合我国的情况,在采用未知价交易的情况下,当日公布的是()的基金份额净值。
A当日
B前一交易日
C当月
D当周
※专家点评:
难易程度:
易本题题型:
常识题教材页码:
参考答案:
B
答案解释:
开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。
32.不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现的基金是()。
A主动型基金
B被动型基金
C收入型基金
D平衡性基金
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第27页
参考答案:
B
答案解释:
常识题。
33.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离,这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。
A健全性原则
B有效性原则
C独立性原则
D相互制约原则
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第108页
参考答案:
C
答案解释:
常识题。
34.如果以P/B比率(股票价格与每股账面价值的比率)为标准将股票分为价值型和成长型,则价值型股票的P/B比率()。
A较低
B较高
C一样
D不确定
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
分析题教材页码:
第32页
参考答案:
A
答案解释:
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票,市盈率、市净率较低;成长型股票通常是指收益增长速度较快、未来发展潜力较大的股票,其市盈率、市净率通常较高。
35.以下关于公司型基金的表述,正确的是()。
A依据基金合同而设立的一类基金
B基金投资者是基金公司的股东
C不具有法人资格
D基金持有者的权利性对较小
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第8,9页
参考答案:
B
答案解释:
常识题。
36.关于ETF的风险中,以下不会导致跟踪误差的是()。
A抽样复制
B现金留存
C基金分红
D流动性
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第51页
参考答案:
D
答案解释:
常识题。
37.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向()支付基金收益。
A基金管理人
B基金托管人
C基金份额持有人
D基金公司
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
参考答案:
C
答案解释:
常识题。
38.某五年期债券面值100元,票面利率5%,每年付息一次,还有两年到期。
假设该债券当前价格为103元,再投资收益率为2%,则该债券到期的现实复利收益率为()。
A3.39%
B3.52%
C3.47%
D4.31%
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
计算题教材页码:
第349页
参考答案:
A
答案解释:
现实复利收益率=((100*5%*2+5*2%+100)/103)^1/2-1=3.39%,^1/2表示将其前面的数字开方。
39.()阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A签署基金合同阶段
B基金募集阶段
C基金运作阶段
D基金终止阶段
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第119页
参考答案:
C
答案解释:
常识题。
40.当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时,投资组合保险策略的风险资产的投资比例将()。
A随之降低
B随之提高
C保持不变
D不确定
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第321页
参考答案:
B
答案解释:
常识题。
41.契约型基金的营运依据是()
A基金合同
B公司章程
C股东大会
D会员大会
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第9页
参考答案:
A
答案解释:
常识题。
42.消极的债券组合的管理者通常把()看作均衡交易价格。
A市场价格
B指数价格
C风险价格
D无风险价格
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第366页
参考答案:
A
答案解释:
常识题。
43.基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()手段。
A人员推销
B广告促销
C营业推广
D公共关系
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第151页
参考答案:
C
答案解释:
常识题。
44.基金的宣传推介资料中,符合法律法规相关要求的有()。
A预测该基金的证券投资业绩
B承诺收益或者承担损失
C登载单位或者个人的推荐性文字
D公开出版资料、宣传单
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第158页
参考答案:
D
答案解释:
其他三项为禁止性规定。
45.基金上市交易公告书的主要编制品种中,其中不包括()。
A封闭式基金
B开放式基金
CLOF
DETF
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第220页
参考答案:
B
答案解释:
常识题。
46.对基金历史业绩的衡量称为()。
A实务衡量
B内部衡量
C事后衡量
D宏观衡量
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第375页
参考答案:
C
答案解释:
常识题。
47.在我国,证券投资基金的会计年度为()。
A公历每年1月1日至12月31日
B阴历每年1月1日至12月31日
C公历每年6月1日至5月31日
D阴历每年1月1日至12月31日
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第183页
参考答案:
A
答案解释:
常识题。
48.下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
A封闭式基金
B开放式基金
CETF
DLOF
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第49页
参考答案:
C
答案解释:
常识题。
49.述按照投资对象不同,可将基金分为()。
A契约性基金、公司型基金
B股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
C股票基金、债券基金
D成长型基金、收入型基金
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第26页
参考答案:
B
答案解释:
常识题。
50.已知某基金的平均收益率为12%,将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%,市场平均收益率为7%,则该基金的M2测度等于()。
A3%
B5%
C7%
D9%
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
计算题教材页码:
第389页
参考答案:
A
答案解释:
根据M2的定义,M2=10%-7%=3%
51.基金招募说明书的内容不包括以下()方面。
A招募说明书摘要
B基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期
C基金资产的估值
D基金运作方式
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第211页
参考答案:
D
答案解释:
基金运作方式的基金合同的内容。
52.计算投资组合收益率最通用的方法是()。
A加权平均投资组合收益率
B投资组合内部收益率
C投资组合到期收益率
D平均收益率
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第350页
参考答案:
A
答案解释:
常识题。
53.在二级市场买卖ETF时,申报价格最小变动单位为()元。
A0.1元
B0.01元
C0.001元
D0.0001元
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第73页
参考答案:
C
答案解释:
常识题。
54.基金赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的(),并应当归入基金财产。
A10%
B15%
C20%
D25%
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第65页
参考答案:
D
答案解释:
常识题。
55.基金年度报告披露的财务指标中,能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是()。
A本期已实现收益
B期末可供分配利润
C净值增长率
D期末资产净值
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第217页
参考答案:
C
答案解释:
常识题。
56.一般地讲,资产配置的步骤中不包括()。
A明确投资目标和限制因素
B明确资本市场的期望值
C明确资产组合中包括哪几类资产
D明确这些资产如何影响收益
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第310页
参考答案:
D
答案解释:
常识题。
57.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时,应当坚持()。
A基金份额持有人利益优先的原则
B基金管理人利益优先的原则
C基金托管人利益优先的原则
D基金公司利益优先的原则
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
参考答案:
A
答案解释:
投资管理人员应当坚持基金份额持有人利益优先的原则。
58.已知无风险利率、基金的平均收益率及基金的标准差,可以计算()。
A夏普指数
B特雷诺指数
C詹森指数
D信息比率
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
分析题教材页码:
第383页
参考答案:
A
答案解释:
夏普指数=(基金的平均收益率-无风险收益率)/基金的标准差。
59.一般来说,资产配置的情景综合分析法的预测区间为()。
A1-3年
B2-4年
C3-5年
D4-5年
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第312页
参考答案:
C
答案解释:
常识题。
60.一般认为,世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于()年。
A1868
B1869
C1873
D1879
※专家点评:
难易程度:
undefined本题题型:
常识题教材页码:
第11页
参考答案:
A
答案解释:
常识题。
二.多选题
1.使用投资组合内部收益率的方法来衡量债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。
A基础利率不能随时间不断波动
B现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资
C投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期
D投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期
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