恒生金融资产发行平台业务操作培训.docx
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恒生金融资产发行平台业务操作培训.docx
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恒生金融资产发行平台业务操作培训
恒生金融资产发行平台业务操作培训
恒
生金融资产发行平台业务培训
恒生电子
国内领先的金融软件提供商
…
2014
年
11
月
目录
整体业务模型
主要业务流程描述
业务流程图(泳道图)
业务
流程图(时序图)
说明:
(
1
)上图中,
T
表示产品下架时间(即产品募集成功日),
D
表示还款日,日期
以工作日计算。
(
2
)目前,融资人的收款账户与还款账户相同。
由担保公司将融资人信息录入恒生发行平台,当产品募集成功后恒生发行平台将融资人信息文件自动上传
FTP
,兴业银行从
FTP
获取后将资金转到指定融资人收款账户。
(
3
)如果
在
还款日还款失败,则由担保公司将还款金额转账到银行内部还款账号进行代偿兑付。
资金流向图
目录
担保公司根据不同人员职责,可以在恒生金融资产发行平台上划分以下用户角色并分配相应业务操作权限:
恒生发行
平台
-
会员
用户角色
设置
目录
以上各角色的业务操作通过进入
【
项目管理
】
和
【
发行业务
】
菜单模块进行操作实现。
>>
【
项目管理
】
菜单
恒生发行平台
-
项目
分期发行操作流程
以上各角色的业务操作通过进入
【
发行业务
】
菜单模块进行操作实现。
>>
【
发行业务
】
菜单
恒生发行平台
-
产品
发布操作流程
以上图中,预还款提醒从
D-3
日开始,确认还款为
D
日,
D
表示还款日。
以上还款管理员的业务操作通过进入
【
还款管理
】
菜单模块进行操作实现。
>>
【
还款管理
】
菜单
恒生发行平台
-
产品
兑付操作流程
目录
系统功能综述
功能介绍
前提:
会员机构由恒生金融资产发行平台通过后台完成开户,提供会员登陆账号和密码。
(1)
输入用户名、密码、验证码,点击登录。
(2)
如果会员管理员(主账号)忘记密码,可点击“找回密码”根据页面提示重置密码。
目前支持邮箱和回答安保问题两种方式重置。
(3)
如果
会员业务人员(操作员)忘记密码,目前需联系发行平台客服人员重置密码。
会员登录
找回密码
找回密码适用于会员主账户,支持通过邮箱或回答密保问题(若已设置)方式重置密码。
会员空间
(1)
会员空间左侧为业务服务菜单,上方目前显示基本统计信息,下方展示待办提醒。
(2)
待办提醒分两种:
a.
当日待办,包括未提交产品、待审核产品、待发布产品、待预还款、待确认还款等,点击后可进入对应页面操作;
b.
待办预告,包括未来的预还款日预告、确认还款日预告等。
项目分期发行操作流程
功能介绍
适用
角色:
<
信息录入员
>
注意:
(1)
收益类型:
现只支持保本保息;
(2)
付款方式:
现只支持按机构打款;
(3)
借款人信息:
必填,用于提供银行确认借款人收款账户信息;
(4)
期限单位只支持日
;
项目管理
-
新建项目
项目管理
-
未提交项目列表
适用角色:
<
信息录入员
>
(1)
未提交项目列表包含未提交、审核不通过的项目
;
(2)
对未提交的项目可以修改并提交、或删除
;
项目管理
-
项目修改
适用角色:
<
信息录入员
>
若审核退回,修改时可查看审核记录;
注意:
目前审核记录仅提供最新审核意见。
项目管理
-
待审核项目列表
适用角色:
<
信息审核员
>
(1)
待审核项目列表包含待审核的项目
;
项目管理
-
项目审核
适用角色:
<
信息审核员
>
项目管理
-
待分期发行项目列表
适用角色:
<
信息录入员
>
该页面显示审核通过的可以设置分期产品发行的项目;
分期发行设置对一个项目目前只能做一次。
项目管理
-
项目分期发行设置
适用角色:
<
信息管理员
>
注意
:
(1)
分期方式:
目前只支持“按每期发行金额”,需确定每期发行金额及统一下架时间。
(2)
按每期发行金额设置分期产品时,最后一期发行金额取余数。
项目管理
-
项目查询
适用角色:
<
信息管理员
>
该页面提供查询所有项目的情况,可按项目名称、状态、类型等查询。
通过点击项目编码可查阅项目详情。
项目管理
-
项目详情
适用角色:
<
信息录入员
>
、
<
信息审核员
>
、
<
信息管理员
>
、
<
领导
>
、及其他有权限查看项目的用户
项目详情包括:
项目信息详情、借款人信息、审核记录、分期产品列表。
审核记录:
展示所有审核信息。
分期产品:
展示项目分期设置提交后生成的分期产品情况。
产品发行操作流程
功能介绍
适用
角色:
<
信息录入员
>
注意:
产品发行中注明的产品信息必填项是招财宝发布
P2P
产品的要求,必须填写完整正确。
该页面借款信息也是必填,用于在产品募集成功后,恒生发行平台上传借款人信息到
FTP
,兴业银行从
FTP
获取后将募集资金转到借款人指定收款账号。
(
1
)
产品类型:
目前只支持招财宝支持对接的产品类型“中小企业贷”。
收益类型:
现只支持保本保息;
(2)
期限单位:
目前招财宝要求按日提供。
(3)
付款方式:
目前只支持按机构打款,指在兴业银行创建的两个收付款账号是以担保公司名义创建的;
(4)
上
架时间:
须晚于当日,须为工作日;
(5)
下架时间:
即交易确认日,须
为工作日,起息日
=
交易确认日
+
1
;
(6)
还款日:
即产品到期日,须为工作日;
(7)
期限:
计算方法
=
还款日
-
起息日。
发行业务
-
产品发行
适用
角色:
<
信息录入员
>
(1)
导
入模板按产品类型不同而不同,支持一次导入多个产品信息。
(2)
先下载导入模板,按要求填写产品信息后,导入。
系统校验数据正确性和完整性,规则与产品发行页面类似。
发行业务
-
产品导入
发行业务
-
未提交产品列表
适用角色:
<
信息录入员
>
(1)
未提交产品列表包含未提交、审核不通过的产品
;
(2)
对未提交的产品可以修改并提交、或删除
;
发行业务
-
产品修改
适用角色:
<
信息录入员
>
(1)
若审核退回,修改时可查看审核记录;
发行业务
-
待审核产品列表
适用角色:
<
信息审核员
>
(1)
待审核产品列表包含待审核的产品
;
发行业务
-
产品审核
适用角色:
<
信息审核员
>
(1)
审核时,需给予审核结果及意见。
适用角色:
<
信息管理员
>
对审核通过的产品可以发布推送,至少
须在(产品上架时间
-1
日)前推
送
。
当推送的产品在招财宝发布成功后,这里的产品状态会被更新为“发行中”。
发行业务
-
产品发布
功能介绍
适用角色:
<
信息管理员
>
、
<
领导
>
等
该页面提供查询所有产品的情况,可按产品名称、状态、类型等查询。
通过点击产品编码可查阅产品详情。
登记业务
-
产品查询
发行业务
-
产品详情
适用角色:
<
信息录入员
>
、
<
信息审核员
>
、
<
信息管理员
>
、及其他有权限查看产品的用户
产品
详情包括:
产品信息详情、借款人信息、审核记录、还款计划。
审核记录:
展示所有审核信息。
还
款计划:
展示产品募集成功后生成的还款计划执行情况。
适用角色:
<
信息管理员
>
该页面提供查询所有产品的投资人名册,每次可查询一个指定产品的投资人名册。
在产品募集成功后,恒生发行平台根据招财宝返回的交易明细生成投资人相关信息。
发行业务
-
产品投资人名册
产品兑付操作流程
功能介绍
适用角色:
<
信息管理员
>
、
<
还款管理员
>
目前产品兑付只支持到期一次性付款,故一个产品对应一个还款计划。
还款管理
-
还款计划查询
适用角色:
<
还款
管理员
>
预还款列表显示还未还款的还款计划。
预还款的
作用
是提前确认还款计划信息无误。
目前恒生发行平台在(还款日
-3
)日开始提供预还款待办提醒
恒生发行平台根据招财宝
返回预还款结果,
更新还款状态为
“预还款失败”或“预还款成功”
。
如果预还款失败,则通过预还款失败菜单查看具体原因
。
还款管理
-
预还款
还款管理
-
确认还款
适用角色:
<
还款
管理员
>
确认还款列表显示预还款成功的还款计划。
确认还款操作的作用是正式发起还款推送,还款状态会被更新为“确认还款处理中”。
目前恒生发行平台在(还款日
-1
)日开始提供确认还
款待办提醒
恒生发行平台根据招财宝返回还款结果(成功),更新还款状态为“已还款”。
还款管理
-
预还款失败
适用角色:
<
还款
管理员
>
预还款失败列表可查看预还款失败具体原因。
目前,针对保本保息的产品,一般不会出现预还款失败。
还款管理
-
缴款记录
还款管理
-
新增缴款记录
还款管理
-
查阅缴款条数
还款管理
-
缴款记录明细
还款管理
-
还款代偿
(业务待定)
功能介绍
会员信息
-
会员信息查看
会员信息
-
登陆密码修改
功能
介绍
安全设置
-
安全信息
功能介绍
适用角色:
<
会员管理员
>
常见业务角色可定义为:
信息录入员、信息审核员、信息管理员、还款管理员、领导组(仅查看)。
可根据实际需要设置角色。
点击“角色分配”后,在弹出框展示已定义的角色列表,可进行勾选。
操作员管理
-
操作员信息管理
操作员管理
-
新增操作员
适用角色:
<
会员管理员
>
新增操作员时设置登陆密码。
如果操作员忘记密码,则可联系恒生发行平台客服人员重置密码。
目前会员管理员暂无重置密码功能。
操作员管理
-
操作员角色分配
操作员管理
-
操作员角色管理
适用角色:
<
会员管理员
>
常见业务角色可定义为:
信息录入员、信息审核员、信息管理员、还款管理员、领导组(仅查看)。
可根据实际需要设置角色。
点击“权限分配”后,在弹出框展示当前会员机构具有的业务权限,在此范围内可对角色分配具体权限(菜单、操作)。
操作员管理
-
新增角色
操作员管理
-
角色权限分配
功能介绍
互动管理
-
站内信
日志管理
-
操作日志查询
适用角色:
<
会员管理员
>
、各业务操作员
会员管理员可以查看所有人员的操作日志。
业务操作员只能查看自己的操作日志。
目录
持之以恒生生不息
- 配套讲稿:
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- 恒生 金融资产 发行 平台 业务 操作 培训