全国邮政企业营业支局所长远程培训.docx
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全国邮政企业营业支局所长远程培训
全国邮政企业营业支局(所)长远程培训
网上课程学习重点
储汇营业支局(所)长部分
2008年4月
目录
一、综合知识1
《如何当好储汇营业支局长》1
二、业务知识1
《金融基础知识》1
《保险基础知识》2
《中间业务基础知识》4
《对公存款和结算业务》5
三、管理知识6
《金融相关法律法规》6
《储汇支局管理规范》8
《储汇支局外汇业务管理》8
《储汇支局风险分析与控制》9
四、营销知识10
《储汇支局汇兑业务市场开发》10
《支局绿卡业务市场开发》10
《商业银行理财业务营销》12
一、综合知识
《如何当好储汇营业支局长》
1.储汇营业支局长的岗位职责
2.储汇营业支局长的工作角色
3.储汇营业支局长应具备的基本素质
4.储汇营业支局长应具备的基本能力
5.储汇营业支局长工作内容
6.储汇营业支局人员分类
7.邮政储蓄网点其他人员岗位职责
8.邮政储汇支局管理的主要内容
9.对邮政储汇营业支局长“领导者”角色的认识
10.邮政储汇营业支局长团队建设的主要做法
11.邮政储汇营业支局长现场管理的内容
12.邮政储汇营业支局常用的管理方法
13.邮政储汇营业支局服务管理的主要内容
二、业务知识
《金融基础知识》
1.金融的概念
2.信用的概念和特点
3.信用形式分类
4.金融机构的分类
5.政策性银行的特点
6.金融机构体系的概念
7.主要的国际金融机构
8.金融市场的分类及分类标准
9.金融工具的含义与特点
10.金融工具的分类
11.同业拆借市场的概念
12.国库券市场特点
13.证券市场分类
14.商业银行业务分类
15.商业银行自有资本的作用
16.商业银行资本充足率的含义与管理规定
17.商业银行负债业务的种类
18.商业银行现金资产的构成
19.商业银行贷款的五级分类
20.商业银行投资业务的目的
21.商业银行投资业务的种类
22.金融风险的含义
23.金融风险的分类
24.商业银行经营的原则
25.我国金融监管模式
26.货币政策目标
27.货币政策调控手段
28.银监会的主要职责
29.三类新型农村银行业金融机构
30.外资银行在华经营战略的特点
31.邮政部门恢复办理储蓄业务的时间
32.邮政储蓄资金运用方式的转变
33.首个邮政储蓄小额信用贷款营业部
34.中国邮政储蓄银行的市场定位
35.邮政金融的负债业务
36.邮政金融可开办的资产业务
《保险基础知识》
1.保险的含义
2.保险的实质
3.保险合同的当事人
4.保险合同的关系人
5.可保风险的含义
6.可保风险的条件
7.寿险公司的盈利来源
8.人寿保险责任准备金的概念
9.现金价值的公式表述
10.保险与储蓄的异同
11.人寿保险的概念
12.健康保险的分类
13.银行保险的涵义
14.银行保险的内容
15.客户对银行保险的需求
16.人生不同阶段对保险的需求
17.银行对银行保险业务的需求
18.保险公司对银行保险业务的需求
19.邮政开办代理保险业务的优势
20.邮政代理保险业务的定位
21.邮政代理的主要寿险产品
22.分红险的主要特点
23.万能险的主要特点
24.邮政代理的主要财险产品
25.邮政代理保险业务营销模式
26.柜台营销的特点
27.专柜营销的特点
28.专厅营销的特点
29.邮政代理保险业务的风险管理
30.邮政代理保险网点的资格认定
31.邮政代理保险网点的资格
32.投资连结类产品、万能产品的销售资格
33.保险合同的性质
34.保险利益的含义
35.保险合同的客体
《中间业务基础知识》
1.中间业务的含义
2.中间业务与资产负债业务的联系
3.中间业务与资产负债业务的区别
4.中间业务的性质
5.中间业务的特征
6.我国商业银行已开办业务中哪些属于资产业务
7.我国商业银行已开办业务中哪些属于负债业务
8.我国商业银行已开办业务中哪些属于中间业务
9.《商业银行中间业务暂行规定》的中间业务分类
10.按中国人民银行规定的适用审批制或备案制分类
11.适用于审批制的中间业务品种
12.适用于备案制的中间业务品种
13.支付结算业务的含义
14.支付结算业务的分类
15.基本结算工具中的三票
16.基本结算三方式
17.信用证的含义
18.信用证的特点
19.借记卡与信用卡的区别
20.信用卡的本质
21.信用卡的特点
22.信用卡的办卡程序
23.银行承兑汇票的含义
24.银行保函的含义
25.银行保函的当事人
26.邮政储蓄中间业务的构成
27.银行应不应该征收服务费
28.大力发展中间业务的必要性
29.大力发展中间业务的受益点
30.证券投资基金的含义
31.证券投资基金的特征
32.证券投资基金的分类
33.基金在证券市场的地位和作用
34.开放式基金与封闭式基金的优劣
35.认购和申购的区别
36.募集期与封闭期的区别
37.基金开户需要提供的资料
38.基金申请是否有效的标志
39.10万元能认购多少基金份额
40.10万元能申购多少基金份额
41.10万份基金份额能分多少红
42.10万份额能赎回多少钱
43.新基金与老基金的特点对比
44.基金交易的工作日
《对公存款和结算业务》
1.对公存款的含义
2.对公存款业务分类
3.单位结算账户的含义与构成
4.基本存款账户与一般存款账户的区别
5.开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度
6.单位结算账户存取款记账原则
7.单位结算账户业务流程
8.单位定期存款的含义
9.单位定期存款的期限与起存金额
10.单位定期存款存入与支取
11.单位定期存款开户证实书和定期存单
12.单位通知存款的含义与分类
13.单位通知存款的起存金额和最低支取金额
14.单位通知存款计息管理
15.单位协定存款的含义与管理原则
16.单位保证金存款的含义
17.单位活期睡眠账户管理规定
18.单位存款账户协助查询
19.单位存款账户冻结与解冻
20.单位存款账户扣划
21.支付结算业务办理必须遵循三原则
22.支付系统的含义与构成
23.支付工具的含义与构成
24.支付系统、支付工具、银行账户的关系
25.大额支付系统的功能特点
26.小额支付系统的功能特点
27.票据的含义与功能
28.背书的含义与分类
29.印、押(压)、证三分管制度
30.空头支票的含义
31.签发空头支票的处罚规定
32.汇票、支票、本票的含义与特点
33.汇票、支票、本票的分类
34.银行汇票、本票的使用范围
35.汇票、支票、本票的提示付款期限
36.银行承兑汇票的出票人必须具备的条件
三、管理知识
《金融相关法律法规》
1.存款合同的订立程序
2.格式条款的定义
3.存款合同的形式
4.存单纠纷的主要类型
5.起诉前后证据保全的区别
6.财产保全应具备的条件
7.存单纠纷中的举证责任
8.存单纠纷中的法律后果
9.洗钱的实质
10.邮政储蓄开展反洗钱工作的重要意义
11.金融机构履行反洗钱义务的主要内容
12.金融机构反洗钱的三道防线
13.金融机构在客户身份识别操作过程中应注意的问题
14.金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的
15.金融机构客户身份资料和交易记录的保存期限;
16.金融机构大额交易的标准和作为可疑交易报告的内容
17.银行从事反洗钱工作的法律依据
18.行政法的基本原则
19.银监会行政处罚办法中行政处罚的种类
20.商业银行的经营范围
21.商业银行关系人贷款的有关规定
22.银行业监督管理法的现场检查规定
23.民法的一般原则
24.自然人的民事行为能力
25.民事法律行为成立的要件
26.合同生效的要件
27.保证合同成立的特殊形式
28.保证类型
29.可以质押的权利
30.存单质押的失效条件
《储汇支局管理规范》
1.储汇支局业务管理的目标
2.储汇支局业务管理存在的问题
3.储汇支局业务管理的基本原则
4.储汇支局业务管理的地位
5.储蓄网点人员启用的原则
6.邮政储蓄个人账户种类
7.个人结算账户与个人储蓄账户的区别
8.邮政储蓄机构认可的实名证件类型
9.邮政储蓄个人账户存取的范围
10.邮政储蓄网点尾箱的种类
11.邮政储蓄网点尾箱的新增与删除的条件
12.邮政储蓄网点假币收缴的程序
13.邮政储蓄网点残损人民币兑换的条件
14.邮政储蓄网点普通柜员日间业务流程
15.邮政储蓄网点交接班的管理内容
16.邮政储蓄网点重要凭证的管理内容
17.邮政储蓄网点的日终处理内容
18.邮政储蓄网点自助设备管理内容
《储汇支局外汇业务管理》
1.邮政国际汇款的种类
2.外汇的概念
3.我国外汇的范围
4.外汇市场的概念与特点
5.外汇市场的参与者
6.外汇的种类
7.汇率的概念
8.汇率的种类
9.汇率的标价方法
10.西联汇款的收汇规定
11.西联汇款的发汇规定
12.国际银邮汇款的合作方
13.国际银邮汇款的管理规定
14.邮政外币储蓄活期一本通的管理规定
15.邮政外币储蓄定期一本通的管理规定
16.个人外汇账户的分类
17.个人外汇储蓄账户的管理规定
18.邮政个人外币携带证的管理规定
19.个人结售汇的概念
20.个人外币携带证的管理规定
21.银行外汇业务种类
22.邮政国际汇款业务的特点
23.国际银邮汇款的发汇规定
24.国际银邮汇款的收汇规定
25.国际邮政汇兑的附加服务
《储汇支局风险分析与控制》
1.商业银行风险的含义
2.商业银行风险的种类
3.导致市场风险出现的因素
4.导致信用风险出现的因素
5.导致法律合规风险出现的因素
6.导致操作风险出现的因素
7.风险管理的含义
8.风险管理的目标
9.风险管理失控的后果
10.支局长组织开展风险管理的方法
11.支局信息交流渠道
12.内部控制的含义
13.内部控制构成五要素
14.法律合规风险表现形式
15.支局日常管理中存在哪些容易引发操作风险的问题
16.权限管理中存在哪些容易引发操作风险的问题
17.柜面业务操作中存在哪些容易引发操作风险的问题
18.现金管理中存在哪些容易引发操作风险的问题
19.空白凭证管理中存在哪些容易引发操作风险的问题
20.银行账户管理中存在哪些容易引发操作风险的问题
21.印章管理中存在哪些容易引发操作风险的问题
22.交接对账中存在哪些容易引发操作风险的问题
23.ATM管理中存在哪些容易引发操作风险的问题
24.安全管理中存在哪些容易引发操作风险的问题
25.法律合规风险的控制措施
26.由于人员因素导致操作风险的防范与控制措施
27.由于流程因素导致操作风险的防范与控制措施
28.外部事件导致操作风险的控制措施
四、营销知识
《储汇支局汇兑业务市场开发》
1.汇兑的含义
2.邮政汇兑的业务属性
3.国内邮政汇兑的业务发展重点
《支局绿卡业务市场开发》
1.银行卡受理市场状况
2.银联卡海外扩张状况
3.借记卡和贷记卡功能定位差异状况
4.我国主要银行卡产品类型
5.邮政储蓄绿卡业务现状
6.邮政储蓄绿卡核心定位
7.邮政储蓄绿卡目标客户群
8.邮政储蓄绿卡发展思路
9.邮政储蓄绿卡开发方法
10.邮政储蓄绿卡开发程序
11.中国邮政储蓄银行发展绿卡的优势
12.一般的金融产品营销程序
13.中国邮政储蓄绿卡营销程序的重点
14.针对个体工商户客户群体,促进绿卡发展的思路
15.针对学生客户群体,促进绿卡发展的思路
16.针对农民工客户群体,促进绿卡发展的思路
17.中国银行卡产业国际化趋势
18.银行卡定制化客户服务
19.专业化服务成为中国银行卡产业发展的基本趋势
20.加强银行卡的先进性与安全性EMV成为未来银行卡市场发展重点
21.发卡机构开始从注重发卡数量向注重银行卡效益和质量方向发展
22.目前邮政储蓄银行发行的绿卡种类有哪些
23.邮政储蓄银行提出的“五进”工程
24.邮政储蓄银行提出“六大户”
25.在绿卡联名卡发行中,要坚持的原则
26.发放绿卡过程中,如何提高绿卡服务质量
27.ATM的投放布局
28.绿卡收费可行性
29.绿卡直接收益来源
30.绿卡间接收入来源
31.绿卡发卡吸引目标客户群
32.发放绿卡过程中,如何捕捉用户需求,找准切入点
33.发放绿卡过程中,如何进行综合营销,延伸服务
34.发放绿卡过程中,如何进行发挥自身优势,赢得客户信任
35.发放绿卡过程中,农村绿卡宣传途径
《商业银行理财业务营销》
1.个人理财业务的基本概念
2.个人理财业务的业务性质
3.个人理财业务有哪些权益权衡时往往更强调安全性
4.个人理财业务的主要种类
5.理财顾问服务
6.综合理财服务
7.理财协议
8.从个人角度讲,理财是一个人一生的什么内容
9.按照是否承诺收益,可以将理财计划分为哪两种
10.在西方发达国家,个人理财业务收入占银行总收入比例
11.消费者在选择理财产品时考虑到的三个主要因素
12.开展个人理财业务能带来的收入
13.中国邮政储蓄银行转型“零售银行”的三个支点
14.中国邮政储蓄银行开展理财业务是如何实现与客户“共赢”
15.中国邮政控股成立的基金管理公司
16.债券的基本特征
17.股票的基本特征
18.活期/通知存款与货币基金的共同特点
19.活期储蓄与基金定投业务分析
20.定期存款与人民币理财产品分析
21.理财业务的收益率与储蓄存款比的不同点
22.目前市面上收益率最高的金融产品
23.低风险、低收益率、高流动性的金融工具
24.完整的理财流程包括那六个步骤
25.理财客户信息的种类
26.初级信息的收集方法
27.客户信息收集的内容
28.对客户财务分析时应注意的内容
29.在对客户财务分析时坚持的核心原则
30.对客户风险特征分析
31.理财规划的内容
32.资产配置的法则
33.“4321法则”的含义
34.房贷负担“不过三”的含义
35.一个30—50岁的投资者,其投资偏好属于稳健型,他在存款、基金、股票上应该如何配置
36.理财业务中风险管理的基本原则
37.风险管理的过程
38.发现客户的方法
39.“缘故法”寻找目标客户的特点
40.“缘故法”寻找目标客户要注意的三点
41.利用“介绍法”寻找目标客户应该注意的内容
42.“直接法”寻找目标客户的特点
43.帮助客户树立理财理念的最好方式
44.理财的误区
45.理财的最终目标
46.在了解理财客户的基本信息时要牢牢把握的一个点
47.在聊天中灌输理财理念要把握的要点
48.业务人员在为客户介绍理财产品时注意的要点
49.制定理财方案的基本原则
50.理财顾问服务构建的三个匹配体系
51.针对理财业务如何经营客户
52.建设银行就理财业务开展的“视觉再造工程”包括内容
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