证券业反洗钱知识题库修改版.docx

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证券业反洗钱知识题库修改版

证券业反洗钱知识题库

一、单选题（422题）

1、《反洗钱法》的立法宗旨是：

（C）

A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象

C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D、打击非法金融活动

2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：

A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C、为打击非法金融活动采取的措施

D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：

A、个体工商户B、商贸流通企业

C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构

4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。

A、金融市场管理B、反洗钱行政调查

C、征信管理D、公众查询

5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）

A、民事诉讼B、治安管理

C、反洗钱刑事诉讼。

D、各类刑事诉讼

6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。

A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告

C、财务报表D、业务报告

7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会

C、公安部D、财政部

8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A）负责。

A、中国人民银行B、公安部

C、财政部D、中国银行业监督管理委员会

9、《反洗钱法》规定，由（A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。

A、中国人民银行B、公安部

C、财政部D、中国银行业监督管理委员会

10、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

A、反洗钱行政管理B、金融市场管理

C、征信管理D、反洗钱资金监测

11、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（B）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。

A、贵金属B、现金、无记名有价证券

C、高档消费品D、有价证券

12、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

A、现金管理制度B、安全保卫设施

C、业务管理制度D、反洗钱内部控制制度

13、《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人B、工作人员C、股东D、董事会

14、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（D）负责反洗钱工作。

A、法律合规部门B、保卫部门

C、风险管理部门D、反洗钱专门机构或者指定内设机构

15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人D、受益人

16、金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、客户信用资料B、客户申请开户资料

C、客户交易信息D、客户身份资料

17、《反洗钱法》规定，（C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A、机关团体B、企业单位

C、任何单位和个人D、个人

18、凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度,是指（B）。

A、客户尽职调查制度B、大额交易报告制度；

C、可疑交易报告制度D、客户身份识别制度；

19、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（B）报告。

A、公安机关B、中国反洗钱监测分析中心

C、国家外汇管理局D、金融监管机构

20、《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（D）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县（市）B、区C、设区的市D、省

21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5000B、10万，1万

C、20万，1万D、50万，5万

22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。

以下不属于规定条件的是（D）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

B、金融机构内部调拨资金。

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

D、个体工商户50万元大额现金存取

23、《反洗钱法》规定，（B）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A、外交部B、中国人民银行C、司法部D、公安部

24、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，5万B、50万，10万

C、100万，20万D、200万，30万

25、金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（C）责令限期改正或给予行政处罚。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行及其省一级派出机构

C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：

D、中国人民银行当地分支机构

26、对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：

（无正确答案）原B选项改为：

“处五十万元以上五百万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款”才为正确答案。

A、责令限期改正

B、处五十万元以上二百万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D、吊销许可证

27、负责支付交易报告工作的监督和管理的是：

（A）

A、中国人民银行及其分支机构。

B、各金融机构总行。

C、中国人民银行分支机构。

D、各金融机构营业网点。

28、下列支付交易属于大额交易的是：

（B）

A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

29、下列支付交易属于可疑交易的是：

（A）

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

B、金融机构内部频繁的资金调拨。

C、自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。

D、企业有时收付与企业经营特点明显不符。

30、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：

（A）

A、4B、5C、15D、17

31、金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心：

（C）

A、5B、7C、10D、15

32、《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结不得超过多少小时：

（C）

A、12B、24C、48D、64

33、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之日起至少保存（B）年。

A、3年B、5年C、10年D、15年

34、调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：

（A）

A、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。

B、总行及其分支机构。

C、总行及其设区以上的分支机构。

D、银行业管理委员会及其分支机构。

35、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:

（D）

A、英国B、法国C、澳大利亚D、美国

36、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：

（C）

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

37、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：

（B）

A、处二十万元以上五十万元以下罚款

B、责令限期改正

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

38、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：

（C）

A、通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性

B、通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性

C、通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性

D、如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效

39、我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：

（D）

A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法

C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法

40、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？

（A）

A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、应当报告中国反洗钱监测分析中心

D、应当经中国人民银行批准

41、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：

（D）

A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级

C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息

D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核

42、以下说法中哪个是正确的？

（A）

A、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告

B、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告

C、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告

D、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告

43、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：

（D）

A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密

B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供

C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供

D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供

44、对可疑交易标准进行明确规定的是：

（B）

A、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

45、《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：

（C）

A、35条B、36条C、37条D、40条

46、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：

（C）

A、中国人民银行B、公安机关

C、人民银行或者公安机关D、司法机关

47、金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：

（D）

A、应当指定专人负责反洗钱工作

B、配备必要的管理人员和技术人员

C、确定负责反洗钱工作的高层管理人员

D、应当建立专门的反洗钱部门

48、国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？

（A）

A、中国人民银行B、国务院

C、公安部D、中国反洗钱监测分析中心

49、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：

（C）

A、处二十万元以上五十万元以下罚款

B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

50、根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查?

（A）

A、中国人民银行或者其省一级分支机构

B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构

C、公安机关

D、人民检察院和人民法院

51、根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：

（B）

A、金融机构主管B、金融机构有关人员

C、非金融机构工作人员D、金融机构反洗钱工作人员

52、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？

（D）

A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织

B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

C、外国政要

D、高风险客户或者高风险账户持有人

53、以下说法正确的是：

（D）

A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同

B、大额交易和可疑交易的报告时限相同

C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致

D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同

54、客户身份资料不包括：

（D）

A、客户身份信息B、客户身份资料C、客户账户记录

D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

55、关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说法正确的是：

（B）

A、只适用于金融机构总部B、也适用于特定的非金融机构

C、只适用于金融机构D、只适用于金融机构的所有分支机构

56、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？

（A）

A、国务院金融监管机构B、中国人民银行

C、司法机关D、公安机关

57、当前我国反洗钱的被监管主体是：

（C）

A、金融机构B、特定非金融机构

C、金融机构和特定非金融机构D、金融机构和非金融机构

58、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局D、分支机构

59、金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（A）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

A、当地公安机关B、金融机构上一级机构

C、监管机构D、金融机构总部

60、《反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、客户

C、中国反洗钱监测分析中心D、第三方

61、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，大额交易指（C）

A、客户单笔或当日累计外币等值5千美元以上非现金方式的出入金

B、客户单笔或当日累计人民币10万元以上现金方式的出入金

C、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上现金方式的出入金

D、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上非现金方式的出入金

62、保险公司不应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（C）。

A、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

B、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

C、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

D、保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

63、下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？

（C）

A、破坏金融管理秩序犯罪B、金融诈骗犯罪

C、职务侵占罪D、贪污贿赂犯罪

64、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（C）实施。

A、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构

B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C、中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D、各级政府的公安机关

65、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（B）报告。

A、司法机关B、公安机关

C、侦查机关D、中国人民银行

66、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； 

C、隐瞒、协助;D、掩饰、协助;

67、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（B）和中国人民银行当地分支机构报告。

A、中国人民银行B、中国反洗钱监测中心

C、行业监管部门D、公安部

68、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。

A、公开   B、保密   C、登记备案D、登记管理

69、金融机构（C）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

A、可以； B、原则上可以；   C、不得D、不可以

解析：

《中华人民共和国反洗钱法》

第十六条　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

70、以下对可疑交易的认定标准，描述正确的是（D）。

A、客户存在对敲交易的嫌疑

B、与洗钱低风险国家和地区有业务联系

C、客户长期不进行或者少量进行期货交易

D、客户以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓后以另一价位等量反向平仓

71、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；　     　B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；　　D、与司法机关全面合作。

72、我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。

A、修订后的新宪法。

       B、修订后的新刑法 

C、修订后的新中国人民银行法   D、金融机构反洗钱规定

73、金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（无正确答案）正式实施。

A、2007年3月1日 B、2003年7月1日

C、2003年2月1日D、2004年4月1日

解析：

“一个规定，两个办法”在2003年3月1日正式实施

74、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。

正确答案为（C）

A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的

B、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的

C、通过赠予方式，将非法所得捐赠的

D、通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的

解析：

根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）

第二条　具有下列情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：

（一）通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；

（二）通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；

（三）通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；

（四）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；

（五）通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；

（六）协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；

（七）通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。

75、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C）。

A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部

76、9、11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（D），涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》 B、《美国洗钱管制法》

C、《反恐宣言》 D、《