合规管理 金融严监管时代的制胜良方.docx
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合规管理金融严监管时代的制胜良方
合规管理:
金融严监管时代的制胜良方
金融严监管时代的制胜良方
金融严监管时代已至,合规管理能力建设刻不容缓
2017年开启了政府对金融市场乱象的专项治理,在这场风暴中,监管机构的“三三四十”整顿波及千余家银行机构,开出的罚单金额高达数十亿元人民币,剑指各类违规业务,引导商业银行回溯合规本位、回归业务本源。
银监会在2018年将“大力整治违法违规业务,进一步深化整治银行业市场乱象”纳入监管十大任务,代表了金融合规监管力度的进一步加深。
麦肯锡认为,目前的监管呈现出三大关键趋势:
麦肯锡全球资深董事合伙人、中国区金融机构咨询业务负责人曲向军表示:
“面对日趋严峻的监管环境,国内各大银行应精准把握监管机构合规管理的政策方向,加快推进合规管理长效机制建设。
自上而下真正树立合规创造价值的理念,合规是推进金融机构高质量发展的重要基础。
”
国际领先银行的合规管理实践
放眼世界银行业的发展历程,多家国际银行都曾因忽视合规而付出惨痛代价。
面对愈加严峻的监管形势和企业对自身能力建设的要求,许多国际领先银行已开始在实践中搭建和完善合规管理体系,以便更好地履行对监管方、客户、员工和社会的责任,同时将法律法规转换为运营要求,不断提高企业业务效率和可持续发展能力。
具体而言,主要在三大方面发力:
对国内商业银行的观察及建议
麦肯锡全球董事合伙人周宁人表示:
“国内金融机构的经营活动日益综合化和国际化。
在这一背景下,业务和产品变得越来越复杂,合规失效事件不断暴露,金融机构经营活动的合规性也面临严峻的挑战。
原有合规管理框架的有效性受到质疑,合规风险管理理念和方法都需要与时俱进。
”
放眼国内商业银行的合规管理现状,行动滞后、管理被动和效率欠佳等问题无处不在。
究其根本,麦肯锡发现国内合规管理存在四大痛点:
1)合规管理体系尚不健全,未形成自上而下的治理架构;2)缺乏可操作性较强的管理制度与流程;3)缺乏大数据等科技支持的系统建设;4)合规文化尚未充分建立,专业队伍建设亟待加强。
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