保险合规培训计划.docx

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保险合规培训计划

保险合规培训计划

篇一：

财产保险公司20XX年合规工作计划

财产保险公司20XX年合规工作计划

20XX年是公司转型发展的第一年，根据全国保险监管工作会议“严”字当头的合规监管要求，以及公司“十六字经营”方针，公司（:

保险合规培训计划）合规工作要进一步加强。

要以齐抓共管、技术创新为抓手，提高合规经营意识，完善合规管理制度，打造合规管理长效机制，增强识别、评估、防范、管控合规风险的能力，狠抓重点，全面合规经营，促进公司持续健康发展。

20XX年要重点做好以下方面工作：

一、抓好车险理赔案件清理工作，主动防控合规风险

整顿治理保险行业理赔难的痼疾，是20XX年保险监管重点，也是公司合规经营管理重点，要积极清理历年来已立案还未结案的车险理赔案件，对久拖未决的车险赔案，要妥善解决被保险人的合理诉求，对可以协商解决的理赔案件加快结案速度，对多次协商不能核定损失的，要主动向客户提供解决问题的建设性意见。

要进一步整顿规范车险理赔行为，严肃查处车险理赔过程中误导欺诈、内外勾结、弄虚作假、无理拒赔、无故拖延、人情赔付、提供虚假证据等违法违规和失信行为，认真解决车险理赔环节中损害被保险人利益的问题。

严格按照保监会《关于加强和改进财产保险理赔服务质量的意见》以及即将出台的车险理赔服务标准和监管指标，梳理优化公司理赔管理制度办法、流程规定，改进提升理赔服务，有效解决车险理赔

服务差等问题。

加强信访投诉工作管理，及时处理投诉案件，提高办结率，妥善处理矛盾，主动防控化解合规风险。

2、加强中介业务、农险业务合规管理，确保业务财务数据真实性

严格按照中国保监会保监发【20XX】3号《关于开展20XX年保险公司中介业务检查和保险代理市场清理整顿工作的通知》精神和《20XX年保险中介监管工作要点》，加强对中介业务的合规管理，继续强力整顿虚假批单退费、虚列代理手续费、虚挂应收保费、虚列营业费用等通过中介业务和中介渠道非法套取费用的违法违规行为。

全面清理无资质的、不规范的中介业务渠道和机构,坚决禁止违规支付手续费，严禁向代理机构和代理人支付手续费以外的其他费用，坚决抵制单位或个人索要保险合同以外其他利益的行为，坚决杜绝和打击商业贿赂行为。

继续抓好对农业保险业务的合规性管理，进一步健全完善农业保险的资金管理办法、承保管理办法、理赔管理办法，坚决禁止撕单、埋单和保费不入账；以非正常退保等形式变相套取财政资金或违规支付高额手续费；虚挂应收保费和虚假冲销应收保费等违法违规行为。

要继续深入贯彻落实《企业会计准则解释第2号》精神，巩固第二次数据真实性检查的成果，确保业务财务系统完整真实反映实际业务操作过程和信息。

3、加强反洗钱工作流程管控，认真履行反洗钱职责

继续加强对《中华人民共和国反洗钱法》和《保险业反洗钱工作管理办法》的学习宣传教育工作，提高各级人员的反洗钱意识和反洗钱技能。

按照《保险业反洗钱工作管理办法》的要求，进一步完善反洗钱组织体系，明确各条线、各环节有关岗位职责。

系统梳理现有的反洗钱内控制度及操作流程规定，在上半年完成制度修订工作。

加强对反洗钱工作的自查自纠和专项审计，将反洗钱工作要求落实到每一个业务操作环节，加强流程管控。

进一步加强对合作中介机构的反洗钱管理。

按照《保险业反洗钱工作管理办法》要求，清理与专业代理公司、金融机构类兼业代理机构的代理协议，并根据新的要求，在与中介机构签订新的代理协议时明确双方在反洗钱方面的义务。

主动加强与当地监管部门、人民银行的沟通联系，定期报告反洗钱工作开展情况，认真接受反洗钱主管部门的各项检查，及时报送各类相关报表，加强重点可疑交易线索分析，提高大额和可疑交易信息识别能力，及时向反洗钱监管部门报告相关信息，提高反洗钱工作的有效性。

4、进一步完善规章制度、流程规定，强化制度执行力

20XX年监管机关将出台一系列政策、法规、管理办法，要根据新形势、新要求，结合公司实际，对照梳理，修订完善公司合规政策、公司规章制度、管理办法、实施细则、流程规定。

加强对公司合规政策、规章制度、管理办法、实施细则、流程规定执行情况的检查，对有章不循、有令不止的单位和个人，要进行问

责处理。

同时，标本兼治，采取有力措施，切实提高制度执行力。

5、进一步完善“齐抓共管”合规工作机制，提高合规管理效能

合规管理涉及公司每个单位、每项业务，按照监管要求，必须强化各级领导管理部门对分支机构合规经营的管控责任。

各级领导管理部门要进一步梳理明确本单位合规经营管理职责，加强分工协作防止出现游离之外的“脱管地带”，进一步完善齐抓共管合规工作的组织体系和工作机制。

以综合业务核心系统升级换代为契机，借助科技手段，建立健全业务经营流程监督、预警、防范、管控机制，提高各级管理部门合规管控效能，将合规管控落实在事前、事中，嵌入在业务经营流程控制中。

整合各部门检查督导力量，改进监控检查方法，将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与合规检查、基础管理与动态管理、预警与追踪督导整改有机结合，将合规风险识别、评估、管控、化解工作常态化，切实有效防范合规风险。

继续抓好总部季度合规工作会议，定期总结交流合规经营管理工作经验，研究合规风险及隐患，及时促进解决，促进各部门加强各条线合规管控。

改进和加强合规风险识别、评估、防范季度监控表的定期报送、分析、处理工作，进一步加强日常合规管理工作。

加强对监管政策学习研究。

根据监管要求，探索设置合规风险指标，通过下发《合规建议书》、《合规风险提示》等形式，加强合规风险警示。

加强与中国保监会和各级监管机关的沟通与联系，认真配合监管部门的检查，努力防范和化解合规风险。

将合规经营管理状况纳入公司综合考核指标，定期考核，与各单位、单位负责人切身利益挂钩，强化合规经营管理职责，提高合规管理效能。

6、加强违规问责和案件责任追究工作，促进合规经营管理

继续抓好对《保险机构案件责任追究指导意见》和公司《违规问责管理办法》、《案件责任追究办法》的贯彻落实，将违规问责工作常态化。

对违规当事人及相关责任人，要按相关办法进行处置，同时，按照监管要求，该上追一级的要追究上级管理部门的责任，实行“双线问责”。

对没有造成损失的违规行为，也要及时开展问责工作，重在教育帮助、警示，防微杜渐，促进提高制度执行力，有效防范和化解合规风险。

7、积极打造培育良好的合规文化

采取多种形式进一步加强合规文化建设。

加强学习、教育、培训和宣传工作，定期或不定期开展对员工合规文化理念、法律法规和规章制度的培训。

抓好对兼职合规管理工作人员和兼职反洗钱管理工作人员的培训，提高法律合规管理人员的认识、操作、管理技能。

继续办好公司合规专栏、合规信息和合规简报，总结交流合规工作经验，宣传合规理念，增强依法合规经营的自觉性，促进公司持续健康发展。

篇二：

保险行业教育培训工作总结及工作计划

20XX年度教育培训工作总结

及20XX年度教育培训工作计划

20XX年，在XXX公司党委、总经理室的正确领导和省分公司

个险销售部的指导帮助下，我们紧紧围绕全市系统年初确定的培

训目标和培训策略，紧抓新人育成培训，加强营销员的销售技能

培训，力推和多产有质量的产品说明会，坚持增员、发展、业务

多栖发展，通过抓工作落实，全市系统培训工作得到加强和进一

步发展。

一、基本情况

20XX年，我市系统共举办新人育成、组经理提高等各类培训

班19期，培训新人945位。

其中新人育成培训班14期，参训新

人576位；组经理培训班3期，培训组经理332位；讲师、组训

培训班1期，培训讲师、组训37位。

举办营销员继续教育培训7

期，培训人数1101位。

全市系统有专职讲师2人，兼职讲师17人。

二、20XX年度教育培训的主要工作及措施

1、以增员为核心，大力促进业务发展。

在这个人人都喊增员

难且市场竞争不断加剧，同行业的高薪高佣误导我业务员等一系

列情况下，分公司个险部以政策引导和强化增员及新人育成培训

为手段，积极落实增员策略和思路，及时、高密度的举办新人育

成培训班，从而提高了培训的效果和新人留存率，为今后业务的

发展打下了坚实的基础。

2、加强主管培训，提升管理水平。

主管是销售大军的中坚力

量，是整个营销团队发展的脊梁，肩负着基层团队管理和一线业

务发展的重任，是个人代理人队伍的核心力量。

为了提升中低层

主管的团队经营管理能力，我们举办了3期组经理培训班，对全

市系统营销团队组经理和部分分处经理进行了系统培训，取得了

比较好的效果，有效提升了组经理管理团队、发展建设团队、陪

访育成属员的能力和水平，有效促进了队伍建设工作。

3、抓公司激励政策的宣导，推动业务发展。

我们紧盯公司

发展目标，积极配合市分公司的业务推动政策，制作课件，发挥

专兼职讲师的作用，做好不同时期业务推动企划方案的积极宣导

和启动工作，提高了推动政策在业务员之中的反响程度，有力促

进了业务的发展。

4、加强活动管理工具培训，巩固提高“两个规范”的实施

效果。

对各级主管进行“五大会报”和晨会经营模式以及经营日

志正确、有效利用的强化培训，帮助业务伙伴解决疑点、难点，

规范了早会、职场和业务员的活动管理，有效的提高了“两个规

范”的实施效果。

5、通过教育培训深入贯彻早会经营、活动管理、基本法考

核三个根本机制。

借助《基本法》推广实施，对全市系统讲师、

组训进行集中培训的基础上，分职场对业务员进行分层级培训，

进一步提高三个根本机制执行实施水平，提高贯彻落实的主动性、

积极性、创造性。

6、分类培训与“532”经营策略紧密结合。

讲师、组训与团

队主管积极配合，对划分的各阶层群体，特别是低绩效群体进行

分类指导和培训，对有效人力扩充进行宣导和指导培训。

7、以“三个确保”、“三化销售”模式为重点，利用教育培

训优化业务结构。

讲师、组训对低绩效人员通过销售技能和险种

结构分析及讲解，确保他们的销售业绩有明显提升；培训基本法，

通过对利益点的讲解来确保有效人力持续增加。

三、20XX年度教育培训工作计划

公司业务的发展和队伍的建设在20XX年是关键的一年，市

分公司对教育培训工作重新提出了要求。

根据20XX年业务发展和

队伍建设对教育培训工作的需求，我们要努力做好以下几方面的

工作：

1、开展依法经营教育，提高业务员自身素质。

要按照保险监管部门要求和总公司关于建设国际顶级金融

保险集团的要求，对新人开设依法诚信经营培训课程，对其他业

务员专门进行诚实守信、依法合规经营的宗旨意识教育和培训，

形成全市系统以诚信服务客户为尊、遵章守纪经营的良好氛围。

要利用和组织新人参加保险代理资格考试以及新人育成培训的方

式，加强新人保险专业知识、相关金融投资知识、基本法律法规

知识的教育培训，提高业务员的自身素质，不断满足市场和客户

对保险业务员的需求。

2、持续不断的加强增员培训，加强营销队伍建设。

只有持续不断的反复的加强增员工作才是建设营销队伍的

有效途径，也只有教育培训，才是增员工作的有效武器。

我们要

把增员培训工作作为全年培训工作的重中之重，继续抓增员意愿、

新人育成和销售技能的培训，提高育成留存，不断壮大展业力量。

3、以深入坚持早会经营、活动管理、基本法考核三个根本机制为重点，开展多点多面式的教育培训。

利用早会、结合基本法加强宣导增员利益点，尤其是对主管，通过专题早会和培训使他们从观念上认可增员工作对未来团队的壮大和发展的重要意义。

从提升活动量入手，深入且灵活的开展提升活动量的培训。

20XX年内举办12期以上增员意愿提升培训班，对全辖人员全面培训一遍，切实提高全员的增员意愿和增员技能。

把全员通过《基本法》季度考核作为教育培训工作的重要环节来抓，年内计划组织4次以通过《基本法》季度考核为内容的培训，分主管和业务员两个层级，对全市系统所有人员在考核前一个月根据“预警”系统的考核预警提示情况进行培训，帮助全员分析自己的业绩达成情况，促进业务均衡发展，顺利通过季度考核。

4、以深入践行“532”经营策略为重点，对高中低三类绩效群体，分类指导培训，从而实现整体推进。

5、以深入贯彻“三个确保”、“三化销售”模式为重点，对团队和个人的销售职责、销售方式、目标追求、业绩形态在整合调整的同时，充分利用教育培训加强改善靠新险种拉动业务的弊端和人员大进大出的局面，达到解决问题、破解矛盾的目的。

6、积极配合工作，加大主管培训，抓好销售技能培训。

积极为各考核单位提供培训支持，分县、分片组织举办新人育成培训班18期以上，为业务发展提供有效的展业力量。

加大各级主管的培训力度，一方面配合省分公司做好中高级主管的组织培训，另一方面完善开发课程，利用现有课程资源，做好组经理