备考证券从业资格考试投资基金练习第六章基金的市场营销资料.docx

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备考证券从业资格考试投资基金练习第六章基金的市场营销资料

第六章基金的市场营销

一、单项选择题

1、基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（）的内容。

A、内部环境控制

B、销售业务流程控制

C、会计系统内部控制

D、监察稽核控制

2、（）是基金营销部门的一项关键性工作。

只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

A、确定目标市场与客户

B、开发新客户

C、保住老客户

D、设计市场营销组合

3、（）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。

A、促销

B、代销

C、传销

D、分销

4、（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。

A、促销

B、渠道

C、代销

D、传销

5、（）是满足投资者需求的手段。

A、产品

B、费率

C、促销

D、渠道

6、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：

注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本；高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（）完整会计年度。

A、3000万元，3个

B、2000万元，3个以上

C、2000万元，3个

D、3000万元，3个以上

7、存在以下（）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。

A、最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

B、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求

C、违法违规行为被监管机构调查

D、没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项

8、下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（）。

A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B、预测该基金的证券投资业绩

C、登载基金过往业绩

D、登载单位或者个人的推荐性文字

9、以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。

A、专业性

B、服务性

C、有形性

D、适用性

10、下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（）。

A、管理费率

B、认购费率

C、申购费率

D、赎回费率

11、存在以下（）情形的证券投资咨询机构不具有申请基金代销业务的资格。

A、有专门负责基金销售业务的部门

B、注册资本不低于1000万元人民币，且必须为实缴货币资本

C、最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为

D、持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

12、营销环境中的（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

A、微观环境

B、宏观环境

C、内部环境

D、外部环境

13、人们的金融产品选择依赖的（），主要有心理上的和个人自身的因素。

A、外在因素

B、内在因素

C、个人因素

D、社会因素

14、（）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。

A、人员推销

B、营业推广

C、广告促销

D、公共关系

15、基金产品线的（），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。

A、宽度

B、高度

C、长度

D、深度

16、基金销售费用包括基金的申购费和赎回费，基金的赎回费不得超过基金份额赎同金额的（）；同时，应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。

A、10％，25％

B、5％，25％

C、10％，30％

D、5％，30％

17、（）是指为实现战略营销日标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。

A、市场营销分析

B、市场营销计划

C、市场营销实施

D、市场营销控制

18、欧洲大陆的（）占据了基金销售的绝对市场份额。

A、商业银行

B、证券公司

C、保险公司

D、基金公司

19、（）通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。

A、短期投资计划

B、定期定额投资计划

C、长期投资计划

D、中期投资计划

20、（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。

A、后台管理系统

B、前台业务系统

C、监管系统信息报送

D、信息管理平台应用系统

21、针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过（）进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。

A、传销队伍

B、分销队伍

C、代销队伍

D、直销队伍

22、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A、电话服务中心

B、邮寄服务

C、自动传真、电子信箱与手机短信

D、专人服务

23、货币市场基金可以按照不高于（）的比例从基金资产中计提销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务。

A、0.25％

B、0.75％

C、1.5％

D、5％

24、基金销售机构内部控制的（）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

A、健全性

B、有效性

C、独立性

D、审慎性

25、关于基金产品定价，下面叙述不正确的是（）。

A、是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等

B、从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的

C、客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇

D、市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低

26、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。

考察基金产品线的内涵一般不包括（）。

A、产品线的长度

B、产品线的宽度

C、产品线的深度

D、产品线的高度

27、基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定，体现了证券投资基金市场营销的（）。

A、专业性

B、适用性

C、规范性

D、服务性

28、基金营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客户基础，体现了证券投资基金市场营销的（）。

A、专业性

B、适用性

C、规范性

D、服务性

29、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的（），包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。

A、理想需求

B、真实需求

C、日标需求

D、预期需求

30、（）是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。

A、确定具体的目标客户

B、确定拟纳入的股票

C、发现具有发展潜力的市场

D、挖掘其他基金的优点

31、在设计基金产品时需要考察的内部条件有（）。

A、确定日标客户，了解投资者的风险收益偏好

B、选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合

C、考虑相关法律法规的约束

D、考虑基金管理人自身的管理水平

32、根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，以下（）不是拟募集的基金应当具备的条件。

A、符合中国证监会关于基金品种的规定

B、与拟任基金管理人已管理的基金雷同

C、基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定

D、基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容

33、（）即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。

A、产品线的广度

B、产品线的宽度

C、产品线的深度

D、产品线的长度

34、（）的基金产品线，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。

A、水平式

B、垂直式

C、综合式

D、单一式

35、（）的基金产品线，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。

A、水平式

B、垂直式

C、综合式

D、单一式

36、（）的基金产品线，即基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上作重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。

A、水平式

B、垂直式

C、综合式

D、单一式

37、采用（）基金产品线的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。

这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。

A、水平式

B、垂直式

C、综合式

D、单一式

38、独立基金销售机构申请基金销售资格，其注册资本不低于（）万元人民币。

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

39、（）申请基金销售资格时，要求取得基金从业资格的人员不少于10人。

A、商业银行

B、证券公司

C、证券投资咨询机构

D、独立基金销售机构

40、（）申请基金代销资格时，要求持续从事相关业务3个以上完整会计年度。

A、商业银行

B、证券公司

C、证券投资咨询机构

D、专业基金销售机构

41、中国证监会依照（）的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，作出决定。

A、《公司法》

B、《证券法》

C、《行政许可法》

D、《证券投资基金法》

42、基金宜传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从（）起计算的业绩。

A、基金合同生效之日

B、基金产品推出之日

C、基金合同拟订之日

D、基金产品售出之日

43、依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，要从基金（）中列支。

A、管理费

B、销售费用

C、财务费用

D、营业费用

44、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额（）的赎回费。

A、0.5％

B、0.75％

C、1.0％

D、1.5％

二、不定项选择题

1、营销组合的要素包括（）。

A、产品

B、费率

C、渠道

D、人员

2、基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（）。

A、服务性

B、专业性

C、持续性

D、适用性

3、基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括（）。

A、营销渠道的建立

B、营销环境的分析

C、营销组合的设计

D、营销过程的管理

4、营销过程的管理主要包括（）。

A、市场营销分析

B、市场营销计划

C、市场营销实施

D、市场营销控制

5、（）可以向中国证监会申请基金销售业务资格。

A、商业银行

B、证券公司

C、独立基金销售机构

D、保险公司

6、基金市场营销分析的具体内容包括（）。

A、设定具体的市场营销目标

B、收集有关本公司及其竞争者未来发展趋势的数据

C、分析拟发行基金的目标市场

D、评估外部因素和内部因素

7、产品或品牌的营销计划应包括（）。

A、计划实施概要

B、市场营销现状、市场威胁和市场机会

C、目标市场和可能存在的问题、市场营销战略

D、行动方案、预算和控制

8、市场营销控制过程包括的步骤有（）。

A、管理部门设定具体的市场营销目标

B、衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行

C、分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因

D、管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入

9、基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素，主要包括（）。

A、管理水平

B、客户

C、公众

D、竞争对手

10、在基金营销环境的要素中，公司（）会对基金营销产生重要的影响。

A、股权结构

B、经营流程

C、经营策略

D、资本实力

11、开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过（）等实现。

A、邮寄

B、电话

C、独立的财务顾问

D、直销队伍

12、开放式基金的代销是一种通过（）等代销机构销售基金的方法。

A、银行

B、证券公司

C、保险公司

D、证券交易所

13、在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注的有（）。

A、销售机构本身的情况

B、影响投资者决策的因素

C、监管机构对基金营销的监管

D、基金市场的总体情况

14、基金促销组合的要素包括（）。

A、人员推销

B、广告促销

C、营业推广

D、公共关系

15、基金业常用的营业推广手段有（）。

A、销售网点宣传

B、广告促销

C、举办投资者交流活动

D、费率优惠

16、基金销售宣传的内容必须真实、准确，并需符合的规定有（）。

A、不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏

B、不得登载单位或者个人的推荐性文字

C、应对基金的证券投资业绩进行预测

D、不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金

17、公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（）。

A、新闻媒介

B、股东

C、监管机构

D、基金公司经理

18、《证券投资基金销售管理办法》规定了商业银行申请基金销售业务资格应当具备的条件，主要有（）。

A、资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

B、有专门负责基金销售业务的部门

C、财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D、负责基金销售的部门取得基金从业资格的人员不低于员工人数的1/2

19、基金产品设计包含的重要信息输入有（）。

A、客户需求信息

B、投资运作信息

C、产品市场信息

D、市场总体状况

20、为找到和实施适当的营销组合，基金销售机构要进行市场营销的（）。

A、分析

B、计划

C、设计

D、控制

21、证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，应当满足的条件有（）。

A、注册资本不低于1000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B、高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C、持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D、最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

22、成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的方案，包括（）。

A、营销活动的执行需要一个详细的、把公司内外所有环节、人员和活动集中到一起的行动方案，公司的组织结构在执行市场营销战略中发挥着巨大作用

B、公司的决策和奖励制度，即指导计划、预算、补偿等其他活动的操作程序，也影响着市场营销的实施

C、有效的实施还需要仔细制定人力资源计划，在公司的各个层次都必须配备具有相应技能、动力和个人魅力的人员

D、要想取得成功，公司的营销战略还必须和企业文化相适合

23、国际上，开放式基金的销售主要分为（）。

A、分销

B、零售

C、直销

D、代销

24、（）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。

A、银行

B、证券公司

C、律师事务所

D、基金管理公司

25、证券投资基金设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用（）实现客户服务。

A、电话服务中心

B、邮寄服务

C、自动传真、电子信箱与手机短信

D、“一对一”专人服务

26、基金管理人、销售机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列（）情形。

A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C、以低于成本的销售费率销售基金

D、募集期间对认购费打折

27、基金销售业务信息管理平台主要包括（）。

A、前台业务系统

B、后台管理系统

C、综合业务系统

D、应用系统的支持系统

28、前台业务系统应当具备的功能有（）。

A、提供投资资讯功能

B、基金投资人信息管理功能

C、交易清算、资金处理的功能

D、为基金投资人提供服务的功能

29、后台管理系统应当具备的功能有（）。

A、对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能

B、交易清算、资金处理的功能

C、提供投资资讯功能

D、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

30、基金销售机构内部控制应履行（）的原则。

A、健全性

B、有效性

C、独立性

D、审慎性

31、内部环境控制主要包括（）。

A、建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统

B、加强对宣传推介材料制作和发放的控制

C、建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系

D、建立健全内部授权控制体系

32、基金产品设计中需要注意（）。

A、要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好

B、选择与目标客户的风险收益偏好相适应的金融工具及其组合

C、考虑相关法律、法规的约束

D、考虑基金管理人自身的管理水平

33、基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括（）。

A、认（申）购费率

B、赎回费率

C、管理费率

D、托管费率

34、能够办理基金营销的部门有（）。

A、基金管理公司内设的市场部门

B、基金托管公司内设的市场部门

C、会计师事务所内的市场部门

D、取得基金代销业务资格的机构

35、在设计基金产品时需要考察的外部条件有（）。

A、要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好

B、要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合

C、要考虑相关法律法规的约束

D、考虑基金管理人自身的管理水平

36、根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，拟募集的基金应当具备的条件有（）。

A、有明确、合法的投资方向

B、有明确的基金运作方式

C、符合中国证监会关于基金品种的规定

D、不与拟任基金管理人已管理的基金雷同

37、常见的基金产品线类型有（）。

A、水平式

B、垂直式

C、综合式

D、单一式

38、在基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用有（）。

A、申购费

B、赎回费

C、管理费

D、托管费

39、基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出的费用有（）。

A、认购费

B、申购费

C、赎回费

D、管理费

40、基金产品定价需要考虑的因素包括（）。

A、基金产品的类型

B、市场环境

C、客户特性

D、渠道特性

41、以下（）方式的服务具有一定的市场需求，尤其在基金合同、招募说明书、定期公告与临时公告等方面。

A、自动传真

B、邮寄服务

C、电子信箱

D、手机短信

42、独立基金销售机构申请基金销售资格应具备的条件有（）。

A、有符合规定的组织名称，组织机构和经营范围

B、高级管理人员已取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或在其他金融相关机构5年以上的工作经历

C、注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴资本

D、取得基金从业资格的人员不少于10人

43、基金销售的适用性管理，主要包括以下内容（）。

A、对基金管理人进行审慎调查

B、基金产品风险评价

C、投资人风险承受能力调查和评价

D、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

44、基金销售机构可以向基金投资人收取增值服务费。

收取增值服务费应符合以下要求（）。

A、遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B、基金投资人有自主选择增值服务的权利

C、营业网点应当公示增值服务的内容

D、增值服务费应当从申购（认购）资金中扣除

45、基金产品风险评价主要应依据的因素有（）。

A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B、基金的历史规模和持仓比例

C、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D、基金成立以来有无违规行为发生

46、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台的建立和维护应该满足的要求有（）。

A、具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

B、保障基金投资人资金流动的安全性

C、具备基金销售费率的监控机制

D、支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

47、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从以下（）等方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。

A、前台业务系统、自助式前台系统

B、后台管理系统

C、监管系统信息报送

D、信息管理平台应用系统的支持系统

48、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有（）。

A、设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额

B、为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案

C、采取等效实名制的方式核实基金投资人身份

D、为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法

49、基金销售机构内部控制的目标有（）。

A、保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

C、利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

D、建立科学的决策程序、高效的业务执行系统

三、判断题

1、基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。

（）

对

错

2、基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性上。

（）

对

错

3、一般而言，以机构投资者为服务对象营销成本低，但服务成本较高；相反，以个人投资者为服务对象则营销成本高，但服务成本低。

（）

对

错

4、证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

（）

对

错

5、营销的微观环境是指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

（）

对

错

6、基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。

（）

对

错

7、市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。

（）

对

错

8、市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。

（）

对

错

9、开放式基金的销售主要分为直销和承销两种方式。

（）

对

错

10、基金销售的专业性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。

（）

对

错

11、证券投资基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金交易价格的核心是基金费用的高低。

（）

对

错

12、基金产品是基金营销管理的主体，基金产品本身能否适合基金投资者的需要在很大程度上决定了营销的效果。

（）

对

错

13、实现证券投资基金市场营销目标要求仔细分析投资者，针对不同的市场与客户推出适合的基金产品。

（）

对

错

14、促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品