备考证券从业资格考试投资基金练习第三章基金的募集交易与登记资料.docx

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备考证券从业资格考试投资基金练习第三章基金的募集交易与登记资料

第三章基金的募集、交易与登记

一、单项选择题

1、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（　）工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A、1个

B、6个

C、3个

D、7个

2、基金份额申购、赎回的资金清算是由（　）根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。

A、注册登记机构

B、基金管理公司

C、基金份额持有人

D、证券交易所

3、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，（　）日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

4、由于LOF的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是（　）。

A、登记在基金注册登记系统中的基金份额可以申请赎回

B、登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出

C、登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出

D、登记在证券登记结算系统中的基金份额可以直接申请赎回

5、T日现金差额在（　）日的申购、赎回清单中公告。

A、T-1

B、T+1

C、T+0

D、T+2

6、在ETF份额的申购赎回中，可以现金替代是指（　），但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。

A、在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

B、在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代

C、在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

D、在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

7、对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为（　）。

A、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×现金替代溢价比例

B、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）

C、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1－现金替代溢价比例）

D、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格÷（1+现金替代溢价比例）

8、下列关于开放式基金份额转换的表述正确的是（　）。

A、涉及的基金必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金

B、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+1日

C、投资者采用“金额转换”的原则提交申请

D、当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额

9、投资者申购基金成功后，投资者在（　）日起有权赎回该部分的基金份额。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

10、基金申购费用与申购份额的计算公式是（　）。

A、净申购金额=申购金额／（1-申购费率）

B、申购费用=净申购金额／申购费率

C、申购份额=净申购金额／申购当日基金份额总值

D、当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额／T日基金份额净值

11、下列关于基金赎回费的表述正确的是（　）。

A、对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费

B、对于持续持有期少于5日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费

C、对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费

D、对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费

12、下列关于开放式基金申购的表述正确的是（　）。

A、申购费率不得超过申购金额的3％

B、基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率

C、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准

D、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。

对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

13、下列关于开放式基金的表述正确的是（　）。

A、申购期购买基金的费率要比认购期优惠

B、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回

C、申购的基金份额要在申购成功后的第一个工作日才能赎回

D、在申购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额

14、下列关于开放式基金的表述正确的是（　）。

A、认购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为

B、开放式基金的申购和赎回不可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理

C、申购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为

D、赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

15、LOF份额的认购分（　）两种方式。

A、场外认购和场内认购

B、集体认购和个人认购

C、公开认购和私人认购

D、有偿认购和无偿认购

16、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括（　）。

A、较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报

B、较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

C、买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者

D、较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

17、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（　）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A、3

B、6

C、10

D、20

18、投资者进行ETF证券认购时需具有（　）。

A、沪、深B股或H股账户

B、开放式基金账户

C、沪、深A股账户

D、封闭式基金账户

19、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点不包括（　）。

A、发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B、QDII基金份额可以用人民币进行认购

C、基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额市值的大小

D、QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

20、与普通的开放式基金不同，ETF份额（　）。

A、只能以现金认购

B、只能以证券认购

C、既可以用现金认购，也可用证券认购

D、既不能用现金认购，也不能用证券认购

21、下列关于ETF认购的表述正确的是（　）。

A、场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金进行的认购

B、场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售

C、证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购

D、证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券参与证券交易所上网定价发售

22、ETF的申购、赎回采用（　）方式。

A、金额申购、份额赎同

B、份额申购、金额赎回

C、金额申购、金额赎回

D、份额申购、份额赎回

23、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券各只证券的实时成交数据，计算并每（　）发布一次基金份额参考净值。

A、15秒

B、30秒

C、分钟

D、1天

24、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为（　）日。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

25、基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（　）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A、5％

B、8％

C、10％

D、15％

26、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（　）时，为巨额赎回。

A、5％

B、10％

C、15％

D、20％

27、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（　）日为投资者办理增加权益的登记手续。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

28、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是（　）。

A、认购费用为120元

B、净认购金额为9884.42元

C、认购费用为118.58元

D、认购份额为9881.42份

29、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％，赎回费总额的（　）归入基金财产。

A、10％

B、25％

C、30％

D、50％

30、投资者T日提交认购申请后，可于（　）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

31、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（　）。

A、1％

B、2.5％

C、3％

D、5％

32、ETF的申购对价、赎回对价不包括（　）。

A、组合证券

B、现金替代

C、现金

D、其他对价

33、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（　）日交割、交收。

A、T+1

B、T-1

C、T+2

D、T-2

34、目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的（　），起点5元。

A、0.01％

B、0.05％

C、0.15％

D、0.3％

35、如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后（　）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A、5

B、10

C、15

D、30

36、基金合同生效，要求基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于（　）人。

A、100

B、200

C、300

D、以上都不是

37、基金管理人自收到验资报告之日起（　）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

A、3

B、5

C、10

D、15

38、基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的（　）以上。

A、40％

B、60％

C、75％

D、80％

39、基金管理人应当在基金份额发售的（　）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A、1

B、2

C、3

D、6

40、自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过（　）个月。

A、1

B、2

C、3

D、6

41、基金管理人应当自收到核准文件之日起（　）个月内进行基金份额的发售。

A、1

B、2

C、3

D、6

42、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（　）个月内作出核准或者不予核准的决定。

A、1

B、2

C、3

D、6

43、下列关于认购开放式基金的表述正确的是（　）。

A、拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户

B、投资者在募集期内可以多次认购基金份额

C、已经正式受理的认购申请可以撤销

D、申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准

44、基金的募集一般要经过申请、核准、（　）、基金合同生效四个步骤。

A、发售

B、批准

C、发行

D、申购

二、多项选择题

1、下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是（　）。

A、赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值

B、赎回总金额=赎回份额／赎回日基金份额净值

C、赎回金额=赎回总金额－赎回费用

D、赎回金额=赎回总金额＋赎回费用

2、下列关于ETF认购方式的表述正确的是（　）。

A、场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售

B、场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购

C、场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售

D、证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购

3、开放式基金注册登记机构的主要职责为（　）。

A、建立并管理投资者基金份额账户

B、负责基金份额登记，确认基金交易

C、发放红利

D、建立并保管基金投资者名册

4、QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于（　）。

A、QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币

B、基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回

C、拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同

D、基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度

5、LOF申请在交易所上市应当具备的条件是（　）。

A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B、募集金额不少于2亿元人民币

C、持有人不少于200人

D、基金管理公司规定的其他条件

6、某基金申购费率，100万元以上（含100万元）～500万元以下为0.9％。

假定T日的基金份额净值为1.25元。

若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有（　）。

A、净申购金额为1009000元

B、净申购金额为991080.28元

C、申购份额为792864.22份

D、申购份额为800000份

7、下列关于基金赎回费的表述正确的是（　）。

A、对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费

B、对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费

C、对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费

D、对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费

8、下列关于开放式基金申购的表述错误的是（　）。

A、申购费率不得超过申购金额的3％

B、基金产品后端收费的最高档申购费率应低于对应的前端最高档申购费率

C、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准

D、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的后端申购费率标准。

对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

9、关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是（　）。

A、投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项

B、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项

C、基金申购采用全额缴款方式。

若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功

D、申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户

10、下列关于开放式基金的表述正确的是（　）。

A、认购期购买基金的费率要比申购期优惠

B、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回

C、申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回

D、在认购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额

11、关于LOF份额的认购，以下说法正确的是（　）。

A、LOF可采取场内认购和场外认购方式

B、场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统

C、我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

D、投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购LOF份额

12、关于上市开放式基金（LOF）的上市交易，以下说法正确的是（　）。

A、基金管理人及基金托管人共同向上海证券交易所提交上市申请

B、基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

C、买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D、上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10％，上市首日没有涨跌幅限制

13、关于巨额赎回，以下说法正确的是（　）。

A、单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的20％时，为巨额赎回

B、出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回

C、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并公告

D、部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

14、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括（　）。

A、较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

B、较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报

C、买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者

D、先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定

15、下列关于封闭式基金交易的规则表述正确的是（　）。

A、每个有效证件只允许开设1个基金账户

B、已开设证券账户的不能再重复开设基金账户

C、每位投资者只能开设和使用1个证券账户或基金账户

D、每位投资者只能开设和使用1个证券账户和基金账户

16、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点有（　）。

A、发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B、基金管理人可以根据产品特点确定QDII及基金份额面值的大小

C、QDII基金份额可以用人民币进行认购

D、QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

17、封闭式基金发售方式主要有（　）。

A、金额认购

B、网上发售

C、证券认购

D、网下发售

18、下列公式正确的是（　）。

A、净认购金额=认购金额／（1+认购费率）

B、净认购金额=认购金额／（1－认购费率）

C、认购费用=净认购金额／认购费率

D、认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值

19、ETF申购、赎回清单公告内容包括（　）等内容。

A、最小申购

B、赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据

C、现金替代

D、基金份额净值

20、ETF份额申购、赎回的原则有（　）。

A、申购、赎回采用份额申购、份额赎回

B、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

C、中购、赎回申请提交后不得撤销

D、申购、赎回采用金额申购、份额赎回

21、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括（　）。

A、组合证券

B、现金替代

C、现金差额

D、其他对价

22、ETF上市后要遵循的交易规则有（　）。

A、基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

B、基金价格涨跌幅比例为10％，自上市首日起实行

C、基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出

D、基金申报价格最小变动单位为0.005元

23、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（　）。

A、接受全额赎回

B、拒绝全额赎回

C、全部延期赎回

D、部分延期赎回

24、下列关于认购开放式基金的表述正确的是（　）。

A、已经正式受理的认购申请可以撤销

B、投资者在募集期内可以多次认购基金份额

C、拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户

D、申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准

25、投资人认购开放式基金，一般通过（　）办理。

A、基金管理人

B、商业银行

C、证券交易所

D、经国务院证券监督管理机构认定的其他机构

26、基金募集期限届满，开放式基金满足以下（　）的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A、基金募集份额总额不少于2亿份

B、基金募集金额不少于2亿元人民币

C、基金份额持有人的人数不少于300人

D、基金份额持有人的人数不少于1000人

27、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是（　）。

A、为100份或其整数倍

B、为1000份或其整数倍

C、基金单笔最大数量应当低于10万份

D、基金单笔最大数量应当低于100万份

28、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是（　）。

A、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

B、每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C、封闭式基金的交易实行T+1交割、交收

D、封闭式基金价格涨跌幅限制比例为30％

29、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括（　）。

A、基金份额总额达到核准规模的60％以上

B、基金合同期限为5年以上

C、基金募集金额不低于3亿元人民币

D、基金份额持有人不少于1000人

30、下列说法正确的是（　）。

A、基金的募集是证券投资基金投资的起点

B、基金的交易与申购、赎回为基金投资提供流动性

C、基金份额的注册登记是证券投资基金投资的起点

D、基金份额的注册登记在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用

31、申请募集基金应提交的主要文件包括（　）等。

A、募集基金的申请报告

B、基金合同草案

C、基金托管协议草案

D、招募说明书草案

三、判断题

1、基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。

（　）

对

错

2、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

（　）

对

错

3、T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

（　）

对

错

4、T日申购、赎回清单中公告T－1日预估现金部分。

（　）

对

错

5、对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费。

（　）

对

错

6、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。

（　）

对

错

7、股票基金、债券基金申购、赎回的“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。

申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。

（　）

对

错

8、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10％。

（　）

对

错

9、投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。

（　）

对

错

10、目前，封闭式基金交易要收取印花税。

（　）

对

错

11、开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理。

（　）

对

错

12、LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

（　）

对

错

13、场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户。

（　）

对

错

14、封闭式基金的基金份额，可以在证券交易所上市交易。

（　）

对

错

15、在ETF申购、赎回过程中，可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。

（　）

对

错

16、在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。

（　）

对

错

17、ETF申报价格最小变动单位为0.001元。

（　）

对

错

18、ETF买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。

（　）

对

错

19、ETF份额可用现金认购，也可用证券认购。

（　）

对

错

20、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

（　）

对

错

21、基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。

（　）

对

错

22、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。

（　）

对

错

23、基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

（　）

对

错

24、货币市场基金一般不收取认购费、赎回费。

（　）

对

错

25、基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费。

（　）

对

错

26、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的10％。

（　）

对

错

27、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％。

（　）

对

错

28、基金认购费率统一按净认购金额为基础收取。

（　）

对

错

29、开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。

（　）

对

错

30、开放式基金的认购采取金额认购的方式。

（　）

对

错

31、QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

（