浙江玉环农村合作银行度信息披露报告doc.docx
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浙江玉环农村合作银行度信息披露报告doc
浙江玉环农村合作银行2011年度信息披露报告
§1、重要提示
本行董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。
本行年度财务报告已经浙江浙经天策会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
本行董事长王为春、行长蒋兴波、财会信息部总经理董海燕保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2、本行慨况
一、本行简介
(一)法定中文名称:
浙江玉环农村合作银行(简称:
玉环农村合作银行,本报告称“本行”)。
注册资金:
人民币17794.2万元
(二)法定代表人:
王为春
(三)联系人:
苏为煜
联系地址:
浙江省玉环县玉城街道玉兴西路10号
浙江玉环农村合作银行董事会办公室
联系电话:
(0576)87251573
传真:
(0576)87217484
(四)注册住所:
浙江省玉环县珠港镇城关玉兴西路10号
邮政编码:
317600
(五)选定的信息披露报纸:
上海金融报
(六)年度报告备置地点:
本行各支行(部)、董事会办公室
(七)其他有关资料
本行聘请的会计师事务所名称:
浙江浙经天策会计师事务所有限公司
办公地址:
杭州市开元路21号3F
二、本行组织结构
(一)根据本行章程的规定,设立了股东代表大会、董事会、监事会和高级管理层。
(二)根据经营管理的需要,本行现内设办公室、合规风险部、财会信息部、审计部、计划信贷部、市场拓展部、人力资源部、保卫部。
(三)本行下辖本级营业部和城关、珠港、坎门、西台、楚门、干江、龙溪、清港、陈屿、沙门10家支行。
三、本行员工情况
截止2011年末,本行在岗员工429人,其中中层干部以上管理人员62人,占全行在岗员工的14.45%。
§3、经营概况
一、本年度主要利润指标
单位:
人民币千元
项目
金额
比上年增加
增幅
利润总额
157099
2120
1.37%
主营业务利润
166927
2954
1.80%
投资收益
5302
45
0.86%
营业外收支净额
-9828
-834
-9.27%
净利润
106985
-21391
-16.66%
二、主要会计财务数据
单位:
除每股收益为人民币元外,其余均为人民币千元
项目
2011年度
2010年度
增幅
总资产
7276809
6313725
15.25%
股东权益
697299
619429
12.57%
主营业务收入
478265
382132
25.16%
利润总额
157099
154979
1.37%
每股净资产
3.19
3.13
1.92%
净资产收益率
16.25%
22.57%
-28.00%
三、截止报告期末前二年补充财务数据
单位:
人民币万元
项目
2011年度
2010年度
增幅
存款总额
643801
556120
15.77%
其中:
长期存款
19572
9615
103.56%
贷款总额
471847
401898
17.40%
其中:
短期贷款
316065
307310
2.85%
中长期贷款
155782
94588
64.70%
贴现
四、股东权益变动情况
单位:
人民币千元
资本项目
期初数
本期增加
本期减少
期末数
实收资本
198472
24018
4182
218308
资本公积
盈余公积
71074
25673
96747
一般准备
143795
25754
169549
未分配利润
206089
107571
100965
212695
五、截止报告期末前二年主要合规性监管指标
项目
标准值
2011年度
2010年度
资本充足率(%)
≥8
12.3678%
13.1264%
核心资本充足率(%)
≥4
11.4767%
12.2516%
流动性比率(%)
≥25
43.66%
38.46%
存贷比(%)
≤75
73.29%
72.27%
净拆借资金比例(%)
≤-4
不良贷款比例(%)
≤5
0.94%
0.21%
表内贷款利息回收率(%)
99.83%
99.96%
最大单一客户贷款比例(%)
≤10
8.60%
6.75%
最大十家客户贷款比例(%)
≤150
43.21%
35.98%
注:
以上指标按年末余额监管口径计算。
不良贷款比例=(次级贷款+可疑贷款+损失贷款)/贷款余额。
如按“一逾两呆”口径,2011年、2010年不良贷款比例分别为0.97%、0.09%。
§4、财务会计报告
一、会计报表
(一)资产负债表
2011年12月31日
单位:
人民币元
资产
年初数
期末数
负债及所有者权益
年初数
期末数
资产:
负债:
现金及存放中央银行款项
1,198,759,923.97
1,344,660,961.39
向中央银行借款
贵金属
联行存放款项
存放联行款项
同业及其他金融机构存放款
3,037,623.47
3,974,445.86
存放同业款项
891,935,189.14
1,072,329,152.93
拆入资金
拆出资金
9,588,000.00
9,588,000.00
交易性金融负债
交易性金融资产
衍生金融负债
衍生金融资产
卖出回购金融资产款
买入返售金融资产
吸收存款
5,561,201,374.03
6,437,757,631.83
应收款项类金融资产
应付职工薪酬
40,515,147.21
59,165,367.71
应收利息
7,151,637.14
4,078,200.13
应交税费
3,330,682.96
20,056,401.01
应收股利
应付利息
21,401,677.89
36,645,037.88
其他应收款
52,790,715.29
7,029,964.81
应付股利
298,198.15
340,863.79
发放贷款和垫款
3,913,983,593.03
4,554,523,764.63
其他应付款
52,260,114.11
13,368,002.21
可供出售金融资产
预计负债
持有至到期投资
60,000,000.00
50,000,000.00
应付债券
长期股权投资
17,033,480.00
17,033,480.00
递延所得税负债
投资性房地产
其他负债
12,251,047.92
8,201,781.72
固定资产
40,637,261.98
42,152,308.95
负债合计
5,694,295,865.74
6,579,509,532.01
在建工程
40,995,877.02
65,698,883.77
所有者权益:
固定资产清理
实收资本(股本)
198,472,370.97
218,308,076.89
无形资产
48,849,414.42
46,973,775.78
其中:
法人股股本
74,866,000.00
82,352,600.00
长期待摊费用
10,391,251.55
24,564,742.41
自然人股股本
123,134,000.00
135,447,400.00
抵债资产
1,920,000.00
1,880,000.00
资本公积
递延所得税资产
19,688,937.48
36,295,598.49
减:
库存股
待处理财产损溢
盈余公积
71,073,686.15
96,747,381.53
其他资产
一般风险准备
143,794,778.61
169,549,273.99
未分配利润
206,088,579.55
212,694,568.87
所有者权益合计
619,429,415.28
697,299,301.28
资产总计
6,313,725,281.02
7,276,808,833.29
负债及所有者权益总计
6,313,725,281.02
7,276,808,833.29
(二)利润表
2011年度
单位:
人民币元
项目名称
上年数
本年数
一、营业收入
376,874,426.36
472,963,746.07
利息收入
339,812,722.48
410,661,219.70
金融机构往来收入
29,393,104.68
52,662,919.20
手续费及佣金收入
6,577,738.97
8,380,763.79
其他营业收入
1,090,860.23
1,258,843.38
二、营业支出
206,469,965.02
297,880,056.51
利息支出
47,421,469.36
79,586,401.54
金融机构往来支出
22,940.31
34,531.10
手续费及佣金支出
1,011,728.06
1,371,187.47
业务及管理费
134,935,821.70
156,887,936.40
其他营业支出
三、营业税金及附加
11,688,821.58
13,458,338.14
四、营业利润
158,715,639.76
161,625,351.42
投资收益
5,257,491.27
5,301,591.67
营业外收入
745,354.97
3,809,585.78
营业外支出
9,739,089.08
13,637,445.91
以前年度损益调整
五、利润总额
154,979,396.92
157,099,082.96
减:
所得税
26,603,469.17
50,113,814.60
六、净利润
128,375,927.75
106,985,268.36
二、会计师事务所审计意见
浙江玉环农村合作银行财务报表已经按照企业会计准则的规定编制,在所有重大方面公允反映了浙江玉环农村合作银行2011年12月31日的财务状况以及2011年度的经营成果、股东权益。
三、会计报表附注
(一)或有事项
截止资产负债表日,本行承兑汇票余额为73785.97万元,保证金余额35853.78万元,保证金率48.60%,风险敞口37932.18万元。
截止年末,本行全年共提起诉讼40笔,金额4297.17万元。
经起诉收回11笔,金额387.71万元,尚有3笔计金额103.3万元未判决调解结案;尚有26笔计金额3,806.16万元未执行收回。
(二)关联交易情况
2011年末贷款关联交易8户,余额2740万元,占2011年全部贷款余额471847万元的0.58%。
年末无重大关联交易余额。
(三)重要项目明细
1.存放同业款项
项目
2010年12月31日
2011年12月31日
存放其他同业款项
716,497,844.30
884,457,245.21
存放联社款项
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