中级经济师《中级金融专业》复习题集第3606篇.docx
- 文档编号:28868506
- 上传时间:2023-07-20
- 格式:DOCX
- 页数:30
- 大小:28.98KB
中级经济师《中级金融专业》复习题集第3606篇.docx
《中级经济师《中级金融专业》复习题集第3606篇.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《中级经济师《中级金融专业》复习题集第3606篇.docx(30页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
中级经济师《中级金融专业》复习题集第3606篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.菲利普斯曲线说明了货币政策最终目标之间存在矛盾的是()。
A、经济增长与充分就业
B、经济增长与稳定物价
C、稳定物价与充分就业
D、经济增长与国际收支平衡
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
C
【解析】:
本题考查菲利普斯曲线的相关内容。
著名经济学家菲利普斯通过研究1861一1957年近100年英国的失业率与物价变动的关系,得出了结论:
失业率与物价上涨之间,存在着一种此消彼长的关系。
由此可见,菲利普斯曲线说明稳定物价与充分就业之间存在矛盾。
2.假定某投资者用10000元进行投资,已知年利率为8%,按复利每半年计算一次利息,则一年后该投资者的本息和为()元。
A、10400
B、10800
C、10816
D、11664
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>单利与复利
【答案】:
C
【解析】:
根据复利的计算公式FV=P(1+R)N,其中,FV表示本息和,P表示本金,R表示利率,N表示时间,故该投资者的本息和=10000×(1+8%÷2)^2=10816(元)。
(按复利每半年计算一次利息,所以年利率要÷2。
)
3.在信托业务开展过程中,信托公司面临的如宏观经济风险、政策风险、市场供求风险等属于()风险。
A、操作
B、市场
C、信用
D、合规与法律
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】:
B
【解析】:
信托公司的业务风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、合规与法律风险。
其中,市场风险是指信托公司在业务开展过程中所面临的市场的整体风险,主要包括宏观经济风险(如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等)、政策风险(突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给业务带来的风险)、市场供求风险等。
4.信托财产的处分,分为事实上的处分和法律上的处分。
其中法律上的处分是指()。
A、消费信托财产
B、转让信托财产
C、赠予信托财产
D、对信托财产设立抵押
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查信托财产的管理。
信托财产的处分,分为事实上的处分和法律上的处分。
事实上的处分是指对信托财产进行消费(包括生产和生活的消费),法律上的处分是指对信托财产进行转让。
5.市价委托要求投资银行按照即时市价买卖,其优点是( )。
A、成交价格不确定
B、投资者须承担投资风险
C、将执行风险最小化
D、指令的价格风险是可测量和可控制的
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
C
【解析】:
本题考查市价委托的优点。
市价委托仅指明交易的数量,而不指明交易的具体价格,要求投资银行按照即时市价买卖。
其优点是:
将执行风险最小化,保证及时成交。
选项AB是市价委托的缺点,选项D是限价委托的优点。
6.商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力,其迅速变现的条件是资产()。
A、略有增值
B、不受损失
C、有损失
D、较大增值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>商业银行经营与管理的原则和关系
【答案】:
B
【解析】:
本题考查商业银行资产流动性的相关概念。
资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。
7.巴塞尔协议要求,资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至( )。
A、8.5%
B、9%
C、9.5%
D、10.5%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"
【答案】:
D
【解析】:
本题考查巴塞尔协议。
巴塞尔协议要求,资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至10.5%。
8.首次公开发行股票采用询价方式的,发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的()
A、50%
B、60%
C、70%
D、80%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
首次公开发行股票采用询价方式的,公开发行股票后总股本4亿股(含)以下的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%;发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%。
9.某国总需求和总供给处于基本平衡状态,但一定时期内农产品供不应求、价格上涨,并引发其他部门价格全面上涨。
这种情形属于()通货膨胀。
A、需求拉上型
B、结构型
C、成本推进型
D、爬行式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B
【解析】:
一些经济学家认为,在没有需求拉动和成本推动的情况下,由于经济结构、部门结构的因素发生变化,也可能引起物价水平的上涨。
这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。
其基本观点是,由于不同国家的经济部门结构的某些特点,当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时往往会通过部门之间在工资与价格问题方面相互看齐过程而影响到其他部门,从而导致一般物价水平的上升。
10.保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务去律关系,适用保险( )法律规范
A、商事
B、刑事
C、民事
D、行政
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>保险业监管的主要内容
【答案】:
C
【解析】:
保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系,适用保险民事法律规范。
11.资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是()。
A、汇率风险
B、操作风险
C、系统性风险
D、利率风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】:
C
【解析】:
本题考查贝塔系数(β)。
资产定价模型(CAPM)提供了测度系统风险的指标,即风险系数β。
12.以下不属于相对估值法的是()。
A、P/E(市盈率)倍数估值法
B、P/B(市净率)倍数估值法
C、DDM模型
D、EV/EBIT倍数估值法
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
相对估值法采用比率指标进行比较,其结果一般都是倍数。
主要有市盈率(P/E)倍数估值法、市净率(P/B)倍数估值法、市盈率/净利润增长率倍数估值法、企业价值倍数估值法。
其中常用的是市盈率倍数估值法和市净率倍数估值法。
13.我国某商业银行在向某企业发放贷款后,中国人民银行宣布降息,该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率,导致利息收益减少,则该商业银行承受了( )。
A、信用风险
B、法律风险
C、利率风险
D、操作风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
C
【解析】:
本题考查对利率风险概念的理解。
利率风险是指有关主体在货币资金借贷中,因利率在借贷有效期中发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性。
本题中,商业银行随后下调了对该企业的贷款利率,导致利息收益减少属于利率变动蒙受的经济损失。
14.具有准货币特性的金融工具是( )。
A、货币市场工具
B、资本市场工具
C、金融衍生品
D、外汇市场工具
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】:
A
【解析】:
本题考查货币市场工具的特点。
货币市场中交易的工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,具有准货币特性。
15.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的()。
A、储藏手段功能
B、交易手段功能
C、资产功能
D、价值尺度功能
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
B
【解析】:
费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:
对货币需求分析的侧重点不同。
费雪方程式强调货币的交易手段功能,侧重于商品交易量对货币的需求;而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能,侧重于收入的需求。
16.在科学确定国际储备总量时,国际储备量要与()。
A、经济规模成反比
B、外债规模成正比
C、短期国际融资能力成正比
D、对外开放度成反比
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第3节>国际储备的管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查确定国际储备总量时应依据的因素。
选项A的正确表述应该是经济规模与国际储备需求量成正比。
选项c的正确表述应该是在国际上获得短缺融资的能力强,则可以不动用或少动用国际储备,从而对国际储备的需求就少,所以两者成反比。
选项D的正确表述应该是对外开放程度与国际储备需求量成正比。
17.按利率的决定方式不同,利率可分为固定利率和()。
A、名义利率
B、浮动利率
C、年利率
D、月利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>利率概述
【答案】:
B
【解析】:
按利率的决定方式不同,利率可分为固定利率和浮动利率。
18.商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。
通常,流动性与安全性成(),安全性与盈利性成()。
A、正比;反比
B、反比;反比
C、正比;正比
D、反比;正比
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>商业银行经营与管理的原则和关系
【答案】:
A
【解析】:
商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。
通常,流动性与安全性成正比,流动性越强,风险越小,安全就越有保障。
然而,流动性、安全性与盈利性成反比,流动性越高,安全性越好,银行盈利水平则会越低。
19.与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的()。
A、安全性
B、盈利性
C、公平性
D、流动性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查外汇储备的管理模式。
积极的外汇储备管理模式在满足安全性和流动性的前提下,更为突出盈利性。
20.可以通过分散投资加以规避的风险是( )
A、系统风险
B、不可分散风险
C、非系统风险
D、政治风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
C
【解析】:
本题考查股票基金的投资风险。
非系统风险指个别证券特有的风险,包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
非系统风险可以通过分散投资加以规避,又称可分散风。
21.信托关系成立的核心是( )。
A、信托产品的设立
B、信托产品的管理
C、信托产品的变更
D、信托产品的运营
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托产品管理与客户关系管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查信托产品的设立。
信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程,是信托关系成立的核心。
22.金融衍生品的基本特征不包括( )。
A、跨期性
B、杠杆性
C、联动性
D、低风险性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】:
D
【解析】:
金融衍生品具有以下基本特征:
(1)跨期性。
金融衍生品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。
金融衍生品会影响交易者在未来一段时间内或某时点上的现金流,体现跨期交易特点。
(2)杠杆性。
金融衍生品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。
同时,交易者承担的风险与损失也会成倍放大,基础工具的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏。
(3)联动性。
金融衍生品的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。
通常
23.根据《中国银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,在同一岗位任职满6年的该银行高管人员应进行岗位轮换。
这种举措旨在控制( )。
A、信用风险
B、市场风险
C、流动性风险
D、操作风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
D
【解析】:
操作风险管理政策是商业银行操作风险管理的总纲领,主要内容应包括:
应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务创新、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动,及时评估操作风险的各项要求。
24.若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比,则该投资者应该( )。
A、继续持有
B、增持
C、抛出
D、继续持有或抛出
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>利率与金融资产定价
【答案】:
C
【解析】:
若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比,则该投资者应该卖出该股票以获得收益。
25.下列首次公开发行股票的定价方式中,承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的是()。
A、簿记方式
B、竞价方式
C、拍卖方式
D、固定价格方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
A
【解析】:
簿记方式又称累计订单定价方式,是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、深入研究,在发行公司估值的基础上,先确定新股发行价格区间,通过召开路演推介会,征集需求量与需求价格信息建立簿记,绘出需求曲线,然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格,同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。
此种定价方式下,承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权。
26.在经营管理过程中,商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补,这种风险管理策略为()。
A、风险抑制
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险补偿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查商业银行风险管理的主要策略。
商业银行常用的风险管理策略有六种,即风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。
其中,风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补。
27.日本公司在纽约发行的美元债券属于( )。
A、欧洲债券
B、外国债券
C、美国债券
D、日本债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第5节>欧洲货币市场
【答案】:
B
【解析】:
非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券是外国债券。
28.我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的( )。
A、市场风险
B、信用风险
C、国家风险
D、操作风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融风险的国家风险。
国家风险是指经济主体在与非本国交易对手进行国际贸易与金融往来时,由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。
29.境外资本可以通过( )间接投资境内A股市场,买卖股票、债券等。
A、QFII
B、RQFII
C、QDII
D、CDS
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第6节>我国的外汇管理体制
【答案】:
A
【解析】:
境外资本可以通过合格境外机构投资者(QUALIFIEDFOREIGNINSTITUTIONA1INVESTORS,QFII)间接投资境内A股市场,买卖股票、债券等。
30.世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成,本质上属于()。
A、金融监管机构
B、契约性金融机构
C、存款性金融机构
D、开发性金融机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
D
【解析】:
本题考查政策性金融机构的知识。
开发性金融机构分为国际性、区域性和本国性三种。
国际性开发银行以联合国下属的世界银行集团为代表,世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成。
31.我国建立了多层次的证券市场。
其中,设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场的是( )
A、中小企业板市场
B、创业板市场
C、主板市场
D、代办股份转让市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
B
【解析】:
我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成,包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。
创业板市场服务于高新技术或新兴经济企业。
32.融资租赁与经营租赁的根本区别在于( )。
A、融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险
B、融资租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险
C、融资租赁的出租人具有更多的处置权利
D、在融资租赁中,租赁设备的所有权属于承租人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】:
A
【解析】:
本题考查融资租赁与经营租赁的根本区别。
融资租赁与经营租赁的根本区别在于,融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险,而经营租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险。
33.某人在银行存入10万元,期限两年,年利率为6%,每半年支付一次利息,如果按复利计算,两年后的本利和是()万元。
A、11.20
B、10.23
C、10.26
D、11.26
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>单利与复利
【答案】:
D
【解析】:
34.《证券账户业务指南》规定,一个投资者在同一市场最多可以申请开立()个A股账户、封闭式基金账户。
A、1
B、3
C、10
D、20
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查开立证券账户。
一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。
35.在影响货币乘数的诸因素中,由商业银行决定的是()
A、活期存款准备金率
B、定期存款准备金率
C、超额存款准备金率
D、提现率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币乘数
【答案】:
C
【解析】:
在影响货币乘数的诸因素中,中央银行和商业银行决定存款准备金率。
其中,中央银行决定法定存款准备金率r和影响超额存款准备金率e,商业银行决定超额存款准备金率e,储户决定现金漏损率c。
36.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的( )。
A、稳定性
B、收益性
C、风险性
D、流动性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币层次
【答案】:
D
【解析】:
各国中央银行在确定货币供给的统计口径时,以金融资产流动性的大小作为标准,并根据自身政策目的的特点和需要,划分了货币层次。
37.根据我国2014年9月12日施行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。
A、效益优先
B、内控优先
C、发展优先
D、创新优先
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第4节>建立严密的内部控制机制
【答案】:
B
【解析】:
本题考查商业银行内控有效性的相关知识。
审慎性原则,商业银行内部控制应当坚持风险为本,审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
38.根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于()。
A、非营利性公共机构
B、银行机构
C、非金融机构
D、非银行金融机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>我国融资租赁市场体系
【答案】:
D
【解析】:
《金融租赁公司管理办法》指出,金融租赁公司属于非银行金融机构,由中国银行业监督管理委员会负责实施监督管理。
39.质押式回购是交易双方进行的以()为权利质押的一种短期资金融通业务。
A、股票
B、债券
C、期货
D、外汇
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
B
【解析】:
本题考查质押式回购的概念。
质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务,指资金融入方(正回购方)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)融入资金的同时,双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金,逆回购解除出质债券上质权的融资行为。
40.为我国金融产品定价提供重要参考的金融市场基准利率不包括()。
A、shibor
B、贷款基础利率
C、国债收益率曲线
D、大额外币存款利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国利率市场化的进程
【答案】:
D
【解析】:
本题考查我国利率市场化的进程。
我国着力培育以上海银行间同业拆放利率shibor、国债收益率曲线和贷款基础利率等为代表的金融市场基准利率体系,为金融产品定价提供重要参考。
二、多选题
1.股票基金与单一股票之间的不同点有( )
A、每一交易日股票基金只有一个价格
B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C、股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中
D、股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险
E、对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
A,D,E
【解析】:
股票基金与单一股票之间的不同点是:
①股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行一次,因此每一交易日股票基金只有一个价格。
②股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。
③人们在投资股票时,一般会根据上市公司的基本情况,如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断,但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。
④单一股票的投资风险较为集中,投资风险较大;股票基金由于
2.在对客户进行市场营销时,商业银行采用的4R营销策略包括( )。
A、关联
B、反应
C、关系
D、沟通
E、回报
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>商业银行经营的核心:
市场营销
【答案】:
A,B,C,E
【解析】:
本题考查商业银行的市场营销策略。
以竞争为导向的4R营销组合策略,即关联、反应、关系和回报。
3.国际储备包括()。
A、外汇储备
B、黄金储备
C、外债
D、特别提款权
E、在基金组织的储备头寸
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第3节>国际储备的概念
【答案】:
A,B,D,E
【解析】:
国际储备包括黄金储备、外汇储备、在国际货币基金组织的储备头寸和特别提款权。
后两项国际储备,只有国际货币基金组织的成员方才拥有。
4.弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。
弗里德曼的货币需求函数认为()
A、A.利率对货币需求起主导作用
B、B.恒常收入对货币需求量有重要影响
C、C.货币需求量是稳定的
D、D.货币政
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 3606
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)