日本信托业的演变与启示一 中日信托业情况概述和对比.docx
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日本信托业的演变与启示一中日信托业情况概述和对比
日本信托业的演变与启示
(一)——中日信托业情况概述和对比
信托制度起源于英美法系的英国,在大陆法系下的日本取得了丰硕的发展成果。
日本信托与日本经济深度融合,与经济增长形成了耦合关系,通过将起源于英国的信托制度与本国国情、民族特点兼容并蓄,极大促进了本国经济社会的发展,并融入到日本现代化生活的方方面面。
日本信托业的功能定位随着经济形势的发展经历了多次变化,从初期的长期融资职能,到中期的长期融资与提高福利并重,再到现在资产管理和财富管理的定位,日本信托顺应时代要求不断发展。
受益于日本当前金融混业经营的格局,相比其他信托机构,日本信托银行享有更多的政策优势,信托银行在信托业中处于一种优势地位。
与日本类似,我国信托业的发展变化,也是和国内宏观经济环境以及金融自由化改革这两个变量紧密联系在一起的。
因此,我们可以通过回顾日本的发展经验,找到中国信托业未来可能的发展方向,从而更好地推动我国信托业健康、平稳发展。
20世纪初,日本开始学习美国引进信托制度,虽然也历经了多次整顿,但是到20世纪70年代后,日本信托时代到来,信托制度应用广度和深度达到较高水平,使其成为了大陆法系国家发展信托业最为成功的国家。
从受托管理规模来看,根据日本信托业协会统计数,截至2020年9月末,日本信托资产规模为78.13万亿元,包含了金钱信托、年金信托、财产形成信托、投资信托、有价证券信托、动产信托、债权信托等多种多样的信托业务。
从业务种类来看,根据信托功能的不同,日本信托业务大致分为资产运用型信托、资产管理型信托、资产流动化型信托三类。
其中,资产运用类信托指受托人(信托银行、运用型信托公司等)主动管理的信托类型;资产管理型信托指受托人依据委托人的指令对信托财产进行管理的信托(即事务管理型信托);资产流动化信托指通过设立信托促进资产的流动化,原始权益人借此进行财务调整与资金筹集的信托。
日本信托业以事务管理类信托业务为主。
截至2020年9月末,资产运用型信托规模为7.32万亿元,占比为9.4%;资产管理型信托规模为61.57万亿元,占比为78.8%;资产流动化型信托规模为5.61万亿元,占比为7.2%。
具体来看,日本信托业务类别形成了以统括信托(包括再信托)为主,投资信托(规模占比17.7%)、金钱信托(规模占比8.3%)、年金信托(规模占比6.5%)、有价证券信托(规模占比3.8%)共存的业务格局。
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