基金从业考试基金法律法规职业道德与业务规范真题.docx
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基金从业考试基金法律法规职业道德与业务规范真题
2021年10月基金从业考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题
20年10月基金从业考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选
(总分65,考试时间60分钟)
单项选择题
1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中,准确的是(;;;)。
Ⅰ.法律主体资格不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.监管机构不同V.交易场所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
2.下列关于投资者教育基本原则的说法中,准确的是(;;;)。
A.投资者教育有固定的推广模式
B.存有广泛适用的投资者教育计划
C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.投资者教育有成熟的经验能够遵循
3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是(;;;)。
Ⅰ.公司重大关联交易Ⅱ.基金重大关联交易Ⅲ.公司审计事务Ⅳ.基金审计事务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
4.甲在担任基金经理期间,利用任职优势,操作其亲属开立的证券账户,先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股,为自己牟取利益,关于这个行为下列表述准确的是(;;;)。
Ⅰ.属于利益输送Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ.属于操纵市场的行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
5.各类私募基金募集完毕,私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括(;;;)。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金合同、公司章程或者合伙协议
C.基金收益分配原则、执行方式
D.采取委托管理方式的,理应报送委托管理协议
6.按照基金运作方式,证券投资基金能够划分为(;;;)。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
7.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料,客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持(;;;)。
A.5年B.10年
C.20年D.15年
8.基金公司合规管理的目标包括(;;;)。
Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ.促动基金管理人员的稳定Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
9.中国证券投资基金业协会能够对基金从业人员采取的法律处分措施不包括(;;;)。
A.取消基金从业资格
B.书面警告
C.采取证券市场禁入措施
D.认定为不适当人选
10.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定,关于基金宣传推介材料,以下表述错误的是(;;;)。
A.金宣传资料在面对特定群体展示时,才能够通过诱导性表述促成客户交易
B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台,也是投资者了解基金的主要渠道
C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩
11.按《公开募集证券投资基金运作管理办法》,发起式基金的基金合同生效3年后,若基金资产净值低于(;;;)的,基金合同自动终止。
A.5000万元
B.1000万元
C.1亿元
D.2亿元
12.下列关于普通基金净值公告的表述中,准确的是(;;;)。
A.开放式基金在开放申购和赎回前,理应披露每天的份额净值和资产净值
B.封闭式基金每周披露的信息理应包括资产净值和份额净值
C.封闭式基金每日披露的信息理应包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值
D.开放式基金在开放申购和赎回前,理应披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值
13.某证券投资基金合同生效刚满10个月,关于该基金宣传推介材料的业绩登载,下列做法错误的是(;;;)。
A.登载了最近半年的优异业绩表现
B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核
C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数,对其过往充足长时间的实际收益率实行了模拟
D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩,同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证
14.关于基金销售相关数据的保存,准确的是(;;;)。
A.每天备份,异地妥善存放
B.每周备份,公司库房妥善存放
C.每周备份,已定妥善存放
D.每天备份,公司库房妥善存放
15.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责,以下表述错误的是(;;;)。
A.针对内控机制薄弱环节,提出控制措施和解决方案
B.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系
C.最终批准公司风险管理的基本制度
D.识别并评估各项业务所涉及的重大风险
16.关于资产管理业务的作用和功能,以下说法错误的是(;;;)。
A.通过不同的产品对金融资产实行合理定价
B.增大资产需求方和提供方的连接难度
C.能够满足投资者多样化的投资需求
D.能够促动市场经济体系实行有效的资配置
17.以下兼职行为中违反基金管理人的合规负责人理应保持业务独立性规定的是(;;;)。
A.合规负责人兼任公司董事会秘书
B.合规负责人同时分管公司产品部
C.合规负责人同时分管监察稽核部和风险管理部
D.合规负责人兼任公司工会主席
18.在基金份额发售的3日前,需要在基金管理公司网站上公告的信息包括(;;;)。
A.托管协议、招募说明书、募集申请报告
B.基金合同、招募说明书、募集申请报告
C.基金合同、托管协议、募集申请报告
D.基金合同、托管协议、招募说明书
19.关于基金管理人对基金销售机构实行审慎调查必须了解的信息,以下表述错误的是(;;;)。
A.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利水平
B.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度
C.了解该基金销售机构销售人员水平和持续营销水平
D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况
20.关于普通投资者和专业投资者,以下说法准确的是(;;;)。
A.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品
B.符合转化条件的专业投资者能够自主选择转化为普通投资者,只需书面告知基金销售机构
C.自然人只能是普通投资者,普通投资者还包括部分法人机构
D.基金销售机构理应自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者
21.基金年度报告的内容应包括(;;;)。
Ⅰ.;经审计的基金财务会计报告Ⅱ.基金托管人报告Ⅲ.基金管理人报告Ⅳ.更新的基金合同
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
22.以下不属于基金管理公司投资管理人员的是(;;;)。
A.基金经理
B.公司研究部门负责人
C.分管投资的高级管理人员
D.基金会计
23.关于基金与股票的比较,以下描述准确的是(;;;)。
A.股票是信用凭证,基金是受益凭证
B.股票和基金的资金投向基本相同,都是投向实业领域
C.投资收益不同,基金的投资收益高,风险相对较大
D.反映的经济关系不同,股票是所有权关系,基金是信托关系
24.根据债券的发行人的不同,债券基金的分类不包括(;;;)。
A.可转换债券基金
B.金融债券基金
C.政府债券基金
D.企业债券基金
25.《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务(;;;)。
A.能够由基金管理人办理,也能够委托中国证监会认定的其他机构办理
B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理
C.只能由基金管理人办理
D.只能由销售机构办理
26.关于基金认购,以下说法错误的是(;;;)。
A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认
B.认购申请被确认无效的,认购资金将退回投资者资金账户
C.投资人办理认购申请时,需按照销售机构规定的方式部分缴款
D.一般情况下,已经正式受理的认购申请不得撤销
27.以下不属于金融市场构成要素的是(;;;)。
A.金融工具
B.金融交易的组织方式
C.市场参与者
D.外部环境
28.关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式,以下表述准确的是(;;;)。
A.前端收费方式和后端收费方式,均可根据持有期限分段设置申购费率
B.前端收费方式和后端收费方式,均可根据申购金额分段设置申购费率
C.前端收费方式下,能够根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下,能够根据申购金额分段设置申购费率
D.前端收费方式下,能够根据申购金额分段设置申购费率,后端收费方式下,能够根据持有期限分段设置申购费率
29.下列属于基金合同特别约定事项的是(;;;)。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务
B.基金募集的目的和基金名称
C.基金收益分配原则、执行方式
D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
30.基金管理人内部控制的原则不包括(;;;)。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.成本效应原则
D.健全性原则
31.关于基金认购费,以下表述错误的是(;;;)。
A.后端收费模式在认购时不收取认购费
B.认购金额产生的利息需收取认购费
C.后端收费模式的认购费率随投资时间的延长而递减
D.不同的认购金额能够设置不同的认购费率
32.我国当前只能由依法设立的(;;;)担任基金管理人。
A.基金投资者
B.基金管理公司
C.基金份额持有人
D.基金托管银行
33.以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是(;;;)。
Ⅰ.基金资产保管Ⅱ.代理清算交割Ⅲ.会计核算Ⅳ.投资运作监督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
34.基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括(;;;)。
A.信用风险
B.信息技术风险
C.市场风险
D.基金持有人净赎回基金总份额5以内份额的风险
35.开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人很多于(;;;)人。
A.100B.20
C.500D.1000
36.基金管理人理应自收到核准文件之日起(;;;)个月内实行基金份额的发售。
A.1B.2
C.3D.6
37.按照法律形式分类,投资基金的主要类别不包括(;;;)。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放型基金
D.有限合伙型基金
38.当前可申请从事基金代理销售的机构不包括(;;;)。
A.证券投资咨询机构
B.商业银行
C.基金评价机构
D.保险公司
39.基金管理人应建立电子信息数据的(;;;)和备份制度,重要数据理应(;;;)并且长期保存。
A.即时保存;本地备份
B.即时保存;异地备份
C.定期保存;本地备份
D.定期保存;异地备份
40.以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是(;;;)。
A.内置和外置兼有的“混合”模式
B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
D.基金管理人自建登记系统的“内置”模式
41.我国分级基金的募集包括(;;;);和(;;;)两种方式。
A.合并募集;分开募集
B.现金募集;非现金募集
C.直销募集;分销募集
D.场内募集;场外募集
42.关于开放式基金巨额赎回,以下描述不准确的是(;;;)。
A.出现巨额赎回时,基金管理人能够根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回
B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10为巨额赎回
C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10时,为巨额赎回
D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,基金管理人可暂停接受赎回申请
43.关于基金产品的风险评价,以下表述准确的是(;;;)。
A.基金销售机构不能对基金产品实行风险评估
B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构理应要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,基金产品的风险等级至少分为4个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
44.下列关于基金销售结算资金的说法中,错误的是(;;;)。
A.相关机构破产或清算时,其结算资金属于破产或清算财产
B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.禁止挪用
45.证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的(;;;)。
A.管理人、托管人和持有人
B.发起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、发起人和持有人
46.下列不属于公募基金特征的是(;;;)。
A.主要以具有较强风险承受水平的富裕阶层为目标客户
B.遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管
C.能够面向社会公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定
D.投资金额要求低,适宜中小投资者参与
47.基金管理人风险管理的内部环境要素包括(;;;)。
Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ.管理层的理念和经营风格Ⅲ.管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ.董事会给予的关注和指导
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ
48.目前我国基金代销机构包括(;;;)。
Ⅰ.商业银行、证券公司Ⅱ.期货公司、保险机构Ⅲ.证券咨询机构、独立基金销售机构Ⅳ.信托公司、资产管理机构
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
49.关于指数基金,以下表述错误的是(;;;)。
A.指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券
B.ETF联接基金是一种指数基金
C.ETF基金是一种特殊的指数基金
D.指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现
50.封闭式基金上市交易的条件包括(;;;)。
Ⅰ.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币Ⅲ.基金份额持有人不少于1000人Ⅳ.公司自有资金认购不少于1000万元人民币
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
51.依据法律形式的不同,证券投资基金可以分为(;;;)。
Ⅰ、契约型基金Ⅱ、公司型基金Ⅲ、开放式基金Ⅳ、封闭式基金
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ
52.关于基全分类,以下说法正确的是(;;;)。
A.基金资产60投资于债券的为债券型基金
B.基金资产60投资于股票的为股票型基金
C.货币市场基金仅投资于货币市场工具
D.基金中的基金仅投资于其他基金份额
53.某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(;;;)人。
A.1B.2
C.3D.4
54.关于开放式基金份额的转换,以下说法正确的是(;;;)。
A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为不同基金管理人管理的另一只基金份额
B.当转入基金的申购羡率低于转出基金的申购费率而存在费用差额时,一般应在转换时补齐
C.基金份额的转换一般采用未知价法,按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
D.转换是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为
55.开放式基金合同生效后每(;;;)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书【摘要】:
^p登载在指定报刊上。
A.1B.6
C.3D.12
56.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用,包括(;;;)。
Ⅰ.申购费Ⅱ.赎回费Ⅲ.销售服务费Ⅳ.托管费
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
57.以下基金中,不需要披露上市交易公告书的是(;;;)。
A.中证500ETF联接基金
B.积极配置证券投资基金(LOF)
C.创业板ETF
D.上证50ETF
58.关于ETT基金份额参考净值的计算方式,以下表述正确的有(;;;)。
Ⅰ.ETF份额参考净值的计算方式,需经证券交易所认可后公告Ⅱ.修改ETF份额参考净值计算方式,需经证券交易所认可后公告Ⅲ.基金管理人提供计算方式,证券交易所实时计算并公布基金份额参考净值Ⅳ.证券交易所提供计算方式,基金管理人实时计算并公布基金份额参考净值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ
59.关于我国的QDII(合格境内机构投资者)基金,以下表述正确的是(;;;)。
A.QDII基金设立在我国境外并开展投资活动
B.QDII基金为境内外投资者相互从事跨境投资提供了便利
C.QDII基金主要投资于境外未上市的股权
D.QDII基金在境内募集资金
60.基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险,属于(;;;)。
A.信用风险B.市场风险
C.流动性风险D.操作风险
61.关于QDII基金放开申购赎回后每个开放日的净值披露时限要求是在估值日后(;;;)。
A.2-3个工作日内
B.1-2个工作日内
C.1-2个自然日内
D.2-3个自然日内
62.关于基金销售适用性的全面性原则,以下表述错误的是(;;;)。
A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分
B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价
C.基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务
D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节
63.关于开放式基金份额登记,以下表述错误的是(;;;)。
A.基金销售机构负责通过设立和维护基金份额持有人名册的方式进行基金份额登记
B.基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节
C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
D.基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为
64.下列不属于基金宣传推介材料的是(;;;)。
A.银行网点电子屏滚动公布的基金发售广告
B.银行制作的仅供银行内部培训的(电子演示文档)
C.银行向客户手机群发的基金产品推介短信
D.银行网点印制的新发基金推介宣传单
65.基金公司制定内部控制制度,一般应该遵循以下原则(;;;)。
Ⅰ.全面性原则Ⅱ.审慎性原则Ⅲ.适时性原则Ⅳ.成本性原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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