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广西人寿保险市场运行分析报告
2007-2011年
广西人寿保险市场运行
分析报告
一、2007-2011年广西人寿保险经营分析—————————3
二、2007-2011年广西人寿保险中介市场分析——————7
三、2007-2011年广西人寿保险产品分析————————10
2007-2011年广西人寿保险市场运行分析报告
一、2007-2011年广西人寿保险经营分析
2007-2011年,面对严峻复杂的经济形势,广西加快经济发展方式转变,保持和扩大了经济发展的良好势头,经济规模再上新的台阶。
随着广西经济的快速发展,广西人寿保险业抓住机遇,扎实工作,取得了业务较快发展,结构持续优化,效益稳步提升,保险市场体系进一步完善,服务不断扩展。
1.2007-2011年广西人寿保险公司发展状况
截至2011年末,广西共有13家人寿保险公司,保险主体数量比2007年增加了4家,其中2008年和2011年分别都是入驻了两家。
但是2008年至2010年间,没有新的寿险公司入驻,保险也发展也相对缓慢。
图1
2.2007-2011年广西人寿保险保费收入规模
2007-2011年广西人寿保险公司保费收入总和保持着强劲的增长势头,年均增长率高达15%,远超同期多数的其他行业,行业实力显著提高。
其中增长最快的是2008年,同比2007年增长了46.8%。
图2
3.2007-2011年广西人寿保险保费收入结构
在2007-2011广西人寿保险市场上,寿险仍是主力军,5年的总保费占了整个广西人寿保险市场总保费的88%。
其他险种方面,健康险增长速度最快,年增长率高达19.5%,但是规模整体仍然较小。
意外险相比于寿险和健康险发展较为缓慢,年增长率仅为7%,规模也比较小。
意外险和健康随着经济的发展,市场份额逐年加大,未来发展潜力巨大。
图3
图4
4.2007-2011年寿险保费收入分析
2007-2011年广西寿险保费收入持续增长。
2007年寿险业务实现保费收入56.20亿元;2008年寿险业务保费收入82.50亿元,同比增长46.78%;2009年寿险业务保费收入86.33亿元,同比增长只有4.64%,增长放缓;2010年寿险业务保费收入110.07亿元,同比增长27.5%;2011年寿险业务保费收入116.71亿元,同比增长6.02%。
图5
5.2007-2011年意外险保费收入分析
2007-2011年广西意外险保费总体上保持增长态势。
2007年意外险业务实现保费收入4.83亿元;2008年意外险业务保费收入4.58亿元,同比下降5.19%;2009年意外险业务保费收入5.34亿元,同比增长16.44%;2010年意外险业务保费收入5.96亿元,同比增长11.42%;2011年意外险业务保费收入6.79亿元,同比增长13.92%。
图6
6.2007-2011年健康险保费收入分析
2007-2011年广西健康险保费收入持续较快增长。
2007年健康险业务实现保费收入4.13亿元;2008年健康险业务保费收入6.35亿元,同比增长53.7%;2009年健康险业务保费收入7.23亿元,同比增长13.85%;2010年健康险业务保费收入9.12亿元,同比增长26.14%;2011年健康险业务保费收10.08亿元,同比增长10.52%。
图7
7.2007至2011广西人寿保险公司赔付支出分析
2007年到2011年广西人寿保险公司赔付支出呈曲式上涨。
稳重有升,其中2007年的期满给付比较高,而赔付支出和死伤医疗给付先对较少。
分类别看,赔付支出增长速度较快,但是总量还是较小。
期满给付下降较快,从2007年16.53亿元迅速下降到2010年的9.64亿元,2011年较2010年总赔付增长了28.1%。
在保障民生、服务经济发展、维护社会稳定等方面发挥了积极作用。
图8
二、2007-2011年广西人寿保险中介市场分析
2007年到2011年广西人寿保险中介渠道(专业中介、兼业代理、营销员)业务快速增长,规模不断扩大,在保险市场的影响力和作用力日益增强。
1.2007-2011年广西人寿保险专业中介机构发展状况
截至2011年底,全区共有保险专业中介机构83家,比上季度末增加10家。
其中,保险代理公司64家,保险经纪公司12家,保险公估公司7家,分别占77.11%、14.46%和8.43%。
图9
2.2007-2011年广西人寿保险专业中介机构保费收入规模
截至2010年底,全区保险代理公司和保险经纪公司实现寿险保费收入7626万元,同比下降11.39%;占全区总保费收入1.11%,同比下降0.52个百分点。
其中保险代理公司实现代理寿险保费收入6832万元,同比下降5.58%;保险经纪公司实现寿险保费收入794万元,同比下降42.09%;保险公估公司实现评估估损金额209万元,同比减少94.49%。
图10
3.2007-2011年广西人寿保险兼业代理机构发展状况
截至2010年底,全区共有保险兼业代理机构1689家,比上季度末增加340家。
2007年广西人寿保险兼业代理机构1285家;2008年广西人寿保险兼业代理机构1175家,同比下降8.56%;2009年广西人寿保险兼业代理机构1349家,同比增长14.80%;2010年广西人寿保险兼业代理机构1689家,同比增长25.20%,为近年来增长最快的一年。
图11
4.2007-2011年广西人寿保险兼业代理机构保费收入规模
截至2010年底,全区兼业代理机构实现寿险保费收入467470万元,同比增长34.35%;占全区总保费收入的67.52%,同比上升1.61个百分点。
图12
5.2007-2011年广西保险营销员发展状况
2007-2011年广西保险营销员得到较快发展,数量稳步上升。
2007年,保险营销员数量34886人;2008年保险营销员数量35871人,同比增长2.82%;2009年保险营销员数量48737人,同比增长35.86%;2010年保险营销员数量52154人,同比增长7.01%;2011年保险营销员数量达到了56482人,同比增长8.29%.
图13
6.2007-2011年广西保险营销员寿险保费收入规模
随着广西保险营销员数量的不断增加,2007-2011年保险营销员实现的寿险保费收入也逐年增长。
从2007年的37.79亿元,增长到2011年的57.56亿元,增幅较大。
图14
三、2007-2010年广西人寿保险产品分析
2007-2010年广西人寿保险业各保险产品经营规模稳步增长,险种结构不断优化。
5年间,投资理财型险种实现跨越式发展,投资连结险、万能寿险的保费规模较2005年分别翻了2.73番和2.67番。
同时,传统保障型险种稳步增长,普通寿险、分红寿险的保费收入分别是2005年的1.06倍和3.08倍,保障性寿险占人寿保险的比重达91.98%。
1.2007-2010年广西人寿保险产品发展状况
按险种来划分,2007-2010年广西人寿保险产品主要有普通寿险、分红寿险、投资连结险和万能寿险。
其中分红寿险5年间的比重不断上升,从2007的59.63%,上升到2010年的79.325,是广西人寿保险的主要产品。
普通寿险和万能寿险的比重逐年下降,投资连结险的比重较低。
投资理财型保险业务发展受资本市场影响,呈现出周期性态势,业务占比未现明显变化。
在受到2007年的资本市场大牛市影响,2007、2008年投资理财型保险的出现明显大幅增长的态势,其中2007年投资连结险增幅240%,万能险增幅356.3%,2008年投资连结险增幅363.23%,万能险增幅101.09%。
而在其他资本市场不景气的年份,该产品则保持较低的保费收入与业务占比。
图15
图16
2.2007-2010年广西人寿保险险种的保费收入分析
2007-2010年广西人寿保险各险种实现的保费收入悬殊,主要的分红寿险保费收入由2007年的33.5亿元大幅提升至2010年的87.32亿元,增幅160.66%。
图17
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