新型诈骗诠释.docx
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新型诈骗诠释.docx
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新型诈骗诠释
新型诈骗诠释
1.“猜猜我是谁”诈骗:
打电话冒充事主远方同学、同乡、朋友等名义,让你“猜猜我是谁”的冒充熟人诈骗案件。
骗子先给事主打电话称是事主外地的同学、同乡、朋友或生意伙伴,以“你不记得我了、想想我是谁”等语音让事主自猜他是谁,并讲近期要来见面。
由于事主在外地有很多同学或朋友,就误以为是某某人。
后事主又接到该骗子电话,称在会面途中在某地因车祸需治疗费或因嫖娼被抓要交罚款等理由,向事主借钱为由行骗。
案例:
某单位职工侯某接一男子电话,经交谈后侯先生误以为是其南方一长期未见的同学,并约好过两天在鄯善相聚。
第二天中午,该男子再次打来电话称其在来看望好友的路上,因在某地嫖娼被抓,需要交30000元保释金,但自己现金不足,请求侯某帮忙。
侯先生随后按照对方提供的帐号给对方汇去人民币10000余元,后与同学本人联系发现被骗。
防范要领:
接到陌生来电要先问清对方是谁,如果自称是多年未见朋友或是同学,而自己又不好直接问的话,尽量“叙叙旧”,如果对方对双方都熟悉的人或事一无所知,那可以确定对方是骗子了。
如果暂时相信了对方是朋友,也不用慌张。
就算你不主动联系,对方一定会在第二天来电话找借口向你借钱,不管他说的多么天花乱坠,都不要相信。
不敢确定的话,应该在第一时间打朋友本人或双方都认识的人的电话落实清楚。
或者遇到陌生来电干脆不接。
2.汇款短信诈骗:
直接汇款短信的诈骗案件就是犯罪嫌疑人利用现今社会普遍使用银行卡转账、汇款的资金流通方式,利用短信群发器,大批量向广大手机用户发送所谓“原卡作废、将钱直接汇入XX帐户、卡”或“请将钱汇入xxx账号”等短信,广泛撒网,骗取受害人的信任,从而骗钱得手。
案例:
2013年6月,一名外来打工人员接到此类汇款短信,误以为是家中亲友所发,将8000元现金汇入短信指定账户,后给家人打电话发现被骗,辛苦一年的血汗钱就这样不见了。
防范要领:
搞清楚发短信的号码自己认不认识,汇款前先向本来准备要汇款的对方打电话落实短信是否由他所发。
3.电话欠费诈骗:
冒充电信公司、公安局工作人员谎称您家电话高额欠费诈骗手段。
犯罪嫌疑人采用主动拨打居民家中座机电话的形式,冒充是电信公司和公安局工作人员,称受害人名下登记的座机电话有高额欠费情况,并称事主个人信息可能已被他人冒用,银行帐户存款涉嫌洗钱或诈骗犯罪,存款有可能受到损失等情节恐吓事主上当后,嫌疑人用电话指挥事主在银行ATM自动柜员机上操作,将事主个人和家庭存款转账到骗子提供的所谓资产保护的帐号内诈骗事主钱财。
案例:
2013年8月,一职工家属张女士在家中接到冒充电信公司工作人员电话称其家中电话被恶意消费3000余元,称事主个人信息可能已被他人冒用,并帮张女士将电话转到“广东东莞公安局”进行报案。
自称是该公安局办案人员的警察(假)告诉张女士有人用她的名义办理了一笔大额货款,她的个人信息已经被坏人冒用,让张女士赶快将自己存在银行里的钱转移到“公安局”的设立的安全帐户上进行保护,否则就会有损失。
张女士因害怕自己的钱有损伤,就相信了骗子的话,在骗子电话指挥下一台银行ATM自动拒员机上向骗子提供的帐号汇去自家的6万余元存款。
防范要领:
电话如果欠费会有语音电话振铃提示,不会派专人拨打电话催费。
如果真的牵扯到案件,当地警方会通过公安机关内部协查。
所谓公安机关专门设立的安全账户纯属子虚乌有。
居民应养成到柜台查询和缴费的习惯。
4.安全设置手机通讯录:
犯罪分子往往利用受害人丢失的手机中的通讯录实施诈骗。
案例:
一女士手提包被偷,里面有手机、银行卡、钱包等。
20分钟后,她打通了老公的电话,告诉自己被偷的事。
老公惊呼:
“啊,我刚才收到你的短信,问咱家银行卡的密码,我立马就回了!
”他们赶到银行时,被告知里面所有的钱都已被提走。
小偷通过用偷来的手机发送短信给"亲爱的老公"而获取了密码,然后在短短20分钟内把钱取走了。
防范要领:
不要在手机通讯录中暴露自己与联系人的关系,忌用“家电”、“老公”、“爸妈”等称呼。
一律用名字,字越少越安全。
5.网上中奖诈骗:
是指犯罪分子利用传播软件随意向互联网QQ用户、MSN用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户等发布中奖提示信息,当事主按照指定的“电话”或“网页”进行咨询查证时,犯罪分子以中奖缴税等各种理由让事主一次次汇款,直到失去联系事主才发觉被骗。
当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示,不管内容有多么逼真诱人,请您千万不能相信,更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证,否则您将一步步陷入骗局之中。
案例:
2013年3月,王先生在家上QQ时,屏幕上弹出一条中奖信息,提示王先生的QQ号码中了二等奖,奖金58000元和一部“三星”牌笔记本电脑,王先生喜出望外,想都没想就按网上留下的电话与对方取得了联系。
对方要求王先生在得到奖品之前必须先汇1580邮费,王先生马上照办,对方又要求汇3880元保证金,王先生再次照办,对方再次要求汇7760元的个人所得税,王先生接着照办,对方最后要求还得再汇6000元的无线上网费,王先生汇完钱后就再也联系不上对方了,这时他才发觉自己被骗了。
防范要领:
谨记“天上不会掉馅饼”。
6.网络游戏装备及游戏币交易诈骗:
伴随网络游戏产业的快速发展,近年来,针对虚拟网络游戏的诈骗案件不断增多,常见的诈骗方式一是低价销售游戏装备,犯罪分子利用某款网络游戏,进行游戏币及装备的买卖,在骗取玩家信任后,让玩家通过线下银行汇款的方式,待得到钱款后即食言,不予交易;二是在游戏论坛上发表提供代练,待得到玩家提供的汇款及游戏账号后,代练一两天后连同账号一起侵吞;三是在交易账号时,虽提供了比较详细的资料,待玩家交易结束玩了几天后,账号就被盗了过去,造成经济损失。
案例:
2013年5月,一游戏玩家痴迷于网络游戏,一天他突然接到一位玩家的信息,说有高等级的游戏装备出售,其中一套80级的盔甲正是他一直梦寐以求的。
为能够快速升级,他最终与这位玩家谈妥以1500元的价格成交,但当他将钱如数汇入对方银行账户后,玩家从此消失,此时他方才醒悟自己被骗。
防范要领:
网络游戏,虚拟世界,擦亮慧眼,小心识别。
7.借知名网站发布中奖信息
此类诈骗有很强的欺骗性,诈骗者往往利用一些正规网站实施诈骗,以“特等奖”、“幸运奖”高额奖金和笔记本电脑或其他数码奖品为诱饵,借“公证费”、“手续费”等名目一步一步骗取网民的钱财。
案例:
2013年4月,某单位职工冯某手机收到一条短信,内容称其已被“非常6+1”栏目组“李咏”抽中笔记本一部!
请登录
防范要领:
天上掉下来的不是馅饼,是陷阱。
8.冒充淘宝网站购物诈骗:
此类犯罪中的犯罪嫌疑人利用影子类网站冒充淘宝网站,将网页做得和淘宝网一模一样,甚至连网址也只是在前后多了几个数字或字母。
客户通过网店所留QQ等联系方式与其交谈后,犯罪嫌疑人便发出钓鱼(非法)链接,客户一旦登录,便会落入圈套。
案例:
2013年9月,某单位职工王某,在淘宝网上购买进口摩托车,通过网站所留QQ和网店联系,交谈后,网店发来一个链接,该页面做得和淘宝网一模一样,该网店店主声称可以送货上门,王某相信后就向该店主提供的账号汇入8000元现金,在等待货到的一个月时间内,王某多次联系该店主,发现网店已消失无踪,电话也停机了,才知被骗。
防范要领:
没有便宜、低价的走私汽车、摩托车让你碰到,你要买不是受骗就是收赃。
不要舍财又犯法。
9.截取聊天视频骗亲友:
在和朋友进行QQ视频聊天时,你是否会想到,对方活灵活现和你说话的画面,可能是假的?
不法人员盗取他人QQ号和视频聊天画面后,冒充该人与其朋友进行视频聊天,编造各种理由骗取其朋友的钱财。
在这种案件中,犯罪嫌疑人通过技术手段盗取受害者好友的QQ号,并截取聊天图片,然后冒充好友,通过截取的图片与受害者本人或者亲属聊天,在视频聊天时,向受害者的朋友或者亲属借金钱或者财物。
案例:
近日,发生多起受害人在与好友视频聊天时被诈骗的案件。
主要表现是:
在视频聊天时,显示的是其好友的视频聊天界面,对方称有事急需用钱,向受害人借钱,并提供了银行账号。
受害人向该账号汇款后,再与其好友电话联系时才发现被骗。
防范要领:
网友在聊天中,不要打开不明qq号码中传来的图片或文件,以免被植入木马,当你的网银密码,淘宝账号、聊天记录被窃取后你将损失惨重。
当涉及到金钱、财物和个人隐私、各类秘密等方面的内容时一定要慎重,最好能再通过其他方式,如电话、电子邮箱或其他网络聊天工具进行核实和确认。
10.假借证券公司或投资公司等名义,以推荐绩优股为名,引诱公众投入资金进行投资、炒股。
一些不法分子利用股民急功近利、相信内幕消息、渴望暴富的心理,借所谓的“某某证券公司”或“某某投资公司”等单位引诱公众进行投资,以提供可靠股市信息或炒股、预测软件,指导帮助炒股可获取高额回报为幌子,进行网络、电话诈骗活动。
犯罪嫌疑人通过制作专业股票、投资网站或直接拨打受害人电话,借助所谓的“某某证券公司”、“某某投资公司”等单位引诱公众进行投资,以提供可靠投资信息、指导帮助投资炒股可获取高额回报为幌子,以种种借口要求受害人“会员费”、“信息费”等,要求受害人将汇款打入其指定的银行帐号。
由于犯罪嫌疑人抓住了受害人“急于求财”的心理且设置了连环骗局,使得受害人极易上当受骗。
此类案件因异地远程作案,案件线索少,破案难度大。
案例:
2009年、2010年,几个股民轻信网络上的证券公司,被诈骗团伙以缴纳所谓的“会员费”、“信息费”等为借口骗走几万元,损失巨大。
防范要领:
股民在网上炒股时,不要相信有投资公司会为你推荐绩优股。
交易最好在正规的交易场所进行。
如果有此类公司让你入会交钱,你就应该知道是怎么回事了。
11.以录取和招工为名通过虚假信息诈骗学生、学生家长。
犯罪分子往往利用每年高考、中考结束后,家长急于给子女报考院校或找工作的急切心理进行诈骗。
案例:
2010年8月,某高三毕业生家长轻信骗子能让其女儿在某航空公司当“空姐”的谎话,落入圈套,给骗子亲手送去45000元现金。
该母女一直苦苦等待“好消息”,直到骗子被抓,该母女仍然不相信被骗。
防范要领:
学院录取、单位招工都是单位行为,有正规渠道。
家长、学生最好先通过各种渠道向相关的学院、单位咨询清楚。
同时要谨防各类艺校、部队招收特长生的骗局。
12.谎称“汽车退税”实施诈骗。
不法分子通过窃取个人信息等渠道获取受害人资料后,以短信、电话等方式,冒充税务、公安、银行等部门工作人员,谎称正进行购车退税、家电退税、退多收款等优惠活动。
骗取受害者信任后,以在银行ATM机上操作退税退款为由,利用受害人对转账操作不熟悉的弱点,转走受害人账户内资金。
案例:
2010年、2013年,几位有车族,轻信不法分子所谓的汽车退税骗术,被不法分子以短信或电话骗取了一定数额的现金。
防范要领:
退钱纯属骗局,一律不能相信。
13.谎称交通事故或绑架诈骗:
以打电话谎称孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求汇款为名进行诈骗。
犯罪嫌疑人利用孩子上学或工作离家较远等时机,直接拨打家长电话,谎称其孩子被绑架,索要大量赎金;或称孩子在外出车祸等受到意外伤害和突发重特大急病,要求汇款。
许多家长救子心切,未经核实,把钱汇到嫌疑人指定的银行帐户上从而上当受骗。
案例:
2013年4月一天晚上,一居民在家中接到一男子电话,自称是其儿子在外地上大学的同学,称其儿子被车撞了,现在医院抢救,要急速汇款。
凑巧孩子的电话又打不通,急得这位居民到派出所求助,经过派出所民警提醒,这才想起给孩子的老师打了电话,一问根本没有此事。
防范要领:
家长要教育孩子在外上学期间,不要随便透露家中信息,除学校要求的表格外,不论参加任何活动需要填写表格时,不要填写父母的姓名、单位和联系电话。
同时,父母亲要掌握孩子班主任、同学的电话,当孩子的电话打不通时,可以打这些人的电话了解孩子的情况。
14.街头神医诈骗
以算命、代人驱鬼、消灾等名义诈骗。
该类诈骗一般先由一人向受害人打听“某神医”在什么地方住,其同伙适时出现自称知道“神医”在哪里,愿意引见并鼓动受害人一同前往,在找“神医”的路上以拉家常的方式套取受害人的基本情况,再想法告诉冒充“神医”的同伙,见面后“神医”利用套取的情况骗取受害人的信任,然后鼓吹受害人家庭有血光之灾,家人有病疼等,让受害人拿出大量现金来做法事,后用调包手法,以废纸、冥币等物将现金换走。
案例:
前几年发生多起“神医”诈骗案例,造成居民精神的伤害和经济上的损失。
近年也偶有发生。
防范要领:
相信科学,不要随意向陌生人或认识时间不长的人泄露家庭信息,广大干部员工要多向家中父母提醒,讲述各类骗术和防范方法。
15.祖传宝物诈骗
如以鱼甘油冒充珍珠,以玻璃或塑料珠冒充夜明珠,以山楂丸冒充猴舍利,以镀铜金属块冒充金条、元宝。
以藏宝图、巨额遗产继承为饵,“寻求合作伙伴”骗取钱财。
该类诈骗:
一般都自称家有急事,急需现金(如家中人有生病住院),被迫低价出让祖传“宝物”,其同伙适时以旁人身份出现,帮助鉴别真伪,并表示愿意购买,但无现钱,唆使受害人购买“宝物”,或与受害人共同出资购买等。
案例:
前几年发生了几起以“宝物”诈骗钱财的案例,受害人大多抱有占便宜的思想,在骗子和其“托儿”的言辞引诱下,上当受骗。
防范对策:
千万记住:
天下没有这样的好事,你也不是万里挑一的幸运儿。
骗子对你有一些简单了解和接触后,利用你贪小便宜的心理才对你实施骗局的。
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