风管部内部合规制度考试题目3合并版.docx
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风管部内部合规制度考试题目3合并版.docx
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风管部内部合规制度考试题目3合并版
一、单项选择:
以下哪种风险是因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险?
(1:
合规风险)
1、合规风险
2、政策风险
3、法律风险
4、道德风险
证券公司聘任合规总监,应当向公司住所地证监局报送拟任人简历及有关证明材料。
经以下单位认可后,合规总监方可任职。
(1:
公司住所地证监局认可)
1、公司住所地证监局认可
2、董事会认可
3、证监会认可
4、股东大会认可
证券公司解聘合规总监,应当有正当理由,并自解聘之日起几日内,将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局?
:
(1:
3日)
1、3日
2、5日
3、10日
4、30日
证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核,并根据考核结果决定其薪酬待遇。
合规总监和合规管理人员工作称职的,其薪酬待遇应当不低于公司同级别管理人员的:
(1:
平均水平)
1、平均水平
2、最高水平
3、最低水平
4、去年水平
证券公司信息系统日志应至少保存(1:
15年)
1、15年
2、10年
3、20年
4、5年
用户权限设置应当遵循权限:
(1:
最小化原则)
1、最小化原则
2、最低化原则
3、最大话原则
4、最优化原则
证券投资者保护基金(以下简称“基金”)是指按照本办法筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护以下哪种利益的资金:
(1:
投资者利益)
1、投资者利益
2、证券公司利益
3、上市公司利益
4、证监会利益
所有在中国境内注册的证券公司,按其营业收入的多少缴纳基金?
(2:
0。
5-5%);
1、1%-5%
2、0。
5%-5%
3、2%—10%
4、1%-10%
证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的:
(1:
30%)
1、30%
2、70%
3、20%
4、10%
证券公司应当有以下资格的高管理:
(3:
3名满2年以上担任高级管理的人员)
1、2名满3年以上担任高级管理的人员
2、4名满2年以上担任高级管理的人员
3、3名满2年以上担任高级管理的人员
4、3名满3年以上担任高级管理的人员
证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的,委员会负责人由独立董事担任。
(1:
薪酬与提名委员会、审计委员会)
1、薪酬与提名委员会、审计委员会
2、薪酬与提名委员会、风险控制委员会
3、审计委员会、风险控制委员会
4、战略与发展委员会、审计委员会
证券公司风险控制指标不符合有关规定,在规定期限内未能完成整改的,国务院证券监督管理机构可以责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿。
停业整顿的期限不超过:
(1:
3个月)
1、3个月
2、6个月
3、12个月
4、1个月
证券公司经营证券经纪业务的,其净资本不得低于人民币:
(1:
2000万)
1、2000万
2、3000万
3、5000万
4、4000万
证券公司经营证券经纪业务,同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的,其净资本不得低于人民币:
(1:
1亿元)。
1、1亿
2、2亿
3、8000万
4、1.5亿
上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后,交易经手费的以下比例纳入基金;(1:
20%)
1、20%
2、10&
3、5%
4、15%
证券公司任一股东推选的董事占董事会成员二分之一以上时,其推选的监事不得超过监事会成员的:
(1:
二分之一)。
1、二分之一
2、三分之一
3、三分之二
4、四分之一
证券公司章程应当确定董事人数。
内部董事不得超过董事人数的(1:
二分之一)
1、二分之一
2、三分之一
3、三分之二
4、四分之一
证券公司应将独立董事的有关材料向中国证监会、公司注册地及主要办事机构所在地中国证监会派出机构备案。
有关独立董事是否连任的规定是:
(1:
不得超过两届)。
1、不得超过两届
2、不得超过三届
3、不得超过四届
4、不得连任
依照《证券法》,以下对证券公开发行的叙述中,哪项是错误的?
A向不特定对象发行证券,属于公开发行
B向累计超过二百人的特定对象发行证券,属于公开发行
C发行人公开发行的证券,必须由证券公司承销
D未经依法核准,任何单位和个人不得公开发行证券
答案:
C(公开发行股票,才必须由证券公司承销)
依照《证券法》,以下关于公司公开发行新股的条件的叙述,哪项是正确的?
A前一次发行的股份已募足,并间隔一年以上
B公司预期利润率可达同期银行存款利率
C最近三年连续盈利,并可向股东支付股利
D最近三年内财务会计文件无虚假记载
答案:
D
依照《证券法》,以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述,哪项是正确的?
A有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元
B累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十
C最近三年连续盈利
D公开发行公司债券筹集的资金,用于弥补亏损和非生产性支出
答案:
B
证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式被称为()
A证券代销
B证券包销
C证券经销
答案:
B
《证券法》关于发行人应当采用承销团方式发售证券的规定中,下列哪项是错误的?
A适用于向不特定对象公开发行的证券
B发行证券的票面总值必须超过人民币一亿元
C由主承销和参与承销的证券公司组成
D承销团代销、包销期最长不得超过九十日
答案:
B
股票发行采用代销方式,向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量百分之()的,为发行失败。
A五十B六十C七十D八十
答案:
C
证券在证券交易所上市交易,应当采用何种交易方式?
A集中竞价交易方式
B公开的交易方式
C做市商交易方式
D公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式
答案:
D
依照《证券法》,以下对股票买卖限制的规定,哪项是错误的?
A为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员,在该股票承销期内和期满后六个月内,不得买卖该种股票
B为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员,自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后五日内,不得买卖该种股票
C证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员,在任期或者法定限期内,不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票,也不得收受他人赠送的股票
D任何人在成为证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员之前原已持有的股票,可以继续持有,不受买卖限制
答案:
D
上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东,将其所持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出,或者在卖出后六个月内又买入,由此所得收益归该公司所有,公司应当收回其所得收益。
公司董事会不按照前款规定执行的,股东有权要求董事会在多少日内执行?
A十五B二十C三十D四十
答案:
C
申请证券上市交易,应当向()提出申请,由其依法审核同意,并由双
方签订上市协议。
A国务院证券监督管理机构B证券交易所C国务院授权的部门D省级人民政府
答案:
B
下列股份有限公司申请股票上市的条件中,哪项是错误的?
A公司股本总额不少于人民币三千万元
B持有股票面值达人民币1000元以上的股东人数不少于1000人
C公开发行的股份达公司股份总数的百分之二十五以上;公司股本总额超过人民币四亿元的,公开发行股份的比例为百分之十以上
D公司在最近三年内无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载
答案:
B
依照《证券法》,符合以下哪种情形时,证券交易所可以做出暂停该公司股票上市的决定?
A上市公司财务报告作虚假记载且拒绝纠正的
B上市公司最近二年连续亏损的
C公司解散或者被宣告破产的
D公司有重大违法行为的
答案:
D
以下关于上市公司股票终止上市的条件,哪项是错误的?
A公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件,在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件
B公司对财务会计报告作虚假记载,可能误导投资者的
C公司最近三年连续亏损,在其后一个年度内未能恢复盈利
D公司解散或者被宣告破产
答案:
B
依照《证券法》,下列哪项属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”:
A公司的经营方针和经营范围的重大变化
B公司发生轻微亏损或者损失
C公司四分之一以上的董事、监事或者经理发生变动
D持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人,其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化
答案:
A
以下关于《证券法》规定的证券交易内幕信息知情人的类型中,哪项是错误的?
A证券交易所的有关人员
B证券监督管理机构工作人员
C发行人控股公司的监事
D持有公司百分之三以上股份的自然人
答案:
D
以下不属于《证券法》所称之内幕信息的是:
A已公开的公司分配股利的计划
B公司股权结构的重大变化
C公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十
D公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
答案:
A
依照《证券法》,以下关于证券交易行为的规定中,哪项是错误的?
A禁止法人非法利用他人账户从事证券交易
B依法拓宽资金入市渠道,禁止资金违规流入股市
C国有企业和国有资产控股的企业,不得买卖上市交易的股票
D国有企业和国有资产控股的企业买卖上市交易的股票,必须遵守国家有关规定
答案:
C
根据《证券法》,以下对证券交易所的描述,哪项是准确的?
A证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施,组织和监督证券交易,实行自律管理的法人
B证券交易所是提供证券集中竞价交易场所的不以营利为目的的法人
C证券交易所的设立和解散,由国务院证券监督管理机构决定
D证券交易所章程的制定和修改,必须经国务院批准
答案:
A
设立证券公司,应当具备的下列条件中,哪项是错误的?
A有符合法律、行政法规规定的公司章程;
B注册资本不低于人民币二亿元;
C董事、监事、高级管理人员具备任职资格,从业人员具有证券从业资格;
D有完善的风险管理与内部控制制度
答案:
B
经营证券承销与保荐业务,并同时经营证券自营业务和证券资产管理的证券公司,注册资本的最低限额为:
A人民币五千万元
B人民币一亿元
C人民币五亿元
D人民币十亿元
答案:
C
证券公司以下行为或做法中,符合《证券法》的有:
A证券公司接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量和买卖价格
B证券公司按照国家有关规定为客户买卖证券提供融资融券服务
C证券公司对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺
D证券公司未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券
答案:
B
以下关于证券业协会的说法中,哪项是错误的?
A证券业协会是证券业的自律性组织,是社会团体法人
B证券公司应当加入证券业协会
C证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会
D证券业协会的章程由会员大会制定,并报国务院证券监督管理机构批准
答案:
D
合规考评的最后总分,占各部年终综合考核中权重为:
(1:
10%)。
1、10%
2、20%
3、5%
4、30%
违规员工对处罚有异议的,可在收到处罚决定之日起十五日内,向以下其一部门提出复查申请:
(3:
稽核部)
1、风险部
2、办公室
3、稽核部
4、人力资源部
严格执行用印登记制度。
用印时,印章保管人必须在以下单据上做好记录,并将《印章使用申请单》存档,作为用章备查依据,重要文件用章后应同时保留一份原件或复印件备查。
(1:
《印章使用登记簿》)
1、印章使用登记簿
2、印章使用申请单
3、印章使用审批单
4、印章使用保管单
公司经济处罚的损失起点是:
(1:
5000元以内(含5000元))
1、5000元以内(含5000元)
2、10000元
3、20000元
4、100000元
分类评审是以证券公司的风险管理能力为基础,结合公司市场影响力因素,将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)和以下几大类别:
(1:
C(CCC、CC、C)、D、E)
1、C(CCC、CC、C)、D、E
2、C(CCC、CC、)、D(DDD、DD)、E
3、C(CCC、CC、C)、D(DDD、DD、D)、E
4、C(CCC、CC、C)、D(DDD、DD、D)、E(EEE、EE、E)
二、多项选择:
《合规暂行规定》所称合规,是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为,必须符合:
(全:
法律、法规,公司内部规章制度,行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则,行业规范和自律规则)
1、法律、法规、
2、公司内部规章制度
3、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则
4、行业规范和自律规则
合规总监应当具备任职条件为:
(全选)
1、取得证券公司高级管理人员任职资格;
2、熟悉证券业务,通晓证券法律、法规和准则,具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能;
3、从事证券工作5年以上,并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历;
4、或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上。
证券公司应当保障合规总监的独立性,保障合规总监能够充分行使履行职责所必需的:
(1、2:
知情权、调查权)
1、知情权
2、调查权
3、搜查权
4、监督权
除了公司合规管理的基本情况以外,合规报告应当由公司董事会通过,它还包括以下内容:
(全选)
(一)合规总监履行职责情况;
(二)公司违法违规行为、合规风险的发现及整改情况;
(三)公司合规管理有效性的评估及整改情况;
(四)证券监管机构要求或公司认为需要报告的其他内容。
公司实行隔离墙制度的目的是有效防范敏感信息的跨部门传递,防止公司利益与客户利益冲突以及客户利益之间的冲突,防止以下情况的发生:
(1、2:
内幕交易、操纵市场)
1、内幕交易
2、操纵市场
3、泄露机密
4、虚假记载
公司相关部门建立隔离墙,要求做到:
(全)
1、物理独立
2、信息独立
3、资金独立
4、人员独立
公司对跨墙人员必须实行严格的限制,措施分别有:
(1、3、4离岗回避静默)
1、离岗
2、轮岗
3、回避
4、静默
证券公司内部控制的原则是:
(全)
1、健全
2、合理
3、制衡
4、独立
证券公司经营以下几种业务中两种以上业务的,其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会,行使公司章程规定的职权:
(全选)
1、经纪
2、资管
3、融资融券
4、承销与保荐
证券公司的哪些人应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格?
(全选)
1、董事
2、监事
3、高管
4、分支机构负责人
国务院证券监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、设立账外账或者进行账外经营、拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司,应当责令其限期改正,并可以采取下列措施:
(全选)
1、责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告;
2、责令处分有关责任人员,并报告结果;
3、责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利;
4、责令暂停证券公司或者其境内分支机构的部分或者全部业务、限期撤销境内分支机构。
证券公司应当建立信息查询制度,保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询其委托记录、交易记录、证券和资金余额,以及证券公司和以下具体信息:
(全选)
1、业务经办人员
2、证券经纪人的姓名
3、执业证书
4、证券经纪人证书编号
证券公司应当在以下规定时间内向国务院证券监督管理机构报送报告:
(1:
年度结束之日起4个月内报年报)
1、年度结束之日起4个月内报年报
2、自每月结束之日起7个工作日内报月报
3、自每月结束之日起5个工作日内报月报
4、年度结束之日起3个月内报年报
证券公司出现重大风险,但具备下列条件的,可以直接向国务院证券监督管理机构申请进行行政重组:
(1、2、3)
1、财务信息真实、完整;
2、省级人民政府或者有关方面予以支持;
3、整改措施具体,有可行的重组计划。
4、需要动用投资者保护基金
证券公司同时有下列情形的,国务院证券监督管理机构可以直接撤销该证券公司:
(1、2、3)
1、违法经营情节特别严重、存在巨大经营风险;
2、不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力;
3、需要动用证券投资者保护基金。
4、省级人民政府或者有关方面予以支持;
取得总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书,以及证券公司管理委员会、执行委员会和类似机构的成员(以下简称经理层人员)任职资格,除应当具备本办法第八条规定的基本条件外,还应当具备的条件包含:
(全)
1、具有证券从业资格;
2、具有大学本科以上学历或取得学士以上学位;
3、曾担任证券机构部门负责人以上职务不少于2年,或者曾担任金融机构部门负责人以上职务不少于4年,或者具有相当职位管理工作经历;
4、通过中国证监会认可的资质测试。
证券公司应当按照本办法的规定计算净资本和风险资本准备,编制以下哪几种报表。
(123)
1、净资本计算表
2、风险资本准备计算表
3、风险控制指标监管报表。
4、资产负债表
证券公司经营以下业务之一的,其净资本不得低于人民币5000万元。
(1、2、3:
证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理)
1、证券承销与保荐、
2、证券自营
3、证券资产管理
4、证券经纪
证券公司必须持续符合的风险控制指标标准有:
(全)
(一)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;
(二)净资本与净资产的比例不得低于40%;
(三)净资本与负债的比例不得低于8%;
(四)净资产与负债的比例不得低于20%。
证券公司必须持续符合的风险控制指标标准有:
(全)
(一)自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%;
(二)自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%;
(三)持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%;
(四)持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%,但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。
证券公司对客户负有诚信义务,不得侵犯客户的合法权益包括:
(全)
1、财产权
2、选择权
3、公平交易权
4、知情权
证券公司分类是以证券公司以下几种实际情况为基础,根据分类评审工作指引的规定对证券公司进行分类的:
(1、2:
风险管理能力、公司市场影响力)
1、风险管理能力
2、公司市场影响力
3、公司实力
4、公司创新能力
证券公司风险管理能力评价是指主要综合考虑公司的资本实力、客户权益保护和以下几种情况,按照指引附件规定的具体指标和计分标准,采取打分的方法进行评价。
(全:
法人治理、内部控制、合规管理、信息披露)
1、法人治理
2、内部控制
3、合规管理
4、信息披露
符合以下条件之一的,认定证券公司市场影响力大:
(全)
1、公司上一年度平均托管的客户交易结算资金高于行业平均水平的150%;
2、公司上一年度经审计的营业收入总额高于行业平均水平的150%;
3、公司上一年度经纪、承销、资产管理、融资融券等一项或一项以上业务的市场占有率超过10%。
4、公司上一年度经纪、承销、资产管理、融资融券等一项或一项以上业务的市场占有率超过20%。
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰以下多种犯罪以及隐瞒破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照法律规定采取相关措施的行为:
(全:
毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪)
1、毒品犯罪、
2、黑社会性质的组织犯罪
3、恐怖活动犯罪
4、贪污贿赂犯罪、
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全以下系列制度,履行反洗钱义务。
(1、2、3:
客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度)
1、客户身份识别制度、
2、客户身份资料和交易记录保存制度
3、大额交易和可疑交易报告制度
4、第三方存管制度
金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:
(1、2、3)
1、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;
2、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;
3、未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
4、未按照规定实现第三方存管的
公司在实行职务回避的基础上,对关键岗位的人员实行:
(1、2、3:
委派制、定期轮岗制及强制休假制)。
1、定期轮岗制
2、委派制
3、强制休假制
4、竟聘制
根据公司整体组织体系的安排,公司建立以下几个层级的合规管理体系:
(全)
1、第一层次,董事会风险控制委员会;
2、第二层次,公司合规总监;
3、第三层次,公司合规管理部门;
4、第四层次,各业务系统的合规管理组织,即各部门的内部控制岗位。
公司合规基于合规监测,向各部下达以下几种处理文件,纳入合规管理评价体系,影响与合规管理相关的考核与薪酬分配结果(1、2、3:
警示函、通报函和整改通知书)
1、警示函
2、通报函
3、整改通知书
4、意见建议书
公司行政处分的种类除了警告、记过,还包括等:
(全)
1、降级降职;
2、撤职;
3、留用察看;
4、辞退(解除劳动合同);
公司员工除有“受降级降职或撤职处分以后仍再犯的”、“假借职权,营私舞弊的”和“盗窃财物,挪用公款的”,还有以下情形之一者,分别给予留用察看、解除劳动合同、开除处分:
(全)
1、泄露公司机密,造成重大影响;
2、违反公司基本制度,侵害公司权益的;
3、严重违反公司规章制度,造成重大经济损失或严重后果的;
4、严重违反公司组织纪律,造成重大经济损失或严重后果的。
公司印章的管理部门为办公室,管理的印章主要包括:
(1、2、3)
1、正式印章:
2、专用印章:
3、人名印章:
4、客户印章
除了有印章保管不善,造成印章丢失行为的;对下列违反本办法的行为人员,公司将给予批评、警告、严重警告、记过、记大过、留司察看、开除等纪律处分:
(全)
1、未经有关审批人批准,擅自用印的;
2、超越职权范围、业务范围,违反规定用印的;
3、违反业务操作程序,不按规定用印的;
4、违反规定,在空白介绍信、证明、合同、函件上随意加盖印章的。
公司对外投资(包括参控股子公司或分支机构设立、变更、股权转让等)的有关合同;公司各部门、各分支机构的重大合同应事先征询风险管理部及其他相关部门的意见。
本条所述重大合同除了“由董事会或总裁办公会确定项目的经济合同”
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- 风管 内部 合规 制度 考试 题目 合并