金融知识技能大赛题库.docx
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金融知识技能大赛题库一.单选题 1.在我国香港特别行政区和英国证券投资基金一般被称为( B ) A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金 2.基金持有人获取收益和承担风险的原则是( B ) A.“收益保底超额分成”B.“利益共享.风险共担” C.按“先进先出法”实现收益和风险 D.获取无风险收益 3.开放式基金价格的主要决定因素是( C ) A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D.基金单位面值 4.下列关于契约型证券投资基金性质的说法中正确的是( B ) A.证券投资基金属于债权类合同或契约基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任; B.证券投资基金属于信托契约基金管理人只是代替投资者管理资金并不保证资金的收益率投资人也要承担一定的风险和费用. C.证券投资基金实行专家理财基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息. D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息.红利和利息收入 5.目前我国的证券投资基金主要是( B ) A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金 6.以保障资本安全.当期收益分配.资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是( D ) A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金 7.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是( C ) A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金 8.母基金之下设立若干子基金各子基金独立进行投资决策投资者可以根据自己的需要转换子基金不用支付转换费用的基金是( C ) A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金 9.全球第一个公司型开放式投资基金是( C ) A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金 10.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称《试点办法》)对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用其发布日期是( C ) A.1997年11月14日B.1998年3月1日C.2000年10月8日D.20__年9月1日 11.下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出( C ) A.雨伞基金B.保底基金C.指数基金D.交易所交易基金 12.我国根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定封闭式基金的设立主体为( B ) A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人 13.在我国基金管理人和托管人之间的关系是( C ) A.由托管人担任受托人角色托管人与管理人形成委托与受托的关系 B.管理人担任受托人的角色管理人与托管人形成委托与受托的关系 C.平行受托关系即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托分别履行基金管理和基金托管的职责 D.交叉受托关系即基金管理人与托管人互为委托人和受托人 14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定经批准设立的基金管理公司应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续( A) A.中国证监会的批准设立文件 B.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》 C.中国人民银行的批准设立文件 D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》 15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定作为基金托管人的商业银行实收资本不少于( D)A.20亿元人民币B.50亿元人民币C.60亿元人民币D.80亿元人民币 16.基金持有人大会表决时基金持有人表决权的决定方式是( A ) A.所持每份基金单位有一票 B.基金持有人每人一票 C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权 D.作为基金托管人的商业银行具有否决权 17.基金持有人大会采用通讯方式开会时召集人按基金契约规定公布会议通知后必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告( A ) A.2个B.3个C.4个D.5个18.基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业.逾期没有开业的.原批准文件自动失效由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》( C ) A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月19.基金投资者在进行封闭式基金交易时交易确认和账户管理由下列何者承担(A ) A.证券交易所和登记结算公司 B.基金自身设立的注册登记机构 C.基金托管人 D.基金销售机构 20.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定除基金管理公司外封闭式基金主要发起人从事证券投资.连续盈利的时间最短应为( C ) A.1年B.2年C.3年D.5年21.NASDAQ综合指数是按每个公司的( C )来设定权重的. A.资产总值 B.资产净值 C.市场价值 D.票面价值22.基金的托管费用通常( A )计算并累计. A.逐日 B.逐周 C.逐月 D.逐年23.对看涨期权而言若市场价高于协定价格期权的买方执行期权将有利可图此时称为( A ).A.实值期权B.虚值期权C.平价期权D.卖出期权24.股票从性质上看是一种( C)证券.A.物权证券B.债权证券C.综合权利证券D.既是物权证券又是债权证券251918年夏天成立的( A )是中国人自己创办的专营证券业务的第一家证券交易. A.北平证券交易所 B.上海证券物品交易所 C.__物品交易所 D.天津市企业交易所26..目前( A )已经成为最大的衍生交易品种. A.按名义金额计算的互换交易 B.按实际金额计算的互换交易 C.远期利率协议 D.金融期货合约27.在票面上不标明利率发行时按一定折扣率以低于票面金额发行的债券叫( C ). A.单利债券 B.复利债券 C.贴现债券 D.累进利率债券 28.股票有不同的分法按照股东权益的不同的可以分为(B ). A.记名股票与不记名股票 B.普通股票与优先股票 C.有面额股票与无面额股票 D.A股与B股29.根据《证券发行与承销管理办法》的规定首次公开发行股票数量在( D )股以上的可以向战略投资者配售股票. A.2亿 B.2.5亿 C.3.5亿D.4亿30.证券交易价格是通过(C )得以确定的. A.证券商与投资者协商 B.一级市场上的公开竞价 C.证券供求双方共同作用 D.发行公司与证券商协商 31.在国际上( A )的常见形式是国库券它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券. A.短期国债 B.中期国债 C.长期国债 D.赤字国债 32.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( B ). A.现金 B.可转换债券 C.期限在1年以内(含1年)的中央银行票据 D.1年以内(含1年)的银行定期存款.大额存单33.公司不以其任何资产作担保而发行的债券是( C). A.保证公司债券 B.参与公司债券 C.信用债券 D.建业债券 34.下列行为方式不属于操纵市场的为(C). A.虚买虚卖 B.合谋 C.内幕交易 D.连续交易操纵35.可转换证券的转换比例取决于可转换证券面值与( A )之比. A.转换价格 B.转换期限 C.转换价值 D.转换数量36.债券代表其投资者的权利这种权利称为(A ). A.债权 B.资金使用权 C.财产支配权 D.资产所有权37.1984年11月( C )在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场. A.中国工商银行 B.中国农业银行 C.中国银行 D.中国建设银行38.( A )是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系.规则变动. A.联动性 B.跨期性 C.杠杆性 D.不确定性39.( A )是整个证券市场的核心. A.证券交易所 B.证券投资者 C.证券发行人 D.证券公司40.有限责任会计师事务所的实收资本不低于( B )万元合伙会计师事务所净资产不低于( )万元才有资格申请会计师事务所证券许可证. A.100.50 B.200.100 C.200.50 D.300.100 41..可转换公司债券的理论价值相当于将未来一系列债息或股息收入加上面值按一定的标准折算成现值这个标准是( D ). A.债券价格 B.股票价格 C.外汇价格 D.市场利率 42.中国证券业协会自( C )成立以来共召开了( )次会员大会. A.1991;2 B.1992;4 C.1991;4 D.1990;2 43.在证券经纪业务中经纪委托关系的建立表现为( A )两个环节. A.开户和委托 B.开户和交易 C.委托和交易D.委托和结算44.投资组合的绩效归属模型不包括( B ).A.资产混合效率B.资产风险管理C.资产类别效率D.资产配置效率45.基金托管人的实收资本不少于( C ).A.60亿元B.70亿元C.80亿元D.90亿元46.基金帐册.会计报表和记录由( D )来保管:
A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人47.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的( D ).A.2%B.3%C.4%D.5%48.开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的( B ).A.2%B.3%C.4%D.5%49.巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的( A ).A.10%B.9%C.8%D.7%50.开放式基金的买入价不可以是( D ).A.基金单位净值B.基金单位净值减交易费C.基金单位净值减赎回费D.基金单位净值加交易费51.非金融机构法人买卖基金应缴纳税收其税种包括( C ).A.营业税B.印花税C.企业所得税D.个人所得税52.下列哪种风险可以通过组合投资来分散( D ).A.利率风险B.通货膨胀风险C.市场风险D.违约风险53.我国证券投资基金是基于( C )而组织起来的代理投资行为.A.委托原理B.代理原理C.契约原理D.公约原理54.公司型基金的持有人是基金公司的( D ).A.债权人B.受益人C.委托人D.股东55.证券投资基金托管人是( B )权益的代表.A.基金监管人B.基金持有人C.基金发起人D.基金管理人56.契约型基金是基于( C )而组织起来的代理投资行为.A.委托原则B.代理原则C.契约原理D.公约原理57.( A )是指证券是权利的一种物化的外在形式它是权利的载体权利是已经存在的. A.证权证券 B.要式证券 C.设权证券 D.资本证券58.关于非公开发行下列说法正确的(C ). A.上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为 B.上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为 C.上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为 D.上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为59.证券从业人员禁止的行为是( B ). A.接受投资人和客户的委托提供证券投资咨询服务 B.以获取投机利益为目的利用职务之便从事证券买卖活动 C.接受客户委托按规定的标准收取各项费用 D.举办有关证券投资咨询服务的讲座.报告会.分析会60.封闭式基金期满终止清产核资后的( C )应按投资者出资比例分配. A.基金总资产 B.未分配收益 C.基金净资产 D.基点资本 60.( A )是指在中国境外注册.在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票. A.红筹股 B.A股 C.蓝筹股 D.H股61.贴现债券到期时按(D )偿还. A.本息总额 B.市场价格 C.发行价格 D.票面金额62.按照( C )分类国债可以分为赤字国债.建设国债.战争国债和特种国债. A.偿还期限 B.发行本位 C.资金用途 D.流通与否63.NASDAQ采取的模式是孪生式或称为附属式即把创业板市场分为(C). A.占总市值90%左右的NAsDAQ全国市场占总市值10%左右的NAsDAQ小型资本市场 B.占总市值85%左右的NAsDAQ全国市场占总市值15%左右的NASDAQ小型资本市场 C.占总市值95%左右的NASDA(2全国市场占总市值5%左右的NASDAQ小型资本市场 D.占总市值80%左右的NASDAQ全国市场占总市值20%左右的NAsDAQ小型资本市场64.记名股票与不记名股票的区别在于( C ). A.股东义务的差异 B.股东权利的差异 C.记载方式的差异D.股东属性的差异 65.金融期货交易的对象是(A ).
A.金融期货合约
B.股票
C.债券
D.一定所有权或债权关系的其他金融工具66.对指数基金认识正确的是(D ).
A.由于指数基础金的投资非常分散可以完全消除投资组合的系统风险
B.指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种
C.投资组合模仿某一股价数或债券指数当价格指数上升时基金收益减少
D.对于投资者尤其是机构投资者来说指数基金是他们避险套利的重要工具67.证券投资基金的资金主要投向(A ).
A.有价证券
B.家业
C.邮票
D.珠宝68.(C )是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交
易所交易
A.公司型基金
B.契约型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金69.( A )标志着建立全国集中.统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成.
A.中国证券登记结算有限责任公司成立
B.上海证券登记结算公司成立
C.__证券登记结算公司成立
D.中央证券登记结算有限责任公司成立70.证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时结算参与人应该遵照的原则是(D ).
A.即时交付
B.货银交付
C.分期交付
D.货银对付71.1984年11月( D )在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场.
A.中国的银行
B.中国信托商业银行
C.中国农业银行
D.中国银行72.资本市场是融通长期资金的市场它又可以分为( B ).
A.股票市场和债券市场
B.中长期信贷市场和证券市场
C.短期资金市场和长期资金市场
D.证券市场和货币市场73.下列说法错误的是(C ).
A.试点证券公司应建立动态的净资本监控预警与补足机制确保净资本及有关财务指标持续符合规定
B.试点证券公司必须在中国证券业协会网站上公开披露经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的年度报告和重大事件公告
C.试点证券公司出现不符合申请条件的必须在7个工作日内报告中国证券业协会并说明原因和对策
D.试点证券公司应建立证券自营业务客户资产管理业务和债务回购业务的风险控制制度对证券持仓.盈亏状况.风险状况和交易活动进行有效监控74.保险公司进行证券投资主要考虑( B ).
A.提高流动性和分散风险
B.本金安全和收益率
C.筹集资金
D.调剂资金余缺75.下列关于邮政储蓄机构协助有权机关冻结个人储蓄存款相关规定的说法正确的(C)A.冻结个人储蓄存款可在存款人账户省内任一联网网点办理B.在网点办理冻结交易时必须经综合柜员授权C.冻结存款的效力从冻结手续办结之时开始D.对已经办理部分的账户不能再办理冻结交易76.邮政储蓄支局(行)营业期间普通柜员手提款箱现金一般不得超过人民币(D)元A.1000 B.2000 C.3000 D.5000077.邮政储蓄支局(行)普通柜员之间的现金调剂要通过(A)方式进行A.普通柜员上缴综合柜员再向综合柜员领用B.普通柜员上缴局长再向支局长领用C.普通柜员上缴综合柜员综合柜员上缴支局长D.普通柜员直接进行现金调剂78.办理邮储“紧急折取款”业务时在(D)元人民币上(含)的须经支行(局)长授权.A.1万 B.5万 C.15万 D.20-万79.中国邮政储蓄银行客户登录个人网上银行时连续输错密码(C)次密码自动锁定.A.1 B.2 C.3 D.580.办理现金到账户的转账交易时军保卡作为转入方的手续费收取方式只能选择(B)A.账户收取 B.现金收取 C.免收 D.其他81.金融机构应将可疑交易报其总部由金融机构总部或者由总部指定机构在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监分析中心.A.2 B.5 C.7 D.1082.邮政储蓄业务制度规定存折的校验码连续错误(B)次系统将会把存折视为可疑存折将其锁定.A.2 B.3 C.5 D.783.客户本人办理单笔交易金额人民(D)万元以上的现金存取业务邮政储蓄营业网点必须留存客户有效实名证件复印件.A.1 B.2 C.3 D.584.下列选项中不属于军保卡卡片管理员职责的是(C)A.军保卡原始卡的申请操作B.军保卡原始卡的收到操作C.军保卡原始卡的入库操作D.按批将空白卡上缴凭证管理员85.下列选项中属于邮储银行金库安全管理责任的是(B)A.镏安全防范设施安装.维护和管理B.核准库存备用金限额C.守库人员的安全教育.培训.审查D.金库门锁具改造和维护86.个人客户注册邮储银行网上银行时网点柜员录入的电子令牌凭证编号为(B)位数字A.10 B.11 C.15 D.1687.外籍居民申请享受利息税税收协定待遇时填报《电请表》自首次提交之日起(C)年内有效.A.1. B.2 C.3 D.488.军保卡为银联卡卡BIN为(A)A.620__2 B.6212037 C.622981 D.62291889.牌挂账状态的邮储银行俱跨行汇款交易退汇的处理状态不包括(D).A.超额挂账 B.已退回账户 C.已退现金 D.再次退汇90.邮储银行总行应将中职卡发卡.交易等情况汇总报送中国人民银行报送期为(D)A.每月结束后15个工作日内B.每月结束后20个工作日内C.每季度结束后15个工作日内D.每季度结束后20个工作日内91.《邮政金融资金案责任查究规定》明确规定涉案金额达人民币300万元以上500万元以下的贪污.挪用.诈骗案件.涉案金额达人民币50万元以上100万元以下或者伤3人以上5人以下或者亡1人以上3人以下的抢劫.盗窃案件为(B)A.特别重大案件 B.特大案件 C.较大案件 D.一般案件92.邮储银行营业场所保安人员工作时间应做到“四勤”其不包括(C)A.勤记录B.勤询问C.勤检查D.勤巡逻93.下列选项中应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是(C)A.某日李某存入某银行人民币现金15万人民币B.金山公司从其银行账户向大海公司银行账户转账人民币100万元C.某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币80万元D.某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款94.邮政储蓄高端华商联盟客户单笔最高转出限额为人民币(D)万元(含)A.5 B.10 C.10 D.5095.邮政储蓄客户在ATM上存款每次放入钞票数不得超过人民币D)张.A.10 B.20 C.50 D.10096.邮政储蓄支局(行)综合柜员下发给普通柜员的重要凭证应遵循(C)的原则A.不超过一个月实际使用量B.不超过半个月实际使用量C.不超过三至五天实际使用量D.不超过两天使用量97.下列选项中不属于邮储银行营业场所安全防范对象的是(D)A.银行工作人员的人身安全B.到营业场所办理业务的客户的人身安全C.包括银行卡.网上银行.电子银行等货币形式的资金安全D.网上银行的系统安全98.下列选项中不属于邮储银行通过加强内部管理以实现“人防”的措施是(D)A.要加强内部管理工作的监督检查B.建立健全各项规章制度C.严格执行各项规章制度D.提高员工警惕性增强防范意识的教育99.下列选项中属于邮储银行安全防范重点对象是(C)A.内部风险 B.自然灾害 C.外部侵害 D.员工作案100.客户通过批量方式申领绿卡后应到窗口办理(C)交易以激活绿卡A.活期续存 B.转入转账 C.更改密码 D.活期支取.目前邮储银行个人网上银行柜面注册的“电子令牌类”客户的交易限额为(B)万元人民币A.1 B.10 C.50 D.100102.中国邮政汇总业务冲正交易只能在交易发生之日起(D)日(含)内办理.A.5 B.7 C.10 D.31103.人民币由(C)统一印制.发行.A.中国银行B.中国银监会C.中国人民银行D.国家发改委104.邮政储蓄机构一次必一发现假人民币(D)张以上(含)的应立即报告公安机关A.5 B.10 C.15 D.20105.发行价格低于金融工具的票面金额称作(C).A.溢价B.平价C.折价D.竞价106.商业银行经营方针中作为条件的是(C).A.安全性B.社会性C.流动性D.盈利性107.物价水平年平均上涨率在3%以上但尚未达到两位数的通货膨胀属于(B).A.爬行式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.奔腾式通货膨胀D.恶性通货膨胀108.商品的价格是(D) A.商品与货币价值的比率B.同商品价值成反比 C.同货币价值成正比 D.商品价值的货币表现109.现代经济中最基本的占主导地位的信用形式是(C).
A.国家信用B.商业信用C.银行信用D.国际信用110.在我国收入变动与货币需求量变动之间的关系是(A).
A.同方向B.反方向C.无任何直接关系D.A和B都可能111.货币的产生是(C).A.由金银的天然属性决定的 B.国家的发明创造
C.商品交换过程中商品内在矛盾发展的产物D.人们相互协商的结果112.货币在(D)时执行价值尺度职能.
A.商品买卖B.缴纳税款C.支付工资D.表现和衡量商品价值113.商业银行的负债业务是(A).
A.形成资金来源业务B.资金运用业务C.租赁业务D.承兑业务114.中央银行在中国的萌芽是(A).
A.户部银行B.中国银行C.中国农民银行D.华北银行115.在整个货币供给过程中(B)居于核心地位.
A.中央政 府B.中央银行C.商业银行D.非银行金融机构116.导致通货膨胀的直接原因是(A).
A.货币供应过多B.货币贬值C.纸币流通D.物价上涨117.以金为货币金属以金币为本位币不铸造.不流通金币银行券可兑换外币汇票是(C).
A.金块本位制B.金本位制C.金汇兑本位制D.银行券制118.信用是(D).
A.买卖行为B.赠与行为C.救济行为D.各种借贷关系的总和119.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是(A).
A.基准利率B.差别利率C.实际利率D.公定利率120.
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