综合业务对公业务交易明细.docx
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综合业务对公业务交易明细
管理业务
账户管理
单位活期存款开户
*交易代码:
*交易说明:
开立活期存款账号,必须先建立相关的客户信息资料,取得客户号。
本交易按照客户号产生活期存款帐号;帐户审批后补录相关的信息。
*交易权限:
*录入画面:
单位活期存款开户
客户号:
单位帐号:
单位名称:
营业执照:
机构代码:
科目代码:
开户日期:
存款员号:
存款员名:
提交取消
*录入说明:
1、客户号:
必输项。
2、单位帐号:
可以手工录入,但必须符合帐户编排规则;不录入系统自动产生。
2、科目代码:
可以直接录入科目代码,也可以调用科目代码表,按照帐户规则产生单位活期存款帐号。
3、开户日期:
自动显示开户当天。
4、根据科目代码,自动将余额方向等写入帐户信息库;帐户状态置为未使用,补录信息时置为正常,存入款项时写入启用日期,销户时写入销户日期。
5、存款员名自动显示。
*输出画面:
单位活期存款开户
客户号:
流水号:
单位帐号:
单位名称:
科目名称:
打印关闭
*输出说明:
1、选择打印后,该画面锁定。
*打印项目:
1、在三联开户申请书上打印客户号、帐号、单位名称。
*交易要求:
1、根据三级科目和存款帐户的编排规则,产生存款帐号。
2、登记帐户信息表、登记客户信息表。
3、登记开销户登记簿。
*会计分录:
*备注:
1、可以使用的科目:
201、221。
2、军队开户直接使用军队下发的开户许可证。
3、保证金开户后,可能有多笔款项存入,按照凭证编号和承兑协议编号计息。
4、保证金三个月以下按活期计息,三个月到六个月按三个月计息,六个月按照六个月计息。
单位活期存款帐户启用
*交易代码:
*交易说明:
补录相关的开户许可证等信息,启用该帐户。
*交易权限:
*录入画面:
单位活期存款帐户启用
单位帐号:
单位名称:
开户许可证号码:
帐户性质:
有效期限:
计息方式:
利率:
存折标志:
设置密印:
-――――――――――――
备注说明:
提交取消
*录入说明:
1、临时帐户须录入有效期限。
2、利率默认活期。
*输出画面:
单位活期存款帐户启用
流水号:
单位帐号:
单位名称:
开户许可证号码:
打印关闭
*输出说明:
*打印项目:
*交易要求:
1、登记开销户登记簿。
2、登记帐户信息表。
3、置帐户状态为正常,可以使用。
4、除销号状态,只能启用一次。
5、写入启用日期。
*会计分录:
*备注:
单位活期存款帐户信息查询/维护
*交易代码:
*交易名称:
*交易说明:
*交易权限:
*交易画面:
单位活期存款帐户信息查询/维护
单位帐号:
单位名称:
营业执照:
机构代码:
国税证号:
地税证号:
开户许可证号:
提交取消
*录入说明:
1、可以单独或组合查询。
*输出画面:
单位活期存款帐户信息查询/维护
客户号:
单位帐号:
单位名称:
营业执照:
机构代码:
国税证号:
地税证号:
开户许可证号:
帐户性质:
有效期限:
帐户状态:
余额方向:
红字标志:
计息方式:
利率:
存折标志:
通存通兑标志:
密印标志:
开户日期:
启用日期:
起息日期:
销户日期:
存款员号:
存款员名:
备注说明:
提交取消
*输出说明:
1、在此画面补充或修改相关资料,如:
开户许可证号、帐户性质等,再二次提交。
2、客户号、帐号、证件种类、证件号码、科目设置、开户日期、密印标志、红字标志、帐户状态、余额方向、起息日期、销户日期等信息不能修改。
3、其他信息按修改后存储。
*打印项目:
*交易要求:
1、修改开销户登记簿。
*会计分录:
*备注:
其他活期存款开户
*交易代码:
*交易说明:
*交易权限:
*录入画面:
其他活期存款开户
客户号:
单位名称:
单位帐号:
科目代码:
计息方式:
利率:
存折标志:
设置密印:
-――――――――――――
开户日期:
起息日期:
销户日期:
存款员号:
存款员名:
备注说明:
提交取消
*录入说明:
1、使用科目:
222、223、243、262。
2、可以手工录入帐号。
*输出画面
其他活期存款开户
流水号:
单位帐号:
单位名称:
打印取消
*输出说明:
*打印项目:
1、打印开户信息。
*交易说明:
*会计分录:
*备注:
单位存款结息查询
*交易代码:
*交易说明:
单位存款结息查询。
*交易权限:
*录入画面:
单位存款结息查询
单位帐号:
单位名称:
账户余额:
提交取消
*录入说明:
1、涉及到分余额计息的需要录入帐户余额,比如保证金。
*输出画面:
单位存款结息查询
流水号:
单位帐号:
单位户名:
账户余额:
账户积数:
利息:
本息合计:
打印取消
*输出说明:
*打印项目:
1、按照输出格式打印。
*交易要求:
*会计分录:
*备注:
单位活期存款结息
*交易代码:
2090
*交易说明:
单位活期存款结息,不支持跨行交易。
*交易权限:
*录入画面:
单位活期存款结息
单位帐号:
单位名称:
提交取消
*录入说明:
*输出画面:
单位活期存款结息
流水号:
单位帐号:
单位户名:
账户余额:
账户积数:
利息:
本息合计:
打印取消
*输出说明:
*打印项目:
1、借方利息凭证、活期存款贷方凭证、利息收账通知。
*交易要求:
1、判断该帐户是否有关连的协定存款、定期存款、贷款、垫款、保证金、重要空白凭证等,如是基本户还应判断其是否有关连的一般帐户、专用帐户和临时帐户,如果有不予结息。
2、利息自动入帐。
3、清理账户积数。
4、帐户状态:
已结息。
*会计分录:
借:
52101
贷:
201
*备注:
单位活期存款销号
*交易代码:
2091
*交易说明:
单位活期存款销号。
*交易权限:
*录入画面:
单位活期存款销号
单位账号:
单位名称:
提交取消
*录入说明:
*输出画面:
单位活期存款销号
流水号:
单位账号:
单位名称:
打印关闭
*输出说明:
*打印项目:
*交易要求:
1、置销户状态。
2、余额不为0交易失败。
*会计分录:
*备注:
费率管理
结算业务收费
*交易代码:
*交易说明:
办理结算业务进行的现金、转帐收费。
*交易权限:
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
*录入画面:
结算业务收费
单位帐号:
单位名称:
交易金额:
收费种类:
收费金额:
收费方式:
-0现金1转帐
提交取消
*录入说明:
1、可以直接录入收费金额。
*输出画面:
结算业务收费
流水号:
单位帐号:
单位名称:
交易金额:
收费种类:
收费金额:
收费方式:
打印关闭
*输出说明:
*打印项目:
*交易要求:
*会计分录:
1、转帐收费
借:
存款科目
贷:
51101
2、现金收费
借:
1010101
贷:
51101
*备注:
出售凭证收费
凭证管理
柜员出售凭证
*交易代码:
*交易说明:
柜员出售重要空白凭证,打印支付密码单。
*交易权限:
*录入画面:
柜员出售凭证
单位帐号:
单位名称:
凭证种类:
开始号码:
终止号码:
数量:
支付密码标志:
0不使用1使用
收费方式:
0现金1转帐
提交取消
*录入说明:
*输出画面:
柜员出售凭证
客户号:
流水号:
单位帐号:
单位名称:
凭证种类:
开始号码:
终止号码:
数量:
支付密码标志:
0不使用1使用
收费方式:
0现金1转帐
打印密码单打印凭证关闭
*输出说明:
*打印项目:
1、打印密码单
2、打印借方凭证
*交易要求:
1、支付密码标志写入帐户信息表。
2、手续费日终汇总打印。
*会计分录:
*备注:
登记簿管理
开销户登记簿
印鉴卡片登记薄
*交易代码:
*交易说明:
*交易权限:
*录入画面:
印鉴卡片登记簿
单位帐号:
印鉴卡编号:
单位名称:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
序号、日期、印鉴卡编号、启用日期、停用日期、单位法人、财务主管、经办、备注
提交取消
*录入说明:
1、录入单位帐号或编号,显示卡片信息,可增加、可修改。
2、不录入帐号,查询全部,输出画面中加入帐号、户名。
(下同)
*输出画面:
印鉴卡片登记簿
客户号:
流水号:
单位帐号:
单位名称:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
显示增加、修改记录
关闭
*输出说明:
*打印项目:
*交易要求:
*会计分录:
*备注:
银行承兑汇票登记簿
*交易代码:
*交易说明:
*交易权限:
*录入画面:
银行承兑汇票登记簿
单位帐号:
汇票号码:
承兑编号:
金额:
单位名称:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
汇票号码、日期、收款人帐号、收款人名称、收款人开户行、行号、金额、签发日、承兑日、到期日、期限、保证金、销帐日期、承兑协议编号、经办人、备注
提交取消
*录入说明:
1、可组合录入,显示信息,可增加、可修改。
*输出画面:
银行承兑汇票登记簿
客户号:
流水号:
单位帐号:
单位名称:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
显示增加、修改记录
关闭
*输出说明:
*打印项目:
*交易要求:
1、未用退回的在备注注明:
未用退回。
*会计分录:
*备注:
存款业务
单位存款
单位定期存款开户
*交易代码:
*交易说明:
单位定期开户必须使用客户号,并提供对应的基本存款帐号。
*交易权限:
*录入画面:
单位定期存款开户
客户号:
单位名称:
基本存款帐号:
开户行号:
开户行名:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
定期帐号:
科目代码:
营业执照:
机构代码:
开户日期:
存款员号:
存款员名:
提交取消
*录入说明:
1、客户号、基本存款帐号为必输项。
基本存款帐号可以不是本行的。
2、定期帐号可以手工录入,但必须符合帐号规则。
3、非本行帐号须输入开户行号、开户行名。
*输出画面:
单位定期存款开户
客户号:
流水号:
定期帐号:
单位名称:
打印取消
*输出说明:
*打印项目:
1、在二联开户申请书上打印客户号、帐号、单位名称、基本存款帐号。
*交易说明:
1、登记开销户登记簿。
*会计分录:
*备注:
1、205科目销户后,不得重新使用。
2、使用科目:
202、205、251。
单位定期存款帐户查询/维护
可查询定期存款全部信息,可修改基本存款帐号、存款员等。
单位定期存款签发
*交易代码:
2011
*交易说明:
存入单位定期存款,并打印单位定期存款证实书。
内部转帐的必须要同单位名称、同金额。
支持收款行发起的通兑交易。
*交易权限:
*录入画面:
单位定期存款签发
资金来源:
-――――――――――――――――――
凭证种类:
-――――――――――
密印校验:
-――――――――――――――――――
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
定期帐号:
单位名称:
存入金额:
存单号码:
存期:
-
设置密印:
-――――――――――――
提交取消
*录入说明:
1、资金来源:
选择现金存入、同城交换后,直接录入定期帐号;选择内部转帐,录入帐号,显示单位名称,其他要符合转帐付款交易的要求。
2、存期:
单位定期存款只显示三个月、六个月和一年。
3、选择印鉴后,转入电子留印状态,留印完成显示预留印鉴成功。
*输出画面:
单位定期存款签发
流水号:
定期帐号:
单位名称:
存入金额:
存单号码:
存期:
-
利率:
打印关闭
*输出说明:
1、默认为打印。
*打印项目:
1、20501科目打印存款证实书,加打“此证实书不作为质押的权利证明”。
*交易要求:
1、写入起息日期、开销户登记簿。
2、凭证种类为:
开户证实书。
*会计分录:
交易方式
收款行
付款行
收款行打印
付款行打印
本行/现金
借:
1010101
贷:
205
通兑/现金
(1)
借:
4070104
贷:
1010101
(2)
借:
1010101
贷:
205
(1)
借:
存款科目
贷:
1010101
(2)
借:
1010101
贷:
4070104
存款科目借方凭证(现金)
同城交换
借:
408
贷:
205
内部转帐
借:
存款科目
贷:
205
通兑/转帐
借:
4070104
贷:
205
借:
存款科目
贷:
4070104
借方凭证
付:
702日终汇总打印
*备注:
1、选择20502时,打印大额存单。
单位定期存款到期/逾期支取
*交易代码:
2012
*交易名称:
*交易说明:
单位定期存款证实书、定期存单到期、逾期销户。
支持通存通兑,暂开通通存。
*交易权限:
*录入画面:
单位定期存款到期/逾期支取
定期帐号:
单位名称:
凭证金额:
凭证号码:
存款期限:
密印校验:
-――――――
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
资金去向:
提交取消
*录入说明:
*输出画面:
单位定期存款到期/逾期支取
流水号:
定期帐号:
单位名称:
存单金额:
利息:
本息合计:
存单号码:
存款期限:
利率:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
基本存款帐号:
对方行号:
对方行名:
打印存单打印凭证关闭
*输出说明:
*打印项目:
1、打印存单:
取款日期+“到期或逾期支取”、本金、利息、本息合计,收款行行名行号、帐号。
2、打印时画面锁定。
*交易要求:
1、自动判断是否到期和逾期。
2、定期存单有质押标志的,不能进行交易。
3、选择资金去向后,自动调用帐户信息中的基本存款帐号等。
4、所有凭证摘要须注明本金、利息、付款帐号(或收款人帐号),利息清单要区分到期利息和逾期利息。
下同。
5、转入存款帐户,要检查单位帐号、单位名称的正确性,需要时加入是否基本帐户的判断。
*会计分录:
交易
方式
付款行分录
收款行分录
第三方行
分录
付款行打印
收款行打印
第三方打印
付款行发起
内部转账
借:
205
借:
26001或52102
贷:
201(本金)
贷:
201(利息)
利息借方凭证/收帐通知、利息贷方凭证
付款行发起
通存
借:
205
借:
26001或52102
[贷:
4070104]
[借:
4070104]
贷:
201(本金)
贷:
201(利息)
利息借方凭证/收帐通知
本金/利息贷方凭证
付款行发起
同城交换
借:
205
借:
26001或52102
[贷:
408]
利息借方凭证/贷方凭证/收帐通知
收款行发起
通兑
借:
205
借:
26001或52102
[贷:
4070104]
[借:
4070104]
贷:
201(本金)
贷:
201(利息)
205/利息借方凭证
本金/利息贷方凭证、利息收帐通知
第三方发起
通存通兑
借:
205
借:
26001或52102
[贷:
4070104]
[借:
4070104]
贷:
201(本金)
贷:
201(利息)
[借:
4070104]
[贷:
4070104]
205/利息借方凭证
205/利息贷方凭证
利息收帐通知
第三方发起
同城交换
借:
205
借:
26001或52102
[贷:
4070104]
[借:
4070104][贷:
408本金][贷:
408利息]
205/利息借方凭证
利息贷方凭证/收帐通知
*备注:
单位定期存款到期/逾期转存
*交易代码:
2013
*交易名称:
*交易说明:
单位定期存款证实书或定期存单到期或逾期转存,不能转存为其他单位,转存方式为存本取息和本息转存,转存后的账号为原开户行。
支持通存通兑。
*交易权限:
*录入画面:
单位定期存款到期/逾期转存
定期帐号:
单位名称:
存单金额:
存单号码:
存款期限:
密印校验:
-――――――
转存方式:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
新存款期限:
新存单号码:
设置密印:
-――――――――――――
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
资金去向:
提交取消
*录入说明:
1、转存方式:
只能选择存本取息、本息转存。
2、选择本息转存,资金去向不录入。
3、选择存本取息,资金去向调用开户信息中的基本存款帐号。
*输出画面:
单位定期存款到期/逾期转存
流水号:
定期帐号:
单位名称:
存单金额:
利息:
本息合计:
转存方式:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
新定期帐号:
转存金额:
新存款期限:
新存单号码:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
基本存款帐号:
对方行号:
对方行名:
打印存单打印凭证关闭
*输出说明:
1、存本取息:
存单金额=转存金额;本息转存:
本息合计=转存金额。
*打印项目:
1、打印旧存单:
取款日期+“到期或逾期转存”、转存方式、本金、利息、本息合计、转存帐号、收息帐号、收款行行名行号等。
2、打印新存单:
转存方式、原存单帐号、原存单号码,其他按照签发时打印。
3、打印凭证:
见会计分录。
4、打印时画面锁定。
*交易要求:
1、自动判断是否到期和逾期。
2、定期存单有质押标志的,不能进行交易。
3、自动产生新帐号,关联原信息。
*会计分录:
交易
方式
付款行
分录
收款行分录
第三方行
分录
打印凭证
付款行
打印凭证
收款行
打印凭证
第三方行
付款行发起/本息转存
借:
205
借:
26001或52102
贷:
205
利息借方凭证
付款行发起
存本取息
借:
205
借:
26001或52102
贷:
205本金
贷:
201利息
利息借方凭证、201利息贷方凭证、201利息收账通知
付款行发起
通存
借:
205
借:
26001或25102
贷:
205本金
[贷:
4070104利息]
[借:
4070104]
贷:
201利息
利息借方凭证、利息收账通知
利息贷方凭证
付款行发起
同城交换
借:
25101
借:
26001或52102
贷:
205本金
[贷:
408利息]
利息借方凭证,[存款贷方凭证、存款收账通知]
第三方行发起
本息转存
(1)
借:
205
借:
26001或52102
[贷:
4070104]
(2)
[借:
4070104]
贷:
205本息合计
[借:
4070104]
[贷:
4070104]
利息借方凭证、205贷方凭证
第三方行发起
通存通兑
存本取息
(1)
借:
205
借:
26001或52102
[贷:
4070104]
(2)
[借:
4070104]
贷:
205本金
[贷:
4070104]
[借:
4070104]
贷:
201利息
[借:
4070104]
[贷:
4070104]
利息借方凭证、205贷方凭证
201利息贷方凭证
201利息收账通知
第三方行发起
通兑
存本取息
(1)
借:
205
借:
26001或52102
[贷:
4070104]
(2)
[借:
4070104]
贷:
205本金
贷:
201利息
[借:
4070104]
[贷:
4070104]
利息借方凭证、205贷方凭证
201利息收账通知
收款行发起
通兑(利息)
(1)
借:
25101
借:
26001或52102
[贷:
4070104]
(2)
[借:
4070104]
贷:
205(本金)
[贷:
4070104利息]
[借:
4070104]
贷:
201(利息)
利息借方凭证、205贷方凭证
存款贷方凭证、存款收账通知
收款行(或第三方行)发起
同城交换(利息)
借:
205
借:
26001或52102
贷:
205(本金)
[贷:
4070104利息]
[借:
4070104]
[贷:
408利息]
或
[借:
4070104]
[贷:
408利息]
利息借方凭证、205贷方凭证
[利息贷方凭证、利息收账通知]
或
[利息贷方凭证、利息收账通知]
备注:
[]中的科目日终轧差记账。
备注:
[]中的凭证交换提出用。
*备注:
1、冲减本柜员的702。
单位定期存款全部/部分提前支取
*交易代码:
2014
*交易名称:
*交易说明:
单位定期存款证实书、定期存单全部、部分提前支取,部提后的新帐号为原开户行,部提只能进行一次。
支持通存通兑。
*交易权限:
*录入画面:
单位定期存款全部/部分提前支取
定期帐号:
单位名称:
凭证金额:
支取金额:
存单号码:
存款期限:
密印校验:
-――――――
支取方式:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
新存款期限:
新存单号码:
设置密印:
-――――――――――――
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
资金去向:
提交取消
*录入说明:
1、支取方式:
只能选择全部/部分提前支取。
2、选择部分提前支取,转存金额=存单金额-支取金额>=1万元。
3、支取金额小于存单金额。
4、其他同到期/逾期支取。
*输出画面:
单位定期存款全部/部分提前支取
流水号:
单位帐号:
单位名称:
存单金额:
支取金额:
转存金额:
存单号码:
存款期限:
支取利率:
支取利息:
支取本息合计:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
新定期帐号:
转存金额:
新存款期限:
利率:
新存单号码:
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
基本存款帐号:
对方行号:
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- 特殊限制:
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- 关 键 词:
- 综合 业务 交易 明细