《保险市场营销》课程标准1111.docx
- 文档编号:28376411
- 上传时间:2023-07-10
- 格式:DOCX
- 页数:23
- 大小:22.97KB
《保险市场营销》课程标准1111.docx
《《保险市场营销》课程标准1111.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《《保险市场营销》课程标准1111.docx(23页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
《保险市场营销》课程标准1111
《保险市场营销》课程标准
课程名称:
保险市场营销
课程性质:
专业核心课程
建议学时:
72学时(理论:
52学时实训:
20学时)
适用专业:
机动车保险实务专业
一、前言
(一)课程定位
《保险市场营销》是机动车保险实务专业的一门专业核心课程,通过本课程的学习与实践,使学生了解保险市场营销的基本理论和方法,为后续的专业课程中涉及营销方面能力的培训和将来实际工作提供支持和帮助。
通过本课程的学习,使学生掌握市场营销的基本概念和规律,并培养学生在实践活动中具有合理运用营销手段、组织和实施营销活动进而达到营销目的的能力。
本课程的先修课程有《保险原理与实务》和《财产保险》等专业基础课程。
后续课程有《机动车辆承保》专业核心课程。
(二)设计思路
本课程基本设计思路是打破以往以介绍保险市场营销概念、原理、具体营销策略等知识传授为主要特征的传统教学模,转变成以企业具体的营销工作任务为中心组织课程内容;让学生在完成具体保险营销项目的过程中,感受市场及市场定位的真谛,体会营销策略的运用规律,并在此基础上构建市场营销理论知识体系,有目的地训练营销技能。
课程内容突出对学生职业能力的训练,以“认识保险市场营销活动”“了解市场、营销环境”“市场分析”等为主线,创设工作情景,理论知识的选取紧紧围绕工作任务完成的需要来进行,同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要,重点培养学生的实践能力。
教学过程中,要通过与企业的营销部门及营销中介类企业的合作,校内营销技能实训室等多种途径,给学生提供丰富的实践机会。
项目设计任务职业能力鉴定结论制定,设计的总体思路是依据目标市场营销人员岗位要求确定的职业能力选择课程内容,以多元化的传播方式,促进学生对相关营销概念及规律的理解。
在教学过程中,通过参与企业的营销活动,增加学生对相关营销知识的感性认识,进而达到使学生掌握营销活动规律的能力,同时引导学生关注后续的营销技能训练,使学生能够有目标地学习。
二、课程目标
通过任务引领型的项目教学活动,使学生掌握市场营销的理论知识,熟悉营销活动的流程及岗位要求,能够承担销售及销售管理等环节的工作任务。
同时培养忠于职守、善于沟通、诚实守信、勇于开拓、吃苦耐劳的品质,为发展职业能力奠定良好的基础。
(一)知识目标
1.熟悉保险市场营销活动的主要流程;
2.熟悉保险市场营销活动的一般规律。
(二)技能目标
1.具备能敏锐地发现市场需求的能力;
2.具备快速熟悉所经营的产品及行业或企业背景的能力;
3.具备对具体的市场需求进行细分并有效选择目标市场的能力;
4.具备针对目标市场根据具体的营销环境有针对性地策划、组织营销活动的能力;
5.具备有效地组织和控制营销活动,并对营销活动进行客观地评估的能力。
(三)素质目标
1.具有热爱市场营销专业,爱岗敬业的精神和强烈的法律意识;
2.具有很好的市场营销职业道德素质和身心素质;
3.具有与人合作共事和团队精神;
4.具有市场营销方面的竞争意识,分析判断能力,开拓创新能力和科学决策能力
三、课程内容与要求
表一:
保险市场营销课程内容与要求
序号
项目
能力要求
任务
教学活动设计
参考学时:
理论+实训
教学组织方法及形式
教学资源
1
项目一:
认识保险市场营销
知识:
1.了解保险市场营销学的外延和内涵;
2.掌握保险市场营销的含义;
3.掌握当今保险市场营销的着重点和新发展。
技能:
1.能正确认识现实需求和潜在需求;
2.能区分不同的市场观念并提出初步的营销对策;
3.能运用现代市场观念分析保险公司的市场营销活动。
素质:
培养营销者的心里素质和严谨的工作态度。
1.运用现代市场观念分析保险公司的市场营销活动。
1.保险产品介绍;
2.老师给学生提供保险产品营销案例;
3.学生结合理论知识分析保险公司营销活动。
4+2
2选择一个案例,组织学生进行分析讨论,以帮助学生理解保险市场并进行保险产品介绍。
1.多媒体教学
2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
2.针对所学内容,组织分组讨论,并结合所学进行综合案例分析。
2
项目二:
开展保险市场营销调研
知识:
1.了解营销调研的基本内容和基本方法;
2.了解各种实地调查的特点和基本内容;
3.掌握进行问卷调查的基本方法和拟定问卷技巧;
4.掌握进行基本数据的处理方法,并撰写简单的调研报告;
5.掌握调研方法和调研报告的撰写。
技能:
能够做保险市场调研计划,能够处理调研数据分析和处理并制定调研报告。
素质:
调研过程中被拒绝的时候,具备一定的承受能力和调整自我情绪能力。
结合案例编写调研报告
1.老师给学生提供保险公司案例;
2.把课程教学内容结合案例,编写调研报告;
3.进行保险市场预测。
4+2
1.成立学习小组,对人保乌鲁木齐公司进行产品需求调研;
2.每个组分析
保险公司产品的市场需求。
1.多媒体教学
2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
3
项目三:
分析保险市场营销环境
知识:
1.了解营销环境分析的基本方法;
2.理解营销环境和企业营销行为的关系;
3.掌握营销环境的概念;
4.掌握间接营销环境的构成要素及对营销行为的影响;
5.掌握直接营销环境的构成要素及对营销行为的影响
技能:
1.能分析各种宏观环境因素对保险公司营销活动的影响;
2.能分析各种微观环境因素对保险公司营销活动的影响;
素质:
能准确判断(市场营销内部影响因素)竞争对手,正确认识和面对竞争者。
分析中国人保乌鲁木齐公司的内部和外部环境
1.能够分析各种宏观环境因素对
企业营销活动的影响;
2.能够分析各种微观环境因素对
企业营销活动的影响;
4+2
1.分五个讨论组,每个组有一个组长
2.每个组进行对某保险企业环境影响因素分析
1.多媒体教学
2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
4
项目四:
分析保险市场需求与购买者行为
知识:
1.知晓需求与需求的层次;
2.熟悉保险需求的概念和特征;
3.知悉保险需求的影响因素;
4.掌握保险购买者行为分析的方法和过程。
技能:
能够比较准确地分析消费者的购买动机、购买行为和购买过程,并能采取相应的营销策略。
素质:
具备一定的说服能力,比如消费者不满意的时候,耐心地去做相关工作。
根据某保险公司的产品营销情况进行需求分析
1.让学生提前利用网络资源搜索相关资料;
2.针对目前保险市场消费者的购买需求进行分析;
3.老师提供一些案例,分组讨论保险需求的影响因素和购买者行为。
4+2
1.分五个讨论组,每个组有一个组长
2.每个讨论组完成比较准确地分析消费者的购买动机、购买行为和购买过程,并能采取相应的营销策略;
1.多媒体教学
2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
5
项目五:
分析保险竞争对手分析
知识:
1.了解保险市场竞争与竞争对手类型;
2.了解保险竞争优势的分析方法;
3.掌握保险竞争对手主要竞争策略;
4.能够识别竞争对手;
5.掌握辨别竞争对手反映模式的方法;。
技能:
能够制定竞争策略
素质:
能够正确面对市场竞争
进行中国人保公司乌鲁木齐分公司的竞争对手分析
1.老师提供一些案例,分组讨论某一保险公司的竞争对手。
2.通过到保险企业实地参观和网上收集资料,结合所学知识,分析中国人保公司在同行业中的竞争地位及其竞争优势。
4
分成几个讨论组,进行中国人保公司乌鲁木齐分公司的竞争对手分析
1.多媒体教学
2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
6
项目六:
进行保险目标市场决策
知识:
1.了解保险市场细分的含义、原则和依据;
2.掌握保险市场细分的方法和程序;
3.了解保险目标市场的选择依据;
4.掌握保险市场定位的主要策略;
5.掌握制定保险市场定位的主要步骤。
技能:
能够分析和解决目标市场定位与目标市场选择中的实际问题。
素质:
具备比较强的责任感和耐心去做市场细分和选择市场。
以每个组为一个保险分公司选择目标市场
1.结合所学知识分析讨论中国人保公司是怎样选择自己的目标市场;
2.让学生制定某保险公司目标市场营销策略。
4+2
操作步骤
1.将班级每10位同学分成一组,每组确定1-2人负责;
2.对学生进行保险市场类别划分培训,确定选择哪几市场为目标市场对象;
1.多媒体教学
2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
7
项目七:
制定保险产品策略
知识:
1.了解保险产品开发的原则;
2.熟悉保险产品开发的主要程序;
3.了解保险产品组合的原则和方法;
4.熟悉保险产品生命周期;
5.掌握保险产品导入期的营销策略;
6.掌握保险产品成熟期的营销策略;
7.掌握保险产品衰退期的营销策略。
技能:
能够制定产品营销策略。
素质:
具备新产品开发的时候所需要的创新意识。
针对保险公司保险市场不同阶段制定产品策略
1.给出一些保险产品,组织学生分组模拟进行该产品的导入期和成熟期的产品策略的制定。
2.给出一些保险产品,组织学生分组模拟进行该产品的衰退期的产品策略的制定。
4+2
操作步骤:
1.研究企业自身的优势;
2.研究企业的产品研发能力;
3.研究企业的产品营销能力;
4.进行投入和产出的比较分析;
5.提出决策的思路。
1.多媒体教学
2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
8
项目八:
制定保险营销渠道策略
知识:
1.掌握保险营销渠道的概念;
2.明确保险直接营销渠道的内容;
3.明确保险
4.间接营销渠道的内容;掌握保险营销渠道的利弊;
5.掌握保险营销渠道的应用。
技能:
1.能够依据所依赖的环境、企业和产品特点选择分销渠道和制定分销渠道策略。
2.具有产品实体分销能力。
素质:
具备选择分销渠道的时候,因地制宜,区分对待能力。
依据所依赖的环境、企业和产品特点选择分销渠道和制定分销渠道策略。
1.让学生提前利用网络资源搜索相关资料,分组讨论间接营销渠道;
2.运用保险承保软件,进行保险营销渠道分析。
4+2
操作步骤:
1.学习分销渠道有关知识;
2.将班级同学分成若干组,每组选择学校所在地一家保险公司;
3.实地调研保险公司分销渠道现状;
4.小组成员一起分析公司分销渠道的特点、优势、问题和对策;
5.班级交流;
6.老师点评。
1.多媒体教学
2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
9
项目九:
制定保险产品定价
知识:
1.认知保险费、保险费率、利率和生命表的概念;
2.了解保险定价的主要原则;掌握影响保险定价的主要因素;
3.掌握保险费率的厘定方法;运用保险产品的定价的策略。
技能:
1.能够在分析影响保险产品营销价格因素的基础上进行营销定价。
2.能够适时调整营销定价。
素质:
1.正确等待价格问题,2.能够随时观察保险市场价格信息。
制定保险公司定价方案
1.结合保险费和保险费率等知识点,为某家保险公司的产品设计一个科学合理的定价方案;
2.运用保险承保软件,进行保险单的出单操作;
3.制定方案需体现定价的目标、影响本公司产品定价的因素、确定具体的定价方法、明确该产品的定价策略。
4+2
操作步骤:
1.让学生根据产品销售数量、金额分析不同类别、不同品种产品销售在产品总销量、总销售额中所占的比重;2.找出影响企业销售业绩的重点产品;3.找出重点产品营销对其他产品营销的影响和带动作用;
1.多媒体教学
2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
10
项目十:
运用保险促销策略
知识:
1.了解保险营销中的促销的含义和作用;
2.了解推销人员应具备的素质;
3.掌握保险公关的主要手段;
4.掌握保险营业推广的方法;应用保险营业推广的策略。
技能:
1.保险营销活动中,能够正确运用保险促销策略。
2.能够发挥保险产品营销中广告的作用。
素质:
1.具备保险营销人员应有的沟通能力;
2.具备保险营销人员应有的吃苦耐劳精神。
扮演保险产品促销人员
1.人员促销
4+2
2.营业推广
操作步骤:
为中国人保乌鲁木齐分公司保险产品进行学校范围内的促销活动策划。
1.多媒体教学2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
制定和运用保险广告策略
1.校内促销
2.室外广告
3.以某款保险产品为目标,通过资料收集公司走访,了解产品市场情况,站在公司的角度制定产品促销策划方案;学生以小组为单位进行角色扮演组织模拟产品说明会。
11
项目十一做好保险客户服务于客户沟通
知识:
1.了解准保险客户的开发:
2.认识保险客户服务的内容;
3.进行有效的保险客户沟通。
技能:
1.能够在现有客户的基础上加强开发准客户;
2.能够与保险客户进行有效沟通。
素质:
1.具备较强的沟通能力和处理人际关系的能力;
2.具备为客户服务的精神。
学会准客户开发的技巧和方法
1.为人保乌鲁木齐分公司开发新的客户;
2.结合所学的内容分组训练与保险准客户沟通。
4+2
操作步骤:
1.分五个讨论组,每个组有一个组长
2.每个组进行对某保险企业客户进行有效沟通
12
项目十二
探索保险营销发展与创新
知识:
1.了解保险网络营销;
2.认识保险电话营销;
3.了解保险整合营销;
4.了解保险数据库营销;
5.了解保险手机营销;
6.了解保险电视营销;
技能:
能够根据保险公司实际情况选用合理的营销方式。
素质:
具备营销人员应有的出苦耐劳精神和较强的语言表达能力。
学会运用不同的营销方式
1.根据保险公司(以人保乌鲁木齐分公司为例)实际情况选用合理的营销方式;
2.组织学生分组训练电话营销方式和手机营销方式。
8
操作步骤:
1.将班级同学分成若干组,小组成员一起分析公司营销方式特点、优势;
2.班级交流;
3.老师点评。
1.多媒体教学2.精品课程网络资源
3.保险操作软件
……
合计
72
四、实施建议
(一)教材选用和编写建议
1.教材选用
本课程教材选用清华大学出版社出版,徐昆主编的《保险市场营销学》。
该书按照国际“保险市场营销”的课程体系、针对高职高专教学特点编写,内容涵盖了国家职业资格证书(保险代理人、保险公估人和保险经纪人)的考试大纲及相关保险法律法规对保险市场营销的要求。
本书理论联系实际,充分考虑保险市场营销体系和未来的发展,力求语言简洁,内容紧凑。
在培养学生全面掌握基础知识的同时,更注重培养实际应用能力。
每章都配有相关的保险案例和思考题,目的在于提高学生的实际操作技能。
能够满足课程教学需求。
2.教材编写原则与要求
(1)作为高职教材,编写时要注意以能力为本位,以岗位技能为目标,从基本认知到操作到管理决策,逐级递进,彻底打破原有的课程内容框架。
有明确的教学目标,重点解决教学中的难点、重点,并注意教材的思想性、启发性和适用性。
(2)编写教材应理论联系实际,注意培养学生分析问题和解决问题的能力。
通过对有关问题或有关领域的延展思考,启迪学生的遐想空间。
为了培养具有良好职业道德、具有一定理论知识、具有较强操作和管理实践能力、具有可持续发展能力的、为企业所欢迎的高技能应用性人才,校企联合编写适合工学结合的教材,教材编写以校企合作、工学结合培养高技能人才的要求为目标,提高课程内容的应用性和针对性。
(3)教材内容坚持以学生为本、为教学服务,注意内容的前沿及实战性。
教材内容应以多种形式呈现(图、文、表等),提高学生的学习兴趣,加深学生对运输管理实务知识的理解与掌握。
(4)编写教材必须遵循大纲要求,注意总结教学经验,体现循序渐进的原则,要注意由浅入深、由易到难,对于教材中的关键、难点、重点,尤其要阐述透彻。
3.教材、教学参考资料使用建议
教材建议选用近三年出版的高职高专规划教材,也可以选择相应的辅助实训教材。
(二)教学建议
1.本课程在教学过程中,应立足于加强学生实际动手能力的培养,采用校企合作、工学结合项目教学,以任务驱动型项目提高学生学习兴趣。
在教学过程中,要创设工作情境,强化实际操作训练;要紧密结合职业技能证书的考核,在操作训练中,使学生掌握保险营销的相关知识。
2.本课程教学须充分利用学校和企业的两种资源,学校专职教师与企业兼职教师教学相结合,采用现代多媒体教学与企业现场实践教学相结合,注重学做结合,强化学生实践能力和岗位职业能力的提高。
3.在教学过程中,要尽可能采用多媒体教学、仿真平台、实训软件、实物教学、物流企业现场教学模式。
4.任课教师应具有双师型工作能力,具有与课程内容相关的运输作业与管理能力,从学生实际出发,因材施教,着力培养学生对本课程的学习兴趣,从而提高学生学习的主动性和积极性。
5.企业兼职教师应具有一定的普通话基础,并掌握一定的教学、教育相关知识,在进行示范性教学时,能充分表达所教学的内容。
(三)教学考核评价建议
一是在考核方式上,形成性考核与终结性考核相结合。
考核分三部分。
平时考核、实训考核与期终考核成绩分别占20%、30%和50%。
平时考核包括随堂考核、出勤情况、作业和学习态度,占学期总成绩的20%。
实训考核部分根据学生学生参观调研情况、调研报告的撰写及PPT汇报的情况进及实训报告撰写进行综合评定,占学期总成绩的50%;期终考试进行开卷或闭卷考试,占学期总成绩的50%。
二是在考核内容上,减少知识性试题的份量,增加案例分析、方案设计等能力性试题的份量,侧重于考核学生的知识运用能力、分析与解决问题的能力,防止和杜绝了平时不认真学习,到期末靠死记硬背应付考试的现象,使学生对所学的课程内容真正做到“弄懂学活会用”。
(四)课程资源的开发与利用
1.加强常用课程资源的开发,建立多媒体课程资源的数据库,努力实现跨学校多媒体资源的共享,以提高资源利用效率。
2.实现课程资源网络化,充分利用诸如电子书籍、电子期刊、数据库、数字图书馆、教育网站和电子论坛等网络信息资源,使教学媒体从单一媒体向多种媒体转变;使教学活动从信息的单向传递向双向交互转变;使学生从单独的学习向合作学习转变。
3.联合合作企业,加强校内、校外实训基地建设,共同开发实训课程资源,同时促进学生就业。
建设运输管理实训室,以满足校内技能训练需要和考核需要,满足高职学生综合职业能力培养的需求。
(五)其它说明
本课程标准适用于新疆交通职业技术学院机动车保险实务专业。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 保险市场营销 保险市场 营销 课程标准 1111