爆款拓新营销活主推产品话术指引.docx

爆款拓新营销活主推产品话术指引.docx

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爆款拓新营销活主推产品话术指引

—、爆款基金（以中邮新思路为例，具体产品以实时主推的为准）

您好，我是**网点的理财经理，也是您的专属投资顾问，现向您推荐一个投资理财好帮手。

这个投资帮手是我行现在热推的一款爆款产品--中邮新思路（001224）。

这款产品今年以来到目前为止净值收益为22.06%，近3年净值收益为257.16%，在同类基金中排名前5%。

起售门槛也很低，只要1000元就可以购买。

而且我们现在在开展**活动（根据本单位开展的活动向客户进行活动推荐），购买这款产品还可以参与**活动。

这款产品已经有蛮多客户做了意向登记了，您有意向的话我帮您做个预购登记，等您有时间的话可以来我们网点进行办理，您看您是明天上午还是明天下午来我们网点了解下呢？

客户异议处理

1.有风险吗？

能达到预期收益吗？

众所周知，任何的投资收益和风险都是对等的，否则都是在忽悠，这也是对您不负责的行为。

这款基金的基金经理国晓雯，特别善于把握领域投资机会，坚持分散化投资，个股持仓比例均不超过5%，操作过程中严格控制回撤，对风险很灵敏，追求投资的稳健性。

而且根据监管要求，所有基金产品都是没有预期收益的，不过这款产品历史业绩十分优异，今年以来净值收益为22.06%，近3年净值收益为257.16%，您可以参考参考历史业绩。

如果您对风险特别排斥，还可以采取定投的方式，基金定投投资门槛低，聚沙成塔，累积财富，平摊成本，避免追涨杀跌，分散风险，既省时省心，又能获取高收益，且风险相对较低。

我们很多内部员工都做了定投，体验感很好您看您是计划一次性买入还是进行定投呢？

2、产品还不错，但我得考虑一下。

好的，您可以再考虑下，但多考虑一天就少一天的收益哦！

为了方便您继续了解，我这边加下您微信吧，您有任何问题都可以私信我，而且我们现在在开展微信群抽奖活动，只要进群就能每天参与活动，您的微信是用这个手机号码注册的吗？

二、"微宝"提现客户

您好，我是**网点的理财经理，也是您的专属投资顾问，我行近期在开展”微宝"提现活动，只要您从微信、支付宝提现至我行储蓄卡，即可报销提现手续费。

可能您以前也听说过，微信岀现过客户的微信理财通账户被清零以及资金被盗刷等问题，说明其安全能力也有待提升，所以我们建议您把微信、支付宝里面的余额提现到我行银行卡上。

而且我们现在在开展**活动（根据本单位开展的活动向客户进行活动推荐），购买这款产品还可以参与**活动。

已经有很多客户参与并且拿到礼品了，您也试一下吧？

客户异议处理

1、我在微信/支付宝上能买灵活性理财产品（零钱通/余额宝）,收益还行,而且随时可以赎出来用，我还是不提现吧。

现在微信上的零钱通收益率才2.15%（现在支付宝上的余额宝收益率才1.6-1.7%），我行热销的日日升，只要您持有两个月就可以达到3%的年化收益率，以一万元为例，比您在微信/支付宝上买的理财多**收益，这也是一笔不小的收入啊。

同时，这款产品也十分方便灵活，工作日随时可以赎回，实时到账，想用就用。

而且起售门槛也很低，只要1万元就可以购买，许多客户都把微信/支付宝上的理财转出来出来购买我们这款理财了，您也可以试一下。

2、不用了，钱放在微信里更方便，想用就用。

钱放在微信/支付宝上经常不知不觉就用完了，我们银行的理财产品很灵活的，工作日随时都可以赎回，而且是立即到账，还能获得一定的收益，可以通过购买理财产品很好地帮助您进行强制储蓄，简直是两全其美。

而且我们现在开展的这个活动可以报销您的提现手续费，您又能购买十分灵活方便的理财产品，很多客户都参加了这个活动，建议您试一试。

3、操作起来会不会很麻烦啊？

这个您放心，操作起来很简单的。

只要您加入我行客户微信群，将支付宝、微信提现至我行卡的截图发到群里，就可领取免费领取提现手续费红包，提现后再用手机银行购买理财产品还可获得我刚和您说的那些礼品，都任您挑选。

您可以先加群了解一下啊。

4、产品是蛮好的，可是我没有这么多钱啊！

我只有几干块钱，买不了你刚说的那款产品啊！

这样啊，那没关系，我们银行也有一款产品适合您的，这款产品叫零钱宝，起购门槛很低的，只要1元就能购买，近期年化收益率在2.51%左右，现在微信上的零钱通收益率才2.15%（截至10月22日，现在支付宝上的余额宝收益率才1.7%）,而且这款产品工作日可以24小时赎回，立即到账，十分方便！

您可以想用就用，还能获得不错的收益，我们自己的零用钱都买这款产品呢，您现在买几干块钱尝试一下吧。

三、新客专属理财

您好，我是**网点的理财经理，也是您的专属投资顾问，现现在我行针对理财新客户推出了一款专属理财产品，只有新客户才能享受哦！

它可以帮您快速实现资产的保值增值。

这款产品风险性较低，是预期收益型理财（刚性兑付），大部分投资于高安全性、高流动性的债券和存款，而且收益高，持有95天即可享受3.6%收益率（视当期理财具体情况而定），这种封闭式理财，到期自动到账。

而且我们现在在开展**活动（根据本单位开展的跨赛活动向客户进行活动推荐），购买这款产品还可以参与**活动，活动礼品也十分丰富，您可以自由选择。

如果您办理了手机银行还可以直接通过手机银行操作，工作日一天24小时都可以赎回，非常方便。

您明天上午还是下午有时间来我们网点进行详细了解呢？

客户异议处理

1.有风险吗？

能达到预期收益吗？

邮储银行是大型国有银行，您购买的这款理财产品虽然是非保本浮动收益型，但我行自从2008年发行第一支"创富一号”理财产品以来，这十年发行的几干支理财产品均实现了保本并达成了预期收益。

我们邮储银行的财产品被评为"最具有公信力产品”称号，这个您大可放心，我们很多同事自己和家人都买了呢。

2.收益太低了，我听说**商业银行的理财收益更高90多天收益率有3.55%.

客户经理：

收益与风险是成正比的，我行的理财产品都是稳健型的，收益可能没有其他银行的高，但安全性更高。

另外我帮你计算一下，以十万投资金额为例，其实两款产品收益仅差*元，您看您把资金从这里转账过去要收手续费，转过去也不一定能购买到这款产品，到期后没有合适产品接替又要耽误收益，其实也不合算，还添加很多麻烦。

我建议您就购买我们的鑫A产品。

以后我会及时帮您关注到期情况，免去您来回折腾的麻烦。

您在我们这里还可以享受一对一的专属贵宾服务。

客户答：

那不用了，能高一点是一点啊，我资金比较多，这样也能多蛮多收益的啊！

客户经理：

其实我们行也有这样的理财产品，是我行热销的三个月定开净值型理财（高净值客户专享），持有三个月就能赎回，有将近3.8%左右的年化收益率，而且这款理财是采用摊余成本法估值的净值型理财，风险比较低，历史一直都蛮不错的，从未出现亏损，只是需要花几分钟时间给您做个高净值客户认定。

这款产品有一定的购买时间限制，现在正好

有一款在销售中，您看您是今天上午还是今天下午来我们网点购买呢，超过销售期就买不到了！

3、产品是蛮好的，可是我没有这么多钱啊！

我只有几干块钱，买不了你刚说的那款产品啊！

这样啊，没关系，我们银行也有一款产品适合您的，这款产品叫零钱宝，起购门槛很低的，只要1元就能购买，近期年化收益率在2.51%左右，而且这款产品工作日可以24小时赎回,立即到账，十分方便！

您可以想用就用，还能获得不错的收益，我们自己的零用钱都买这款产品呢，您现在买几干块钱尝试一下吧。

4、产品还不错，但我得考虑一下。

好的，您可以再考虑下，但多考虑一天就少一天的收益哦！

为了方便您继续了解，我这边加下您微信吧，您有任何问题都可以私信我，而且我们现在在开展微信群抽奖活动，只要进群就能每天参与活动，您的微信是用这个手机号码注册的吗？

四、净值型理财产品（分高净值客户专属及一般净值型，主推高净值客户专属）

以三个月定开净值型理财产品为例：

您好，我是**网点的理财经理，也是您的专属投资顾问，现现在我行针对高净值客户推出了一款专属理财产品，只有您这样的高价值客户才能享受哦！

这款产品是我行的三个月定开净值型理财中高净值客户专享的一款理财，持有三个月就能赎回，近期业绩在3.8%左右，而且这款理财是采用摊余成本法估值的净值型理财，风险比较低，历史一直都蛮不错的，从未岀现亏损，只是需要花几分钟时间给您做个高净值客户认定。

这款产品有一定的购买时间限制，现在正好有一款在销售中，您看您是今天上午还是今天下午来我们网点购买呢，超过销售期就买不到了哦！

五、券商资管产品（该产品主要针对大客户，特别是用于挽留高价值客户）

*先生/女士,现在各大银行理财产品发行数量都在减少,而且理财收益一直在降，以前五个点都很正常,现在基本都只有三个点了，前几天报道不知您看到没，银行理财已创10年新低了，而且现在国家要求银行理财产品不能承诺保本保息，理财也要有涨有跌有赚有亏了，您最近那笔资金想好买什么了吗？

如果您觉得我们银行的收益率太低，就要考虑其他产品了，比如我们银行代销的券商资管产品，这种产品就是一些证券公司发行的非标准化理财产品，但是是由银行进行代销的，这个产品期限更短而且收益更高，是专门针对您这种资金量雄厚的大客户推荐的，起购门槛比较高，要30万起购，一般客户想买都买不了。

至于风险，我们邮储银行是大型国有银行，而且我们曾经有理财产品被评为”最具有公信力产品"称号，严格把控风险，降低客户的投资风险，况且现在代销的这个系列的中邮证券资管产品已经销售了好几期了，历史业绩一直都很不错，您可以购买一期试一下，不会让您失望的。

存量提升流程与话术

第一轮：

建立联系：

第一轮建联可以通过短信或电话，主要目的是告知姓名、联系电话，留下印象。

短信模板：

尊敬的**先生（女士）您好。

我是**邮政网点的客户经理**。

地址是：

**市**区**路（**标志性建筑附近），我的联系电话：

0574**（座机），180****（手机），希望我能为您提供更优质、贴心的贵宾专属服务，明天**时间我会与您电话联络，感谢您对邮政储蓄的关注和支持，祝您生活愉快！

电话模板：

您好，请问您是**先生（女士）吗？

我是昨天给您发短信的**邮政网点的客户经理**！

您现在通话方便么？

（稍作停顿以待客户反应）：

1.如果客户拒绝，礼貌结束通话：

不好意思打扰您了，改日我再和您联系，您一般什么时间方便接电话？

祝您生活愉快！

2.如果客户未拒绝：

您是我行的优质客户，为了给您提供更好的服务，以后我就是您的专属客户经理，如果您有存款、理财等贵宾融方面的需求、疑问都可联系我。

（稍作停顿以待客户反应）稍后我会以短信形式将我的联系方式发给您，请您惠存。

您的微信号就是本手机号吧？

我稍后添加您为好友，请您通过一下。

（停顿）这次就不多打扰您了，祝您生活愉快！

短信跟进：

尊敬的**先生/女士，您好！

我是刚刚跟您通过电话的**邮政网点的客户经理**，这是我的手机号码，请您惠存，我非常愿意为您提供相关业务咨询和服务。

祝您生活愉快！

第二轮：

建立信任：

主要目的是以情感关怀的方式，初步获取客户信任、建立感情。

感情关怀的内容：

天气告知/关怀、节日问候、生日祝福、财经信息、政策信息、励志名言、笑话。

【微信模板1】**先生（女士），您好！

今晚至明晨将有一股强冷空气抵达，从明天起气温将骤降11°左右，低温天气将持续到本周末。

天气变冷，请您注意添加衣服！

感谢您对我行的关注和支持，祝您生活愉快！

**邮政网点的客户经理**。

【微信模板2】：

**先生（女士），今天是您的生日，在这个充满喜悦的时刻，让阳光普照您所有的日子，让花朵开满你人生的旅途，衷心祝愿您青春长驻，愿将一份幸福和喜悦悄悄带给您，生日快乐！

邮储银行会一直陪伴您。

**邮政网点客户经理**。

以“聊天”的方式，初步获取客户工作、收入、家庭等方面的信息。

话术参考：

1.**先生（女士）您好。

我们最近在做提升服务活动，近期我们会针对您这样的客户开展一系列回馈活动，您平常都有什么兴趣爱好呢？

2.前段时间我们开展了首届“**宝贝”评选活动，评选出了几名封面宝贝刊登在《幼儿画报》上，还有小宝贝做客90.8交通广播“平安小天使”呢，客户们反馈很好，你们宝贝几岁了呢？

以后有类似活动我们会在第一时间通知您。

3.您家小朋友有哪些爱好呢，我们也可以针对您这样的客户开展一些亲子活动，增进您和孩子的感情，同时也让他多认识一些小朋友。

第三轮：

邀约到访：

主要目的是能让客户到网点来

1.针对总资产在5-10万元的客户：

*先生/女士，您好！

我是**邮政网点的客户经理**。

根据系统提示，您已经接近我们贵宾客户的标准，针对您这样的客户，我们现在正在开展“升级有礼”活动，特邀请您前来参加我们的活动，同时为您申请一张贵宾体验卡，您看您是今天还是明天来我们网点？

2.针对针对总资产在10万元以上的客户：

**先生，您好！

我是**邮政网点的客户经理**。

根据系统提示，恭喜您已经达到了我行的贵宾卡客户标准，为了感谢您对我行的支持，我们可以免费为您升级贵宾卡。

请问您对贵宾卡的服务有了解吗？

您以后到**银行，都不用排队，可以直接到贵宾区来办理，可以方便快捷很多。

我们这个月只有十个贵宾卡客户免费升级名额了。

您看您是今天还是明天来我们网点？

短信跟进：

**先生，您好，您已升级成为我行贵宾卡客户，现再次确认与您预约办理贵宾卡的时间为*月**日下午**点左右，请您携带好本人证件前来办理，我会在网点恭候您的光临，祝您生活愉快！

**邮政网点客户经理**

3.客户活动邀约：

第一步：

客户名单确定。

第二步：

首轮联络（活动前7天，确定客户意向）。

【话术】：

**大叔/阿姨，您好！

为感谢您对**邮政储蓄长久以来的支持与信任，针对您这样的客户我们在**月**日举办“健康养生讲座”，本次讲座的内容是：

***，主讲人是著名的养生专家***，如果您对本次活动感兴趣，我现在为您登记报名。

祝您生活愉快！

第三步：

次轮联络（针对意向客户）【话术】：

**大叔/阿姨，您好！

我是**邮政网点的客户经理**，上次跟你介绍的“健康养生讲座”时间定在**，本次活动名额有限，因为报名人数很多，现在再次跟您确认一下。

这次参加活动的客户都是跟您年纪差不多的，你们在一起也可以聊聊天，交流交流，欢迎您准时参加。

祝您生活愉快！

【短信】**大叔/阿姨，您好！

本次“健康养生讲座”活动时间：

**月**日**时，活动地点：

****，请携带好您的身份证件准时参加。

祝您生活愉快！

**邮政网点客户经理**。

第四步：

到访确认（邀约确认，这是在活动前最后一轮电话联络，防止客户遗忘，提醒客户带上身份证。

）

【话术】：

***大叔、阿姨，您好！

我是**邮政网点客户经理**，上次跟您提到的养生讲座，现在跟您确认一下，明天**时到达**地方，到时侯我在门口接您，记得带身份证哦！

存量万元以下基础客户电访营销话术

短信模板：

尊敬的客户，您好。

为感谢您长期以来对邮政工作的支持与厚爱，我行正在举办***主题活动，欢迎您来网点咨询。

咨询电话：

***,地址：

***邮政。

柜员：

XX先生/女士，您好，我是XXX邮政所的员TXXX,请问您现在方便接听电话吗？

客户：

方便。

柜员：

您好，是这样的，因您是我行的老客户，为更好地服务于您，现在占用您2分钟的对您做一个服务跟踪回访，我看您前段时间经常来网点办业务，近期却很少见到您过来了，方便问下是什么原因吗？

是我们的服务哪里让您不满意了呢？

还是我行的金融产品没有满足您的需求呢？

比如产品收益、种类之类的？

情景一：

服务原因

客户：

你们办个业务太慢了，我上次就取个工资，等了大半个小时，就这种服务水平以后谁还敢来啊！

柜员：

很抱歉给您带来不便，对此向您说一声抱歉，我非常理解您的感受，针对您说的这种情况，网点现在购置添设了许多自助设备，比如自助开卡机、存折存取款机、CRS等，像您账户查询、流水打印、工资存取、开卡/手机银行/短信等都可以直接在自助设备上操作，再也不用排队了呢。

我们也对大堂经理进行了专门的转型服务培训，她会在您到网点的第一时间指导您业务办理、为您答疑解惑的！

为表歉意，我行特为您精心准备了一份随手礼，您看您哪天有时间来下网点领取一下呢？

客户：

不用这么客气，我也就说了下我的感受，随手礼就不用了。

柜员：

您说的哪里话，这是一定要的，随手礼只是心意的一部分，为了给您提供更多的增值服务，我们将于X月X日在网点开展"网点服务礼仪”体验活动，届时还有9.9的特惠购和秒杀等超值体验活动，您有空的话过来参加一下呗，我们全体员工诚邀您的参与，也非常欢迎您现场"检验”一下我们的"整改"效果呢！

客户：

那好吧，我有空就过来一下。

柜员：

谢谢您对我们工作的支持，方便加下您微信吗，活动提前一天我微信再提醒您一下！

祝您生活愉快！

情景二：

产品收益

Q）客户：

你们定期的利息太少了，人家商业银行都上浮了50%,还有礼品赠送呢。

柜员：

我们银行是国有银行，安全性你大可以放心，百年邮政，百年品牌，而且我们邮政储蓄不像其他银行还有放贷业务，存在资金坏账的风险，您的资金存放在我们这相较地方性、股份制银行更让您安心，存钱存钱最终目的不就是资金的安全性么？

您在我们这办理定期存款业务，每万元赠送10积分，积分可在积分商城上购物，相当于10块钱呢！

而且我们积分商城经常推出超值特惠购活动，非常的实惠呢！

客户：

听着好像还不错，但是我的钱都在别的银行还没到期。

柜员：

没关系的呢，我行还有许多其他的产品适合零花钱理财您也可以来网点了解一下，针对您这类客户我们还精心准备了一份随手礼！

客户：

那好，我抽空过来一下。

（2）客户：

你们理财的收益太低了，人家**银行的理财35天就有4.25%,我在你们这买的鑫B理财产品半年才3.45%,太少了。

柜员：

您好，其实产品的收益与风险是成正比的。

中国银保监会主席郭树清曾说：

理财产品收益率超过6%就要打问号，超过8%很危险，超过10%就要做好损失全部本金的准备。

我行的理财产品都是稳健型的，收益可能没有其他银行的高，但安全性更高呀，您刚才说的鑫鑫向荣B款产品还曾荣获"中国最佳开放式银行理财产品奖项”呢。

如果您想要获得更高收益的话，目前我行热销的理财产品非常适合您，产品预期收益率**%~***%,每周发行一轮、额度充足，您可以在工作09:

00—17:

00随时购买。

客户：

好的，你那有产品介绍资料吗，我了解下。

柜员：

方便加下您微信吗,我把产品介绍资讯推送给您。

正好网点将于X月X日开展理财知识讲座沙龙活动，您来参加的话一定能了解到更多对您理财有帮助的信息呢！

客户.好的我抽空一定来

柜员：

谢谢么对我们工作的菱持，我会在活动前一天微信上再提醒下您，您留意下哦，祝您生活愉快，再见！

情景三：

产品种类

客户：

我要在其他银行贷款走流水的，你们邮政储蓄又没有贷款。

柜员：

您好，为了满足客户的更多需求，我行现推出了中邮消费贷业务，像您是咱们银行的优质客户，所以特别为您准备了最高金额为20万元的备用金，供您自由使用。

客户：

什么是中邮消费贷。

柜员：

这是我行推出的一款无抵押纯信用的消费类贷款，您既可申请随借随还的"邮你花"，也可以申请分期还款的"邮你贷"，一张身份证即可通过审批，全程手机轻松操作搞定，最快当天申请当天即可放款。

有无需求您都可以了解一下，提前申请，额度不提不收费，相当于您的随身ATM机，比在其他银行准备齐全的申请材料、等待漫长的审批时间方便多了。

客户：

额度多少？

利息多少？

柜员：

这款消费类贷款最高可申请20万元，最长可使用4年，使用期限内额度循环使用，利息最低6厘多，比一般的捷信分期、蚂蚁花呗费用还低，您可以下载个中邮钱包app体验一下，申请个额度以备不时之需也行啊，

客户：

我不会操作。

柜员：

方便加下您的微信吗，我把操作步骤发您。

网点将于X月X日开展XXX活动，您有时间的话过来参加一下呗，除了9.9元特惠购体验环节外，还有中邮消费贷线下体验环节，我现场教您如何操作吧。

客户：

好的，我一定来。

情景四：

刚性消费需求

客户：

我前阵子买房，把钱取走拿去用了。

柜员：

是这样啊，我还以为是我们哪方面没做到位让您不满意了呢，现在房价一路走俏，早点买房是个明智的选择，我要是像您一样有资产积累，我也买房去了！

客户：

买完房也没什么钱了啊，又得重新开始存了。

柜员：

其实我行除了您前面办理过的定期存款、理财等，还有其他的零花钱理财业务呢，您平时的一些闲散资金也可以归集起来理个小财，总比放在活期上没什么收益要更好吧。

客户：

那有什么好的产品推荐吗？

柜员：

您之前了解过基金定投吗，这是一种类似零存整取的理财方式，不仅可以分散风险，而且这也是一个强制储蓄的好办法，投入不大,100起投，您约定个时间每周/每月，系统会自动帮你扣款购买基金，非常省心，如果长期投资的话，能享有较高的回报，而且每次投入二三百对您来说也没什么压力，长期积累下来就是一笔不小的财富呢。

您抽空来网点了解下呗，我可以跟据您的家庭和收入情况，帮您规划下资产结构，选择一款适合您的基金定投产品。

正好网点将于X月X日开展XXX活动，您来参加的话还有一份精美随手礼赠送呢。

客户：

好的，那我抽空来看一下。

柜员：

那我稍后加下您的微信吧，活动提前一天微信上提醒下您，祝您生活愉快，再见！

示范话术：

您好，请问您是**先生（女士）吗？

我是**邮政的客户经理**,你可以叫我小*您现在通话方便么？

我之前给您发过短信，您收到了吗？

（不会看短信的老人，做好备注，以后不要再发，直接电访。

没有收到的查明原因）

（收到）是这样的，我们网点现在针对不同的行业，不同的人群，制定了不同的活动，我们想邀约您过来参加，能冒昧的问一下您是做什么的吗？

（问清行业、职业了解客户大概的实力，按不同的行业拉进不同的群维护）您是在家里呢还是在外面发展呢？

（弄清客户是否为外岀务工客户，具体在哪里务工、什么时候回来，家里老人孩子情况，做好详细备注，宣传外出务工专项方案，外岀务工人员要拉进外出务工群）您以前在我们网点办过业务吧，但是最近您的钱好像都没有存在我们网点了，是对我们的服务不满意吗？

（详细记录与客户交谈内容，弄清客户为什么是0元账户的原因，制定下步措施）您现在只要到网点来就可以领取一份我们给您准备的见面礼，您看您明天有时间过来参加吗（外出人员要他回来后到网点来），您在其他银行还存了钱吧，其他银行有什么活动呢（了解他行的情况，好制定制下步方案），我们邮政为了感谢我们客户对我们工作的支持，长年都有各种各样的活动开展，比如马上要过的圣诞节，我们就有包饺子的活动，元旦、春节、元宵、情人节、端午节、中秋节，我们都有活动哦，你存款的那家银行有吗？

我们现在在搞一个活动，您现在只要往卡内存1000元，就还可以领起一份精美礼品，同时还可以享受存款还送积分,积分可以兑礼品，您其他银行的钱可以一起存到我们这里来！

以前我们好多工作做的不到位，您多见谅，为了给您提供更好的服务，我就是您的专属客户经理，如果您有存款或其他方面的需求、疑问都可联系我，等一下我把我的手机号码用短信发给您，您可以存一下，以后有什么事情，您都可以给我打电话，请问您的手机号码就是您的微信号吗，那我等一下加一下您的微信，您通过一下，您过来先给我打一下电话，我在网点等您哦！

非常高兴能跟你通话，祝您生活愉快！

短信跟进：

尊敬的客户，您好！

我是刚刚跟您打过电话的**邮政客户经理**,我的手机号码是XXX,请您惠存，非常愿意为您提供相关业务咨询和服务。

祝您生活愉快！

（**邮政地址：

*****）

注意事项：

电话邀约最好不要超过3分钟，客户问的详细建议来网点后解答，电话邀约的最终目的是邀约客户来网点。

1、确定客户本人进行自我介绍：

您好！

是张三张先生吗？

我是XX行的理财经理XX

2、开门见山说明打电话的目的：

现我行针对优质客户有一个磁条卡免费升级芯片卡的服务。

您看您这两天什么时候有时间可以来一下。

3、给客户一个来的理由：

如现在磁条卡被盗刷十分严重，如果磁